ساختار و وظایف بازارهای مالی

حل مسئله: مهارت مدیر مالی

ایجاد ساختار جدید برای مبارزه با فرار مالیاتی در سازمان مالیاتی

مدیرکل دفتر بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی سازمان امور مالیاتی کشور گفت: مبارزه با فرار مالیاتی، مطالبه همه ارکان نظام است و ایجاد ساختارها در جهت بهبود کیفیت است.

به گزارش بازار به نقل از سازمان مالیاتی، وحید عزیزی در نشست هم‌اندیشی مسئولان واحدهای اجرایی بازرسی و مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی در ۴۱ اداره کل امور مالیاتی که در محل ستاد این سازمان و با حضور مدیران ارشد سازمانی برگزار شد، اظهار داشت: این واحدهای اجرایی در راستای اجرای مفاد بند (ث) ماده (۱) و مواد (۲) لغایت (۴) آیین‌نامه اجرایی موضوع ماده (۱۸۱) قانون مالیات‌های مستقیم ایجاد شده و وظایفی از جمله اجرای بازرسی مالیاتی موضوع مفاد ماده (۱۸۱) قانون مالیات‌های مستقیم و انجام اقدامات لازم مندرج در آیین‌نامه و دستورالعمل مربوطه، شناسایی فرایندها، مصادیق و رسیدگی و پیگیری گزارش‌ها فرار مالیاتی، بررسی و رسیدگی پرونده‌های ارجاعی مرتبط با بازرسی مالیاتی، گزارش‌ها فرار مالیاتی و تراکنش‌های بانکی ویژه، تعامل سازنده با نهادهای نظارتی، امنیتی و قضایی در راستای پیشبرد اهداف سازمان در مبارزه با فرار مالیاتی را بر عهده دارند.

وی افزود: واحدهای اجرایی در ساختار جدید متناسب با سطح اداره کل امور مالیاتی در دو سطح سازمانی رئیس امور حسابرسی مالیاتی و رئیس گروه حسابرسی مالیاتی ایجاد شده و پیش‌برنده اهداف و وظایف ترسیم شده سازمانی در حوزه بازرسی و مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی هستند.

مدیرکل دفتر بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی سازمان امور مالیاتی در این نشست، گزارشی از عملکرد این دفتر ارائه کرد و گفت: با تأکید رییس کل سازمان مبنی بر تعیین تکلیف رسیدگی و دادرسی پرونده‌های بازرسی ویژه مالیاتی موضوع ماده ۱۸۱ قانون مالیات‌های مستقیم، نتایج ثبت شده برگ تشخیص و قطعی حاصل از این بازرسی‌ها در سامانه مربوطه، از ابتدای سال به بیش از دو و نیم برابر آمار پایان سال ۱۴۰۰ رسیده است.

اجرای الگوهای هوشمند کشف فرار مالیاتی
عزیزی همچنین در بخشی از سخنان خود به اقدامات مرتبط با رسیدگی به اطلاعات تراکنش‌های بانکی مشکوک اشاره کرد و گفت: در طول هفت سال گذشته مبلغ مالیات تشخیصی، رقمی بالغ بر ۲۳ هزار میلیارد تومان بوده که عمده آن در سال جاری صادر شده است.

وی از پیگیری پیاده‌سازی الگوهای هوشمند کشف فرار مالیاتی و پیاده‌سازی آن برای مبارزه با فرار مالیاتی در حوزه‌های مختلف از جمله شناسایی افراد فاقد پرونده مالیاتی و شرکت‌های صوری خبر داد.

گفتنی است رسیدگی به گزارش‌های مردمی واصله در سامانه سوت‌زنی و ارسال موارد مربوط به عدم استفاده از پایانه‌های فروشگاهی توسط پزشکان به ادارات کل و سازمان نظام‌پزشکی خاتمه بخش این سخنان بود.

نرم‌افزار مدیریت پروژه آنلاین ، ابزار دورکاری و مدیریت کسب‌وکار
با رویکرد شبکه اجتماعی

۹ مرداد ۱۴۰۱ - اضافه شدن امکانات مختلف مانند گانت چارت، نظرسنجی و .

قابلیت گانت چارت ساختار و وظایف بازارهای مالی برای مدیریت بهتر پروژه‌ها و همینطور امکانات مختلفی از جمله نظرسنجی، پین پیغام‌ها و . اضافه گردید.

۳۰ دی ۱۴۰۰ - بهبود موتور جستجوی هوشمند، مانیتورینگ بهتر پروژه‌ها و .

موتور جستجوی هوشمند میزیتو قوی‌تر شد و امکانات مختلفی از جمله مانیتورینگ بهتر پروژه‌ها اضافه گردید.

۲۵ مهر ۱۴۰۰ - بهبود بخش‌های مختلف شامل: مدیریت اسناد مالی، وظایف و .

اضافه شدن نمودارهای مختلف مالی، بهبود رابط کاربری بخش وظایف، امکان پرینت از بخش‌های مختلف و .

۱۱ مرداد ۱۴۰۰ - امکان منشن افراد، کپی پروژه و .

هنگام گفتگو و یا گزارش وظیفه، همکارانتان را منشن کنید. وظایف با چند مسؤول انجام تعریف نمایید و .

۱ اردیبهشت ۱۴۰۰ - امکان ویدئو کنفرانس، چک لیست وظایف و .

با همکارانتان به صورت تصویری ارتباط برقرار کنید. برای وظایف چک لیست و یا مهلت تعریف کنید.

۲۹ بهمن ۹۹ - نمایش وظایف در تقویم ماهیانه، دبیرخانه (دفتر اندیکاتور) و .

جهت مدیریت بهتر وظایف، آنها را در قالب تقویم، با قابلیت‌های مختلف مشاهده نمایید.

۲۹ شهریور ۹۹ - نمایش بورد وظایف مانند Trello

جهت مدیریت بهتر پروژه‌ها امکان تعریف بورد وظایف مانند ترلو به میزیتو اضافه شد.

۱۹ خرداد ۹۹ - اضافه شدن امکانات پروژه پیشرفته، صورتجلسات پیشرفته و .

امکانات جدیدی جهت مدیریت بهتر پروژه‌ها و صورتجلسات در میزیتو اضافه شدند.

۱۱ اردیبهشت ۹۹ - ایجاد پلن سازمانی

اضافه شدن قابلیت‌های جدید در پلن سازمانی مانند مانیتورینگ فروش، ثبت فرصت‌های مالی، افزوده شدن کاربر مهمان و .

۵ دی ۹۸ - امکانات جدید در مدیریت پروژه

پیشتیبانی از وظایف تکرار شونده، ایجاد وظیفه در پرونده مشتریان، گزارش کارهای انجام شده روزانه، آلارم سررسید وظایف و .

۲۴ مرداد ۹۸ - پشتیبانی از امکانات جدید مدیریتی

مانیتورینگ وظایف اعضای میزکار، تغییرات در قسمت داشبورد، پرونده مشتریان، نامه‌ها و .

۱۶ خردادماه ۹۸ - افزایش قابلیت‌های مختلف جهت مدیریت بهتر وظایف

اضافه شدن قابلیت‌های مختلف در قسمت وظایف از جمله ثبت پیشرفت، ثبت گزارشات، مدیریت بهتر وظایف در حال پیگیری و .

۲۵ اسفندماه ۹۷ - بهبود مانیتورینگ

اضافه شدن نمودارها و آمارهای مختلف در قسمت مانیتورینگ و همچنین قابلیت مانیتورینگ وظایف تیم

همکاران ما به صورت اختصاصی

جهت راه‌اندازی و آموزش رایگان در کنار شما هستند.

با میزیتو کسب‌و‌کار خود را بهتر مدیریت کنید

و با همکارانتان در محیطی اختصاصی ارتباط مستمر داشته باشید

با همکارانتان به صورت لحظه‌ای در ارتباط باشید

از این پس از شبکه اجتماعی اختصاصی میزیتو برای ارتباطات سازمانی خود استفاده نمایید. با همکارانتان به صورت آنلاین در قالب فردی و یا گروهی گفتگو کنید.

• به راحتی با همکارانتان گفتگو و چت کنید.
• فایل‌های خود را به اشتراک بگذارید.
• جزئیات گفتگوها را با جزئیات زمان‌های دیده شدن پیام مشاهده کنید.
• تمامی افراد را نسبت به پیشرفت کارها در جریان بگذارید.

مدیریت پروژه را به صورت آنلاین انجام دهید

در میزیتو می‌توانید برای کارهای گروهی خود، پروژه تعریف کنید و از طریق نمودارها از روند پیشرفت آنها مطلع باشید.

• در مورد نحوه انجام وظایف با همکارانتان گفتگو کنید.
• به صورت لحظه‌ای از روند پیشرفت پروژه مطلع شوید.
• کارفرمای خود را جهت نظارت پروژه به صورت مهمان در پروژه دعوت کنید.
• از مانیتورینگ پروژه جهت بررسی جزئیات کارها استفاده کنید.
• همیشه و از همه جا به مستندات پروژه دسترسی دارید.
• به صورت لحظه‌ای تغییرات وضعیت پروژه‌ها را مشاهده کنید. (نمودار پیشرفت، آخرین فعالیت و اطلاعات مربوط به هر پروژه به صورت لحظه‌ای به روز می‌شود)
• دستیار میزیتو همیشه کارهایتان را به شما یادآوری می‌کند.

کارهایتان را سر وقت انجام دهید

اگر بدانید چه کاری را باید در چه زمانی انجام دهید، کار گروهی خیلی روان‌تر و سریع‌تر پیش می‌رود.

• پروژه و یا دسته‌بندی دلخواه خود را ایجاد نمایید.
• وظایف خود و همکارانتان را ایجاد و به آنها انتساب دهید.
• زمان یادآوری برای وظایف تعریف کنید.
• می‌توانید از زمان‌های یادآوری دوره‌ای (تکرار شونده) جهت یادآوری استفاده کنید.
• برای هر وظیفه برچسب‌های دلخواه خود را بچسبانید.
• کارتابل کاری خود را به صورت کامل مشاهده نمایید.
• کارهایی که برای دیگران تعریف کرده‌اید را پیگیری کنید.

بورد پروژه را بر اساس نیاز خود ایجاد کنید

برای نمایش و مدیریت بهتر وظایف، بورد پروژه را بر اساس نیاز پروژه خود ایجاد کرده و وظایف را در لیست‌های آن بچینید.

• هنگام ایجاد بورد، لیست‌های جدید را با رنگ دلخواه ایجاد کنید.
• می‌توانید از الگوهای مختلف از جمله کانبان، واحدهای سازمانی، اعضای تیم و روزهای هفته جهت ایجاد لیست وظایف استفاده نمایید.
• می‌توانید لیست‌ها را در بورد پروژه با یکدیگر جابجا کنید.
• وظایف را از یک لیست به لیست دیگر انتقال دهید.
• جهت تعیین اولویت وظایف در لیست‌ها، آنها را در لیست مربوطه جابجا کنید.

نامه‌های خود را ایجاد و گردش دهید

در صورت نیاز به داشتن فرآیند (مانند درخواست مرخصی)، می‌توانید نامه خود را ایجاد کرده و به شخص مربوطه ارسال نمایید.

• نامه‌ها را با موضوعات و متن دلخواه ایجاد کنید.
• نامه را به دریافت‌کنندگان دلخواه ارجاع دهید.
• روی نامه‌ها پاراف بزنید و به نفر دیگر ارجاع دهید.
• وضعیت دیده شدن نامه توسط دریافت‌کنندگان را بررسی کنید.
• جهت طبقه‌بندی بهتر نامه‌ها، از برچسب‌ها استفاده نمایید.
• بر اساس پارامترهای مختلف، نامه‌های خود را جستجو و پیدا کنید.
• در صورت اتمام کار با نامه، آن را آرشیو نمایید.

به ازای هر مشتری، پرونده‌ای پویا تشکیل دهید

جهت مدیریت بهتر مشتریان، تیم مدیریتی و فروش می‌توانند اطلاعات مربوط به مشتریان را با یکدیگر به اشتراک گذاشته و از روند ارتباط با مشتری با خبر شوند.

• کلیه وقایع، تماس‌ها و صورتجلسات مربوط به مشتری را ثبت و با تیم فروش به اشتراک بگذارید.
• اسناد مالی مرتبط با مشتری را ثبت و گزارش آن را در پرونده مشاهده نمایید.
• سرنخ‌ها و فرصت‌های فروش با مشتری را در پرونده آن ثبت و گزارش آن را نیز در پرونده مشاهده نمایید.
• جهت طبقه‌بندی بهتر پرونده‌ها از برچسب‌ها استفاده کنید و هنگام نیاز بر اساس برچسب فیلتر کنید.

یادداشت‌های خود را همیشه همراه خود داشته باشید

به جای اینکه یادداشت‌های خود را به صورت برچسب‌های رنگی کنار مانیتور خود بچسبانید، از قابلیت یادداشت میزیتو استفاده کنید.

• ثبت یادداشت در قالب متن
• افزودن تصاویر به یادداشت‌ها
• ایجاد یادداشت به همراه چک لیست انجام
• تعیین رنگ برای هر برچسب
• انتخاب برچسب‌های دلخواه روی هر یادداشت
• امکان تعیین و تشخیص انجام یادداشت‌ها

در لحظه از فعالیت‌ها و ارتباطات تیم خود مطلع شوید

انواع آمار‌های مورد نیاز خود را از طریق مانیتورینگ به دست آورید و با رصد کسب‌و‌کار خود در هر زمان، نقاط قوت و ضعفتان را بیابید.

• وضعیت کلی میزکار خود را در قالب نمودارهای مختلف مشاهده نمایید.
• به ازای هر عضو به صورت جداگانه مانیتورینگ انجام دهید.
• وضعیت همکاران خود و کارتابل وظایف آنها را می‌توانید مشاهده نمایید.
• می‌توانید پروژه‌ها و وظایف میزکار خود را از زوایای مختلف مانیتور نمایید.
• از وضعیت پرونده مشتریان و مانیتورینگ آن استفاده نمایید.
• در صورت استفاده از صورتجلسات پیشرفته، از این قسمت آنها را مانیتور کنید.

می‌توانید وظایف خود را در قالب گانت چارت مدیریت کنید

با استفاده از گانت چارت، کلیه فعالیت‌ها را در قالب فازهای مختلف، در گانت بچینید و آنها را بهتر مدیریت نمایید.

• پشتیبانی از ساختار شکست کار WBS
• امکان تعریف فازهای مختلف جهت دسته‌بندی بهتر وظایف
• قابلیت تنظیم زمان شروع و پایان برای هر وظیفه
• قابلیت ایجاد ارتباط (وابستگی) بین وظایف
• نمایش میزان پیشرفت وظایف به صورت گرافیکی در گانت

فرآیند صورتجلسات را به صورت دیجیتالی مدیریت کنید

از زمان دعوت اعضا به جلسه تا پیگیری انجام مصوبات، جلسات خود را بهتر مدیریت کنید.

• امکان تعیین رئیس جلسه، دبیر جلسه، اعضاء و مدعوین
• ارسال پیامک یادآوری جهت شرکت در جلسه به اعضاء
• امکان ثبت مصوبات جلسه و پیگیری آنها
• امکان حضور و غیاب مدعوین جلسه
• مدیریت فرآیند امضای دیجیتال صورتجلسه توسط حاضرین در جلسه

دیگران در مورد میزیتو چه نظری دارند؟

میزیتو، ابزار بومی‌سازی شده و مؤثری برای اکوسیستم نوآوری و شرکتهای نوپا محسوب می‌شود که به صورت همزمان نیاز اتوماسیون اداری، داشبورد عملکرد و کنترل پروژه را پوشش داده و پاسخگو می‌باشد. امیدوارم تیم میزیتو هر روز در مسیر توسعه ابزارهای خدمت گام بردارند.

مدیرعامل مرکز نوآوری صبا

«میزیتو نبض مدیریت مجازی» در دنیای فراصنعتی امروز سازمان‌هایی در عرصه رقابت موفق‌اند که خلاقیت و نوآوری را شعار خود قرارداده و انعطاف در مقابل تغییرات محیطی را به عنوان بخشی از کسب و کار خویش قلمداد کنند. اعتقاد بنده نسبت به سامانه مدیریت مجازی «میزیتو» این است که آن مجموعه لازمه رسیدن به کیفیت عالی در ارایه خدمات؛ داشتن تجربه و تیمی متخصص؛ توان علمی بالا و از همه مهمتر داشتن اخلاقی نیکو و حسن مسئولیت‌پذیری را دارا است.

دکتر فرشاد فروغی

رئیس هیات مدیره گروه صنعتی درفام

افتخار می‌کنیم که از خدمات مدیریت پروژه میزیتو استفاده می‌کنیم و در رشد نیکارو و تسهیل ارتباط اعضای تیم نقش چشمگیری داشته است. ایده‌ها فراوان هستند و اجرا دشوار، خوشحالم که تیم میزیتو موفق شده در اجرا هم موفق باشه.

مدیرعامل شرکت نیکارو

مدتی بود به دنبال یک سامانه ارتباطی میان پرسنل جهت تبادل مباحث کاری و محول نمودن وظایف و پیگیری‌ها بودم. دیگه تقریباً منصرف شده بودم تا با یه تیم از بچه های زبر و زرنگ مشهدی آشنا شدم:)

پوشش گستردگی جغرافیایی محدوده کسب و کار ما در ایران و خارج از آن، کنترل و ارزیابی فعالیت کارکنان و دریافت و ارسال مراودات اداری با میزیتو به آسانی میسر شده است.

مدیر عامل شرکت فرانور گستر جنوب (بدیع نور)

عادت کرده‌ایم ابزارهای خوب خارجی باشند، اما ابزارهایی مثل میزیتو نشان داده‌اند که سرویس‌های آنلاین ایرانی می‌توانند هم متناسب با نیازهای بازار داخلی باشند و هم با کیفیت‌تر از نمونه‌های خارجی

دیجیتال مارکتر و دبیر انجمن صنفی کسب و کارهای اینترنتی

در پی مشکلاتی که برای استفاده از ترلو پیش‌ آمده، با هدف پیدا کردن سرویس جایگزین، سرویس‌های ایرانی را جستجو کردم و میزیتو نظرم را جلب کرد. برای تیم میزیتو آرزوی موفقیت روزافزون دارم.

مشاور کسب و کار

همزمان با حرکت به سمت توسعه یافتگی جامعه ایران، نیاز به یک دستیار هوشمند در انجام مدیریت امور احساس می شود میزیتو توانست در پیشبرد اهداف مجموعه‌ها قدم بردارد و در میزان بازدهی اکثر پرسنل موثر باشد.

مدیر اجرایی بنیاد شتابدهی و فناوری اول

اگر نظر من رو بخواهید باید بگم برای رسیدن به یک هدف بزرگ به چند تا فاکتور مهم نیاز دارید؛ برنامه ریزی، نظم، تعامل کاری و تلاش من با میزیتو سه مورد اول رو دارم، فقط کافیه تلاش کنم.

مدیر استارت‌آپ رجیستر ۷۲۴

ایده ی خوب، طراحی دلپسند و کاربری ایده‌آل، چیزهایی هست که میشه با یه نگاه ساده به نرم افزار میزیتو بهش برخورد و بخش زیادی از کارهای سنتی داخل سازمان رو باهاش مدرن کرد و سامان داد.

مدیر سایت مشهدکالا

با میزیتو میتوان کسب و کار خود را به راحتی مدیریت کرد و یکی از مزایای عالی آن پشتیبانی سریع آن است و ساخت یک گروه ایرانی جوان ساختار و وظایف بازارهای مالی ساختار و وظایف بازارهای مالی نیز هم از مزایای دیگر آن محسوب میگردد

جزییات صدور کد سهامداری خارجی اعلام شد

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه جزییات صدور کد سهامداری خارجی برای افراد حقیقی و حقوقی را اعلام کرد.

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (سهامی عام) براساس قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب آذر ماه ۱۳۸۴، با هدف انجام امور پیش و پس از معاملات بازار‌های بورس یا خارج از بورس تشکیل شده است.

این وظایف و مسئولیت‌ها اموری همچون ثبت و سپرده گذاری، نگهداری و انتقال اوراق بهادار، پایاپای و تسویه معاملات انجام شده در بازار سرمایه را شامل می‌شود. یکی از این مسئولیت ها، انجام فرایند شناسایی مشتریان (KYC) و صدور کد معاملاتی برای سرمایه گذاران است.

در سال‌های اخیر که بازار سرمایه ایران به عنوان بازاری نظام‌مند و سودآور توانسته است توجه سرمایه گذاران زیادی را در داخل و خارج از مرز‌های کشور به خود جذب نماید، شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (سمات) نیز به عنوان یکی از ارکان اصلی بازار سرمایه ایران همواره در تلاش بوده است تا فرآیند ورود و سرمایه گذاری سهامداران در بازار سرمایه ایران را تسهیل نماید؛ در این راستا راهنمای پیش رو، جهت آشنایی اشخاص خارجی فارسی زبان در خصوص دریافت کد معاملاتی تهیه شده است.

واژگان کلیدی

سرمایه گذار: شخصی که کد معاملاتی دریافت کرده و اقدام به خرید اوراق بهادار می‌نمایند.

سهامدار: شخصی که مالک کسری از کل شرکت است و در ریسک سود یا زیان پیش روی شرکت سهیم است. سهامدار در تمامی درآمد‌ها و دارایی‌های شرکت سهیم است، اما سود سهام او تنها پس از پرداخت سایر بدهی‌ها پرداخت می‌شود و در صورت انحلال شرکت نیز سهم او از محل باقیمانده دارایی شرکت پرداخت می‌شود. مسئولیت سهامداران محدود است و تنها به اندازه میزان سهامی است که در اختیار دارند.

کد معاملاتی: شناسه (مشتری) جهت انجام معامله اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس کالای ایران و بورس انرژی ایران است.

کارگزار: شخص حقوقی است که پس از اخذ مجوز‌های لازم، اوراق بهادار قابل معامله را برای دیگران و به حساب آن‌ها معامله می‌نماید.

کارگزار ناظر: در سامانه معاملات بازار بورس اوراق بهادار، دارایی سهامداران در هر یک از نماد‌های معاملاتی زیر نظر یک کارگزار قرار خواهد گرفت که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود و از آن پس سهامداران می‌توانند دارایی سهام خود را در هر نماد معاملاتی صرفاً از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی به فروش برسانند.

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه: یکی از ارکان اصلی بازار سرمایه است که کلیه امور پیش و پس از معاملات شامل امور مربوط به ثبت، نگهداری، انتقال مالکیت اوراق بهادار، پایاپای و تسویه وجوه را انجام می‌دهد.

اوراق بهادار: هر نوع اوراق یا مستندی است که متضمن حقوق مالی قابل نقل و انتقال برای مالک عین و یا منفعت آن باشد.

اخذ کد معاملاتی

کد معاملاتی چیست؟

برای ورود به بازار سرمایه ایران و معامله اوراق بهادار، داشتن کد معاملاتی الزامی است. کد‌های معاملاتی یکتا هستند و تاریخ انقضا ندارند هرچند در صورتی که شخص بیش از ۲ سال با کد معاملاتی خود معامله (خرید یا فروش) نکند و ارزش سهامش بیش از ۵۰ میلیون تومان باشد، کد معاملاتی شخص ممنوع از فروش می‌شود که در این حالت شخص با کد معاملاتی خود، امکان خرید اوراق بهادار را داشته، اما امکان فروش آن را نخواهد داشت که برای برطرف نمودن این مشکل باید درخواست رفع ممنوع المعامله نوع S را اعلام کند تا بتواند بار دیگر از همان کد معاملاتی برای خرید و فروش در بازار سرمایه ایران بهره گیرد.

ساختار کد معاملاتی چگونه است؟

ساختار کد معاملاتی افراد حقیقی از ترکیب سه حرف و ۵ رقم تصادفی تشکیل می‌شود و برای اشخاص حقیقی و حقوقی تفاوتی ندارد.

چگونه کد معاملاتی دریافت کنیم؟

اشخاص حقیقی خارجی

۱. حضور شخص در کارگزاری

۲. ارائه مدارک هویتی، کپی تمام صفحات دارای اطلاعات هویتی مدارک و حساب بانکی نزد یکی از بانک‌های ایرانی به کارگزاری

۳. تکمیل فرم شناسایی مشتریان (ضوابط اعطای مجوز، موجود در وب سایت فارسی) و تقاضانامه مجوز انجام معامله

۴. تکمیل فرم‌های قرارداد کارگزاری

مدارک شناسایی معتبر اتباع و مهاجرین خارجی شامل موارد ذیل است:

۱. مدرک آمایش صادره توسط وزارت کشور مشروط به معتبر بودن آن شامل:» کارت اقامت موقت اتباع خارجی (آمایش «Amayaeh ۱۵» برای اتباع کشور افغانستان)» کارت اقامت موقت اتباع خارجی – هویت ۱۴ (برای اتباع کشور عراق و برخی اقشار افغان)

۲. گذرنامه با رویداد یا پروانه اقامت معتبر

۳. دفترچه اقامت صادره از سوی ناجا به شرط دارا بودن مجوز اقامت معتبر (مجوز اقامت دارندگان دفترچه مزبور به صورت سالیانه تمدید و در دفترچه اقامت درج می‌شود)

۴. دفترچه اقامت ویژه ساختار و وظایف بازارهای مالی صادره از سوی ناجا به شرط دارا بودن مجوز اقامت معتبر (مجوز اقامت دارندگان دفترچه مزبور به صورت ۳، ۵ و ۱۰ ساله صادر و یا تمدید می‌شود)

۵. دفترچه پناهندگی صادره از سوی ناجا به شرط دارا بودن اعتبار (اعتبار دفترچه مزبور هر ۳ ماه تمدید می‌شود)

اشخاص حقوقی خارجی (دارای دفتر، نمایندگی یا شعبه در ایران)

۱. حضور نماینده یا وکیل قانونی در کارگزاری و احراز هویت توسط کارگزاری

۲. ارائه مدارک شامل روزنامه رسمی (ثبت شده در ایران) و یک حساب بانکی نزد یکی از بانک‌های ایرانی

۳. تکمیل فرم شناسایی مشتریان (ضوابط اعطای مجوز، موجود در وب سایت فارسی) و تقاضانامه مجوز انجام معامله

۴. تکمیل فرم‌های قرارداد کارگزاری

اشخاص حقوقی خارجی (فاقد دفتر، نمایندگی یا شعبه در ایران)

۱. حضور نماینده یا وکیل قانونی در کارگزاری و احراز هویت توسط کارگزاری

۲. ارائه مدارک شامل روزنامه رسمی یا لایسنس به زبان انگلیسی (هرچند طبق دستورالعمل، مدارک ترجمه شده به زبان فارسی نیز مورد پذیرش می‌باشند، اما لازم است که نام شرکت به زبان انگلیسی ارائه شود و همچنین سامانه کد فراگیر، درحال حاضر تنها مدارکی که به زبان انگلیسی هستند را می‌پذیرد یعنی درصورتی که شخص دارای کد فراگیر نباشد، تنها می‌تواند مدارک را به زبان انگلیسی ارائه کند) و یک حساب بانکی نزد یکی از بانک‌های ایرانی

نکته: لایسنس باید شامل این اطلاعات باشد: (نام، شماره و تاریخ ثبت، آدرس و شماره تماس)

۳. تکمیل فرم‌های شناسایی مشتریان (ضوابط اعطای مجوز، موجود در وب سایت فارسی) و تقاضانامه مجوز انجام معامله

۴. تکمیل فرم‌های قرارداد کارگزاری

کپی برابر اصل شده کلیه این مدارک و فرم‌ها از طریق اتوماسیون اداری به همراه نامه کارگزاری به معاون عملیات شرکت سمات ارسال و در بخش امور عملیات سهامداران، ابتدا اطلاعات ارسال شده و دارا بودن کد فراگیر بررسی می‌شود. سپس در صورتی که شخص ساختار و وظایف بازارهای مالی دارای کد فراگیر نباشد، مدارک لازم جهت دریافت کد فراگیر به سامانه مربوطه ارسال و در صورت صدور کد فراگیر، کد معاملاتی ایجاد می‌شود. کد معاملاتی صادره از طریق اتوماسیون اداری به کارگزار ارسال کننده تقاضا، اعلام می‌شود و اشخاص خارجی می‌توانند از طریق کارگزار خود، کد معاملاتی را دریافت کنند.

تاکید مدیرعامل بانک ملی ایران بر طراحی محصولات جدید بانکی متناسب با نیاز مشتریان

مدیرعامل بانک ملی ایران در دومین روز از همایش بررسی عملکرد ۶ ماه نخست سال 1401 این بانک، با تاکید بر تدوین و طراحی محصولات و خدمات جدید بانکی متناسب با نیاز و خواسته های مشتریان خواستار ریل گذاری جدید بانک ملی ایران در مسیر تقویت و توسعه همه جانبه بانکداری جامع و شرکتی شد.

-->

این همایش که با حضور قائم مقام مدیر عامل، اعضای هیات مدیره، اعضای هیات عامل، معاونان، روسای ادارات کل، روسای ادارات امور شعب استان ها و شعب مستقل بانک برگزار شد، دکتر محمدرضا فرزین ضمن قدردانی از نقش آفرینی مطلوب و مناسب واحدها و ادارات امورشعب استان ها که در سودآوری بانک موثر بودند، بر اهمیت پیاده سازی بانکداری شرکتی در آینده بانک ملی ایران تاکید کرد و اظهارداشت: گسترش و تقویت بانکداری جامع و شرکتی را به عنوان یکی از رویکردها و سیاست های اصلی بانک در سال جاری با تدابیر جدید و تمهیدات اندیشیده شده مناسب تا حصول نتیجه و موفقیت کامل دنبال خواهیم کرد.

ریل گذاری بانک ملی ایران در مسیر بانکداری شرکتی

وی با بیان این مطلب افزود: گام های اولیه راه اندازی بانکداری جامع و به تبع آن بانکداری شرکتی، خرد و تجاری برداشته شده است و در ادامه با ایجاد زیرساخت های لازم و اقدامات مناسب در بانکداری جامع نیازهای تمامی مشتریان بانک به یک نسبت برآورده و تامین خواهد شد.

دکتر فرزین گشایش بانکداری شرکتی را در بانک ملی ایران لازم و ضروری دانست و یادآور شد: با توجه به تحولات کنونی تکنولوژی، شرایط رقابتی و حرکت شبکه بانکی دنیا در مسیر تخصصی شدن لازم است بانک ملی ایران نیز به سمت بانکداری جامع و شرکتی پرشتاب حرکت کند.

وی در ادامه به تشکیل فرهنگ سازمانی در جهت راه اندازی بانکداری شرکتی اشاره کرد و افزود: با سازوکاری مناسب و تامین زیرساخت های اساسی همانند تدوین فرآیندها و روش های جدید، شناسایی و جذب نیروهای متخصص، تخصیص شعب خاص، چیدمان و فضاسازی شعب، تدوین دستورالعمل های مناسب و . زمینه تشکیل فرهنگ سازمانی در جهت کسب موفقیت در بانکداری شرکتی افزایش خواهد یافت.

وی یکی از اصول اصلی بانکداری جامع را وجود جذابیت در ارائه خدمات به مشتریان برشمرد و گفت: با گشایش و راه اندازی بانکداری جامع در بانک ملی ایران بدون شک صنعت بانکداری کشور با تغییر و تحول مواجه خواهد شد.

توجه به منابع انسانی، راه دستیابی به موفقیت

مدیرعامل بانک ملی ایران آموزش و عملکرد نیروی انسانی در بانکداری شرکتی و تجاری را بسیار مهم خواند و تصریح کرد: به دلیل اشتغال زایی و کمک به رشد تولید ناخالص ملی، توسعه شرکت ها و اصناف برای بانک ملی ایران بسیار مهم است و بانک با حداکثر بسیج امکانات و آموزش نیروی انسانی در جهت ارائه خدمات بهینه به مشتریان خود حامی صنایع کشور، واحدهای تولیدی و بنگاه های اقتصادی در کشور خواهد بود.

فرزین در ادامه سهم بانک ملی ایران را در تامین مالی تسهیلات خُرد در شبکه بانکی کشور قابل توجه دانست و از پرداخت غیرحضوری تسهیلات خرد تا پایان سال خبرداد و خاطرنشان ‌کرد : پرداخت تسهیلات خرد به عنوان یک بازوی توانمند می تواند در بانکداری شرکتی موجب جذب و رضایت مشتریان باشد.

گام های بلند در مسیر خدمت رسانی

وی با اشاره به نقش آفرینی بانک کارگشایی در ارائه تسهیلات خرد در کشور افزود: تمامی برنامه ریزی های صورت گرفته، وضع مقررات و ابلاغ آیین نامه ها باید در راستای تغییر و تحول و تقویت و بهبود کیفیت در سرعت بخشی به خدمات بانک کارگشایی باشد تا زمینه رضایتمندی مشتریان بیش از پیش فراهم شود.

وی بر لزوم ایجاد مهندسی و منطق مالی در راستای خدمت‌رسانی شایسته به مشتریان تاکید کرد و افزود: بانک ملی ایران با ریل گذاری جدید مالی در آستانه ورود به عصر جدید بانکداری است، دورانی که در آن با تنظیم و تدوین ساختار و چارچوب جدید مالی با بهره گیری از فرصت ها و توان حداکثری، زنجیره خلق ارزش در نظام بانکداری و اقتصاد کشور را تکمیل خواهد کرد.

مدیرعامل بانک ملی ایران لازمه موفقیت در بانکداری نوین و مدرن را توسعه فضاهای رقابتی در راستای کسب سهم بازار در بخش های مختلف عنوان کرد و گفت: یکی از اولویت ها و برنامه های اصلی پیش روی بانک ایجاد حساسیت نسبت به صورت های مالی است که با نهادینه کردن فرهنگ سودآوری و اجرای دقیق و منسجم برنامه ها، بانک در مسیر سوددهی پایدار حرکت خواهد کرد.

ضرورت موفقیت، وجود استانداردهای لازم و یکپارچه است

دکتر فرزین در بخش دیگری از سخنانش در این همایش با بیان این که طراحی، تدوین و اعلام استانداردهای لازم منطبق با اهداف بانک ضعف و قوت واحدهای مختلف بانک در سراسر کشور را نمایان خواهد کرد، یادآورشد: همسو شدن با استانداردهای بانکداری نوین و تحلیل داده ها از مهمترین راهبردها و ماموریت های اداره امور شعب استان ها در سال جاری است تا بانک را کارآمدتر و مدرن تر از قبل به مشتریان معرفی نماییم.

وی با تشکر از دست اندرکاران برگزاری این همایش گفت: در این دو روز فرصتی شد تا ضمن مرور فعالیت ها و اقدامات بانک، نقاط ضعف و قوت بانک را بیشتر و بهتر بشناسیم تا با تکیه بر تحلیل های موجود بر اصلاح امور اقدام کنیم.

تحلیل بازارهای پولی و مالی، نیاز اساسی بانک

دکتر فرزین با بیان این مطلب که دلایل ضعف و قوت واحدها را باید هر چه سریعتر شناسایی کرد، از ساختار و وظایف بازارهای مالی همکاران خواست با تشکیل اتاق فکر و برگزاری چنین همایش هایی در استان ها نقاط ضعف و قوت خود را شناسایی کنند.

وی در ادامه این همایش بر تحلیل گری و محاسبه گری در استان ها تاکید و افزود: روسای ادارات امور شعب در استان ها می توانند با جمع آوری آمایش سرزمین و تحلیل بازارهای پولی و مالی استان هم بانک را در تدوین نقشه راه حمایت کرده و هم به اقتصاد کشور کمک کنند.

کسب سهم بازار نیاز امروز بانک

در این مراسم عباس شفیعی رئیس هیات مدیره بانک ملی ایران داشتن برنامه راهبردی را از دلایل موفقیت بانک در رسیدن به اهدافش دانست و افزود: سودآوری و افزایش متوازن سهم بازار از برنامه های مهم بانک در سال جاری است.وی در ادامه مشتری محوری را در بانک با اهمیت خواند و افزود: با توجه به تغییر و تحول در فضای رقابتی صنعت بانکداری اهداف بانک نیز با رویکرد جدیدی متحول شد. وی از تمامی همکاران در واحدهای مختلف بانک خواست تا با پشتیبانی و تلاش به موقع و سریع زمینه افزایش ساختار و وظایف بازارهای مالی سهم بانک در بازار شبکه بانکی را فراهم کنند.

عملکرد مطلوب بانک ملی ایران با بانکداری جامع

در ادامه این مراسم علی رضا صادقی معاون بانکداری جامع بانک ملی ایران در جریان برگزاری پانل تشریح وظایف و خدمات بانکداری شرکتی، تجاری و خرد با بیان این که مشتریان در بانکداری جامع بسیار با اهمیت هستند، افزود: در بانکداری نوین باید براساس پایداری مشتریان خدمات دهی کنیم.

وی با اشاره به این که حفظ و ماندگاری مشتریان برای بانک های دنیا با اهمیت است، گفت: توجه به نیازهای مشتریان موجب حفظ و در نهایت سودآوری خواهد شد پس باید تلاش کنیم با طراحی و تولید محصولات بهینه براساس نیازها و خواسته های مشتریان رضایت آن ها را کسب کنیم .

صادقی با اشاره به ارائه خدمات بهینه در بانکداری جامع، گفت: ما در فضای بانکداری جدید باید با ارائه خدمات یکپارچه، یک تجربه خوب را برای مشتریان رقم بزنیم .

معاون بانکداری جامع بانک ملی ایران با بیان این که مشتری محوری راهبرد اساسی و اصلی بانکداری نوین است، گفت: ما در بانکداری جامع به دنبال این هستیم که مشتریان همه خدمات مالی مورد نیاز خود را از طریق بانک دریافت کنند.

در ادامه این همایش پانل های تشریح وظایف و خدمات بانکداری جامع با حضور علی رضا صادقی معاون بانکداری جامع بانک ملی ایران و روسای ادارات تابع، پانل فرآیند ارائه خدمات به شرکت های دانش بنیان، پانل تامین مالی زنجیره تامین با حضور مدیرعامل شرکت سکوک و پانل تامین مالی از بازار سرمایه با حضور معاون مالی گروه مالی بانک ملی ایران برگزار شد.

در ادامه این همایش ضمن ارزیابی عملکرد واحدها و پاسخگویی به سوالات حاضران، بر نقش مشتری محوری در تحول بانکداری، لزوم داشتن محصولات برتر، توجه به نیاز مشتری، جذب منابع، فرآیندهای جدید بانکداری و… تاکید شد.

چگونه یک مدیر مالی شویم؟

با توجه به اینکه روز به روز به تعداد شرکت‌هایی که علاقه دارند فعالیت خود را به دیگر کشورها گسترش دهند افزوده می‌شود، نیاز به داشتن یک مدیر مالی عالی و زبده نیز بیشتر از گذشته حس می‌شود.

مدیران مالی و یا Accountant مسئولیت سلامت مالی یک سازمان را بر عهده دارند و فارغ از وضعیت اقتصادی که بر جامعه حکم‌ فرماست، رشد شرکت کاملا به وجود آنها بستگی دارد. از همگام شدن با پیشرفت تکنولوژیکی تا نظارت کامل بر امور مالی در شرکت، همگی جزء وظایف یک مدیر مالی شایسته است که باعث می‌شود شرکتی پیشرفت کند.

شغل مدیر مالی چیست؟

به طور خلاصه، مدیر مالی مسئول سلامت مالی یک سازمان است. او گزارش‌های مربوط به مسائل مالی و فعالیت‌های سرمایه گذاری مستقیم را تهیه می‌کند و در راستای اهداف مالی بلند مدت سازمان خود، استراتژی و برنامه ارائه می‌دهد. فعالیت مدیران مالی در شرکت‌های مختلف، از جمله بانک‌ها و شرکت‌های بیمه است که اعداد و ارقام در آنها حرف اول را می‌زنند.

مدیران مالی به هیات مدیره در تصمیم گیری‌هایی که در سازمان تاثیرگذار هستند و به توانایی تحلیل نیاز دارند، کمک می‌کنند.

گذشته از کار با اعداد و ارقام، مدیران مالی باید به سایر اعضای سازمان خود نیز کمک کنند تا بتوانند به راحتی از پس گزارش‌های پیچیده بربیایند.

کار مدیر مالی چیست؟

کار مدیر مالی چیست؟

مهم‌ترین کار مدیر مالی همگام شدن با پیشرفت تکنولوژی و فناوری است، که باعث کم شدن زمان ارائه گزارش در شرکت‌ها و سازمان‌ها می‌شود.

در قدیم مسئولیت اصلی مدیران مالی، نظارت بر امور مالی شرکت‌ها و سازمان‌ها بوده است. اما در حال حاضر آنها بیشتر تجزیه و تحلیل داده‌ها را انجام می‌دهند و به مدیران ارشد درباره راه‌های افزایش سود ایده می‌دهند. آنها اغلب به صورت تیمی فعالیت می‌کنند و بسیاری آنها را به عنوان مشاور مدیران ارشد می‌شناسند.

کارهایی که مدیران مالی به طور معمول انجام می‌دهند، شامل موارد زیر می‌شود:

• تهیه صورتحساب‌های مالی، گزارش فعالیت‌های تجاری و ارائه پیش بینی‌های مالی
• نظارت بر جزء به جزء مسائل مالی سازمان، برای مطمئن شدن از رعایت تمام و کمال قانون
• نظارت بر کارمندانی که کار ارائه گزارش مالی و برنامه ریزی‌های مربوط به بودجه را انجام می‌دهند
• مرور کردن گزارش‌های مالی شرکت و ارائه راهکارهایی در راستای کاهش هزینه‌ها
• تجزیه و تحلیل بازار برای پیدا کردن فرصت‌هایی برای توسعه و پیشرفت
• کمک به مدیریت در تصمیم گیری‌های مالی

مدیران مالی همچنین کارهایی که مختص هر سازمان یا صنعت است، را نیز انجام می‌دهند. به عنوان مثال، مدیران مالی دولت باید در امور تخصیص بودجه و فرآیندهای برنامه ریزی آن مهارت داشته باشند و مدیران مالی که در سازمان‌های بهداشتی فعالیت می‌کنند، باید در مورد موضوعات مربوط به امور مالی بیمه و سلامت آگاهی داشته باشند. علاوه بر این، مدیران مالی باید از قوانین و مقررات ویژه مالیاتی که بر صنعت آنها تأثیر می‌گذارد، خبر داشته باشند.

مدیر مالی در کجا کار می‌کند؟

مدیران مالی با مدیران ارشد و بخش‌هایی که اطلاعات، اعداد و ارقام مورد نیاز مدیران مالی را تهیه می‌کنند، به صورت نزدیک همکاری می‌کنند. آنها می‌توانند در بسیاری از سازمان‌های مختلف از جمله بخش‌های ‌دولتی و خصوصی مانند شرکت‌های چند ملیتی، خرده فروشان، مؤسسات مالی، بانک‌ها، خیریه‌ها، شرکت‌های تولیدی، دانشگاه‌ها و مشاغل عمومی مشغول به کار شوند.

مهارت‌های یک مدیر مالی حرفه ای چیست؟

مهارت‌هایی که یک مدیر مالی دارد، می‌تواند به او در اجرای صحیح کارها کمک کند. مدیر مالی ماهر می‌تواند در معاملات مالی یک شرکت، تجزیه و تحلیل بودجه و محاسبه بازگشت سرمایه (ROI) و همچنین تصمیم گیری در مورد خرید و میزان حقوق کارکنان نظارت کند. مدیران مالی برای افزایش سود و کاهش ضرر در سازمان‌ها و شرکت‌ها، به صورت کاملا حرفه‌ای و دقیق سراغ تجزیه و تحلیل داده‌ها می‌روند و پیشنهادهای استراتژیک ارائه می‌دهند. یک مدیر مالی خوب می‌تواند در اجرای نقش‌ها و مسئولیت‌های خود، مهارت‌های بسیاری داشته باشد.

مدیر مالی می‌تواند:

• گردش مالی شرکت و سازمان را به خوبی درک و آنالیز کند.
• داده‌های مالی را تجزیه و تحلیل کند.
• درآمد و هزینه‌های آینده را پیش بینی کند.
• مفاد قرارداد را بفهمد و از آنها در استخدام نیرو استفاده کنید.
• بر فروشندگان یا قراردادهای دولتی نظارت کند.
• تمام سیاست‌های آورده شده در قرارداد را اجرایی کند.
• سیستم‌های مدیریت مالی را، امن کند.
• از ریاضیات پیشرفته در کار خود استفاده کند.
• نرم افزارهای آماری و مالی را درک و از آنها استفاده کند.

نمونه‌هایی از مهارت‌های یک مدیر مالی خوب

مدیران مالی در طول دوران تحصیل، کار و حتی مسئولیت‌های روزانه خود، مهارت‌های بسیاری به دست می‌آورند. مدیران مالی موفق می‌توانند هم در دوران کاری و هم با تلاش خود، مهارت‌های ساختار و وظایف بازارهای مالی زیر را به دست آوردند.

• رهبری
• حل مسئله
• ارتباطات
• تحلیل و بررسی
• برقراری ارتباط
• ریاضی
• توجه به جزئیات
• سازماندهی
• امور فنی
• توانایی کار به صورت مستقل

رهبری

مدیران مالی به عنوان جزئی از تیم مالی، با دیگر افراد سازمان همکاری مستقیمی دارند و به طور کلی پایه و اساس تیم‌های مالی هستند. مدیران مالی در سازمان‌ها، با اعتماد به نفس بالا و با استفاده از توانایی‌های خود در مسیر پیشرفت و افزایش بهره‌وری هر سازمانی قدم برمی‌دارند. رهبران کاربلد، توانایی هدایت دیگران، تیم و همچنین تفویض وظایف دارند. مدیران مالی خوب با داشتن مهارت رهبری، مسئولیت تمام مسائل مالی شرکت را بر عهده می‌گیرند و راهکارهایی مؤثر برای افزایش اعتماد بین اعضای سازمان ارائه می‌دهند.

حل مسئله: مهارت مدیر مالی

حل مسئله

یک مدیر مالی خوب، چه در حال تجزیه تحلیل بودجه شرکت باشد و چه در حال محاسبه ریسک سرمایه گذاری، در هر حال باید در یافتن راه حل‌ها و اجرای آنها بسیار مهارت داشته باشد. مدیران مالی درک عمیقی از اهداف مالی شرکت دارند و راه‌های مؤثر برای دستیابی به آن اهداف را بدون ساختار و وظایف بازارهای مالی ساختار و وظایف بازارهای مالی ریسک و خطر کردن پیدا می‌کنند.

ارتباطات

از آنجایی که درک اطلاعات و اسناد مالی پیچیده هر شرکت کار هر کسی نیست، این مدیران مالی هستند که با مهارت بالا در برقراری ارتباطات کلامی و شفاهی می‌توانند این موضوعات را درک کنند. مدیران مالی قادر به ارائه فرمول‌ها یا تجزیه و تحلیل‌های پیچیده هستند، تا بتوانند با استفاده از این مهارت اطلاعات و آمار را به درستی در اختیار مدیران ارشد دهند. مدیران مالی ممکن است با بسیاری از شرکت‌ها و ادارات دولتی همکاری کنند و امکان تغییر در شیوه ارتباطی برای انتقال آسان اطلاعات، مهارتی حیاتی برای آنها به شمار می‌آید.

تحلیل و بررسی

به عنوان مدیر بخش مالی، این طبیعی است که مهارت تجزیه و تحلیل قوی داشته باشید. مدیران مالی موفق، به منظور ارائه یک تجزیه تحلیل جامع و قابل فهم، به تمام جزئیات آماری بسیار اهمیت می‌دهند. مدیران مالی هنگام نوشتن قراردادها، مشخص کردن بودجه و پیش بینی سود و ضرر سازمان یا شرکت، از مهارت تحلیلی خود استفاده می‌کنند.

برقراری ارتباط

مدیران مالی، برای حل مشکلات باید با اعضای تیم مالی و دیگر افراد سازمان همکاری کنند. آنها ممکن است بر کار تمام اعضای تیم نظارت داشته باشند و از نزدیک با آنها ارتباط برقرار کند. مدیران مالی موفق توانایی برقراری ارتباط با اعضای سازمان را دارند و با تشویق تیم، کاری می‌کنند که راندمان افراد بالاتر برود و در نتیجه محاسبات و تجزیه تحلیل‌ها با دقت بیشتری انجام شوند.