چرا باید در این شرایط بازار به طور غیرمستقیم سرمایه گذاری کنیم؟
بازار بورس در یک سال گذشته فراز و نشیب های زیادی را پشت سر گذاشته است. رشد کم نظیر شاخص در نیمه اول سال 1399، استقبال کم نظیر سرمایه گذاران و ورود افراد تازه کار و کم تجربه به این بازار، سقوط شاخص کل از اواسط مرداد ماه همان سال از 2 میلیون و 100 هزار واحد تا نزدیکی 1 میلیون واحد در خرداد ماه سال 1400، کاهش چشمگیر حجم معاملات به دنبال تغییر دامنه نوسان و اوج گیری دوباره شاخص به دنبال افزایش انتظارات تورمی در سال جدید و رسیدن شاخص به مقدار 1 میلیون و 542 هزار واحد، از جمله اتفاقاتی است که در بازار سرمایه طی یک سال گذشته رخ دادند.
تجدید قوای بورس
پس از کاهشی که در حجم معاملات خرد بازار همزمان با اعمال دامنه نوسان نامتقارن شاهد بودیم، چند صباحی است که این مقدار در حال افزایش است. میانگین 7 روزه معاملات خرد اکنون به 8924 میلیارد تومان رسیده است در حالی که میانگین یک ماهه آن 6843 میلیارد تومان است، که این اتفاق نوید دهنده افزایش آرام حجم این معاملات است. همچنین با وجود آنکه مدت زیادی شاهد خروج سهامداران حقیقی از این بازار بودیم، در برهه ای نیز مشاهده کردیم که حقیقی ها خریداران غالب این بازار هستند و ورود پول حقیقی جانی تازه به این بازار بخشید. به عنوان مثال رکورد ورود نقدینگی حقیقی را در 15 تیرماه با ورود 411 میلیارد تومان شاهد بودیم.
گام های حساس شاخص
در حال حاضر شاخص کل در محدوده حساسی قرار دارد و در حال تقلا برای شکستن مقاومت 1 میلیون 540 هزار واحد است. حجم تکرار تحلیل گریزی در بورس؟ خرید ها بالا است و عمده رشد شاخص مدیون رشد نمادهای شاخص ساز هستند. به عنوان مثال شغدیر حتی از سقف تاریخی خود 20 درصد رشد داشته است. همچنین شاخص معدنی ها نیز سقف تاریخی خود را شکست و عایدی 20 درصدی پس از رسیدن به این نقطه برای سهامداران خود ایجاد کرد. همین طور مثال های دیگری از گروه فولادی، پتروشیمی و معدنی ها میتوان یافت که از سطح ارزندگی خود عبور کرده اند.
بنابراین با وجود صعود هایی که کماکان در این بازار مشاهده میکنیم و نرخ کنونی دلار می توان اینطور استنباط کرد که بازار نرخ های دلاری بیش از 30 هزار تومان را پیش بینی میکند و بنابر این دیدگاه معامله میکند. چرا که بازار بورس ما بیشتر متاثر از دو عامل نرخ دلار و قیمت های جهانی است. از آنجایی که در طول دو هفته گذشته شاهد کاهش زیادی در نرخ های جهانی به دنبال اوج گیری نگرانی ها از افزایش واریانت جدید کرونا و افزایش شاخص دلار بودیم پس میتوان گفت تنها عامل دلار است که بازار را به جلو میبرد و این تک عامل نرخ دلار تکرار تحلیل گریزی در بورس؟ ریسک زیادی را بر بازار وارد میکند.
علت این امر نیز مشخص است. هر گونه تغییر در شرایط اقتصادی، سیاسی و… باعث تغییر در انتظارات از نرخ دلار و تورم انتظاری می شود و بنابراین ریسک این وجود دارد که هر آن، بازار هیجانی عمل کند و تغییر مسیر دهد. همانطور که پیشتر نیز شاهد صف نشینی های هیجانی در این بازار بودیم و بازار را قفل شده در دو جهت مثبت و منفی مشاهده کردیم.
این مطلب را حتما بخوانید: آینده اقتصاد ایران در چهار سناریو
آیا تاریخ دوباره تکرار می شود؟
تجربه ناخوشایند ریزش شدید شاخص در سال گذشته و زیان سهامداران به خصوص افراد کم تجربه ای که در شرایطی وارد بازار شدند که نه تنها عایدی ای نصیب آنان نشد بلکه با سرمایه ای کمتر از آنچه که داشتند از آن خارج شدند، باعث میشود که به سرمایه گذاران و سهامداران توصیه شود که با احتیاط بیشتری به خرید و فروش بپردازند و یا در سهامی که رشد چندانی نداشته اند و از نظر بنیادی ارزنده هستند سرمایه گذاری کنند که در حال حاضر با توجه به رشد سهام بزرگ میتوان گفت باید به نمادهای کوچکتر توجه شود.
شناسایی اینگونه سهام اندکی دشوار است و لازم است که هر شخص تحلیل بنیادی بداند و هر کدام از این نمادها را ارزشگذاری و شناسایی کند که این خود فرآیندی است پیچیده و دشوار و دانش و تجربه میطلبد. بنابراین توصیه ای که افراد حرفه ای بازار میکنند این است که با وجود ریسک بالای بازار بهتر این است که اشخاص به طور غیر مستقیم و در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنند که توانسته اند با تنوع خوبی که در دارایی های صندوق ایجاد کنند، ریسک سیستماتیک بازار را کاهش دهند و همزمان سهامدار از عایدی مناسبی نیز برخوردار شوند.
خبر خوب اینکه با وجود پیشرفت هایی که در حوزه مالی وجود داشته است انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد که افراد بیشتری با میزان ریسک گریزی متفاوتی را پوشش میدهند. به عنوان مثال اگر فردی نگران نوسانات بازار است و قصد دریافت سود ماهانه و ثابتی را دارد میتواند صندوق های درآمد ثابت که در اوراق با ریسک پایین سرمایه گذاری میکنند را خریداری کنند. و اگر شخصی دیگر قصد بهره بردن از صعود های بازار را دارد می تواند در صندوق های سهامی که ریسک بیشتری نسبت به مورد قبل را دارد سرمایه گذاری کند.
مزیت خرید صندوق های سرمایه گذاری در شرایط فعلی
- نقدشوندگی: در مقایسه با بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های دیگر از جمله اتومبیل، ملک و . خرید و فروش واحدهای صندوق بسیار ساده است.
- مدیریت حرفه ای: مدیران متخصص صندوق تصمیمات روزانه برای خرید و فروش اوراق بهادار را انجام میدهند. تصمیماتی که مبتنی بر اهداف صندوق است. به طور مثال صندوقی با هدف رشد زیاد نیاز دارد سهامی خریداری کند که بازدهی بیش از شاخص بورس داشته باشد و مدیران صندوق با درآمد ثابت به دنبال بیش‌ترین بازدهی با کمترین ریسک هستند. به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سپهر کاریزما (کاریس) بیش از شاخص کل توانسته است بری سهامداران خود بازدهی ایجاد کند.
- متناسب با هر توان مالی: برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری معمولا با رقم‌های بسیار کم میتوان اقدام کرد. در صورتی که سرمایه‌گذاری در بسیاری از موارد دیگر نیازمند سرمایه اولیه بیشتری است.
- تنوع در صندوق های سرمایه گذاری: ابزارها و نهادهای مالی مختلفی برای اشخاص با سطح ریسک پذیری متفاوتی ایجاد شده است. این تنوع در صندوق های سرمایه گذاری بیش از همه به چشم میخورد. به عنوان مثال با صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کاریزما (کمند) میتوانید به طور ماهیانه سود ثابت و کم ریسکی دریافت کند. یا برای افرادی که میخواهند علاوه بر سود ثابت هر ماه نیز از رشد بازار نیز بهره مند شوند صندوق سرمایه گذاری مختلط کاریزما گزینه ی خوبی برای سرمایه گذاری خواهد بود.
گروه مالی کاریزما توانسته است با مدیریت حرفه ای و با داشتن انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری خدمات خوبی در این زمینه به سرمایه گذاران ارائه کند. برای آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری کاریزما اینجا کلیک کنید.
سخن آخر: بازار در شرایط پر ریسک معامله می شود و با توجه به مقدار نرخ دلار 27 یا 28 تومانی حال حاضر و گزارش های شرکت ها به نظر میرسد هر گونه اقدام به خرید همراه با ریسک بیشتری نسبت به قبل همراه است. پیش بینی روند بازار بسیار دشوار و همراه با خطا است و در این وضعیت بهترین کار خرید سهام ارزنده و کوچکتر بازار است که شناسایی اینگونه سهام نیازمند دانش و تجربه کافی از بازار است. بنابراین توصیه میشود که در این شرایط بازار بیشتر به صندوق های سرمایه گذاری توجه شود و ریسک سرمایه گذاری کاهش یابد و همزمان از بازدهی خوبی نیز برخوردار شد.
نحوه مدیریت احساسات در معامله
چگونه حضوری موفق در بورس داشته باشیم
اگر بدانیم هنگام معامله و انتخاب سهم و یا ترکیبی از سهام مختلف چگونه احساسات خود را کنترل کنیم میتوانیم از بروز شکست جلوگیری کرده و موفق شویم. وضعیت روحی و روانی شما تأثیر زیادی در تصمیم‌گیری‌هایتان دارد، به ویژه اگر تازه کار هستید. حفظ آرامش برای انجام معاملات مهم است. در این مقاله، ما جنبه روانشناسی در معاملات روزانه و حتی بلند مدت را برای معامله‌گران مبتدی و باتجربه بررسی میکنیم و نکاتی را در مورد چگونگی انجام معامله بدون دخالت احساسات ارائه می‌دهیم.
اهمیت کنترل احساسات در حین معامله
اهمیت کنترل احساسات در معاملات را نمیتوان نادیده گرفت.
تصور کنید که پیش از گزارش اشتغال و آمار بیکاری معامله کرده‌اید با این انتظار که اگر تعداد مشاغل گزارش شده بیشتر از پیش‌بینی‌ها باشد، قیمت طلا و یا سهمتان به سرعت افزایش می‌یابد و شما میتوانید در کوتاه مدت سود زیادی کسب کنید.
گزارش اشتغال منتشر میشود و همانطور که امیدوار بودید، تعداد مشاغل از پیش‌بینی‌ها بیشتر است. اما به دلایلی، قیمتها سقوط میکنند!
شما به تمام تجزیه و تحلیل‌هایی که انجام داده‌اید، به تمام دلایلی که باعث افزایش قیمت طلا و یا سهمتان می‌شد، فکر می‌کنید و هرچه بیشتر فکر کنید، ارزش طلا و سهمتان کمتر میشود
همانطور که می‌بینید رنگ سهام‌هایی که خریده‌اید قرمز میشود، زانوهایتان بی اختیار تکان میخورد، احساساتتان جریحه‌دار میشود و واکنش «جنگ یا گریز» رخ می‌دهد، این پاسخ فیزیولوژیکی اغلب مانع رسیدن ما به اهدافمان میشود و میتواند برای معامله‌گران بسیار مشکل‌ساز باشد.
معامله‌گران حرفه‌ای به شانس اعتقادی ندارند و با یک تصمیم عجولانه به سرمایه خود آسیب نمی‌رسانند. آنها اجازه نمی‌دهند یک حرکت اشتباه کل زندگیشان را خراب کند.
برای یادگیری به حداقل رساندن معاملات احساسی، باید تمرینات زیادی انجام شود.
مدیریت احساسات در معاملات فارکس
تجربه رایج معامله‌گران درباره معاملات احساسی:
برخی از رایج ترین احساساتی که معامله گران تجربه میکنند عبارتند از ترس، عصبانیت، باور، هیجان، حرص و طمع و اعتماد به نفس کاذب.
ترس و عصبانیت
یکی از علل شایع ترس، معامله با ارقام بسیار بالا است. معاملات بسیار بزرگ نوسانات بیشتری دارند، و استرس ناشی از آن باعث میشود مرتکب اشتباهاتی شوید که در حالت معمول هرگز انجام نمی‌دهید.
عامل دیگر ترس (یا عصبانیت) انجام معامله «اشتباه» است، معامله‌ای که با برنامه معاملاتی شما مطابقت ندارد.پس برای تک تک معاملات خود برنامه داشته باشید و سعی کنید مانند یک خلبان همیشه چک لیست داشته باشید و همه هموارد مربوطه را قبل از ورود به معامله انجام داده باشید .اگر بتوانیم با کمی تمرین ترس را در زمان شروع ان بشناسیم احتمالا خواهیم توانست به موقع قبل از اینکه احساسات بر ما مسلط شوند گامهای موثرتری در راستای بهتر معامله کردن برداریم.
ترس از دست دادن پول و یا ترس از اشتباه و حتی ترس از جاماندن از خرید و یا فروش سهم و یا سهام از بدترین و مهلک ترین مشکلات احساسی میباشد که معامله گران میبایستی با تمرین و مشاوره و مطالعه بر یک یک ابعاد ان غلبه کنند.
باور/هیجان
باور و هیجان احساسات کلیدی هستند که احتمالاً آنها را در هر معامله‌ای که انجام می‌دهید حس می‌کنید. برای انجام یک معامله خوب نیاز به باور دارید همچنین هیجان لازمه معامله است، اگر در معامله هیجانی ندارید، احتمالا به این خاطر است که در معامله مناسبی قرار نگرفته‌اید.
یک معامله خوب به برنامه معاملاتی شما بستگی دارد. اگر طبق برنامه معاملاتی عمل کنید حتی اگر در یک معامله ضرر کنید شما باز هم برنده‌اید. داشتن اطمینان نسبت به معامله بسیار موثر است.هم تجربه و هم تحقیق نشان داده است که ارتباط مستقیمی بین رفتار معامله گر و حالات احساسی وی وجود دارد و نکته ایی را که نباید فراموش کرد این است که شاید گاها باید باور اینکه قیمت سهم ما حتما به هدف ما خواهد رسید یک اندیشه کاملا غلط باشد چون دلایل زیادی هم وجود دارد که قیمتها برعکس شده و هرچه که سود بوده تبدیل به ضرر میشود بنابراین باورهای ما باید تحت کنترل کامل ذهنی ما قرار گیرد تا بر اثر باورهای غلط موجب ایجاد ضرر و زیان نشویم .
روانشناسی معاملات فارکس
حرص و طمع/اعتماد به نفس کاذب
اگر حریص هستید و برای به دست آوردن سود زیاد معامله می‌کنید، بدانید شاید گاهی نتیجه کار خوب باشد، اما اگر مراقب نباشید ممکن است دچار لغزش شده و در نهایت ضرر سنگینی را متحمل شوید.
مکانیسم‌های تجاری خود را بررسی کنید (به عنوان مثال: پایبندی به اهداف، برنامه‌ریزی، کنترل ریسک، تنظیمات تجاری خوب….) معاملات اشتباه ناشی از اعتماد به نفس بیش از حد مسبب شکست شما میشود.
البته همه رفتارهای معاملاتی تاثیر گذار منفی نیستند .لذت و احساسات قوی مثبت دقیقا به سادگی احساسات ناخواسته میتوانند بر معامله تاثیر منفی بگذارند .برای مثال معامله گری به علت حرکت خوب بازار در سود خوبی قرار داشت و همین باعث بوجود امدن احساس خوبی برای وی شد و به همین دلیل احتیاط کمتری کرد و طرح و برنامه ایی که برای حفظ سود داشت را فراموش کرد و همین اعتماد به نفس کاذب که فکر میکرد در بهترین حالت معامله قرار دارد باعث از دست دادن سودش شد .و حتی حرص و طمع باعث میشود که مدیریت سرمایه مناسب را فراموش کنیم و همه سرمایه را فقط در یک سهم خرید کنیم و در اندیشه شیرین کسب سود با یک بی تدبیری موجب ایجاد ضرر و زیان شویم.
تصادفی عمل نکنید:
یکی از مهلکترین ضربه هایی که موجب شکست برای ما میشود تصادفی عمل کردن است و برای مثال ما متوجه میشویم که بنا به هر دلیلی سهام شرکتی بشدت با رشد مواجه شده و ما هم بی خبر از همه جا بلافاصله اقدام به خریدی میکنیم که قبلا تحلیل و پرس و جویی در مورد ان نکردیم و احتمالا حتی برای مدت کوتاهی سود هم داشته باشیم و با فکر سود بیشتر از معامله خارج نمیشویم و بعد از گذشت مدتی میبینیم که خرید ما در ضرر قرار دارد .تصادفی عمل نکردن یعنی ما برای هر خریدی از قبل باید برنامه داشته باشیم و صرفا با هیجانی خرید کردن نمیتوان به سود مستمر رسید.
نظریه نیک کاولی درباره بی‌نظمی در معاملات:
نیک کاولی بیش از ۲۰ سال در بازارها تجربه دارد و انواع صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را معامله کرده‌است.
«بدترین معاملات را زمانی انجام دادم که از برنامه معاملاتی خارج شدم.»
من از حد ضرر محاسبه شده ایی استفاده نمی‌کردم. من فکر می‌کردمی توانم بهتر از بازار نتایج معاملات را پیش‌بینی کنم. زمانی که معامله زیان‌ده می‌شد دست از معامله بر نمی‌داشتم و دو برابر ضرر می‌کردم و پول بیشتری به حساب معاملاتی خود واریز می‌کردم تا ضررهایم را جبران کنم.(نظریه انتقام از بازار )
«گاهی اوقات طبق برنامه معاملاتی بدون در نظر گرفتن احساسات می‌بایست از انجام بعضی معاملات خودداری می‌کردم اما نمی‌توانستم احساساتم را کنترل کنم. البته غلبه بر احساسات بسیار دشوار است اما برای موفقیت در دراز مدت ضروری است.»
چگونگی کنترل احساسات هنگام معامله
اگر می‌خواهید در انجام معامله احساسات منفی را از خود دور کنید، داشتن برنامه بسیار مهم است. یک ضرب المثل قدیمی می‌گوید:«نداشتن برنامه، برنامه‌ریزی برای شکست است» این ضرب المثل در بازارهای مالی صادق است.
در بازارهای مالی استراتژی‌ها و رویکردهای متعددی برای سودآوری وجود دارد که میتوانند به معامله‌گران در رسیدن به اهداف‌شان کمک کند. اما مهمترین نکته داشتن یک عملکرد مشخص و منظم است.
در اینجا پنج روش برای کنترل احساسات هنگام معامله آورده شده است.
۱- قوانین شخصی داشته باشید
برای خود قانون تعیین کرده تا هنگام معاملات احساساتی برخورد نکنید. قوانین شما میتواند شامل تعیین حد ضرر و حد سود در معاملات باشد. در صورتی که معاملات شما بر اساس قوانین و چارچوب خاصی باشد از دخالت احساسات در آن جلوگیری می شود و این موضوع باعث موفقیت بیشتر شما در بازار فارکس می شود.
۲-به موقع معامله کنید
خودداری از معامله در شرایط بد بازار بسیار مهم است. اگر وضعیت بازار مناسب نیست بهترین راه وقت‌گذرانی با خانواده است.یکی از بزرگترین مشکلات معامله گران عدم کنترل در ورود به موقع در معاملات میباشد و معمولا در جای نا مناسب بدترین ورودها را انجام میدهند.
۳-حجم معاملات خود را محاسبه کنید
قبل از ورود به معامله میزان ریسک خود را بر اساس حجم و مقدار سرمایه میبایستی تعیین نماییم.برای مثال اگر حجم کلی سرمایه ما ده میلیون تومان میباشد بهتر است بدانیم و محاسبه کنیم که تا چه مقدار از سرمایه را میتوانیم ضرر دهیم تا در صورت بروز ان و از دست دادن قسمتی از سرمایه بتوانیم برای معاملات بعدی سرمایه کافی داشته باشیم .
۴- یک برنامه معاملاتی ترتیب دهید
فرق بین دستاورد‌های معامله‌گرانی که از یک برنامه معاملاتی استفاده میکنند و افرادی که برنامه‌ی معاملاتی ندارند بسیار زیاد است. ترتیب یک برنامه معاملاتی اولین قدم برای کنترل احساسات هنگام معامله است اما به تنهایی نمی‌تواند از بروز احساسات جلوگیری کند، اما بسیار موثر و مفید است.برای مثال میتوان گفت که برنامه معاملاتی شامل اطلاع از وضعیت اخبار و اقتصاد بورس و یا سهام و اگاهی از حرکات قیمتی میباشد.یک برنامه معاملاتی ترکیبی از استراتژیهای معاملاتی تکنیکال و اخبار و شرایط اقتصادی موجود هم میباشد بنابراین اگاهی و علم خود را در این خصوص بالاتر ببریم تا استراتژی معاملاتی درستی را جهت کسب سود داشته باشیمو همچنین در برنامه معاملاتی سعی کنید از تکرار زیان پرهیز کرده و اگر چند بار پشت سرهم متحمل ضرر شدید حتما برنامه معاملاتی خود را مجددا بررسی کنید.
۵- آرام باشید
اگر آرامش خود را حفظ کنید و از انجام معامله لذت ببرید، در تمام شرایط بازار برای یک عملکرد منطقی آمادگی خواهید داشت.سعی کنید با دقت هر جه تمام تر معامله کنید و از کسب و بدست اوردن سود لذت ببرید.سعی کنید اخر هفته و یا در شرایط بحرانی بازار کتاب بخوانید و یا تفریح کنید .
نتیجه گیری :
حرص و طمع یکی از بزرگترین مشکلات هر معامله گری میباشد که قدم اول کنترل و غلبه بر ان میباشد .در هنگام رشد بورس در ایران افراد بسیار زیادی با وجود قرار داشتن سهامشان در سودهای غیر معقول به امید بدست اوردن سودهای چند هزار درصدی اقدام به فروش نکردند و طی مدتی سود تبدیل به ضررهای بزرگی شد بنابراین بعد تحلیل تکنیکال و بنیادی خود را بالا ببرید و همیشه از مشاوران روانشناس بازار کمک بگیرید تا همیشه کسب سود کنید.
نحوه مدیریت احساسات در معامله
چگونه حضوری موفق در بورس داشته باشیم
اگر بدانیم هنگام معامله و انتخاب سهم و یا ترکیبی از سهام مختلف چگونه احساسات خود را کنترل کنیم میتوانیم از بروز شکست جلوگیری کرده و موفق شویم. وضعیت روحی و روانی شما تأثیر زیادی در تصمیم‌گیری‌هایتان دارد، به ویژه اگر تازه کار هستید. حفظ آرامش برای انجام معاملات مهم است. در این مقاله، ما جنبه روانشناسی در معاملات روزانه و حتی بلند مدت را برای معامله‌گران مبتدی و باتجربه بررسی میکنیم و نکاتی را در مورد چگونگی انجام معامله بدون دخالت احساسات ارائه می‌دهیم.
اهمیت کنترل احساسات در حین معامله
اهمیت کنترل احساسات در معاملات را نمیتوان نادیده گرفت.
تصور کنید که پیش از گزارش اشتغال و آمار بیکاری معامله کرده‌اید با این انتظار که اگر تعداد مشاغل گزارش شده بیشتر از پیش‌بینی‌ها باشد، قیمت طلا و یا سهمتان به سرعت افزایش می‌یابد و شما میتوانید در کوتاه مدت سود زیادی کسب کنید.
گزارش اشتغال منتشر میشود و همانطور که امیدوار بودید، تعداد مشاغل از پیش‌بینی‌ها بیشتر است. اما به دلایلی، قیمتها سقوط میکنند!
شما به تمام تجزیه و تحلیل‌هایی که انجام داده‌اید، به تمام دلایلی که باعث افزایش قیمت طلا و یا سهمتان می‌شد، فکر می‌کنید و هرچه بیشتر فکر کنید، ارزش طلا و سهمتان کمتر میشود
همانطور که می‌بینید رنگ سهام‌هایی که خریده‌اید قرمز میشود، زانوهایتان بی اختیار تکان میخورد، احساساتتان جریحه‌دار میشود و واکنش «جنگ یا گریز» رخ می‌دهد، این پاسخ فیزیولوژیکی اغلب مانع رسیدن ما به اهدافمان میشود و میتواند برای معامله‌گران بسیار مشکل‌ساز باشد.
معامله‌گران حرفه‌ای به شانس اعتقادی ندارند و با یک تصمیم عجولانه به سرمایه خود آسیب نمی‌رسانند. آنها اجازه نمی‌دهند یک حرکت اشتباه کل زندگیشان را خراب کند.
برای یادگیری به حداقل رساندن معاملات احساسی، باید تمرینات زیادی انجام شود.
مدیریت احساسات در معاملات فارکس
تجربه رایج معامله‌گران درباره معاملات احساسی:
برخی از رایج ترین احساساتی که معامله گران تجربه میکنند عبارتند از ترس، عصبانیت، باور، هیجان، حرص و طمع و اعتماد به نفس کاذب.
ترس و عصبانیت
یکی از علل شایع ترس، معامله با ارقام بسیار بالا است. معاملات بسیار بزرگ نوسانات بیشتری دارند، و استرس ناشی از آن باعث میشود مرتکب اشتباهاتی شوید که در حالت معمول هرگز انجام نمی‌دهید.
عامل دیگر ترس (یا عصبانیت) انجام معامله «اشتباه» است، معامله‌ای که با برنامه معاملاتی شما مطابقت ندارد.پس برای تک تک معاملات خود برنامه داشته باشید و سعی کنید مانند یک خلبان همیشه چک لیست داشته باشید و همه هموارد مربوطه را قبل از ورود به معامله انجام داده باشید .اگر بتوانیم با کمی تمرین ترس را در زمان شروع ان بشناسیم احتمالا خواهیم توانست به موقع قبل از اینکه احساسات بر ما مسلط شوند گامهای موثرتری در راستای بهتر معامله کردن برداریم.
ترس از دست دادن پول و یا ترس از اشتباه و حتی ترس از جاماندن از خرید و یا فروش سهم و یا سهام از بدترین و مهلک ترین مشکلات احساسی میباشد که معامله گران میبایستی با تمرین و مشاوره و مطالعه بر یک یک ابعاد ان غلبه کنند.
باور/هیجان
باور و هیجان احساسات کلیدی هستند که احتمالاً آنها را در هر معامله‌ای که انجام می‌دهید حس می‌کنید. برای انجام یک معامله خوب نیاز به باور دارید همچنین هیجان لازمه معامله است، اگر در معامله هیجانی ندارید، احتمالا به این خاطر است که در معامله مناسبی قرار نگرفته‌اید.
یک معامله خوب به برنامه معاملاتی شما بستگی دارد. اگر طبق برنامه معاملاتی عمل کنید حتی اگر در یک معامله ضرر کنید شما باز هم برنده‌اید. داشتن اطمینان نسبت به معامله بسیار موثر است.هم تجربه و هم تحقیق نشان داده است که ارتباط مستقیمی بین رفتار معامله گر و حالات احساسی وی وجود دارد و نکته ایی را که نباید فراموش کرد این است که شاید گاها باید باور اینکه قیمت سهم ما حتما به هدف ما خواهد رسید یک اندیشه کاملا غلط باشد چون دلایل زیادی هم وجود دارد که قیمتها برعکس شده و هرچه که سود بوده تبدیل به ضرر میشود بنابراین باورهای ما باید تحت کنترل کامل ذهنی ما قرار گیرد تا بر اثر باورهای غلط موجب ایجاد ضرر و زیان نشویم .
روانشناسی معاملات فارکس
حرص و طمع/اعتماد به نفس کاذب
اگر حریص هستید و برای به دست آوردن سود زیاد معامله می‌کنید، بدانید شاید گاهی نتیجه کار خوب باشد، اما اگر مراقب نباشید ممکن است دچار لغزش شده و در نهایت ضرر سنگینی را متحمل شوید.
مکانیسم‌های تجاری خود را بررسی کنید (به عنوان مثال: پایبندی به اهداف، برنامه‌ریزی، کنترل ریسک، تنظیمات تجاری خوب….) معاملات اشتباه ناشی از اعتماد به نفس بیش از حد مسبب شکست شما میشود.
البته همه رفتارهای معاملاتی تاثیر گذار منفی نیستند .لذت و احساسات قوی مثبت دقیقا به سادگی احساسات ناخواسته میتوانند بر معامله تاثیر منفی بگذارند .برای مثال معامله گری به علت حرکت خوب بازار در سود خوبی قرار داشت و همین باعث بوجود امدن احساس خوبی برای وی شد و به همین دلیل احتیاط کمتری کرد و طرح و برنامه ایی که برای حفظ سود داشت را فراموش کرد و همین اعتماد به نفس کاذب که فکر میکرد در بهترین حالت معامله قرار دارد باعث از دست دادن سودش شد .و حتی حرص و طمع باعث میشود که مدیریت سرمایه مناسب را فراموش کنیم و همه سرمایه را فقط در یک سهم خرید کنیم و در اندیشه شیرین کسب سود با یک بی تدبیری موجب ایجاد ضرر و زیان شویم.
تصادفی عمل نکنید:
یکی از مهلکترین ضربه هایی که موجب شکست برای ما میشود تصادفی عمل کردن است و برای مثال ما متوجه میشویم که بنا به هر دلیلی سهام شرکتی بشدت با رشد مواجه شده و ما هم بی خبر از همه جا بلافاصله اقدام به خریدی میکنیم که قبلا تحلیل و پرس و جویی در مورد ان نکردیم و احتمالا حتی برای مدت کوتاهی سود هم داشته باشیم و با فکر سود بیشتر از معامله خارج نمیشویم و بعد از گذشت مدتی میبینیم که خرید ما در ضرر قرار دارد .تصادفی عمل نکردن یعنی ما برای هر خریدی از قبل باید برنامه داشته باشیم و صرفا با هیجانی خرید کردن نمیتوان به سود مستمر رسید.
نظریه نیک کاولی درباره بی‌نظمی در معاملات:
نیک کاولی بیش از ۲۰ سال در بازارها تجربه دارد و انواع صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را معامله کرده‌است.
«بدترین معاملات را زمانی انجام دادم که از برنامه معاملاتی خارج شدم.»
من از حد ضرر محاسبه شده ایی استفاده نمی‌کردم. من فکر می‌کردمی توانم بهتر از بازار نتایج معاملات را پیش‌بینی کنم. زمانی که معامله زیان‌ده می‌شد دست از معامله بر نمی‌داشتم و دو برابر ضرر می‌کردم و پول بیشتری به حساب معاملاتی خود واریز می‌کردم تا ضررهایم را جبران کنم.(نظریه انتقام از بازار )
«گاهی اوقات طبق برنامه معاملاتی بدون در نظر گرفتن احساسات می‌بایست از انجام بعضی معاملات خودداری می‌کردم اما نمی‌توانستم احساساتم را کنترل کنم. البته غلبه بر احساسات بسیار دشوار است اما برای موفقیت در دراز مدت ضروری است.»
چگونگی کنترل احساسات هنگام معامله
اگر می‌خواهید در انجام معامله احساسات منفی را از خود دور کنید، داشتن برنامه بسیار مهم است. یک ضرب المثل قدیمی می‌گوید:«نداشتن برنامه، برنامه‌ریزی برای شکست است» این ضرب المثل در بازارهای مالی صادق است.
در بازارهای مالی استراتژی‌ها و رویکردهای متعددی برای سودآوری وجود دارد که میتوانند به معامله‌گران در رسیدن به اهداف‌شان کمک کند. اما مهمترین نکته داشتن یک عملکرد مشخص و منظم است.
در اینجا پنج روش برای کنترل احساسات هنگام معامله آورده شده است.
۱- قوانین شخصی داشته باشید
برای خود قانون تعیین کرده تا هنگام معاملات احساساتی برخورد نکنید. قوانین شما میتواند شامل تعیین حد ضرر و حد سود در معاملات باشد. در صورتی که معاملات شما بر اساس قوانین و چارچوب خاصی باشد از دخالت احساسات در آن جلوگیری می شود و این موضوع باعث موفقیت بیشتر شما در بازار فارکس می شود.
۲-به موقع معامله کنید
خودداری از معامله در شرایط بد بازار بسیار مهم است. اگر وضعیت بازار مناسب نیست بهترین راه وقت‌گذرانی با خانواده است.یکی از بزرگترین مشکلات معامله گران عدم کنترل در ورود به موقع در معاملات میباشد و معمولا در جای نا مناسب بدترین ورودها را انجام میدهند.
۳-حجم معاملات خود را محاسبه کنید
قبل از ورود به معامله میزان ریسک خود را بر اساس حجم و مقدار سرمایه میبایستی تعیین نماییم.برای مثال اگر حجم کلی سرمایه ما ده میلیون تومان میباشد بهتر است بدانیم و محاسبه کنیم که تا چه مقدار از سرمایه را میتوانیم ضرر دهیم تا در صورت بروز ان و از دست دادن قسمتی از سرمایه بتوانیم برای معاملات بعدی سرمایه کافی داشته باشیم .
۴- یک برنامه معاملاتی ترتیب دهید
فرق بین دستاورد‌های معامله‌گرانی که از یک برنامه معاملاتی استفاده میکنند و افرادی که برنامه‌ی معاملاتی ندارند بسیار زیاد است. ترتیب یک برنامه معاملاتی اولین قدم برای کنترل احساسات هنگام معامله است اما به تنهایی نمی‌تواند از بروز احساسات جلوگیری کند، اما بسیار موثر و مفید است.برای مثال میتوان گفت که برنامه معاملاتی شامل اطلاع از وضعیت اخبار و اقتصاد بورس و یا سهام و اگاهی از حرکات قیمتی میباشد.یک برنامه معاملاتی ترکیبی از استراتژیهای معاملاتی تکنیکال و اخبار و شرایط اقتصادی موجود هم میباشد بنابراین اگاهی و علم خود را در این خصوص بالاتر ببریم تا استراتژی معاملاتی درستی را جهت کسب سود داشته باشیمو همچنین در برنامه معاملاتی سعی کنید از تکرار زیان پرهیز کرده و اگر چند بار پشت سرهم متحمل ضرر شدید حتما برنامه معاملاتی خود را مجددا بررسی کنید.
۵- آرام باشید
اگر آرامش خود را حفظ کنید و از انجام معامله لذت ببرید، در تمام شرایط بازار برای یک عملکرد منطقی آمادگی خواهید داشت.سعی کنید با دقت هر جه تمام تر معامله کنید و از کسب و بدست اوردن سود لذت ببرید.سعی کنید اخر هفته و یا در شرایط بحرانی بازار کتاب بخوانید و یا تفریح کنید .
نتیجه گیری :
حرص و طمع یکی از بزرگترین مشکلات هر معامله گری میباشد که قدم اول کنترل و غلبه بر ان میباشد .در هنگام رشد بورس در ایران افراد بسیار زیادی با وجود قرار داشتن سهامشان در سودهای غیر معقول به امید بدست اوردن سودهای چند هزار درصدی اقدام به فروش نکردند و طی مدتی سود تبدیل به ضررهای بزرگی شد بنابراین بعد تحلیل تکنیکال و بنیادی خود را بالا ببرید و همیشه از مشاوران روانشناس بازار کمک بگیرید تا همیشه کسب سود کنید.
درس های تاریخی برای جنگ اوکراین: ماندن در جنگل، گریز یا بازگشت؟
اگر معتقدید که تغییر تکرار تحلیل گریزی در بورس؟ تاریخی غیرممکن است و بشریت هرگز جنگل را ترک نکرده و نخواهد کرد، تنها انتخاب باقی مانده این است که نقش شکارچی را بازی کنید یا طعمه. اما شاید تغییر ممکن است، شاید قانون جنگل یک انتخاب باشد تا امری اجتناب‌ناپذیر. اگر چنین است، هر رهبر که فتح همسایه را انتخاب کند، جایگاه ویژه‌ای در حافظه بشریت خواهد داشت، به مراتب بدتر از تیمور لنگ.
به گزارش اکوایران، بحران اوکراین در هفته های اخیر مبدل به سرخط رسانه ای دنیا شده است. بحرانی که برخی از تحلیلگران خطر آن تا حد آغاز «جنگ جهانی سوم» پیش بینی کرده اند. برخی دیگر نیز با اشاره به بالا گرفتن تنش ها میان چین و ایالات متحده، آن را دلالت از برآمدن «جنگ سرد جدید»ی دانسته اند. نشریه اکونومیست در جدیدترین شماره خود با انتشار مقاله ای با عنوان «بزرگترین دستاورد سیاسی بشریت، افول جنگ بوده، که اکنون در خطر است» به تحلیل خطری که جهان را به واسطه بحران اوکراین تهدید می کند از منظری تاریخی پرداخته است.
تاریخ؛ تکرار یا تغییر؟
به گزارش اقتصادنیوز، نویسنده این مقاله باور دارد در قلب بحران اوکراین یک پرسش اساسی در مورد ماهیت تاریخ و ماهیت بشریت نهفته است:
آیا تغییر امکان‌پذیر است؟ آیا انسان‌ها میتوانند رفتار خود را تغییر دهند؟ یا تاریخ بی‌پایان تکرار میشود و انسان‌ها برای همیشه محکوم به اجرای تراژدی‌های گذشته بدون تغییر چیزی جز دکور هستند؟
یک مکتب فکری به شدت امکان تغییر را رد می کند. این رویکرد استدلال می کند که جهان یک جنگل است، که قوی شکار ضعیفان است و تنها چیزی که مانع از نابودی یک کشور می شود، نیروی نظامی است. همیشه همینطور بوده و همیشه همینطور خواهد بود. کسانی که به قانون جنگل اعتقاد ندارند نه تنها خود را فریب می دهند، بلکه موجودیت خود را به خطر می اندازند. آنها مدت زیادی زنده نخواهند بود.
مکتب فکری دیگری استدلال می کند که به اصطلاح قانون جنگل یک قانون طبیعی نیست. انسان ها آن را ساخته اند و انسان ها می توانند آن را تغییر دهند. برخلاف تصورات نادرست رایج، اولین شواهد روشن برای جنگ سازمان یافته در پرونده باستان شناسی تنها 13000 سال پیش ظاهر می شود. حتی پس از آن تاریخ، دوره‌های زیادی بدون شواهد باستان‌شناسی برای جنگ وجود داشته است.
برخلاف جاذبه، جنگ نیروی اساسی طبیعت نیست. شدت و وجود آن به عوامل زیربنایی تکنولوژیکی، اقتصادی و فرهنگی بستگی دارد. با تغییر این عوامل، جنگ نیز تغییر می کند.
شواهد تغییر و پارامترهای صلح
شواهدی از چنین تغییری در اطراف ما وجود دارد. در طول چند نسل گذشته، تسلیحات هسته ای جنگ بین ابرقدرت ها را به یک اقدام جنون آمیز خودکشی دسته جمعی تبدیل کرده است و قدرتمندترین کشورهای روی زمین را وادار به یافتن راه های کمتر خشن برای حل مناقشات کرده است. در حالی که جنگ‌های قدرت‌های بزرگ، مانند جنگ دوم پونیک یا جنگ جهانی دوم، یکی از ویژگی‌های برجسته برای بیشتر تاریخ بوده‌اند، در هفت دهه گذشته هیچ جنگ مستقیمی بین ابرقدرت‌ها وجود نداشته است.
* سودآوری فتح کاهش یافته است
در همین دوره، اقتصاد جهانی از اقتصاد مبتنی بر مواد به اقتصاد مبتنی بر دانش تبدیل شده است. جایی که زمانی منابع اصلی ثروت، دارایی های مادی مانند معادن طلا، مزارع گندم و چاه های نفت بود، امروز منبع اصلی ثروت دانش است. و در حالی که شما می توانید میدان های نفتی را به زور تصرف کنید، نمی توانید از این طریق دانش کسب کنید. در نتیجه سودآوری فتح کاهش یافته است.
*تغییر تکتونیکی فرهنگ جهانی
سرانجام، یک تغییر تکتونیکی در فرهنگ جهانی رخ داده است. بسیاری از نخبگان در تاریخ - برای مثال، روسای هون، وایکینگ‌ها و پاتریسیون‌های رومی - به جنگ نگاه مثبتی داشتند. فرمانروایان از سارگون کبیر تا بنیتو موسولینی به دنبال این بودند که خود را با فتح، جاودانه کنند (و هنرمندانی مانند هومر و شکسپیر با سرخوشی چنین خیالاتی را ملزم کردند). دیگر نخبگان، مانند کلیسای مسیحی، جنگ را شیطانی اما اجتناب‌ناپذیر می‌دانستند.
با این حال، در چند نسل گذشته، برای اولین بار در تاریخ، جهان تحت سلطه نخبگانی قرار گرفت که جنگ را هم شیطانی و هم قابل اجتناب می‌دانستند. حتی افرادی مانند جورج دبلیو بوش و دونالد ترامپ، بدون در نظر گرفتن مرکل‌ها و آردرن‌های جهان، با انواع سیاستمدارانی مانند آتیلا هون یا آلاریک گوت بسیار متفاوت‌اند. آنها معمولاً با رویاهای اصلاحات داخلی به جای فتوحات خارجی به قدرت می‌رسند. همچنین در قلمرو هنر و اندیشه، بیشتر چراغ‌های برجسته این عرصه -از پابلو پیکاسو گرفته تا استنلی کوبریک- بیشتر به خاطر به تصویر کشیدن وحشت‌های بی‌معنا و بی‌پایان نبرد شناخته می‌شوند تا تجلیل از معماران آن.
در نتیجه همه این تغییرات، اکثر دولت‌ها جنگ‌های تجاوزکارانه را ابزاری قابل قبول برای پیشبرد منافع خود نمی‌دانستند و بیشتر کشورها از خیال‌پردازی درباره تسخیر و الحاق همسایگان خود دست کشیدند. این که نیروی نظامی به تنهایی مانع از فتح اروگوئه توسط برزیل و یا جلوگیری از حمله اسپانیا به مراکش میشود، به سادگی درست نیست.
* باروت کمتر از شکر کشنده است
کاهش جنگ در آمارهای متعدد مشهود است. از سال 1945، ترسیم مجدد مرزهای بین‌المللی توسط تهاجم خارجی نسبتاً نادر شده است و حتی یک کشور شناخته شده بین‌المللی به طور کامل توسط تسخیر خارجی از روی نقشه محو نشده است.
انواع دیگر درگیری‌ها، مانند جنگ‌های داخلی و شورش‌ها، کم نبوده است. اما حتی با در نظر گرفتن انواع درگیری‌ها، در دو دهه اول قرن بیست و یکم، خشونت انسانی نسبت به خودکشی، تصادفات رانندگی یا بیماری‌های مرتبط با چاقی باعث مرگ افراد کمتری شده است. باروت کمتر از شکر کشنده شده است.
* تغییر اساسی در معنای صلح
محققان در مورد آمار دقیق بحث می کنند، اما مهم است که فراتر از ریاضیات نگاه کنیم. افول جنگ یک پدیده روانی و همچنین آماری بوده است. مهمترین ویژگی آن تغییر اساسی در معنای اصطلاح صلح بوده است. در بیشتر تاریخ، صلح فقط به معنای «غیبت موقت جنگ» بود. وقتی مردم در سال 1913 گفتند که بین فرانسه و آلمان صلح وجود دارد، منظورشان این بود که ارتش فرانسه و آلمان مستقیماً درگیر نمی‌شوند، اما همه می‌دانستند که با این وجود ممکن است هر لحظه یک جنگ بین آنها شروع شود.
در دهه‌های اخیر، «صلح» به معنای «غیرقابل قبول بودن جنگ» است. برای بسیاری از کشورها، تهاجم و تسخیر همسایگان تقریباً غیرقابل تصور شده است. من در خاورمیانه زندگی می کنم، بنابراین به خوبی می‌دانم که استثناهایی برای این روندها وجود دارد. اما شناخت روندها حداقل به همان اندازه مهم است که بتوان به استثنائات اشاره کرد.
«صلح جدید» یک اتفاق آماری یا فانتزی هیپی نبوده است. این به وضوح در بودجه‌های سرد و بطور غیرجنگی محاسبه شده، منعکس میشود. در دهه‌های اخیر، دولت‌ها در سراسر جهان به اندازه کافی احساس امنیت کرده‌اند که به‌طور متوسط تنها حدود 6.5 درصد از بودجه خود را صرف نیروهای مسلح خود کرده‌اند، در حالی که هزینه‌های بسیار بیشتری را برای آموزش، مراقبت‌های بهداشتی و رفاه هزینه میکنند.
ما تمایل داریم آن را بدیهی تلقی کنیم، اما این یک تازگی شگفت انگیز در تاریخ بشر است. برای هزاران سال، مخارج نظامی تا حد زیادی بزرگترین اقلام در بودجه هر شاهزاده، خان، سلطان و امپراتور بود. آنها به سختی یک پنی برای آموزش یا کمک پزشکی به توده‌ها خرج می‌کردند.
افول جنگ‌ها انتخاب بشر بود، به همین دلیل برگشت‌پذیر است
زوال جنگ ناشی از یک معجزه الهی یا تغییر در قوانین طبیعت نبود. این ناشی از انتخاب های بهتر انسان ها بود. مسلماً این بزرگترین دستاورد سیاسی و اخلاقی تمدن مدرن است. متأسفانه، این واقعیت که ناشی از انتخاب انسان است نیز به معنای برگشت‌پذیر بودن آن است.
تکنولوژی، اقتصاد و فرهنگ همچنان در حال تغییر هستند. ظهور سلاح‌های سایبری، اقتصادهای مبتنی بر هوش مصنوعی و فرهنگ‌های جدید نظامی‌گرا میتواند به دوران جدیدی از جنگ منجر شود، بدتر از هر چیزی که قبلاً دیده‌ایم.
برای لذت بردن از آرامش، تقریباً همه به انتخاب خوب نیاز داریم. در مقابل، یک انتخاب ضعیف فقط از سوی یک طرف میتواند منجر به جنگ شود.
جهان باید نگران حمله به اوکراین باشد
به همین دلیل است که تهدید روسیه برای حمله به اوکراین باید همه افراد روی زمین را نگران کند. اگر دوباره برای کشورهای قدرتمند هنجاری شود که همسایگان ضعیف‌تر خود را از بین ببرند، بر احساس و رفتار مردم در سراسر جهان تأثیر می‌گذارد.
اولین و بارزترین نتیجه بازگشت به قانون جنگل، افزایش شدید هزینه‌های نظامی به قیمت هر چیز دیگری خواهد بود. پولی که باید نصیب معلمان، پرستاران و مددکاران اجتماعی شود، در عوض صرف تانک ها، موشک‌ها و سلاح‌های سایبری میشود.
بازگشت به جنگل همچنین همکاری جهانی در مورد مشکلاتی مانند جلوگیری از تغییرات فاجعه بار آب‌و‌هوایی یا تنظیم جنبه مخرب فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی و مهندسی ژنتیک را تضعیف میکند. کار کردن در کنار کشورهایی که آماده حذف شما هستند کار آسانی نیست.
و با شتاب گرفتن تغییرات آب و هوایی و مسابقه تسلیحاتی هوش مصنوعی، خطر درگیری مسلحانه بیشتر خواهد شد و یک دور باطل ایجاد میشود که ممکن است گونه ما را نابود کند.
جهت تاریخ؛ ماندن در جنگل، گریز یا بازگشت؟
اگر معتقدید که تغییر تاریخی غیرممکن است و بشریت هرگز جنگل را ترک نکرده و نخواهد کرد، تنها انتخاب باقی مانده این است که نقش شکارچی را بازی کنید یا طعمه. با توجه به چنین انتخابی، اکثر رهبران ترجیح می دهند به عنوان شکارچیان آلفا در تاریخ ثبت شوند و نام خود را به لیست سیاه فاتحانی اضافه کنند که دانش آموزان بدبخت محکوم به حفظ کردن نام آنها برای امتحانات تاریخ هستند.
اما شاید تغییر ممکن است، شاید قانون جنگل یک انتخاب باشد تا امری اجتناب‌ناپذیر. اگر چنین است، هر رهبر که فتح همسایه را انتخاب کند، جایگاه ویژه‌ای در حافظه بشریت خواهد داشت، به مراتب بدتر از تیمور لنگ. او به عنوان مردی که بزرگترین دستاورد ما را نابود کرد در تاریخ ثبت خواهد شد. درست زمانی که فکر می‌کردیم از جنگل بیرون آمده‌ایم، او ما را به داخل کشید.
درس تغییر تاریخ را باید از اوکراینیها آموخت
من نمی دانم در اوکراین چه اتفاقی خواهد افتاد. اما من به عنوان یک مورخ به امکان تغییر اعتقاد دارم. من فکر نمی‌کنم این ساده‌لوحانه باشد؛ بلکه واقع‌گرایی است.
تنها فاکتور ثابت تاریخ بشر، تغییر است. و این چیزی است که شاید بتوانیم از اوکراینیها یاد بگیریم. برای بسیاری از نسل ها، اوکراینیها جز استبداد و خشونت چیز کمی می‌دانستند. آنها دو قرن استبداد تزاری را تحمل کردند که سرانجام در میان فاجعه جنگ جهانی اول فروپاشید. تلاش کوتاهی برای استقلال به سرعت توسط ارتش سرخ سرکوب شد و حکومت روسیه را دوباره برقرار کرد.
سپس اوکراینیها قحطی وحشتناک هولودومور، ترور استالینیستی، اشغال نازی‌ها و دهه‌ها دیکتاتوری کمونیستی را که توسط انسان ساخته شده بود، تجربه کردند.
وقتی اتحاد جماهیر شوروی فروپاشید، به نظر می‌رسید که تاریخ تضمین میکرد که اوکراینیها دوباره در مسیر استبداد وحشیانه قرار خواهند گرفت. مگر آنها چه چیز دیگری می‌دانستند؟
اما اوکراینیها طور دیگری انتخاب کردند. با وجود تاریخ، با وجود فقر شدید و با وجود موانع به ظاهر غیرقابل عبور، اوکراینی ها یک دموکراسی ایجاد کردند.
در اوکراین، برخلاف روسیه و بلاروس، نامزدهای اپوزیسیون بارها جایگزین کاندیداهای فعلی شدند. وقتی در سال‌های 2004 و 2013 با تهدید استبداد مواجه شدند، اوکراینیها دو بار برای دفاع از آزادی خود قیام کردند.
همه چیز به انتخاب بشر برمی‌گردد
دموکراسی آنها چیز جدیدی است. "صلح جدید" نیز همینطور است. هر دو شکننده هستند و ممکن است دوام زیادی نداشته باشند. اما هر دو ممکن هستند، و ممکن است ریشه های عمیقی داشته باشند. هر چیز قدیمی، زمانی نو بود. همه چیز به انتخاب انسان برمی‌گردد.
سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر
به نظر شما سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر برای بلندمدت گزینه مناسب تری است؟ البته این که سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر مناسب تر است به خود شما بستگی دارد و نمیتوان به صورت کلی گفت که بورس بهتر است یا بیمه عمر برای بلندمدت سوددهی بیشتری دارد ولی می توان گفت که مزایا و معایب هر کدام به چه صورت است و چشم انداز سرمایه گذاری در کدام روشن تر است تا شما به عنوان سرمایه گذار و مخاطب یک دید کلی در خصوص این موضوع پیدا کنید تا بتوانید راحت تر و سریع تر سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر را تجربه کنید و بدانید که کدام یک از آن ها برای شما مناسب تر است و یا اصلا هیچ کدام نمی تواند گزینه مناسبی برای شما باشد!
سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر
در حال حاضر بازار سرمایه رونق خوبی دارد، به صورتی که بسیاری از افراد سرمایه های زیادی در داخل بورس دارند و باید دید روند آتی بورس به چه سمت و سویی کشیده خواهد شد. در مقابل بازار بیمه عمر آنقدرها هم داغ نیست و به دلیل عدم آشنایی کافی مردم با بیمه عمر و مزایای آن، متقاضیان زیادی نسبت به بورس ندارد.
البته این طور به نظر می آید که تنها دانش مردم کشور ما نسبت به بیمه عمر کم است، به این خاطر که در حال حاضر در تعداد زیادی از کشورهای پیشرفته جهان، بیشتر مردم از خدمات بیمه عمر برای خود استفاده می کنند. ولی به نظر شما سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا بیمه عمر؟ مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس و بیمه عمر را می دانید؟ در ادامه این مطلب ابتدا به توضیح کوتاهی در مورد بازار بورس خواهیم پرداخت و سپس مزایا و معایب سرمایه گذاری در این بازار را بازگو خواهیم کرد و همین روند را در مورد بیمه عمر نیز تکرار می کنیم و نتیجه گیری خواهیم کرد، پس به هیچ عنوان ادامه این مقاله راهنما را از دست ندهید؛
۱) سرمایه گذاری در بازار بورس
در بازار بورس میتوان سرمایه گذاری های مختلفی انجام داد؛ از معاملات آنلاین و لحظه ای در بازارهای گوناگون گرفته است تا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت که هر کدام می توانند سود خوبی به همراه داشته باشند. البته باید در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری در بورس مستلزم داشتن وقت و دانش بورسی نسبتا بالایی است که باعث میشود همه افراد نتوانند موفق باشند. اگر دوست دارید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید، باید حواستان باشد که برای فعالیت در بورس جدا از داشتن پول باید انرژی و زمان زیادی را در راستای یادگیری انواع تحلیل ها و الگوهای آماری به صورت روزانه صرف کنید تا بتوانید از این طریق سرمایه گذاری در این بازار، سود مناسبی را کسب کنید.
شما برای معامله سهام و سایر اوراق بهادار باید ابتدا برای دریافت کد بورسی با احراز هویت غیرحضوری یا حضوری اقدام کنید که شرایط این کار را در لینک بالا می توانید ملاحظه کنید. به صورت کلی میتوان این طور گفت که بورس محل مناسبی برای افراد عجول، پراسترس و بی حوصله نمی باشد. چنانچه برای پولتان ارزش قائل هستید و ویژگی هایی که گفتیم را دارید، بهتر است برای ورود به بورس اقدامی نکنید. این نکته را در نظر داشته باشید که امکان دارد سهمی را امروز خریده اید، فردا با افت ارزش سهم به دلیل انتشار اخبار مختلفی که در خبرگذاری ها درج می شود روبرو شود، پس باید صبر و حوصله سرمایه گذاری در بورس را داشته باشید و تحت تاثیر هیجانات بازار قرار نگیرید.
به عنوان مثال اخبار پیرامون قرارداد برجام، اخبار مربوط به انتخاب ریاست جمهوری کشورهای آمریکا و ایران، اخبار مربوط به قوانین اتخاذ شده بازار بورس، اخبار مربوط به صندوق های etf و … همگی از آن دسته اخبارهایی بودند که در زمان خود موجبات نوسانی شدن و تغییرات قیمتی در سهام هایی که به این اخبارهای مرتبط بوده اند را فراهم می کردند و باعث کاهش و یا افزایش قیمت سهام شرکت های مرتبط می شدند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس جدا از درآمد مناسب که می تواند برای شما به همراه داشته باشد، می تواند سرمایه شما را نیز نابود کند. البته در سال های اخیر که صندوق های سرمایه گذاری هم فعالیت های خود را آغاز کرده اند، گزینه های به مراتب کم ریسک تری برای سرمایه گذاری به حساب می آیند.
شیوه کار صندوق های سرمایه گذاری بدین شکل است که شما با توجه به پول تان واحدهای سرمایه گذاری آن ها را می خرید و صندوق ها این تضمین را به شما می دهند که مبلغ مشخصی را به عنوان سود به صورت ثابت به شما پرداخت کنند. این شیوه هیچ گونه ریسکی ندارد، به این خاطر که احتیاجی به مدیریت سرمایه در بورس نخواهید داشت و دیگر نیازی نیست که هر روز ساعت ها وقت صرف چک کردن سهام گوناگون نمایید تا بتوانید روند آن ها را در روزها و ماه های آتی پیش بینی کنید. بنابراین سرمایه گذاری در بورس برای افراد ریسک گریز که سرمایه گذاری در بانک ها و بیمه های عمر را ترجیح می دهند نیز گزینه های مناسبی جهت سرمایه گذاری دارد.
مزایای سرمایه گذاری در بورس ایران
قابلیت سرمایه گذاری با مبالغ اندک : برای سرمایه گذاری در بازار بورس ایران می توانید با تکرار تحلیل گریزی در بورس؟ ۵۰۰ هزار تومان و حتی مبالغ بسیار پایین تری به ترتیب برای خرید سهام در بورس و خرید عرضه اولیه در بورس اقدام کنید و فعالیت خود را در این بازار آغاز نمایید.
سودآوری در بورس : شما با سرمایه گذاری در بازار بورس می توانید هم نوسان گیری کنید و هم از سود سالیانه سهام شرکت های مختلف که در انتهای سال مالی بین سهامداران خود توزیع می کنند، استفاده کنید و به کسب درآمد بپردازید.
شفافیت و امنیت سرمایه گذاری : زمانی که در بورس سرمایه گذاری می کنید، اطلاعات شرکت ها به صورت پیوسته در سایت کدال قرار خواهد گرفت و شما می توانید کاملا شفاف و واضح شرکت مورد نظر خود را مورد بررسی قرار دهید و برای ثبت سفارش خرید و فروش روی آن نماد اقدام کنید.
ارزش سرمایه شما در برابر تورم حفظ میشود : چنانچه آگاهانه و با استفاده از مبانی تحلیل تکنیکال و همین طور تحلیل بنیادی برای خرید و فروش سهام در بورس اقدام کنید، مطمئنا ارزش سرمایه شما در طول زمان در برابر تورم حفظ خواهد شد و حتی می توانید از تورم پیشی بگیرید و سود خوبی نیز این طریق به دست آورید.
محدودیت مکانی و زمانی برای سرمایه گذاری ندارید : هر زمان و در هر مکانی می توانید به پنل معاملاتی خود در کارگزاری مورد نظر وارد شوید و برای خرید و فروش و یا مدیریت سرمایه خود در بورس اقدام کنید و البته این کار با استفاده از اینترنت و در طول ساعاتی که بازار بورس در طول روز و هفته فعال است، قابل انجام است.
قابلیت نقد شوندگی : یکی از تفاوت های مهمی که بین سرمایه گذاری در بورس و بیمه عمر مطرح است، همین قابلیت نقدشوندگی بالای بازار بورس می باشد. در واقع اگر سهم مناسبی را برای خرید انتخاب کرده باشید، سرمایه شما خیلی زود به فروش رفته و طی یک الی دو روز کاری به حساب بانکی شما واریز خواهد شد.
حمایت قانونی : شما در بازار سرمایه از لحاظ قانونی امنیت مناسبی دارید! بورس یک بازار قانونی است و سازمان بورس معمولا بر معاملات آن نظارت دارد! لذا اشخاص حقیقی و حقوقی متخلف، اجازه فعالیت در آن را نخواهند داشت!
مشارکت در اداره شرکت : از دیگر مزایای بورس این است که چنانچه جزو سهامداران عمده یک شرکت باشید، به اندازه سهمتان مالک هم به حساب می آیید و این بدین معنی است که می توانید در تصمیم گیری های مربوط به نحوه اداره شرکت، انتخاب مدیران و … هم به اندازه سهمی که از شرکت دارید، مشارکت کنید.
معایب سرمایه گذاری در بورس ایران
- همواره می بایست مراقب وجود رانت های اطلاعاتی در بازار سرمایه باشید.
- سرمایه گذاری در بازار بورس به مهارت بالایی نیازمند است و باید با آگاهی کامل برای ورود به این بازار اقدام کرد و یا با سرمایه های اندک برای شروع سرمایه گذاری در این بازار تخصصی اقدام کرد.
- امکان دارد سرمایه گذاران بر اساس شایعات تصمیمی بگیرند و این موضوع بی تردید بر ارزش سهام گوناگون و سود و زیان بورس موثر خواهد بود.
- در بورس رابطه ریسک و بازه وجود دارد، از همین روی احتمال ضررهای سنگین در کنار سودهای شیرین نیز وجود دارد. لذا امکان دارد در طول زمان سرمایه اولیه شما با کاهش بسیار شدیدی روبرو شود.
- میزان رشد و افت قیمت سهام شرکت ها در بورس را نمی توان به صورت دقیق پیش بینی کرد، از همین روی نمی توان میزان سود احتمالی بورس را بیان کرد.
- سرمایه گذاری در بورس زمانی می تواند مناسب باشد که دولت و سفته بازان، این بازار را به حال خود رها کنند تا سهام های مختلف بر اساس تحلیل های مخلتف پیش بروند و نه جهت گیری های مخلتف و تاثیرگذاری اخبار روی عوام که اخیرا بسیار شاهد آن بودیم و بازار بورس لطمه بسیار شدیدی از این دخالت های ناآگاهانه دریافت کرد و می توان گفت که اعتماد مردم به بازار بورس به کمترین میزان خود رسیده است!
۲) سرمایه گذاری در بیمه عمر
چند سالی است که با تبلیغات گسترده شرکت های بیمه، دید به مراتب مثبت تری به بیمه عمر شکل گرفته است و تعداد افرادی که به انتخاب بیمه عمر روی آورده اند، رفته رفته در حال افزایش است، ولی تعداد افرادی که برای پرداخت منظم اقساط بیمه عمر خود اقدام می کنند نامشخص است. اینکه فردی می آید و بیمه عمر را انتخاب می کند، ولی بعد از پرداخت چند قسط به دلایل گوناگون ادامه نمی دهد، در خیلی چیزها ریشته دارد که در حال حاضر موضوع مقاله ما نیست.
در حال حاضر با توجه به وجود بیمه سلامت همگانی، انتخاب بیمه عمر و پوشش هایی که دارند باید با دقت بیشتری انجام شود تا بجای سرمایه گذاری، متوجه ضرر نشوید. پوشش هایی که برای یک فرد جوان که بیماری سخت یا مشکلی ندارد با پوشش هایی که برای یک فرد دارای بیماری انتخاب می شود، به صورت کامل فرق می کند.
بیایید فرض را بر این بگذاریم که شما بیمه سلامت دارید، جوان هم هستید و هیچ مشکلی هم ندارید؛ تکرار تحلیل گریزی در بورس؟ در این صورت به انتخاب پوشش های فوت، بیماری و امراض خاص احتیاج نخواهید داشت. البته که استثنا نیز وجود دارد و این موضوع را به صورت کلی اینچنین گفتیم و در واقع این موضوع به خود شما بستگی دارد که چه پوششی را انتخاب کنید. چنانچه با این طرز فکر به سمت بیمه عمر حرکت کردید که کل مبلغ پرداختی تان در بیمه عمر سرمایه گذاری می شود و بعد از مثلا ۳۰ سال N میلیون مبلغ به شما تعلق می گیرد، پیشنهاد می کنم که فکر انتخاب بیمه عمر را از سر خود بیرون کنید!
چرا که بیمه عمر با تحت پوشش قراردادن شما مبلغی از سرمایه شما را طی زمان قراردادتان بابت پوشش های بیمه ای و هزینه ای که روی دوش شرکت بیمه گذار می گذارید، کسر می کند که اگر مجموع مبلغ آن را بدانید، مطمئنا طرف بیمه عمر نخواهید رفت و لذا این سرمایه گذاری برای شما صرفه اقتصادی نخواهد داشت. میتوان این طور گفت که بیمه عمر جدا از بحث سرمایه گذاری، بیشتر روی گذران زندگی اطرافیان وابسته به شما پس از فوت شما متمرکز است و اینکه فکر کنید هر مبلغی پرداخت کنید، دقیقا چند برابرش را دریافت خواهید کرد، کاملا اشتباه است.
مزایای سرمایه گذاری در بیمه عمر
امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی : مثل بورس، در بیمه عمر هم این توانایی را دارید که با کمترین مبلغ، در طرح های گوناگون سرمایه گذاری نمایید. حتی با ماهانه ۵۰ الی ۱۰۰ هزار تومان نیز می توانید سرمایه گذاری مطمئن و قانونی را در بیمه عمر تجربه کنید.
معاف از قوانین مالیاتی : در بیمه های عمر و سرمایه گذاری مالیات بر ارث و همچنین مالیات بر درآمد دیده نمی شود.
امکان عقد قرارداد برای بلند مدت : سرمایه گذاری در بیمه عمر یک سرمایه گذاری بلندمدت به حساب می آید که مدت آن می تواند بین ۵ تا ۳۰ سال باشد. این یکی از موارد ویژه در مقایسه بیمه عمر با بورس محسوب می شود. البته شما قبل از ۵ سال هم می توانید بیمه خود را بازخرید کنید، ولی این کار صرفه اقتصادی ندارد و هیچ وقت توصیه نمی شود که کسی بخواهید قبل از سال پنجم برای این کار اقدام کند.
سودآوری بیمه عمر : شرکت های بیمه یا سود تضمینی دارند که توسط بیمه مرکزی ایران تضمین شده است یا سود مشارکت در منافع دارند که از تجمیع حق بیمه هایی که در هاوینگ های گوناگون، سرمایه گذاری میشود، قابل دستیابی است. لذا ۸۵ درصد این سود به بیمه گذاران تعلق خواهد گرفت، ولی باید در نظر داشته باشید که به علت نوسانات اقتصادی، نرخ دقیقی از پیش برای این سودآوری تعیین نشده است، بنابراین نرخ این نوع سودآوری در بیمه عمر، به شرایط اقتصادی روز کشور بستگی خواهد داشت.
پوشش های بیمه ای : با عضویت در طرح های بیمه ای شما صرفا سرمایه گذاری نکرده اید، بلکه پوشش های بیمه ای متنوعی نیز به شما تعلق خواهد گرفت که می توانید در شرایط گوناگون آن ها را مورد استفاده قرار دهید.
تسهیلات : در اکثر شرکت هایی که بیمه عمر ارائه می دهند، این توانایی را دارید که بعد از گذشت دو سال تا ۹۰ درصد از اصل پول و سود خودتان را وام بدون ضامن و ضوابط بانکی بگیرید. حتی در بعضی از این شرکت ها، بیمه شوندگان قادرند حتی با گذشت تنها یک سال از پرداخت حق بیمه، از این وام برخوردار شوند.
حق فسخ و حق برداشت : بعد از سرمایه گذاری در بیمه عمر، این توانایی را دارید که قرارداد خود را فسخ کنید و سرمایه خود را تمام و کمال دریافت نمایید. البته باید در نظر داشت که زمان فسخ قرارداد و نوع طرح بیمه ای در مبلغ بازخرید موثر خواهد بود.
برخورداری از حمایت قانونی : مثل سرمایه گذاری در بورس، بیمه عمر هم قانونی است. بیمه مرکزی، بیمه عمر را ضمانت می کند، بنابراین چنانچه شرکت بیمه ای ورشکست و یا منحل شود، بیمه مرکزی باید پاسخگوی تمامی بیمه شوندگان باشد.
معایب سرمایه گذاری در بیمه عمر
- پوشش های بیمه ای محدودیت های سقفی از پیش تعیین شده دارند.
- درصد سودآوری در بیمه عمر، همزمان با رشد تورم افزایش پیدا نخواهد کرد. نرخ سوددهی بیمه در قرارداد تعیین شده است، بنابراین به عنوان بیمه گذار، نمی توانید به صورت مستقیم کاری کنید که سود شما بیشتر شود!
- سرمایه شخص بیمه گذار به صورت مستقیم در حساب شخصی شخص قرار ندارد، لذا در صورت تمایل به فسخ قرارداد، باید روند اداری خاصی و بعضا سختی را پشت سر بگذارید تا به پولتان برسید.
نتیجه گیری و کلام پایانی
در پایان می توان این طور نتیجه گرفت که اگر شما شخص ریسک پذیری هستید و به این موضوع علاقه دارید که در بازارهای مختلف سرمایه گذاری های گوناگونی را تجربه کنید و در تمامی بازارهای مالی حضور فعال داشته باشید، توصیه ما این است که اگر بین بیمه عمر و بورس باید یکی را انتخاب کنید، گزینه مناسب تر برای شما بازار بورس خواهد بود، به شرطی که صبر و حوصله بازار بورس و روند های قیمتی بعضا خسته کننده را داشته باشید.
ولی چنانچه شغل خطرناکی دارید و از طرف دیگر فرصت و یا دانش کافی برای بررسی صورت حساب های مالی و تحلیل های مختلف در بازار بورس را ندارید و همچنین شخصی نیستید که ریسک پذیری بالایی داشته باشید اما باید بین بازار بورس و بیمه عمر یکی را انتخاب کنید، توصیه ما این است که سرمایه گذاری در بیمه عمر می تواند برای شما مناسب تر باشد، بنابراین بهتر است یک بیمه عمر افتتاح کنید تا هم به عنوان پشتوانه سلامتی شغلی و زندگی شما باشد و هم به عنوان یک منبع پس انداز برای آینده فرزندانتان بتوانید روی آن حساب کنید.
همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، به این سوال که سرمایه گذاری در بورس یا بیمه عمر برای آینده ما بهتر و سودآورتر است پاسخ دادیم.
اگر دوست دارید بدانید بهترین سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۰ در ایران چیست؟ این مطلب شما را به صورت رایگان راهنمایی می کند.
اگر همچنان بین بیمه عمر یا بورس مانده اید، سوال یا ابهام خود را در بخش دیدگاه ها بنویسید تا شخصا در اسرع وقت پاسخ دهم.
دیدگاه شما