بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی با بیشترین بازدهی
سرویس برخط پلاس - حقوقی‌ها و سهامداران عمده یک صندوق سرمایه‌گذاری می‌توانند فرشته‌های نجات در روزهای نزولی بورس باشند. هرچه برای اینکه کارنامه شرکتهای حقوقی را در خرید و فروش واحدهای یک صندوق بررسی کنید، می‌توانید اطلاعات عملکرد آنها را از بخش حقیقی-حقوقی در تابلو نماد آنها مشاهده کنید. در روزهای نزولی بورس هرچه سهم خرید شرکتهای حقوقی در یک صندوق بیشتر باشد، نشان می‌دهد آن صندوق بازارگردان فعال‌تری دارد. برای پیدا کردن صندوق با بهترین بازارگردانی لازم است برای چند هفته معاملات آن را بررسی کنید تا ببینید روزانه چه سفارش‌هایی برای خرید و فروش ارسال می‌شود
غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید، تا لازم نباشد هر روز نگران بالا و پایین رفتن ارزش سهامتان باشید. این توصیه توسط کسانی انجام می شود که اعتقاد دارند صندوق های سرمایه گذاری ETF سهامی بهترین نوع سرمایه گذاری در بورس برای افراد آماتور هستند. در حال حاضر ۱۴ صندوق سهامی قابل معامله در بورس فعالیت دارند که هرکدام از آن ها کارنامه مخصوص خودشان را دارند.
یکی از مهمترین فاکتور ها برای انتخاب بهترین صندوق، بازدهی آن ها در دوره های گذشته است، اما این همه ماجرا نیست. برای یک سرمایه گذاری مطمئن لازم است فاکتور های دیگری هم مثل اختلاف بین قیمت واحد های سرمایه گذاری در بورس و ارزش واقعی آنها، معاملات روزانه واحدها، عملکرد بازارگردان ها و در نهایت خوش نامی مدیریت صندوق را هم در نظر بگیرید.
بیشترین بازدهی نسبت به شاخص کل؛ آساس و سرو
بازدهی بیشتر اولین فاکتور برای یک سرمایه گذار به حساب می آید. طبیعتا اولین هدف از سرمایه گذاری کسب درآمد و بازدهی بیشتر است. با این حال یک صندوق سرمایه گذاری خوب باید تعادل مناسب را بین ریسک سرمایه گذاری و کسب سود بیشتر رعایت کند. در یک سال گذشته شاخص بورس ۳۱۵ درصد رشد کرده و تقریبا چهار برابر شده. صندوق هایی که کمتر از این مقدار بازدهی داشته اند، نمی توانند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری باشند. بیشترین بازدهی سالانه در بین صندوق های ETF سهامی مربوط به صندوق آسمان آرمانی با نماد آساس است که توانسته در یک سال اخیر ۳۷۴ درصد بازدهی داشته باشد.
صندوق سرمایه گذاری سرو سودمند مدبران با نماد سرو، بازدهی ۳۶۴ درصدی را در یک سال گذشته از خود به جا گذاشته و در رتبه دوم قرار دارد. رتبه سوم هم در اختیار صندوق هستی بخش آگاه با نماد آگاس است که توانسته سرمایه مشتریانش را در یک سال گذشته ۳۵۴ درصد افزایش دهد. در طرف مقابل خیلی از صندوق های ETF سهامی کمتر از شاخص بورس بازدهی داشته اند. کمترین بازدهی مربوط به صندوق امین تدبیرگران فردا با نماد الماس است که در مدت یک سال اخیر تنها ۲۰۹ درصد بازدهی داشته که تقریبا دو سوم بازدهی شاخص کل است. صندوق توسعه اندوخته آینده با نماد اطلس و بازدهی ۲۸۲ درصدی در رتبه دوم کمترین بازدهی سالانه و صندوق بذر امید آفرین با نماد بذر و بازدهی ۲۸۷ درصد در رتبه سوم قرار دارد.
در کنار بازدهی بیشتر، یک سرمایه گذار به دنبال بیشترین امنیت است. طبیعتا زمانی که شاخص کل بورس روند نزولی به خود می گیرد، صندوق های سرمایه گذاری سهامی هم با بازدهی منفی روبرو می شوند. برای همین خیلی مهم است که یک صندوق از سرمایه مشتریانش در دوران نزولی بورس محافظت کنند. در یک ماه گذشته شاخص کل حدود ۱۸.۴ درصد کاهش پیدا کرده و صندوق هایی که کمتر از این رقم ضرر داده اند، ریسک کمتری دارند. کمترین ضرر مربوط به صندوق آسمان آرمانی است.
این صندوق علاوه بر اینکه در دوران صعودی یک سال اخیر بیشترین بازدهی را داشته، در دوران نزولی یک ماه گذشته هم با بازدهی منفی ۱۲.۸ درصدی، کمترین ضرر را نصیب سرمایه گذاران کرده. این یعنی صندوق آساس توانسته تعادل خوبی بین بازدهی بالاتر و ریسک کمتر داشته باشد. صندوق امین تدبیرگران فردا که کمترین بازدهی سالانه را داشته در رتبه دوم کمترین ضرر ماهانه یعنی ۱۲.۹ درصد است. صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری که تازه به بورس آمده هم با ضرر ۱۳.۶ درصدی در بین صندوق های ETF با کمترین ضرر قرار دارند.
بعضی صندوق ها نه تن ها نتوانسته اند در دوران صعودی بورس بازدهی بالایی نصیب سرمایه گذاران کنند، در روز های نزولی هم ضرر بیشتری به مشتریانشان بهترین صندوق سهامی کدام است؟ زده اند. برای نمونه صندوق ETF آوای معیار با نماد آوا در یک ماه گذشته بازدهی منفی ۲۲.۲ درصدی داشته و این در حالی است که شاخص کل در همین مدت ۱۸.۴ درصد کاهش داشته. تجارت شاخصی کاردان با بازدهی منفی ۲۰.۴ درصدی در رتبه دوم بیشترین ضرر در یک ماه گذشته است. صندوق فیروزه هم با بازدهی منفی ۲۰.۳ درصدی در رتبه سوم قرار دارد.
کمترین اختلاف بین قیمت و ارزش واقعی؛ آگاس و آساس
واحد های سرمایه گذاری صندوق های ETF هر کدام ارزش خاص خودشان را دارند که در طول زمان با افزایش و کاهش ارزش سهامی که صندوق ETF در آن ها سرمایه گذاری کرده تغییر می کند. در کنار ارزش واحد های سرمایه گذاری که اصطلاحا NAV نام دارد، هر کدام از صندوق ها با قیمت جداگانه ای در بورس معامله می شوند. قیمت سهام صندوق ها بر اساس عرضه و تقاضا در بورس مشخص می شود و لزوما با ارزش واقعی واحد ها یکسان نیست.
بازارگردان ها در هر یک صندوق ها تلاش می کنند تا قیمت معامله واحد ها در بورس با ارزش واقعی آن ها یکسان باشند. در این زمینه صندوق های ETF آگاس و آساس بهترین عملکرد را از خود نشان داده اند. طوری که اختلاف قیمت آن ها در بورس و ارزش NAV برای این دو صندوق کمتر از یک دهم درصد است و کاملا منطبق بر ارزش واقعی معامله می شوند. شاید فکر کنید صندوقی که واحد های آن در بورس ارزان تر از ارزش معامله می شود، گزینه خوبی برای سرمایه گذاری باشد، اما باید توجه داشته باشید که ممکن است در زمان فروش هم این اختلاف وجود داشته باشد و شما با فروش واحد ها با قیمت پایین تر ضرر کنید.
بیشترین اختلاف بین قیمت و ارزش واحد های سرمایه گذاری در صندوق ETF ارزش مشاهده می شود که قیمت معاملات آن ۳.۳ درصد از ارزش واقعی است و می توان گفت این صندوق حداقل در روز گذشته حباب داشته. صندوق مدیر با حباب ۳.۲ درصدی در رتبه دوم قرار دارد. صندوق کاردان هم دیروز ۳.۲ درصد ارزان تر از ارزش واقعی در بورس خرید و فروش می شد. توجه داشته باشید که حباب قیمت صندوق ها هر ساعت رقم متفاوتی دارد و موقع خرید باید آن را بررسی کنید. ارزش NAV هر واحد صندوق سرمایه گذاری در تابلو نماد آن روی سایت مدیریت فناوری به نشانی tsetmc.ir به روزرسانی می شود.
بیشترین معاملات روزانه؛ آگاس و ارزش
یک صندوق هرچه طرفدار بیشتری داشته باشد، هم موقع خرید واحد ها راحت تر خواهید بود و هم موقع فروش، سریع تر می توانید واحد های سرمایه گذاری را به پول نقد تبدیل کنید. چنین صندوقی را می توان بر اساس حجم معاملات بالاتر پیدا کرد. اگر یک صندوق معاملات کمی داشته باشد، ممکن است در زمان فروش خریداری برای واحد ها پیدا نشود یا قیمت سهام به نرخ های غیرواقعی برسد. صندوق سرمایه گذاری هستی بخش آگاه با نماد آگاس در یک ماه گذشته بیشترین معاملات را شاهد بوده. روزانه به طور میانگین حدود ۲۹ میلیارد تومان پول در این صندوق بین خریدار ها و فروشنده های واحد های سرمایه گذاری جابه جا می شود که رقم قابل توجهی به حساب می آید. صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری با معاملات روزانه ۱۵ میلیارد و ۳۰۰ میلیون تومانی در رتبه دوم قرار دارد، اما توجه داشته باشید که صندوق مدیر به تازگی وارد بهترین صندوق سهامی کدام است؟ بورس شده است.
صندوق های تازه وارد عموما در ابتدا معاملات پررونقی را تجربه می کنند، اما ممکن است در آینده از حجم معاملات روزانه این صندوق ها کم شود. صندوق ارزش آفرینان بیدار با نماد ارزش و میانگین معاملات روزانه ۱۵ میلیارد و ۲۰۰ میلیون تومانی در رتبه سوم قرار دارد و بین پررونق ترین صندوق ها قرار گرفته است. در طرف مقابل صندوق های سرمایه گذاری امین تدبیرگران فردا با نماد الماس و معاملات ۲۴۰ میلیون تومانی و صندوق بذر امیدآفرین با نماد بذر و معاملات ۷۰۰ میلیون تومانی در قعر جدول قرار دارند و این یک نکته منفی بزرگ برای آن ها به حساب می آید.
بیشترین حمایت حقوقی ها از صندوق؛ آگاس و ارزش
حقوقی ها و سهامداران عمده یک صندوق سرمایه گذاری می توانند فرشته های نجات در روز های نزولی بورس باشند. هرچه برای اینکه کارنامه شرکت های حقوقی را در خرید و فروش واحد های یک صندوق بررسی کنید، می توانید اطلاعات عملکرد آن ها را از بخش حقیقی-حقوقی در تابلو نماد آن ها مشاهده کنید. در روز های نزولی بورس هرچه سهم خرید شرکت های حقوقی در یک صندوق بیشتر باشد، نشان می دهد آن صندوق بازارگردان فعال تری دارد.
برای پیدا کردن صندوق با بهترین بازارگردانی لازم است برای چند هفته معاملات آن را بررسی کنید تا ببینید روزانه چه سفارش هایی برای خرید و فروش ارسال می شود. اگر چنین امکانی برایتان وجود ندارد، می توانید این مورد را به آمار حجم معاملات بسپارید. در بررسی های ما صندوق های آگاس و ارزش بازارگردان فعال تری نسبت به دیگر صندوق ها دارند.
معتبرترین مدیریت صندوق؛ آگاس و اطلس
صندوق های سرمایه گذاری در سهام همگی وظیفه یکسانی دارند. آن ها پول مشتریانشان بهترین صندوق سهامی کدام است؟ را در بورس سرمایه گذاری می کنند. در این بین صندوقی می تواند عملکرد بهتری از خود نشان دهد که مدیریت آن فعال تر و معتبرتر باشد. اغلب صندوق ها تحت مدیریت شرکت های سبدگردانی، مشاوره سرمایه گذاری و تامین سرمایه هستند. بعضی از آن ها نهایتا توسط یک کارگزاری راه اندازی شده و مدیریت می شوند. برای مثال صندوق سرمایه گذاری هستی بخش آگاه با نماد آگاس تحت مدیریت سبدگردان آگاه و زیرنظر کارگزاری آگاه است.
صندوق سرمایه گذاری توسعه اندوخته آینده با نماد اطلس هم با مدیریت سبدگردان انتخاب مفید و زیر نظر کارگزاری مفید فعالیت می کند. این دو کارگزاری، بیشترین معاملات بازار سرمایه را بر عهده دارند. توجه داشته باشید که این مورد زمانی برای انتخاب بهترین صندوق اهمیت پیدا می کند، که دو صندوق سرمایه گذاری در چهار فاکتور قبلی شرایط یکسانی داشته باشند و بهترین صندوق سهامی کدام است؟ مجبور باشید بر اساس مدیریت آن ها بینشان یکی را انتخاب کنید.
بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری در ایران کدام است؟
به‌طورکلی صندوقهای سرمایه‌گذاری بسته به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری در سه گروه درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم‌بندی می‌شوند. البته در کنار این صندوقهای سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوقهای زمین و ساختمان، جسورانه، پروژه‌ای، کالایی و. نیز اشاره داشت. جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری ابتدا لازم است با چگونگی فعالیت و ویژگی‌های آنها آشنا شویم.
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
علت نام‌گذاری این صندوقها به صورت صندوقهای درآمد ثابت این است که بخش عمده دارایی آنها (۷۵ تا ۹۵ درصد) جهت سرمایه‌گذاری در قالب سپرده بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و. اختصاص می‌یابد که دارای سوددهی با درآمد ثابت و ریسک کم هستند. البته در کنار سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، بخش کوچکی از دارایی صندوق در بورس نیز سرمایه‌گذاری می‌شود.
در اغلب موارد سود این صندوقها تضمین شده خواهد بود و در مقاطع یک‌ماهه و یا سه‌ماهه پرداخت می‌شود. همچنین درصورتی‌که به هر دلیلی قصد دریافت سرمایه خود را داشته باشید، پس از گذشت حداقل یک ماه می‌توانید به‌آسانی و با ابطال واحدهای خود، نسب به دریافت نقدی سرمایه‌تان اقدام نمایید. درصورتی‌که هدف شما سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن است، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت هستند.
صندوق همای آگاه یک صندوق درامد ثابت با پرداخت سود نقدی است که در مدت کوتاهی پس از آغاز فعالیت، توانست بهترین صندوق سهامی کدام است؟ به پربازده‌ترین و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ایران تبدیل شود.
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
نوع عملکرد این صندوقها به‌گونه‌ای است که بخش اصلی دارایی آنها (حداقل ۷۰٪) به شکل سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه به این مسئله امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و این نوع سرمایه‌گذاری دارای ریسک بالایی است. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی برای افرادی مناسب است که ریسک پذیری بالایی دارند. البته سرمایه گذارانی در این صندوق موفق‌تر هستند که از مشاوره حرفه‌ای کمک می‌گیرند.
اگر توان ریسک‌پذیری بالایی دارید و به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از دانش و تجربه کارشناسان خبره هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است. اگرچه این صندوقها نسبت به صندوق با درآمد ثابت، ریسک بیشتری دارند و امکان تضمین حداقل سود برای آنان وجود نخواهد داشت؛ اما شانس بازدهی و سوددهی بیشتر نیز در آنها وجود دارد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی در بورس ایران، صندوق مشترک آگاه است. این صندوق توانسته است از ابتدای تاسیس تا کنون، بیش از 35 هزار درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران کند.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
همان‌طور که گفته شد صندوق با درآمد ثابت، دارای ریسک حداقلی بوده و صندوق سهامی هم ریسک بالایی را دارد، اما در این میان گزینه دیگری نیز وجود دارد.
درصورتی‌که به دنبال ریسک‌پذیری میانه‌ای (نه زیاد و نه کم) هستید، صندوق مختلط برای شما بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. حداقل 40 درصد از دارایی این صندوق در قالب سپرده بانکی و اوراق مشارکت و باقی مانده دارایی نیز به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود.
ازآنجایی‌که بخشی از دارایی این صندوقها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود امکان سود تضمین شده وجود ندارد، اما شانس سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت همراه با ریسک بهترین صندوق سهامی کدام است؟ کمتر نسبت به صندوق سهامی فراهم است.
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
اکنون پس از معرفی و بررسی مختصر هر یک از صندوقهای سرمایه‌گذاری می‌توانیم به مقایسه معایب و مزایای هر یک و چگونگی انتخاب بهترین صندوق بپردازیم.
جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عوامل مختلفی تأثیرگذار هستند بهترین صندوق سهامی کدام است؟ و نمی‌توان به‌صورت تک‌بعدی و تنها با توجه به یک عامل، شرایط صندوق را مشخص کرد. در ادامه، سه عامل که در انتخاب بهترین محل برای سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند، مورد بررسی قرار خواهد گرفت:
میزان ریسک‌پذیری فردی
همان‌طور که گفته شد میزان ریسک و سوددهی هر یک از صندوقهای سرمایه‌گذاری متفاوت است؛ اما اینکه کدام‌یک از آنها شرایط بهتری دارد، به شخصیت و هدف شما بستگی دارد. آیا شما برای سود بیشتر، ریسک بیشتر را به جان می‌خرید یا به دنبال سوددهی تضمین شده و درآمد ماهانه کم‌ریسک از سپرده خود هستید؟
مسلماً میزان ریسک‌پذیری افراد متفاوت است. بعضی از افراد توانایی ریسک‌پذیری بالایی دارند و نوسانات سرمایه‌شان در زندگی شخصی آنها اختلالی ایجاد نمی‌کند. در مقابل افرادی هستند که کوچک‌ترین ضرر یا نوسان سرمایه می‌تواند آنها را دچار نگرانی و اضطراب کند و موجب اختلال در زندگی روزمره آنها شود.
اگر از دسته افراد ریسک‌پذیر و خواهان سود بیشتر هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سهامی است. اگر علاقه‌ای به ریسک کردن ندارید و به دنبال درآمد ماهانه با ریسک کم هستید، بهترین انتخاب برای شما صندوق با درآمد ثابت است. همچنین اگر به دنبال سوددهی و ریسک متعادل و معقول هستید، صندوق مختلط می‌تواند انتخاب خوبی برای شما باشد.
اهمیت بازه زمانی سرمایه‌گذاری
بازه زمانی و مدت سرمایه‌گذاری شما برای کسب سود در صندوقهای سرمایه‌گذاری که با ریسک همراه هستند، بسیار مهم است؛ چراکه در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری افراد و نوسانات بازار، مدت بیشتری برای جبران نیاز است. برای مثال سرمایه‌گذاری در صندوقهای سهامی یا مختلط اگرچه ممکن است در کوتاه‌مدت با ضرر همراه باشد، اما معمولا پس از طی زمان و در بلندمدت می‌تواند با سوددهی زیادی همراه گردد. پس بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر شخص متفاوت و بر اساس پلن‌های فردی تعریف می‌شود.
کارنامه و عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری
حتی پس از تعیین نمودن نوع صندوق سرمایه‌گذاری، باز هم انتخاب‌های زیادی وجود خواهد داشت که تصمیم‌گیری را برای شما دشوار می‌کند. برای مثال اگر تمایل به سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارید؛ باید مواردی نظیر روش سرمایه‌گذاری، قیمت صدور و ابطال هر واحد، مدیریت، میزان سود یا زیان در یک دوره زمانی مشخص و بیشترین سود صندوق را مورد تحلیل و بررسی قرار دهید.
بدیهی است صندوقی که عملکرد بهتری در معیارهای گفته شده داشته باشد، انتخاب بهتری جهت سرمایه‌گذاری خواهد بود. البته ویژگی‌های مدنظر تنها محدود به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نبوده و برای دیگر صندوقها نیز صادق است.
کلام آخر
با توجه به مطالب ذکرشده می‌توان نتیجه گرفت تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری برای افراد مختلف و همین‌طور در شرایط مختلف، متفاوت است. این امر به میزان ریسک‌پذیری شما، بازه زمانی سرمایه‌گذاری و کارنامه عملکرد صندوق وابسته است. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری سود ده هستید، باید در درجه اول به شخصیت و اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت خود بیندیشید. آنگاه با توجه به مطالبی که در قسمت‌های قبلی آموختید متوجه خواهید شد که سرمایه‌گذاری در کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است.
سود بدون ریسک و بالاتر از بانک با "صندوق سرمایه گذاری سپر" گروه اقتصاد بیدار
صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.
در بازار بورس تنوع بسیار زیادی در نحوه سرمایه‌گذاری وجود دارد و یک سرمایه‌گذار می‌تواند متناسب با میزان ریسک‌پذیری و مقدار سرمایه خود، روش سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کند. سرمایه گذاری غیر مستقیم که شامل صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی است، برای افرادی که تمایل به سرمایه گذاری با ریسک کم را دارند، بهترین گزینه می‌باشند. صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.
سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟
در سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذار، مدیریت سرمایه خود را به دست متخصصین کمیته سرمایه گذاری گروه مالی اقتصاد بیدار که دانش مالی و مهارت بالایی دارند، می‌سپارد. این متخصصین بیشتر وقتشان را مستقیما صرف تحلیل بازار می‌کنند، از این‌رو یک تیم حرفه ای سرمایه شما را مدیریت می‌کند. به طور مثال شرکت سبدگردانی اقتصاد بیدار https://ebidar.com/portfolio-management با کمیته سرمایه گذاری حرفه‌ای خود، بهترین راهکارهای سرمایه گذاری را تحت مدیریت اختصاصی سبدها و صندوق های سرمایه گذاری به مشتریان عزیز ارائه می دهد. سرمایه گذاری غیر مستقیم برای افرادی که فرصت، دانش و مهارت لازم برای انجام تحلیل‌های بورسی را ندارند، بسیار کارآمد و مناسب است.
صندوق سرمایه گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری به نوعی یک شرکت است که مجموعه‌ای از اوراق مشارکت، سهام و سایر اوراق بهادار را خریداری می‌کند و پول سرمایه‌گذاران با هم در این صندوق تجمیع می‌شود. سهم هر سرمایه‌گذار از سودی که صندوق کسب می‌کند، بر اساس نسبت مالکیتش از صندوق است.
انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری
صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ترکیب دارایی، انواع مختلفی دارند که معروف‌ترین آنها عبارتند از:
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
ماهیت صندوقهای درآمد ثابت اقتصاد بیدار با نماد "سپر" به صورت قابل معامله در بورس به گونه‌ای است که سود بر روی قیمت صندوق اعمال می شود و در واقع شما از افزایش قیمت صندوق منتفع می شوید. بازده صندوق درآمد ثابت سپر سرمایه بیدار از آبان ۱۳۹۹ تا آبان ۱۴۰۰ برابر با ۲۸% بوده است.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
صندوقهای در سهام دارای ریسک متوسطی نسبت به سایر صندوقها هستند چرا که بخش اعظمی از دارایی آن را سهام تشکیل داده است.
تفاوت صندوق درآمد ثابت و بانک
صندوق درآمد ثابت و بانک، از کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران هستند که شباهت‌هایی به یکدیگر دارند اما در عین حال تفاوت‌های عمده‌ای نیز بینشان وجود دارد. اطلاع داشتن از این تفاوت‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاری بهتری منجر شود. در ادامه به مهمترین تفاوت‌های صندوق درآمد ثابت و بانک خواهیم پرداخت.
شفافیت و گزارش دهی
زمانی که در بانک سرمایه‌گذاری می‌کنید، شما به عنوان سرمایه‌گذار نمی‌دانید که سرمایه‌تان در چه بازاری به کار گرفته شده است. در مقابل هر سرمایه‌گذار درصندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به صفحه اختصاصی صندوق مراجعه کند و نه تنها متوجه محل سرمایه گذاری شده، بلکه اطلاعات کاربردی همچون پورتفوی صندوق، سود و زیان و ترکیب دارایی‌ها را نیز کسب می‌کنند.
ترکیب دارایی
تفاوت دیگر صندوق درآمد ثابت و بانک‌ها در نحوه ترکیب دارایی‌ها است. برای درک بهتر این موضوع به این مثال توجه کنید. در صندوق درآمد ثابت سپر اقتصاد بیدار، بیشتر سرمایه شما در اوراق با درآمد ثابت و سپرده های بانکی و بخش کوچکی از آن در سهام سرمایه گذاری می شود. تخصصی بودن شیوه ترکیب دارایی در صندوقهای درآمد ثابت مثل سپر اقتصاد بیدار، یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بانک و صندوق درآمد ثابت است.
نحوه مدیریت
صندوق درآمد ثابت، برای افرادی که مهارت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار سرمایه را ندارند، بستری بسیار مناسب است و این افراد کم تجربه داراییشان را به متخصصین و تحلیلگران می‌سپارند تا به بهترین شکل ممکن از دارایی استفاده کنند. در مقابل، بانک‌ها به صورت کاملا دستوری مدیریت می‌شوند و تضمینی برای وجود متخصصین بازارهای مالی در بانک وجود ندارد و اغلب سرمایه گذاری‌ها بر اساس عادت و طبق سنت هر بانک صورت می‌گیرد.
نحوه پرداخت سود
اگر قصد سرمایه‌گذاری در بانک بهترین صندوق سهامی کدام است؟ را دارید باید از این موضوع مطلع باشید که بانک‌ها قوانین سختی در مورد پرداخت سود دارند. اگر قبل از زمان پرداخت سود ماهیانه، قصد برداشت پول از حسابتان را داشته باشید، در آن ماه به آن بخشی که از حسابتان کسر شده است هیچ سودی نعلق نمی‌گیرد. این درحالی است که سرمایه گذاران صندوق سپر اقتصاد بیدار، محدودیتی در برداشت ندارند و می توانند واحدهای صندوق را در هر روزی از ماه به فروش برسانند و سود آن را نیز دریافت کنند.
بازدهی
شاید تفاوت‌های بسیار زیادی بین صندوق درآمد ثابت و بانک یا سپرده بانکی وجود داشته باشد، اما آن عاملی که سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت سپر وادار می‌کند، میزان بازدهی آن می‌باشد. اگرچه سرمایه گذاری در صندوق سپر همچون بانک، بدون رسیک است، اما حتی در بازار منفی سال اخیر نیز بازدهی و سودآوری بهتری نسبت به بانک داشته است و سرمایه‌گذاران آن سود قابل توجهی کسب کردند و در بیشترین حالت، به سود ۲۸ درصد سالیانه رسید.
عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری در دی‌ماه ۱۴۰۰
بازارهای مالی مکان مناسبی برای سرمایه‌گذاری هستند و بیشتر افراد جامعه تمایل دارند پس‌اندازها و ثروت خود را در بهترین صندوق سهامی کدام است؟ این بازارها سرمایه‌گذاری کنند؛ اما مسئله اساسی، عدم آشنایی همه اقشار جامعه با این بازارها است و در بسیاری موارد اگر به‌صورت شخصی اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و از مشاوران مالی کمک نگیرند، متحمل زیان‌های جبران‌ناپذیری خواهند شد. البته به‌دلیل هزینه‌های نسبتاً بالا، استفاده از خدمات مشاوران بهترین صندوق سهامی کدام است؟ مالی برای مبالغ جزئی، مقرون‌به‌صرفه نخواهد بود. در این شرایط بهترین راه‌حل، استفاده از واسطه‌های مالی است که آنها منابع مالی خرد سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و بعد از یک کاسه کردن آن، به منابع مالی هنگفتی دست پیدا می‌کنند و با استفاده از تخصص افراد حرفه‌ای و باتجربه در زمینه سرمایه‌گذاری، این منابع را به سمت بازارهای مالی هدایت می‌کنند و بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران خود انتخاب و سود حاصله را به نسبت آورده سرمایه‌گذاران بین آنها تقسیم می‌کنند. یکی از این واسطه‌های مالی، صندوقهای سرمایه‌گذاری هستند. صندوقهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که این تنوع می‌تواند انواع سلیقه‌های سرمایه‌گذاری را با انواع ریسک‌پذیری و بازده موردانتظار پوشش دهد. صندوقهای سرمایه‌گذاری بر اساس ترکیب دارایی در سه گروه صندوقهای سرمایه‌گذاری سهامی، با درآمد ثابت و مختلط قرار می‌گیرند که از نظر الزامات سرمایه‌گذاری ابلاغ‌شده از سوی سازمان بورس بهترین صندوق سهامی کدام است؟ و اوراق بهادار، با یکدیگر تفاوت دارند. همچنین از نظر نوع سرمایه‌گذاری به دو دسته صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک و صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل‌معامله تقسیم‌بندی می‌شوند. علاوه بر صندوقهای یادشده، صندوقهای سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی نیز در بازار سرمایه ایران مشغول فعالیت هستند. در این گزارش، با استفاده از داده‌ها و اطلاعات سامانه رسام، به ارائه وضعیت و عملکرد این صندوقها که در بازار سرمایه ایران فعال هستند، پرداخته شده است.
ترکیب و ارزش دارایی‌های صندوقهای سرمایه‌گذاری در دی‌ماه
کل ارزش خالص دارایی‌های صندوقهای سرمایه‌گذاری در دی‌ماه ۱۴۰۰ تقریباً با ۷ هزار میلیارد ریال افزایش به مبلغی حدود ۴,۹۶۸ هزار میلیارد ریال رسید. بیشترین کاهش در ارزش خالص دارایی‌ها مربوط به صندوقهای سهامی بوده که نسبت به ابتدای ماه، تقریباً ۲۳ هزار میلیارد ریال معادل ۹ درصد کاهش یافته است. همچنین، بیشترین افزایش ریالی در بین صندوقها مربوط به صندوقهای با درآمد بهترین صندوق سهامی کدام است؟ ثابت بوده که با ۳۲ هزار میلیارد ریال افزایش معادل ۱ درصد، به مبلغی حدود ۳,۲۱۹ هزار میلیارد ریال رسیده است.
نمودار ۲، روند ارزش خالص دارایی‌های تمام صندوقهای سرمایه‌گذاری را بر حسب میلیارد ریال نشان می‌دهد. نتایج نشان‌دهنده شرایط متلاطم بازار و افت شدید ارزش خالص دارایی‌ها در روزهای آخر ماه است.
صندوقهای سرمایه‌گذاری مجموعاً ۲۳ درصد از دارایی‌های خود را در سهام، ۴۶ درصد در اوراق مشارکت، ۳۰ درصد در سپرده‌های بانکی و وجه نقد و ۱ درصد در سایر دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری کرده‌اند. در نمودار ۳، ترکیب دارایی‌های تحت مدیریت صندوقهای سرمایه‌گذاری نشان داده شده است.
بررسی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری
در جداول ۱ تا ۴، صندوقهای سرمایه‌گذاری با بیشترین بازدهی در هر گروه از صندوقهای با درآمد ثابت، سهامی، مختلط و قابل‌معامله در بورس ارائه شده است. از بین صندوقهای با درآمد ثابت، صندوق «اتحاد آرمان اقتصاد» بیشترین بازدهی را کسب کرده است. بازدهی این صندوق در دی‌ماه ۱۴۰۰ برابر با ۲/۳ درصد بوده است. این صندوق از شهریورماه ۱۴۰۰ آغاز به فعالیت کرده است.
از بین صندوقهای سهامی، صندوق «فیروزه موفقیت» با کاهش ۰/۶ درصدی، بهترین جایگاه را در این گروه کسب کرده است. تمامی صندوقهای این گروه در دی‌ماه سال جاری بازدهی منفی داشته‌اند.
طی دی‌ماه ۱۴۰۰، صندوق مختلط «مشترک کوثر» با بازدهی ۰/۱ درصدی، برترین صندوق مختلط بوده و بازدهی یک سال گذشته آن برابر با منفی ۸/۲ درصد می‌باشد.
از بین صندوقهای قابل‌معامله در بورس نیز صندوق «با درآمد ثابت فیروزه آسیا» با ۲/۲ درصد، بیشترین بازدهی را به‌دست آورده است. بازدهی یک سال گذشته این صندوق ۲۰/۳ درصد بوده است.
در بخش بعدی، میانگین بازده صندوقهای سهامی با بازده شاخص کل بورس و شاخص کل فرابورس طی دی‌ماه ۱۴۰۰ مقایسه شده است. این مقایسه نشان می‌دهد که عملکرد صندوقهای سهامی ضعیف‌تر از عملکرد شاخص کل بورس و فرابورس بوده است. همان‌طور‌که در نمودار ۴ مشاهده می‌شود، بازده متوسط صندوقهای سهامی برابر با منفی ۹/۱۳ درصد، شاخص کل بورس منفی ۵/۸۶ درصد و شاخص کل فرابورس منفی ۶/۰۹ درصد بوده است.
وضعیت ورود و خروج نقدینگی در صندوقهای سرمایه‌گذاری
طی دی‌ماه ۱۴۰۰، ورود پول به کل صندوقها (به‌واسطه صدور واحدهای سرمایه‌گذاری) حدود ۴۸۳ هزار میلیارد ریال و خروج پول از آنها (به‌واسطه ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری) تقریباً ۴۲۹ هزار میلیارد ریال بوده است. بنابراین، خالص ورود سرمایه به کل صندوقهای سرمایه‌گذاری حدود ۵۴ هزار میلیارد ریال بوده است. بیشترین خالص ورود پول به صندوقهای سرمایه‌گذاری تقریباً ۲۹ هزار میلیارد ریال مربوط به صندوقهای قابل‌معامله و بیشترین خالص خروج پول مربوط به صندوقهای سهامی حدود ۵ هزار میلیارد ریال بوده است. نمودار زیر، ورود پول به کل صندوقها و خروج پول از آنها را به‌واسطه صدور یا ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری طی دی‌ماه ۱۴۰۰ نشان می‌دهد.
صندوق پیشتاز کارگزاری مفید در رتبه اول صندوقهای سهامی بازار سرمایه
بر اساس آخرین پایش عملکرد صندوق های سرمایه گذاری تا ابتدای خرداد 1400 صندوق پیشتاز مفید بهترین عملکرد را در میان صندوق های سهامی داشته است.
به گزارش ایسنا بنابر اعلام کارگزاری مفید، طبق اعلام سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوقهای سرمایه‌گذاری پردازش اطلاعات مالی پارت، بر اساس آخرین اطلاعات تا ابتدای خرداد۱۴۰۰، برترین صندوقهای سرمایه‌گذاری را مشخص کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز مفید به عنوان پربازده ترین صندوق سهامی تا ابتدای خرداد 1400، یکی از صندوقهای سهامی تحت مدیریت کارگزاری مفید است که از سال 1387 آغاز به کار کرده و تاکنون 24 هزار درصد بازدهی داشته و بیش از 18 هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت دارد؛ به عبارتی سرمایه 1 میلیون تومانی سال 1387 در این صندوق امروز حدود 240 میلیون تومان شده است.
عملکرد این صندوق در مقایسه با شاخص کل بورس نیز قابل توجه است، به طوری که این صندوق از زمان تاسیس 24 هزار درصد ولی شاخص کل حدود 11 هزار درصد رشد داشته است. طبیعتا در روند نزولی بازار نیز این صندوق نسبت به شاخص کمتر افت کرده، به طوری که از مرداد 99 تا اردیبهشت 1400 بازار حدود 45 درصد ریزش پیدا کرد ولی صندوق پیشتاز در همین بازه تنها 15 درصد کاهش یافت.
رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری معمولا بر اساس میزان بازدهی صندوق، پایداری عملکرد در شرایط مختلف بازار، کسب بازدهی متناسب به میزان ریسک برداشته شده و حجم دارایی صورت می گیرد، علاوه بر صندوق پیشتاز که برترین جایگاه را در صندوق های سهامی دارد صندوق سرمایه گذاری پیشرو نیز در میان 5 صندوق سهامی برتر این رتبه بندی قرار گرفته است.
صندوق سهامی پیشرو مفید همچنین از نظر حجم دارایی در رتبه اول بین صندوق های تحت مدیریت شرکتهای سبدگردان و رتبه سوم در بین کل صندوقهای بازار (شامل صندوق های ETF دولتی) قرار می گیرد.
در رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری مختلط نیز صندوق توسعه ممتاز کارگزاری مفید در میان 5 صندوق برتر قرار گرفت است.
برای کسب اطلاعات بیشتر و شروع سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مفید می توانید از خدمات رایگان مشاوران کارگزاری مفید از طریق پرکردن فرم مشاوره بهره مند شوید.
دیدگاه شما