اهرم (Leverage) فارکس چیست؟
یکی از جذابترین ویژگی‌های بازار فارکس، اهرم فارکس و یا لوریج موجود در این بازار است. لطفا یک وضعیت را تصور کنید که شما می‌خواهید ۲۰۰ هزار دلار برای خرید ماشین فراری بپردازید، اما پول کافی برای انجام این کار ندارید، شما ۲۰ هزار دلار دارید، اما این ماشین را می‌خواهید. چه کاری انجام می‌دهید؟
شما میتوانید ۱۸۰،۰۰۰ دلار از یک بانک یا یک شرکت قرض گرفته و اتومبیل مورد نظر خود را خریداری کنید. شما مبلغ ۲۰ هزار دلار داشته و یک ماشین ۲۰۰ هزار دلاری می‌خرید، پولتان را در 10 ضرب می‌کنید … پولتان * ۱۰. به عبارت دیگر، شما از اهرم یک بر ده یا 10:1 استفاده کردید. این کار استفاده از اهرم نام داشته و میتوانید با پولی که به شما تعلق ندارد، بیشتر خرید کنید.
اما شما می توانید دارایی‌های مورد نیاز خود را بخرید و روی کل قیمت سود کنید، کل مبلغ و نه فقط پول خود. برای مثال، شما ۱،۰۰۰ دلار در حساب تجاری خود بدون اهرم دارید، حالا شما میتوانید با این پول، ۰.۰۱ لات طلا بخرید. به عبارت دیگر هر ۱،۰۰۰ دلار تقریبا برابر با ۰.۰۱ لات است، بدون اهرم. اما اگر بخواهیم از اهرم استفاده کنیم چه؟ اساسا، اهرم طلا، نفت، نقره، ارز و غیره … 100:1 است.
اگر از اهرم فارکس 1:100 در آخرین مثال استفاده کنیم، چه؟ ما ۱،۰۰۰ دلار در حساب تجاری خود داشته و از اهرم فارکس 1:100 استفاده میکنیم با این اهرم، ما میتوانیم ۱۰۰ هزار دلار را با ۱،۰۰۰ دلار خود بخریم. به عبارت دیگر، ما میتوانیم یک لات را با ۱،۰۰۰ دلار معامله کنیم.
چگونه از اهرم فارکس استفاده کنیم؟
ما ۱،۰۰۰ دلار در حساب خود داشته و به شما وام می‌‌دهیم، بدون هیچ نرخ بهره، فقط برای تجارت. این اهرم فارکس است. به عنوان یک مثال دیگر، ما ۱،۰۰۰ دلار در حساب تجاری خود داشته و در سطح ۱،۳۲۰ یک لات جفت ارز (مثلا ۱۰۰،۰۰۰ دلار) خریدیم. پس از دو روز، قیمت طلا تا 1،340 دلار افزایش می‌یابد. این یک تغییر ۲۰ دلاری (یا تغییر 200 پیپی) است. اگر ما حساب کنیم، ۲،۰۰۰ دلار سود خواهیم داشت، اما ما ۱،۰۰۰ دلار در حساب خود داشته و حالا ۲،۰۰۰ دلار سود می‌بریم، در مجموع، بالانسمان، ۳،۰۰۰ دلار است. چگونه؟
از آنجا که پول ما ۱،۰۰۰ دلار بوده اما حجم مبادلات تجاری ما ۱۰۰،۰۰۰ دلار است، ما ۹۹،۰۰۰ دلار برای تجارت قرض میکنیم و اکنون ما سود برده و پول آن‌ها را پس می‌‌دهیم. این واقعا هیجان انگیز است. لطفا توجه داشته باشید که اگر بازار به سمت مخالف حرکت شما، حرکت کند، پول خود را از دست داده و پول قرض دهنده، امن باقی می‌ماند. برای مثال، ما ۱،۰۰۰ دلار داریم، ۱ لات طلا در سطح ۱،۳۲۰ دلار خریده و طلا به صورت خودکار، کاهش پیدا می‌کند. معاملات شما به طور خودکار بسته میشوند.
این یک فرصت عالی است که اگر یک دیدگاه خوب در مورد یک دارایی داشته باشید، میتوانید آن را بدون اهرم کنترل کنید، اما لطفا توجه کنید که استفاده از بالاترین اهرم، مقداری پرخطر و ریکسی است.
لوریج چیست؟ اطلاعات کامل در مورد اهرم های معاملاتی (Leverage)
اجازه دهید با یک تعبیر ساده ببینیم لوریج چیست. هرکس پول بیشتری دهد، آش بیشتری هم می‌خورد. احتمالا این ضرب‌المثل را شما هم شنیده باشید. در گذشته شما برای آنکه در بازارهای مالی سود بیشتری کنید، باید سرمایه‌گذاری بیشتری نیز می‌کردید. طبیعی است که این کار از عهده بسیاری از معامله‌گران برنمی‌آید. به همین دلیل آن‌ها همواره در حسرت این موضوع باقی می‌ماندند که کاش پول بیشتری داشتند تا امکان سود بیشتر نیز برای آن‌ها فراهم می‌شد.
چند سالی است که بروکرهای فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال قابلیتی تحت عنوان لوریج (Leverage) یا اهرم معاملاتی را در اختیار معامله‌گران قرار داده‌اند. به کمک لوریج می‌توان چند برابر میزان سرمایه‌ای که در حساب کاربری خود دارید، وارد معامله شوید. البته همه ماجرا به همین سادگی نیست. برای آنکه به‌صورت کامل بررسی کنیم لوریج چیست و چگونه باید از آن در معامله‌گری استفاده کرد، تا انتها با ما همراه باشید.
لوریج چیست؟
در بین ابزارهای معاملاتی مختلفی که بروکرها و صرافی‌ها در اختیار تریدرها قرار می‌دهند، لوریج یکی از مهمترین موارد به شمار می‌رود. به زبان ساده تصور کنید شما می‌خواهید 10000 دلار از یک ارز دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم در صرافی خرید کنید. اگر از اهرم معاملاتی استفاده نکنید، باید تمام 10000 دلار را خودتان وارد حساب کاربری در صرافی کنید و سپس اقدام به خرید ارز مورد نظرتان نمایید.
اما در صورتی که از اهرم معاملاتی استفاده کنید، بسته به شرایط و نوع حساب کاربری شما میتوانید با شارژ کمتر حساب کاربری خود در حد 1000 یا 5000 دلار کار خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود را انجام دهید. مابقی مبلغ مانده تا 10000 دلار را با استفاده لوریج به‌نوعی از صرافی قرض می‌گیرید و به کمک به هدف مورد نظرتان دست پیدا می‌کنید. نکته مهم این است که در صورتی که در معامله سود یا ضرر کنید، تمام عایدی سود و تحمل ضرر در معامله به عهده خود شما است. در واقع با استفاده از اهرم ریسک معامله را افزایش می‌دهید تا خود را در معرض سود یا زیان بالاتری قرار دهید.
دلیل ارائه قابلیت لوریج چیست؟
شاید این سؤال برای شما هم ایجاد شده باشد که دلیل بروکرها و صرافی برای اضافه کردن قابلیت لوریج چیست؟ این سؤال بسیار مهمی است که در این قسمت به تشریح آن می‌پردازیم. همه شمایی که در حال مطالعه این مقاله هستید با وام بانکی آشنایی دارید. در اخذ وام بانکی نیز معمولا بانک‌ها به ازای سرمایه‌ای که شما در حساب بانکی خود قرار می‌دهید، مبلغ مشخصی را به‌عنوان وام به شما اعطا می‌کنند. در ازای این وام، بانک نرخ بهره‌ای را تعیین می‌کند و از شما می‌خواهد که تا موعد مقرری پولی که وام گرفته‌اید را به همراه مبلغ بهره به بانک برگردانید.
مسئله لوریج در صرافی‌ها و بروکرها نیز تقریبا مشابه همان وام بانکی است. با توجه به نوع حساب معاملاتی و شرایط صرافی یا بروکر، به شما اجازه داده می‌شود تا در ازای هر مبلغی که در حساب کاربری خود دارید، تا سقف مشخصی از صرافی یا بروکر قرض بگیرید.
در ادامه شما با وجوه در اختیار وارد یک معامله می‌شوید. در انتها پس از خروج از معامله باید مبلغ قرض گرفته شده را به همراه نرخ بهره به صرافی با بروکر برگردانید. بنابراین تنها زمانی استفاده از لوریج برای شما سودبخش است که بتوانید سودی بیشتر از مبلغ نرخ بهره‌ای که باید پرداخت کنید را از محل معامله به دست بیاورید.
اگر در معامله‌ای ضرر کنیم چه اتفاقی می‌افتد؟
نوعی حساب به نام مارجین در بازارهای مالی وجود دارد که معامله‌گر می‌تواند با استفاده از آن‌ها با وجود سرمایه کمتر، وارد معامله بزرگتری شود. به‌عنوان مثال اهرم معاملاتی در حساب مارجین به‌صورت زیر نمایش داده می‌شود:
- 1:100 (یک به صد): با استفاده از این اهرم پول شما 100 برابر می‌شود.
- 1:1000 (یک به هزار): با استفاده از این اهرم پول شما 1000 برابر می‌شود.
اینکه تا چه سقفی میتوانید از اهرم‌های موجود در حساب معاملاتی خود استفاده کنید، بستگی به چند عامل دارد که عبارت‌اند از:
- میزان دارایی شما در حساب معاملاتی
- نوع حساب معاملاتی شما
- شرایط و ضوابط بروکر یا صرافی
حال سوال اساسی این است که در صورت ضرر کردن در یک معامله تکلیف استفاده از لوریج چیست؟ در معاملات مارجین یک حد ضرر به صورت خودکار در یک معامله تعیین می‌شود. اگر در معامله وارد ضرر شوید، به‌صورت خودکار از سوی کارگزاری پوزیشن شما در معامله بسته می‌شود. در ادامه از شما خواسته می‌شود که نقدینگی‌تان را افزایش دهید تا مجددا پوزیشن شما به حالت عادی برگردد. حد ضرر نیز دقیقا به‌گونه‌ای تعیین می‌شود که معادل ارزش وجهی باشد که شما وارد معامله کرده‌اید.
نکات مهم در خصوص استفاده از لوریج در معامله‌گری
تا اینجا بررسی کردیم که لوریج چیست و چگونه می‌توان از آن در معامله‌گری استفاده کرد. با یک تعبیر ساده می‌توان لوریج را شمشیر دو لبه توصیف کرد. اگر مهارت و دانش کافی برای استفاده از آن را نداشته باشید، در مدت زمان کوتاهی کل سرمایه خود را از دست خواهید داد. در اینجا چند نکته ضروری برای استفاده از لوریج را با هم مرور میکنیم.
1. از همان ابتدا با سرمایه هنگفت وارد معامله نشوید
کارکردن با ابزارهای معاملاتی پرریسک مانند لوریج نیاز به مهارت دارد. برای کسب مهارت نیز باید به‌صورت عملی از این ابزار استفاده کنید. دفعات اول را به‌عنوان تمرین در نظر بگیرید. به همین دلیل هیچ‌گاه سرمایه هنگفتی را وارد معامله نکنید. با مبالغ کم وارد معامله شوید. بعد از چندبار آزمون و خطا با زیر و بم اهرم معاملاتی آشنا خواهید شد.
2. از دایره استراتژی معاملاتی خود خارج نشوید
تمام ابزارهای معاملاتی باید در خدمت محقق کردن استراتژی معاملاتی قرار بگیرند. شما چه از لوریج استفاده کنید و چه بدون استفاده از آن معامله‌گری را تجربه کنید، باید حتما در چارچوب استراتژی معاملاتی مشخصی که برای خود در نظر گرفته‌اید، گام بردارید.
3. حد ضرر و حد سود را به‌دقت تعیین کنید
وقتی از لوریج استفاده می‌کنید، اهمیت تعیین دقیق حد زیان و سود در معامله‌گری چند برابر می‌شود. حتما سعی کنید که حد ضرر و سود را با وسواس تمام تعیین کنید و به آن پایبند باشید. به این ترتیب سرمایه خود را از خطرات جدی نجات خواهید داد.
4. شرایط بازار را برای استفاده از لوریج بسنجید
در ادامه بحث لوریج چیست، باید به این نکته اشاره کنیم که استفاده از اهرم معاملاتی در هر شرایط بازار توجیه ندارد. سعی کنید در مقاطعی که نوسانات حالت غیرطبیعی دارند، به سراغ لوریج نروید.
5. سودهای خود در معامله را نقد کنید
وقتی از لوریج استفاده می‌کنید، در واقع در نقش کسی هستید که پولی را از شخص دیگری قرض گرفته است. بنابراین هر لحظه باید به فکر پرداخت دین خود به او باشید. در نتیجه کارشناسان توصیه می‌کنند که زمانی که از لوریج استفاده می‌کنید، نگهداری دارایی برای بهره‌مندی از سود مرکب معنی ندارد. سودهای خود در معامله را نو به نو نقد کنید تا بخشی از باری که روی دوش شما قرار دارد، به مرور زمان سبک شود.
کلام پایانی
در این مطلب بررسی کردیم که لوریج چیست و چگونه می‌توان با استفاده از در معاملات بازارهای مختلف ترید کرد. همان‌قدر که لذت برخورداری از سودهای بیشتر با استفاده از لوریج برای شما شیرین است، باید به فکر تلخی ضررهای سنگین احتمالی نیز باشید. توصیه اکید ما این است که تا زمانی که تبدیل به یک تحلیلگر و معامله‌گر حرفه‌ای در بازار نشده‌اید، به سراغ استفاده از ابزارهای معاملاتی نظیر لوریج نروید. در فینوتیپس تلاش میکنیم تا معامله‌کردن و سودآوری را در کنار یکدیگر بیاموزیم.
چگونه می توان درآمد حاصل از معاملات مارجین را افزایش داد؟
اهرم، عمل استفاده از یک مقدار وام یا سرمایه قرض گرفته‌شده برای ورود به یک سرمایه‌گذاری، تأمین مالی یک پروژه، یا سرمایه‌گذاری در یک تجارت و استفاده از آن برای افزایش و چند برابر کردن بازده احتمالی سرمایه اولیه مستقر است. درحالی‌که روند صعودی در انجام این کار بدیهی است، برخی روندهای نزولی نیز تقویت‌شده و گسترش‌یافته است.
در اکثر موارد، از اهرم معاملاتی برای شرح سرمایه وام گرفته‌شده مورداستفاده برای پوزیشنهای بزرگ‌تر و معاملات روزانه فارکس، کریپتو ، کالاها یا سایر ابزارهای معاملاتی استفاده می‌شود.
شرکت‌ها می‌توانند دارایی اولیه خود را بیشتر کرده تا بازده سرمایه ریسک‌پذیر را بالا ببرند یا از آن برای افزایش سود بالقوه استفاده کنند. این همان تعریف اهرم مالی است.
سرمایه‌گذاران همچنین می‌توانند با استفاده از سرمایه‌گذاری در تجارت‌های پیشرفته، از طریق شرکت‌هایی که از سرمایه اولیه قرضی برای افزایش سود سهامداران استفاده می‌کنند، از اهرم به نفع خود استفاده کرده و یا ارزش سهام را بالا ببرند. این بیشتر چیزی شبیه اهرم عملیاتی است که در آن، هزینه‌های ثابت بالاتر به معنای نسبت اهرم بالاتر است.
اصطلاح highly leveraged یا over leveraged به سرمایه‌گذار یا معامله‌گری اشاره دارد که بیش‌ازحد وام گرفته است و به‌خصوص روی موقعیت آن‌ها ریسک می‌کند. معمولاً، برای تأمین بدهی، سرمایه‌گذار یا معامله‌گر باید قبل از ورود به یک معامله مقداری از سرمایه خود را برای وثیقه کنار بگذارد. آنگاه، بسته به اینکه اهرم یک پلتفرم معاملاتی تا چه حد اجازه می‌دهد، ریسک و پاداش بالقوه چند برابر خواهد شد.
اگرچه معاملات اهرمی ریسک بالایی را با خود به همراه دارند، سرمایه‌گذاری اولیه کمتر می‌تواند به‌عنوان بخشی از یک استراتژی مدیریت ریسک درست مورداستفاده قرار گیرد. استفاده از اهرم و چگونگی استفاده از آن توسط معامله گران در برنامه‌های معاملاتی، بسیار متفاوت است.
اهرم در مقابل مارجین: تفاوت این‌ها چیست؟
معامله گران اغلب فرض می‌کنند که اهرم و مارجین یکی هستند و از این اصطلاحات به‌جای یکدیگر استفاده می‌کنند، بااین‌حال، این غلط است.
مقدار موجود در یک حساب، مارجین نام دارد که می‌تواند برای اعمال اهرم استفاده شود. در اصل، مارجین همان چیزی است که برای ایجاد موقعیت‌های معاملات اهرمی مورداستفاده قرار می‌گیرد.
در مواردی که موقعیت‌ها برخلاف برنامه معامله‌گر پیش می‌روند و یا اینکه این امکان وجود داشته باشد که ریسک از دست رفتن سرمایه بالاتر برود، بهتر است همیشه مارجین اضافی را در یک حساب معاملاتی در دسترس قرار دهید. بنابراین، مهم است که همیشه به الزامات مارجین توجه کنید.
انحلال فقط زمانی اتفاق می‌افتد که مارجین دیگری برای تأمین مقادیر موقعیت‌های باز در دسترس نباشد. زمانی که این اتفاق می‌افتد، تمام موقعیت‌ها ازدست‌رفته و وجوه محدود باقیمانده به مانده‌حساب سرمایه‌گذار بازگردانده میشوند.
اهرم چگونه کار می‌کند و چه کمکی می‌تواند به سودآوری کند؟
حالا که تفاوت‌های بین انواع خاص اهرم و همچنین تفاوت بین مارجین و اهرم توضیح داده‌شده است، در ادامه ما فقط به معاملات اهرمی، نوع استفاده‌شده در معاملات فارکس، بورس سهام یا ارزهای رمزنگاری اشاره خواهیم کرد.
اهرم برای افزایش اندازه یک موقعیت در زمان باز شدن آن، از مارجین موجود در یک حساب مارجین دار استفاده می‌کند. بسته به میزان اهرم ارائه‌شده، نسبت اهرم و میزان مارجین موردنیاز، در هر پلتفرم یا حتی ابزار معاملاتی متفاوت خواهد بود.
اهرم به معامله گران این امکان را می‌دهد تا تنها بخش کوچکی از کل موقعیت موردنیاز را به‌عنوان وثیقه کنار بگذارند، و کارگزار بقیه هزینه‌ها را با استفاده از سرمایه قرضی تأمین می‌کند.
به‌عنوان یک نمونه واضح از چگونگی عملکرد اهرم، خرید ۱۰ BTC باقیمت هرکدام ۱۰،۰۰۰ دلار را در نظر بگیرید. در یک پلت فرم معاملاتی اسپات، این کار ۱۰۰۰۰۰ دلار به‌علاوه مقداری بیشتر هزینه خواهد داشت. اگر قیمت بیت کوین ۱۰٪ افزایش پیدا کند، میتوانید ۱۰،۰۰۰ دلار به سرمایه اولیه خود اضافه کنید.
بااین‌حال، باوجود اهرم در یک پلتفرم معاملات مارجین، یک پوزیشن با همان اندازه فقط ۱۰۰۰ دلار برای پوشش یک معامله با استفاده از یک نسبت اهرم ۱:۱۰۰ هزینه خواهد داشت. بازده همان مقدار است، اما سرمایه بسیار کمتری در معرض ریسک قرار می‌گیرد.
مطمئن شوید که همیشه ریسک احتمالی پاداش را در نظر دارید تا بتوانید تصمیم بگیرید که آیا باید از محصولات اهرمی استفاده کنید یا خیر.
نوع محصولات معاملات اهرمی
تنوع محصولات اهرمی موجود بسیار زیاد است و ما نمی‌توانیم همه آن‌ها را معرفی کنیم، بنابراین فقط بر روی متداول‌ترین انواع محصولات اهرمی در دسترس برای معامله گران متمرکز خواهیم شد.
معاملات فارکس به دلیل نوسانات قیمت نسبتاً کم، یکی از اهرمی‌ترین بازارهاست. با اعمال اهرم در اینجا، نوسانات کوچک به سودهای بزرگ تبدیل میشوند. نسبت‌های اهرم فارکس متداول به ۱:۱۰۰۰ می‌رسند.
ارزهای رمزگذاری شده مانند بیت کوین نیز ازجمله دارایی‌های محبوب برای معامله‌گری با استفاده از اهرم هستند. با توجه به میزان بی‌ثباتی این دارایی‌ها، خطر از دست رفتن کل سرمایه وجود دارد و بنابراین نسبت‌های اهرمی معمولاً حداکثر به ۱:۱۰۰ می‌رسند.
CFD برای کالاها، شاخص‌های بورس و موارد دیگر، بسته به پلتفرم و ابزار معاملاتی یک محدوده اهرم را امکان‌پذیر می‌کند.
در جای دیگر بازار بورس یا سایر بازارها، قراردادهای اختیاری، قراردادهای آتی و انواع دیگر محصولات اهرمی وجود دارد. فرصت‌های اهرمی حتی در بازار اوراق قرضه و یا در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در شرکت‌هایی که بسیار اهرمی هستند، وجود دارد.
مزایا و ریسک‌های معاملات اهرمی
مهمترین مزیت استفاده از اهرم، افزایش حاشیه سود و بازده سرمایه‌گذاری است. با استفاده از اهرم، پوزیشنهای کوچک بر اساس وثیقه بدهی به پوزیشنهای بسیار بزرگتری تبدیل میشوند. این امر، سود را از طریق ضریب اهرم چند برابر می‌کند و رشد سرمایه سریع‌تر می‌شود.
این کار علاوه بر تأثیر اولیه، یک تأثیر ثانویه هم دارد. استفاده از اهرم همچنین به معنای کمبود سرمایه اولیه است. این به‌خودی‌خود می‌تواند به‌عنوان بخشی از یک استراتژی مدیریت ریسک مؤثر مورداستفاده قرار گیرد.
در ضمن ممکن است با احساسات متناقضی همراه باشد که هشدار می‌دهند که استفاده از اهرم با ریسک بالایی همراه است. اما کاملاً درست است. اگرچه این‌یک ابزار قدرتمند برای محافظت از سرمایه است، اما اگر درست استفاده نشود می‌تواند منجر به از دست رفتن کل سرمایه شود. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران بی‌تجربه پول خود را از دست می‌دهند. به همین دلیل است که بیشتر بنگاه‌های معاملاتی مجاز و تحت کنترل، فقط به سرمایه‌گذاران نهادی سطح بالا اهرم می‌دهند.
برخی ممکن است بعد از اولین تجربه معاملات اهرمی، فکر کنند که ریسک به معنای عدم امکان بازگشت به معاملات اسپات نرمال است. دانستن اینکه میتوانید همان مقدار پول را با ریسک کمتری به دست آورید، به طرز غیرقابل‌انکار جذاب و فریبنده است. دیدن اینکه بازده به طرز چشمگیری چندین برابر شده است نیز یک تجربه هیجان‌انگیز است که می‌تواند باعث ترشح دوپامین شود.
مدیریت ریسک از طریق معاملات اهرمی قطعاً امکان پذیر است
استفاده از نسبت اهرم ۱:۱۰۰ یک روش عالی برای معامله گران تازه‌کار است تا بتوانند به‌راحتی نسبت ریسک به سود خود را محاسبه کنند و اطمینان حاصل کنند که پوزیشن‌هایشان با قانون ۱٪ و استراتژی مدیریت ریسک مطابقت دارند.
قانون ۱٪ بیان می‌کند که هیچ معامله‌گر تازه‌کاری نباید روی بیش از ۱٪ از سرمایه خود در هر زمان یا هر پوزیشن خاصی ریسک کند، فرقی ندارد که پتانسیل معامله چقدر جذاب باشد.
درحالی‌که این نرخ ممکن است خیلی کند به نظر برسد، برای اینکه کل سرمایه خود را از دست بدهید باید در ۱۰۰ معامله ضرر کنید، و فقط به نصف این زمان نیاز دارید تا موفق شوید و به سود برسید.
بااین‌حال، با استفاده از قانون ۱٪ در معاملات ارز، ایجاد سرمایه برای هر چیز ارزشمند بسیار زمان خواهد برد. با بهره‌گیری از اهرم، ۱٪ از یک حساب ۱۰۰،۰۰۰ دلاری به‌جای ۱،۰۰۰ دلار به ۱۰۰،۰۰۰ دلار تبدیل می‌شود.
بهترین ماشین حساب فارکس با راهنمای استفاده
فارکس در واقع به بازار تبادل ارز خارجی گفته می شود که در واقع یک بازار نا متمرکز دوطرفه است که امروزه حجم قابل توجهی از معاملات بازارهای جهانی را به خود اختصاص داده است. در حال حاضر فارکس از نظر حجم معاملات در جهان به بزرگ ترین بازار مالی در دنیا تبدیل شده است و آن چه که در این بازار اهمیت زیادی دارد، نوسانات نرخ ارز می باشد که میزان سود یا ضرر هر شخص به آن بستگی دارد. لذا هر فرد برای این که بداند در این بازار چه مقدار کسب سود کرده است و یا این که چه مقدار متضرر شده است باید با انواع ماشین حساب هایی که برای این کار در دنیای فارکس تعریف شده‌اند آشنا باشد و نحوه کار با آن را بلد باشد.
ماشین حساب فارکس برای چه چیزی استفاده می شود؟
یک تریدر حرفه ای و دانا می داند که قبل از انجام هر معامله ای در بازار فارکس آگاهی از این که یک معامله در نهایت چه میزان از سرمایه اش را به خطر می اندازد و یا این که چه مقدار ممکن است از انجام آن معامله کسب سود کند اهمیت زیادی دارد. بنابراین باید با انواع ماشین حساب فارکس به خوبی آشنایی داشته باشد چرا که یک ماشین حساب هوشمند forex به خوبی می تواند انجام این محاسبات را برای یک تریدر تسهیل کند و کمک بسیار خوبی برای او در این زمینه باشد. بنابراین اصلی ترین کاربرد این ابزار، پیش بینی و تخمین حد سود و ضرر در انجام معاملات فارکس می باشد.
ماشین حساب فارکس چگونه کار می کند؟
برای تریدر های فعال در حوزه فارکس میزان سود یا ضرر در هر معامله از اهمیت زیادی برخوردار است. لذا آن ها برای محاسبه و برآورد حد سود و زیان شان باید کار با هر یک از ماشین حساب هایی که در فارکس تعریف شده است را یاد داشته باشند. در واقع عملکرد آن ها به طور کلی به این صورت است که بر اساس اطلاعات مربوط به حساب و ابزارهای معاملاتی و ارز آن میزان سود و زیان مربوط به حساب را محاسبه می کند. بنابراین با وارد کردن اطلاعات خواسته شده مانند جفت ارز و ارز سپرده، حد ضرر، موجودی حساب و غیره می توانید حجم معاملات خود را محاسبه کنید. همچنین مقاله نحوه محاسبه حجم معامله در فارکس نیز بسیار اطلاعات کاملی در این مورد آورده است.
در این ویدیو به شما استراتژی آموزش خواهیم داد که برای معاملات روزانه خود به کار ببرید و سود خوبی کسب کنید
آموزش ماشین حساب فارکس
ماشین حساب های ایجاد شده در بازارهای فارکس در واقع یکی از مهمترین ابزارهای معاملاتی در این عرصه می باشد که شما به واسطه آن می توانید سرمایه خود را مدیریت کنید. استفاده از این ماشین حساب ها به آموزش و مهارت خاصی نیاز ندارد و معمولا هر تریدری کار با آن را بلد است. برای محاسبه با این ابزار فقط کافیست در موتور جستجوگر گوگل ماشین حساب فارکس را جستجو کنید و پس از آن که صفحه ماشین حساب پیدا شد باید اطلاعات خواسته شده را در فیلد مشخص وارد کنید و در نهایت این ابزار محاسبه و برآورد می کند که چه مقدار سرمایه وارد بازار کنید و یا این که میزان سود و ضرر شما چه میزان می باشد. نکته قابل ذکراین است اپلیکیشن های متعدد این چنینی در بازار موجود است و شما می توانید معاملات اهرم چگونه کار می‌کنند؟ برای دسترسی همیشگی و آسان به ماشین حساب فارکس آنلاین آن را دانلود کرده و از آن استفاده کنید.
انواع ماشین حساب فارکس
در بازارهای فارکس کمترین نوسانات نرخ ارز تاثیر چشمگیری در انجام معاملات می گذارد. بنابراین یک تریدر باید با احتیاط و با فکر عمل کند و برای این کار لازم است به طور منظم تحلیل های فارکس را محاسبه و بررسی کند. انواع ماشین حساب های متعدد برای انجام چنین تحلیل و ارزیابی ها مورد استفاده قرار می گیرند که به طور کلی به دو دسته ماشین حساب های فیبوناچی (برای محاسبه بازپرداخت فیبوناچی و پسماندها مورد استفاده قرار می‌گیرد) و ماشین حساب مارجین (برای محاسبه حواشی مورد نیاز برای نگهداشتن و باز کردن موقعیت ها استفاده می کنند). اما برخی از انواع ماشین حساب های فارکس بدین شرح می باشد:
ماشین حساب سود فارکس: در این نوع، با تکمیل فیلدهای خاص شده اقدام محاسبه سود forex می کند.
ماشین حساب محاسبه پیپ: واحد اندازه گیری تغییرات ارزی در بازار مالی را پیپ می نامند که سود و زیان معامله بستگی به نوع جفت ارز که مورد استفاده قرار می گیرد دارد. برای محاسبه پیپ و از جمله محاسبه پیپ به دلار می توانید از این نوع ماشین حساب ها استفاده کنید.
محاسبه حجم معاملات: با استفاده از ماشین حساب های حجم معاملات شما می توانید با وارد کردن چند ورودی ساده مقدار تقریبی واحدهای ارزی برای خرید و فروش را برای کنترل و مدیریت ریسک خود دست یابید. ماشین حساب های سود معاملات و محاسبه امتیاز محوری از دیگر ابزار های موجود در بازار فارکس می باشند.
بهترین ماشین حساب فارکس چیست؟
از آن جایی که کوچکترین تغییرات و نوسانات و ریزترین جزئیات در بازارهای مالی فارکس تاثیر زیادی در میزان سود و زیان نهایی خواهد داشت. بنابراین بهترین ماشین حساب که در این زمینه می توان مورد استفاده قرار داد ماشین حساب های هستند که در آن با وارد کردن فیلدهای جزئی تر بهترین و دقیق ترین پیش بینی را داشته باشد طوری که در نهایت آن چه که ماشین حساب محاسبه کرده است با نتیجه نهایی مطابقت زیادی داشته باشد تا یک معامله گر بتواند در انجام معاملات بعدی بهتر عمل کند.
مقاله پیشنهادی : اگر به دنبال آموزش و ثبت نام در فارکس هستید پیشنهاد می کنیم مقاله ثبت نام در فارکس ایران بورس را بخوانید.
ماشین حساب فارکس با لوریج
یکی از ابزارهای بازار فارکس که توسط بروکرها و یا کارگزاری ها ارائه می شود ضریب اهرمی یا لوریج می باشد که به واسطه آن تریدرها می توانند با موجودی حساب خود وارد معامله هایی چند برابر نسبت به موجودیشان شوند. به عنوان مثال زمانی که لوریج حساب معاملاتی شما ۱:۱۰۰ باشد شما می توانید با یک دلار وارد معامله ۱۰۰ دلاری شوید. بنابراین مهم است که شما به همین اندازه میزان ریسک معامله یعنی سود و ضرر خود را نیز زیاد کنید چرا که ممکن است با یک اشتباه کوچک خیلی سریع موجودی حساب خود را صفر کنید. بنابراین استفاده از ماشین حساب های لوریج در این زمینه می تواند کمک بسیار مهمی برای شما باشند و شما با استفاده از آن می توانید به انجام محاسبات خود بپردازید تا از ضرر احتمالی پیشگیری کنید.
ماشین حساب فارکس برای سیستم عامل های مختلف
همان طور که گفتیم ماشین حساب های فارکس مهم ترین ابزارهای مورد استفاده در بازارهای مالی فارکس می باشد. علاوه بر ماشین حساب های متعددی که به صورت آنلاین در وب سایت های مختلف موجود می باشد و در دسترس قرار دارد شما می توانید اپلیکیشن های آن را دانلود کرده تا در هر لحظه در دسترس شما باشد. این اپ ها بر روی انواع سیستم عامل ها قابل نصب هستند که در ادامه به معرفی آن خواهیم پرداخت:
آیفون
اگر شما با استفاده از گوشی آیفون خود وارد بازارهای معاملاتی می شوید ماشین حساب های متعددی هستند که قابل نصب بر روی گوشی های آیفون هستند و شما با استفاده از گوگل اپ و گوگل پلی می توانید به این ماشین حساب ها دسترسی داشته باشید.
اندروید
برخی از ماشین حساب هایی که برای محاسبه بازارهای مالی فارکس تعیین شده اند قابل نصب بر روی گوشی های اندروید هستند که انواع آن ها متعدد است و شما می توانید از طریق گوگل پلی و گوگل اپ به آن ها دسترسی داشته باشید.
ویندوز
راحت ترین و بهترین وسیله برای انجام معاملات فارکس استفاده از سیستم عامل های ویندوز و رایانه ای می باشد که در این زمینه نیز نوع قابل نصب بر روی ویندوز نیز تعریف شده اند و شما پس از دانلود آن می توانید بر روی سیستم خود نصب و آن را اجرا کنید.
ماشین حساب با اهرم
اگر شما یک تریدر تازه کار در دنیای فارکس باشید برای پیش بینی و محاسبه معاملات با حجم زیاد می توانید از ماشین حساب با اهرم استفاده کنید. به این صورت که ما این طور فرض می کنیم که شما ۱۰ دلار موجودی دارید و می خواهید بدانید که اگر میزان سرمایه تان را چند برابر کنید چه میزان سود یا زیاد خواهید داشت. این ها با اهرم این قابلیت را دارند که ضریب موجودی شما را چند برابر کنند و با انجام محاسبه سود و زیان نهایی را برای شما تعیین می کند و این گونه شما می توانید با احتیاط و عملکرد بهتری در بازارهای مالی عمل کنید و توانایی خود را در معاملات با حجم بالا بسنجید.
اپلیکیشن ماشین حساب فارکس
با توجه به اهمیت زیادی که ماشین حساب های فارکس در انجام معاملات بازارهای مالی دارند، اپلیکیشن های متعددی در رابطه با انواع ماشین حساب های فارکس ایجاد شده اند. از جمله ماشین حساب لایت فارکس، ماشین حساب فارکس طلا و ماشین حساب پیپ fxtm، ماشین حساب های رایج در بازار فارکس هستند که همگی نحوه سود فارکس ابزار مهم و کاربردی محسوب می شود و شما متناسب با نیازتان می توانید هر کدام از این اپلیکیشن ها را مورد استفاده قرار دهید.
نحوه استفاده از این ابزار
نحوه استفاده از ماشین حساب های فارکس بسیار آسان و کاربردی می باشد و معمولاً اکثر تریدرها کار با آن را می دانند. برای این که میزان سود یا ضرر خودتان را در هر معامله ای را محاسبه کنید باید اطلاعات ورودی مربوط به هر فیلد در ماشین حساب را وارد کنید و در نهایت ماشین حساب پس از محاسبات نتیجه نهایی را برای شما اعلام خواهد کرد.
دانلود نرم افزارهای ماشین حساب فارکس
در کنار ماشین حساب های فارکس آنلاین که برای ترید آنلاین forex مورد استفاده قرار می گیرد. اپلیکیشن های متعدد ماشین حساب های فارکس ایجاد شده‌اند و افراد می توانند با دانلودش آن را در گوشی و یا سیستم رایانه ای خود نصب کنند و در صورت نیاز ماشین حساب خودشان را مورد استفاده قرار دهند.
سوالات متداول
- ماشین حساب های forex در چه زمینه ای کاربرد دارند؟
این ماشین حساب ها برای محاسبه سود و زیان مورد استفاده قرار می گیرند.
به دو دسته فیبوناچی و مارجین
این ماشین حساب ها بر روی انواع سیستم عامل های ویندوز، آیفون و اندروید قابل نصب می باشد.
آموزش استفاده از لوریج در فارکس
معامله‌گران زیادی در بازار فارکس در حال فعالیت هستند بدون آنکه درک درستی از مفاهیم اولیه مارکت مثل مارجین، اهرم یا لوریج (leverage) و استاپ اوت (stop out) داشته باشند. با توجه به نقش مهم و حساسی که لوریج و مارجین در معاملات دارند، ممکن است درک معامله‌گر در بازار فارکس مطابق با واقعیت این مفاهیم نباشد و برای او مشکل ایجاد کند. دانستن صحیح این موارد برای هر معامله گر بسیار مهم است و می‌تواند در معاملات و موفقیت تریدر کمک زیادی کند.
مفهوم لوریج در فارکس
اهرم یا لوریج ابزاری است که بروکرهای فارکس در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند که معامله‌گر بتواند مقادیر بزرگتری از ارز یا سهام را با مقدار کمتری وجه در حساب خود معامله کند.
تعریف کتاب درسی از اهرم، داشتن توانایی کنترل مقدار زیادی پول با استفاده از هیچ یا بسیار کم از پول خود و قرض گرفتن بقیه است. در بازارهای ارز خارجی و به طور کلی در بازارهای مالی، معاملات اهرمی به عنوان عمل استفاده از پول قرض گرفته شده از یک کارگزار فارکس برای افزایش پتانسیل درآمد تعریف می‌شود.
به بیان ساده‌تر، معاملات اهرمی، که به عنوان معاملات مارجین نیز شناخته می‌شود، اساساً پول قرضی است که توسط یک کارگزار فارکس برای شرکت در معاملات بالقوه سود بالا در بازار فارکس بدون نیاز به سرمایه‌گذاری بخش عظیمی از سرمایه خود ارائه می‌شود. ۵۰۰۰۰ دلار برای سرمایه گذاری ۵۰۰۰۰ دلار.
این اهرم ۱:۱ یا بدون اهرم نامیده می شود.
به عنوان مثال وقتی که حساب شما دارای لوریج ۱:۲۰۰ (یک به دویست) باشد، شما میتوانید ۲۰۰ دلار را با پرداخت یک دلار معامله کنید. بنابراین برای معامله یک لات (صد هزار واحد) دلار تنها نیاز است که ۵۰۰ دلار بپردازید. می‌توان گفت با لوریج ۱:۲۰۰ قدرت معامله شما در حساب مضربی از ۲۰۰ پیدا می‌کند.
در مثالی دیگر اگر لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشد و تصمیم داشته باشید یک معامله ۱۰۰ دلاری انجام دهید، تنها کافی است که در حساب خود یک دلار پول داشته باشید. به بیان دیگر برای انجام یک معامله که نیازمند صد دلار پول هست با یک دلار میتوانید این معامله را انجام دهید. در واقع هر واحد از پول شما در معامله، ضریبی به اندازه مقدار لوریج پیدا می‌کند. این بدان مفهوم است که شما برای انجام معامله‌ای با حجم یک لات با توجه به اهرم ۱:۱۰۰ باید هزار دلار پول در حساب خود داشته باشید. حال اگر لوریج شما ۱:۱۰۰۰ باشد، پول مورد نیاز برای این معامله تنها ۱۰۰ دلار خواهد بود.
حال به طرح یک مساله می‌پردازیم: تصور کنید که شما تصمیم دارید معامله‌ای با حجم ۱۰ لات USD، در حسابی که لوریج آن ۱:۲۰۰ است انجام دهید. چه مقدار دلار در حسابتان برای انجام این معامله لازم دارید؟
بدون احتساب لوریج، هر لات استاندارد برابر با صد هزار دلار می‌باشد. شما قصد معامله ۱۰ لات را دارید، پس حجم معامله شما ۱۰ ضربدر صد هزار می‌باشد. یعنی یک ملیون دلار. با لوریج ۱:۲۰۰ باید یک دویستم حجم معامله را تامین کنید. پس ۵۰۰۰ دلار لازم دارید تا ۱۰ لات در این حساب ترید کنید.
زمانی که شما در حال معامله در فارکس هستید، اهرم ۱:۱ ندارید، شما از ۱:۳ تا نسبت اهرم فارکس ۱:۵۰۰ اهرم دارید. اما عوامل مهمی که باید در مورد اهرم در معاملات فارکس بدانید چیست؟
چگونه از لوریج استفاده کنیم
اولین چیزی که باید بدانید این است که چگونه از لوریج در معاملات فارکس استفاده کنید. بیایید اهرم ۱:۱۰۰ را به عنوان مثال در نظر بگیریم. نسبت اهرم فارکس ۱:۱۰۰ به این معنی است که شما میتوانید ارزش فرضی را ۱۰۰ برابر بیشتر از سرمایه در حساب معاملاتی خود معامله کنید. بنابراین اکنون، شما به سادگی پول بیشتری در حساب معاملاتی خود دارید و این توانایی را دارید که اساساً از معاملات ارزی خود استفاده کنید.
به عنوان مثال، برای کنترل موقعیت ۵۰۰۰۰ دلاری، بروکر فارکس شما ۵۰۰ دلار از حساب شما کنار می‌گذارد و شما معاملات اهرم چگونه کار می‌کنند؟ میتوانید ۵۰۰۰۰ دلار با ۵۰۰ دلار کنترل کنید. این به این معنی است که با نسبت اهرمی ۱:۱۰۰ ، باید مارجین مورد نیاز فقط ۱% را در حساب فارکس خود برآورده کنید.
مفهموم مارجین (Margin)
مارجین مقدار پولی است که برای یک پوزیشن یا معامله مورد نیاز است. مقدار مارجین به کمک لوریج تعیین می‌شود. اما ابتدا تصور کنیم که لوریجی معاملات اهرم چگونه کار می‌کنند؟ در کار نیست در واقع حساب شما لوریج ۱:۱ دارد.
فرض کنید که شما یک حساب ۲۰۰۰۰ دلاری دارید و تصمیم دارید ۲۰۰۰ یورو در مقابل دلار آمریکا بخرید. یعنی یک پوزیشن Buy در جفت ارز EURUSD انجام دهید. حال شما چه میزان دلار آمریکا باید بپردازید؟ با فرض اینکه نرخ برابری یورو به دلار برابر ۱.۱۷۵۸ باشد. در واقع چه میزان مارجین برای انجام این معامله در حسابی که لوریج ۱:۱ دارد مورد نیاز است؟
وقتی نرخ برابری در جفت ارز EURUSD برابر ۱.۱۷۵۸ است، یعنی ارزش هر یک یورو برابر ۱.۱۷۵۸ دلار آمریکا می‌باشد، پس برای خرید ۲۰۰۰ یورو باید ۲۳۵۱ دلار آمریکا بپردازیم (۲۰۰۰*۱.۱۷۵۸=۲۳۵۱).
اگر شما یک پوزیشن خرید ۲۰۰۰ یورویی روی جفت ارز EURUSD بگیرید، مقدار ۲۳۵۱ دلار از موجودی حساب شما بلافاصله در این معامله درگیر می‌شود که همان میزان مارجین مورد نیاز است.
حال با توجه به اینکه هر لات برابر با ۱۰۰ هزار واحد است، برای اینکه بتوانیم ۲۰۰۰ یورو بخریم باید حجم معامله‌مان را روی ۰.۰۲ لات قرار دهیم ( ۲۰۰۰ = ۱۰۰۰۰۰*۰.۰۲ ). برای خرید این ۲۰۰۰ یورو مقدار ۲۳۵۱ دلار از حساب شما پرداخت می‌گردد که این مبلغ مارجین نامیده می‌شود.
حال بیایید مفهوم لوریج را وارد بحث کنیم، فرض کنیم که حساب شما لوریج ۱:۱۰۰ دارد. در این حالت برای خرید همان دو هزرا یورو در مقابل دلار آمریکا که در حالت قبل بررسی کردیم، شما باید یک صدم مقدار پول لازم را پرداخت کنید. یعنی باید ۲۳۵۱ را تقسیم بر صد کنیم که برابر با ۲۳.۵۱ دلار است. به عبارت دیگر مقدار مارجین درگیر ما در این معامله با لوریج ۱:۱۰۰ برابر با ۲۳.۵۱ دلار خواهد بود.
تفاوت مارجین و لوریج
همانطور که گفته شد بالانس مقداری پولی است که در حساب معاملاتی ما وجود دارد و هرگاه یک معامله باز میکنیم مقداری از این پول برای معامله استفاده می‌شود که به آن مارجین گفته می‌شود. اما لوریج همان اهرمی است که بروکر در اختیار ما قرار می‌دهد تا بتوانیم معاملات با حجم بالاتری را با مقدار پول کم انجام دهیم.
استاپ اوت چیست؟
برای اینکه به مفهوم استاپ اوت پی‌ببریم ابتدا باید چند مورد از اصطلاحات بازار را تعریف کنیم.
اولین مورد بالانس (Balance) می‌باشد، میزان پولی که در حساب معاملاتی ما قرار دارد بالانس گفته می‌شود. به عنوان مثال اگر شما یک اکانت ۱۰۰۰ دلاری دارید و هیچ پوزیشن بازی هم نداشته باشید، بالانس حساب شما ۱۰۰۰$ خواهد بود.
دومین مورد اکوئیتی (Equity) می‌باشد. اکوئیتی برابر با بالانس حساب به علاوه مقدار متغیر سود یا ضرر پوزیشن های باز در لحظه می‌باشد.
اکوئیتی = بالانس + سود یا ضرر متغیر
زمانی که شما هیچ پوزیشن بازی نداشته باشید میزان بالانس و اکوئیتی شما باهم برابر خواهد بود.
سومین مورد مارجین آزاد یا Free margin می‌باشد. این مقدار برابر با تفاوت مارجین درگیر و اکوئیتی حساب است.
مارجین آزاد = اکوئیتی – مارجین
وقتی که شما هیچ پوزیشن بازی نداشته باشید، هیچ مقدار پولی از حسابتان در مارجین استفاده نشده است. بنابراین همه پولی که در حسابتان دارید آزاد است. تا زمانی که شما هیچ پوزیشنی نداشته باشید. اکوئیتی حساب شما و فری مارجین با بالانس حساب شما برابر است.
اکنون به اصطلاح سطح مارجین یا Margin Level که برای معامله گران بسیار مهم است می‌رسیم، که همان نسبت اکوئیتی به مارجین می‌باشد (به درصد).
سطح مارجین = ( اکوئیتی تقسیم بر مارجین) معاملات اهرم چگونه کار می‌کنند؟ × ۱۰۰
توجه داشته باشید که درک مفهوم سطح مارجین یا مارجین لول، بسیار با اهمیت هست. بروکر توسط این معیار تشخیص می‌دهد که معامله‌گر امکان ترید دارد یا خیر.
تفاوت مارجین کال و استاپ اوت
می‌توان گفت اکثر بروکرها سطح صد درصد را برای سطح مارحین در نظر گرفته‌اند. این محدودیت را سطح کال مارجین (Margin Call) نامیده می‌شود. سطح کال مارجین صد درصد به این معنی است که اگر مارجین لول حساب شما به صد درصد برسد، شما هنوز میتوانید پوزیشن‌هایتان را ببندید، اما نمی‌توانید پوزیشن جدیدی بگیرید.
تا اینجا متوجه شدیم در صورتی که مارجین لول ما به زیر ۱۰۰ درصد برسد حساب ما کال مارجین شده است .حال اگر این مقدار همچنان کاهش یابد و به سطح استاپ اوت تعیین شده توسط بروکر برسد، حساب ما و معاملاتمان استاپ اوت شده و به ترتیب از معامله‌ای که در ضرر بیشتر است بسته می‌شود.
به عنوان مثال شما یک حساب استاندارد در بروکر آمارکتس دارید و سطح استاپ اوت این حساب برابر با ۲۰% است، به محض اینکه مارجین لول به ۲۰% برسد معاملات شما (از برزگترین پوزیشن به کوچکترین) یکی پس از دیگری بسته می‌شود.
میزان استاپ اوت هر نوع حسابی را میتوانید در قسمت مشخصات انواع حساب‌ها در بروکر مورد نظر خود ببینید.
بنابراین باید توجه داشت که مفاهیم مارجین، لوریج و استاپ اوت در فارکس بسیار مهم است و معامله‌گران باید همواره با رعایت مدیریت سرمایه و استفاده از اهرم مناسب در معاملاتشان از وقوع کال مارجین و استاپ اوت شدن جلوگیری کنند.
دیدگاه شما