صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها

صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها

صندوق مشترک گنجینه ی مهر در تاریخ 1392/03/20با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11222 نزد سبا به ثبت رسیده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر از انواع صندوق­های­ سرمایه­ گذاری مختلط می باشد. حسب امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، 40 تا 60 درصد از دارایی‌های صندوق صرف سرمایه‌گذاری در سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن صرف سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی می‌گردد از این رو این صندوق در مقایسه با صندوق‌های سهامی، ریسک کمتری برای سرمایه­گذاری به همراه دارد. هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است. مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امید نامه در تارنمای صندوق به نشانی www.ganjinehmehrfund.ir قابل مشاهده است.

تماس با مشاور

پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.

گزارش روزانه صندوق

ارکان صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر

مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تأمین سرمایه امید(سهامی عام)

متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر مزایای زیر را برای سرمایه‌گذاران به همراه خواهد داشت :

مدیریت حرفه‌ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر آن است که توسط گروهی از تحلیل‌گران و افراد حرفه‌ای مدیریت می‌شود و همین مساله صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها نکته مهمی برای سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه‌ای بشمار می‌آید. .

تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی، سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش خواهد داد. لذا سبد صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر حاوی اوراق بهادار متنوعی خواهد بود که ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می دهد.

صرفه‌جویی در مقیاس : در صندوق سرمایه‌گذاری امکان استفاده از مزیت­های سرمایه‌گذاری بزرگ مانند پرداخت هزینه­های ارکان صندوق، استفاده از نرم‌افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می‌آید.

نقد‌شوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.

شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایه­گذاری مشترک گنجینه مهر همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از سطح نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.

سهولت سرمایه‌گذاری : سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل‌های پیچیده ندارد.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سرما‌یه‌گذاری مشترک گنجینه مهر

قبل از اقدام به سرمایه­ گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.

گام‌های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:

• وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تکمیل فرم‌ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام می­باشد.)؛
• احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
• تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*

*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.

پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقه‌مندان به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری مختلط گنجینه مهر می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندزwww.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www. ganjinehmehrfund.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 3130004916250 بنام صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر نزد بانک سپه شعبه آپادانا شاخص 1309 و یا از طریق واریز آنی (در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).

نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 35،000 واحد است.

نحوه خروج از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک گنجینه مهر

دارندگان واحدهای سرمایه­گذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) پاسخگو باشند.

نکات مهم درباره سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلظ

برای داشتن یک سرمایه‌گذاری مطمئن، لازم است سرمایه­گذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوق‌های بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت می‌کند. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوق‌های ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید. درصورت تمایل به پذیرش ریسک متوسط و کسب بازدهی حاصل از بازار سهام، صندوق مختلط گزینه مناسبی تلقی می­شود.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سهم عمده‌ای از سرمایه صرف سپرده‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی می‌شود. از سوی دیگر، در صندوق‌های سهامی، بیشترین بخش دارایی به خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص داده می‌شود. اما در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی و هم اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. مطابق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار نسبت سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی در این صندوق بین 40 تا 60 درصد است. به این صورت که صندوق­ سرمایه‌گذاری مختلط حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به ترکیبی از سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص می‌دهد و مابقی آن را در سهام سرمایه­گذاری می­کند. با توجه به ترکیب نوع سرمایه‌گذاری صندوق‌های مختلط می‌توان گفت که بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارند. هر چند که ریسک بیشتری نیز خواهند داشت. از آنجایی که حدود نیمی از دارایی صندوق‌های مختلط به سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص داده می‌شود، بنابراین ریسک کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.

اگر بازار سهام روند صعودی به خود بگیرد و وضعیت خوبی داشته باشد؛ در این صورت بازدهی صندوق‌های مختلط از صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. بنابراین هرچه سهم سرمایه‌گذاری این صندوق در سهام بیشتر باشد، بازدهی بیشتری نصیب سرمایه‌گذار می‌شود. صندوق سرمایه­گذاری مشترک گنجینه مهر از ویژگی صندوق‌های مختلط برخوردار است.

وقتی سرمایه ­گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعه­ای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت می­کند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوق­های فعال در اختیارشان قرار می­دهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.

نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایه‌گذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته می‌شود. همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوق‌های مختلف تشکیل می‌شود. این کار از طرفی ریسک سرمایه‌گذاری افراد را پوشش می‌دهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه می‌شود.

شرکت تامین سرمایه امید مجموعه­ای از صندوق­های بادرآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را تحت مدیریت خود دارد که امکان تشکیل پرتفویی از انواع صندوق­های سرمایه­گذاری را برای علاقه­مندان فراهم می­سازد.

اهداف صندوق

هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي نسبت به سرمايه‌گذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايه‌گذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايه‌گذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايه‌گذ‌اري کاهش مي‌يابد.

نصاب دارايي ها در صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک در سهام

این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید سهام و حق تقدم خرید سهام می کند. همچنین در طول عمر صندوق حد نصاب های زیر بر اساس ارزش روز دارایی های صندوق رعایت می شود:

ﺻﻨﺪوق ﺳﺮﻣﺎﯾﻪ ﮔﺬاری

بر اساس تعریف بند 20 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی است که، فعالیت اصلی آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار است و هرکدام از سرمایه گذاران آن به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک هستند.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، از جمله روش‌های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس است. این صندوق ها با شخصیت حقوقی مستقل، توسط شرکت‌های دارای صلاحیت، مدیریت می‌شوند. شرکت‌های سبدگردان و تامین سرمایه از جمله نهادهای مالی دارای صلاحیت جهت مدیریت صندوق های سرمایه گذاری هستند.

بسیاری از افراد سرمایه و پول خود را برای حفظ ارزش و افزایش آن به بانک ها می سپارند که در نهایت فرصت کسب سود و بازده های بیشتر را از دست می دهند. استفاده از صندوق های سرمایه گذاری به آنها اجازه می دهد که سود بیشتری کسب کنند و کنترل کاملی بر روی سرمایه های خود داشته باشند.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها

همانگونه که گفته شد صندوق های سرمایه گذاری زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کنند و هر کدام از این صندوق ها مزیت ها و معایب خاص خود را دارند. بعد از آنکه فرد به صورت کامل در مورد صندوق ها جستجو کرد و تصمیمی به صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها سرمایه گذاری در یکی از آنها کرد می‌تواند با در دست داشتن مدارک شخصی و هویتی خود به دفاتر صندوق ها مراجعه کند و عملیات ثبت نام را انجام دهد.

البته تعدادی از صندوق ها امکان شرکت به صورت آنلاین را برای مشتریان فراهم کرده اند. فرد باید مدارک مورد نظر را ارائه کند، فرم های لازم پذیره نویسی یا درخواست صدور واحد سرمایه گذاری را امضا کند و در نهایت با پرداخت مبلغ مورد نظر رسید خود را دریافت کند.

فرایند مذکور برای صندوق هایی می باشد که اصطلاحا دارای مکانیزم صدور و ابطال می باشند. برخی از صندوق ها نیز قابل معامله (ETF ) می باشند. واحدهای این صندوق ها در بازار خرید و فروش می شوند و افراد برای سرمایه گذاری در این صندوق ها باید از طریق شرکتهای کارگزاری یا پنل معاملات آنلاین ( برخط) خود اقدام به خرید واحدهای این صندوق ها نمایند. همچنین برای خروج از صندوق می توانند نسبت به فروش واحدهای خود اقدام کنند.

ارکان صندوق های سرمایه گذاری

مدیریت توسط افراد متخصص و تیم حرفه‌ای

شفافیت اطلاعاتی و گزارشگری از طریق تارنمای هر صندوق

سهولت سرمایه گذاری و خروج از صندوق

قابلیت نقدشوندگی بالای سرمایه گذاری در صندوق ها

عدم نیاز به صرف زمان و انرژی توسط سرمایه گذار

هزینه های پایین مدیریت و نظارت

مزایای و معایب صندوق های سرمایه گذاری

مزایای صندوق های سرمایه گذاری در نمایه بالا قابل مشاهده می باشد.سرمایه گذاری از طریق صندوق ها، در مقایسه با سبدگردانی اختصاصی ، دارای دو ویژگی متفاوت است که بعضا به‌عنوان معایب صندوق ها ذکر می گردد.

1 – عدم کنترل بر پرتفوی صندوق ها: در بعد اجرایی و سرمایه گذاری، کلیه اختیارات مدیریت صندوق سرمایه گذاری در اختیار دارندگان واحدهای ممتاز و مدیر صندوق‌ها می‌باشد؛ لذا سرمایه گذاران هیج گونه دخالتی در این امور نمی‌توانند داشته باشند. همچنین خرید و فروش اوراق بهادار، تابعی از تصمیمات مدیر سرمایه گذاری است و استاندارد مشخصی از منظر سطح ریسک پذیری در صندوق های سرمایه گذاری قابل تعریف نمی‌باشد. حتی در سطح یک صندوق سرمایه گذاری نیز با تغییر مدیران سرمایه گذاری مدل سرمایه گذاری و سطح ریسک پذیری تغییر می‌کند. در صورتیکه در سبدگردانی اختصاصی یک سرمایه گذار می‌تواند مواردی را که مد نظر دارد در قرارداد ذکر کند. به‌طور مثال ممکن است، یک سرمایه گذار علاقمند به سرمایه گذاری صرفا در یک یا چند صنعت خاص باشد؛ که می‌تواند با سبدگردان بورس مطرح کند، و در پیوست‌های قرارداد این موارد درج شده و اجرایی گردد.

2- عدم امکان حضور در مجامع و نداشتن حق رای : حق رای و تصمیم‌گیری در صندوق سرمایه گذاری در اختیار دارندگان واحدهای ممتاز صندوق است و سرمایه گذاران (دارندگان واحدهای عادی) حقی در این زمینه ندارند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند و ممکن است در آینده نیز نوع جدیدی از آنها عملیاتی گردد. ساز و کار و مکانیزم همه صندوق های سرمایه گذاری همانند یکدیگر است؛ تنها تفاوت آنها در ترکیب دارایی‌های آنها است. برای مثال صندوق های سرمایه گذاری در سهام که جزء شناخته‌ترین صندوق های سرمایه گذاری هستند، تنها مجاز به سرمایه گذاری در سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی و اوراق مشارکت و سپرده بانکی می‌باشند؛ یا صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، عمده منابع خود را در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌کنند و تنها بخش محدودی از منابع آن مجاز به سرمایه گذاری در سهام می‌باشند. همه صندوق‌های سرمایه گذاری دارای امیدنامه و اساسنامه می‌باشند که با مطالعه آنها اهداف هر صندوق و زمینه هایی که صندوق مجاز به سرمایه گذاری در آنها می‌باشد، معین می‌گردد.

رایج‌ترین صندوق های فعال در بازار سرمایه ایران شامل صندوق‌های زیر می باشد:

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه گذاری موجود و … به تنها گزینه‌ای که برای پس‌انداز پول خود فکر می‌کنند، بانک است. در نتیجه، فرصت کسب بازده‌های بیشتر را از دست می‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد، صندوق‌های سرمایه گذاری است. این صندوق‌ها برای افرادی که قصد دارد به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند یا اینکه زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند مناسب است. با این کار، سرمایه­گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. می‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد مختلف، پول‌های خود را روی هم می‌گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کنند.

آموزش ارزهای دیجیتال با بالاترین سود و بازدهی٬ برای ارتباط بیشتر به لینک مراجعه نمایید

صندوق‌های سرمایه گذاری چه مزیت‌هایی دارند؟

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

نخستین مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری، مدیریت حرفه‌ای پول شما است. صندوق‌های سرمایه گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران خرد به شمار می‌روند تا بتوانند از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه‌ای برای سرمایه گذاری و نظارت بر دارایی‌هایشان استفاده کنند. در این صندوق‌ها تحلیل‌گران و مدیران سرمایه گذاری به طور پیوسته تلاش می‌کنند تا با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند.

• کاهش ریسک سرمایه گذاری‌ها

بر اساس قوانین سازمان بورس، صندوق‌های سرمایه گذاری باید سبدی متنوع از دارایی‌های نقدی و اوراق بهادار را تشکیل دهند. بخشی از این دارایی‌ها شامل دارایی‌های با درآمد ثابت همچون سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت هستند که ریسک سرمایه گذاری را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهند. به تشکیل این سبد از دارایی‌ها در اصطلاح، متنوع سازی دارایی‌ها گفته می‌شود. سرمایه‌گذار می‌تواند با پرداخت مبلغی مشخص، چنین سبدی را خریداری کند و خطرات سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد.

• نظارت و شفافیت اطلاعاتی

صندوق‌های سرمایه گذاری در بازه‌های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می‌گیرند و تمام فعالیت‌های آنها به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌شود. متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد.

• نقد شوندگی بالا

سرمایه گذاری در صندوق این امکان را به شما می‌دهد که خیلی زود پول خود را نقد کنید. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می‌شود. یعنی هر زمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن صندوق، این وظیفه را به عهده می‌گیرد.

• صرفه‌جویی نسبت به مقیاس

با توجه به اینکه صندوق‌های سرمایه گذاری از گردآوری سرمایه‌های خرد تشکیل می‌شوند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می‌شود. شما شاید با یک میلیون تومان، توانایی سرمایه گذاری در گزینه‌های متنوعی را نداشته باشید؛ اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق‌های سرمایه گذاری، این امکان برای شما فراهم می‌شود. در ضمن به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق‌ها هزینه‌هایی مانند تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه‌ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می‌شود و برای سرمایه‌گذار صرفه‌جویی زیادی را در پی خواهد داشت.

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟

صدها یا هزاران نفر، مبلغی از دارایی خود را نزد این صندوق‌های سرمایه گذاری می‌گذارند. مجموعه همه این مبالغ، دارایی صندوق را شکل می‌دهد. برای اینکه سهم هر فرد از این دارایی کلی و بزرگ مشخص شود و همچنین ورود و خروج به صندوق آسان باشد، مجموعه دارایی صندوق‌های سرمایه گذاری به بخش‌هایی به نام واحد یا یونیت تقسیم می‌شود که قیمتی معادل صد هزار تومان یا بیشتر دارند. بنابراین هر فرد در مراجعه به صندوق‌های سرمایه گذاری می‌تواند یک یا چند واحد را خریداری کند. هنگام خروج نیز می‌تواند یک یا چند یا همه واحدهای خود را به فروش برساند. در نتیجه، امکان سرمایه ‌گذاری با مبالغ اندک برای افراد وجود دارد. علاوه بر این، در صورت نیاز به وجه نقد، نیازی به خروج همه سرمایه از صندوق وجود ندارد و می‌توان به میزان نیاز از آن برداشت کرد، بدون آنکه به میزان بازدهی آسیبی وارد شود.

5 نوع مهم صندوق‌های سرمایه گذاری

یکی دیگر از مزیت‌های بزرگ صندوق‌های سرمایه گذاری، متنوع بودن آنها است. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک‌پذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در ترکیب دارایی‌های آنها است. به این معنی که صندوق‌ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه‌های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینه‌های با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در ادامه با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا می‌شویم.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌مانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوق‌ها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می‌شود. در نهایت اینکه این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. این کار باعث می‌شود که ریسک این نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر شود. به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی‌های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری می‌شود، در نتیجه این نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند. با سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری می‌شود. به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند؛ اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی هم دارند.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. به صورت کلی می‌توان گفت این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار می‌گیرند. سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه می‌شود. چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه گذاری می‌شود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی‌ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی دارند

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توان گفت مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها داد و ستد پذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق‌ها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می‌پذیرد. صندوق‌های قابل معامله می‌توانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه گذاری آن‌ها در بورس خرید و فروش می‌شوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می‌تواند بر قیمت آنها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوق‌ها از طریق بورس می‌تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک کند.

صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاق‌هایی مانند گم‌ یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برایتان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌گذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم؟

برای این کار باید با در دست داشتن مدارک مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه کنید. این شعب از طریق خود صندوق معرفی می‌شوند؛ مثلا بانک، شرکت کارگزاری یا یک شرکت تامین سرمایه می‌توانند شعب منتخب صندوق باشند. این شعبه، مدارکی مانند شناسنامه، کارت ملی و شماره حسابتان را از شما درخواست می‌کند. همچنین باید به اندازه مبلغی که می‌خواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید، به شماره حسابی که از طرف صندوق معرفی می‌شود پول واریز کنید. پس از تکمیل فرم‌های مورد نیاز و گذراندن تشریفات لازم، گواهی واحدهای سرمایه گذاری، برای شما صادر خواهد شد.

چه میزان از سرمایه خود را به خرید صندوق‌ها اختصاص بدهم؟

این موضوع کاملا به شرایط شما در عرصه معامله‌گری در بازار سرمایه بستگی دارد. اگر فردی هستید که تمایل زیادی به سرمایه گذاری در بازار بورس دارید اما وقت، دانش و مهارت لازم را در این حوزه ندارید بدون تردید، صندوق سرمایه گذاری سهامی و مختلط، یک گزینه ایده­آل برای شما محسوب می‌شوند. با توجه به حجم سنگین سرمایه در اختیار صندوق‌های سرمایه گذاری، معمولا در دوران رونق بازار سرمایه ارزش واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌ها با رشد قابل توجهی رو به‌ رو می‌شود و در سایر دوران، عملکردی خنثی از خودش نشان می‌دهد. با این وجود، بسیاری از معامله‌گران بازار سرمایه، بخشی از سرمایه بورسی خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری با سابقه درخشان تخصیص می‌دهند تا بتوانند عملکرد مضاعفی را در بازار تجربه کنند. بنابراین، با توجه به سابقه معاملاتی خود و ارزیابی صندوق‌های مختلف پیشنهاد می‌گردد تا بخشی از سرمایه خود را به خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری اختصاص بدهید.

انواع صندوق سرمایه گذاری

به نظر شما بهترین راه برای سرمایه گذاری چیست؟ شما تا به حال از چه راه هایی برای سرمایه گذاری بهتر با سوددهی بیش تر استفاده کرده اید؟ آیا تا به حال از صندوق سرمایه گذاری برای اندوخته کردن پول خود استفاده کرده اید؟ تا چه میزان با صندوق سرمایه گذاری و انواع آن آشنایی دارید؟ آیا کاربردهای آن را می شناسید و تا به حال از آن به خوبی استفاده کرده اید؟ پاسخ سوالات زیر را در ادامه برای شما بیان خواهیم کرد. آزادی مالی به نوعی از صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها سرمایه گذاری اطلاق می شود که شما به سبب آن می توانید سرمایه خود را در هر مکانی پس انداز کنید. این آزادی مالی به شما برای استفاده از صندوق سرمایه گذاری کمک زیادی می کند. دلیل این امر این است که شما برای حفظ آزادی مالی خود از این صندوق بهره خواهید گرفت. تا به این جا هنوز شما با واژه صندوق سرمایه گذاری آشنا نشده اید، اما واقعا این واژه به چه معنا می باشد؟ اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در بخش بورس هستید و دانش کافی و زمان کافی برای این کار را ندارید، ما به شما استفاده کردن از صندوق سرمایه گذاری را پیشنهاد می کنیم.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری فقط به یک نوع و در یک جا عرضه نمی شود، شما با طیف وسیعی از صندوق های سرمایه گذاری مواجه هستید که می تواند نیاز افراد زیادی را رفع نماید. این صندوق ها به شکل های گوناگونی عرضه می شوند و شما به خوبی می توانید آن ها را مشاهده کرده و بنا بر اولویت های خود و سلیقه ای که دارا می باشید، بهترین آن را انتخاب کنید. بهتر است برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب از افراد کارشناسی که در این زمینه فعالیت می کنند، کمک بگیرید. این افراد خبره برای داشتن انتخابی بسیار مناسب می توانند کمک بسیار زیادی به شما نمایند. در ادامه انواع صندوق هایی که به منظور سرمایه گذاری از آن ها استفاده می شود را به شما معرفی خواهیم کرد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، در واقع صندوقی است که ۷۰ تا ۹۰ درصد منابع مالی خود را در بانک ها یا بورس سرمایه گذاری می کند. این سرمایه گذاری به صورت ثابتی در این مکان ها انجام می شود و دقیقا به همین علت به این سرمایه گذاری ها، سرمایه گذاری های ثابت گفته می شود.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

در این نوع صندوق سرمایه گذاری فقط حدود ۷۰ درصد سرمایه خود را در سهام مشارکت می دهند و ۳۰ درصد باقی مانده را در بانک ها یا بورس سرمایه گذاری می نمایند. این نمونه برخلاف قبلی ثابت نیست و به صورت همیشگی در بورس قرار نخواهد گرفت.

مزیت های صندوق سرمایه گذاری

مدیریت حرفه ای دارایی ها: این صندوق ها کمک زیادی به مدیریت پول های شما می نمایند. افرادی که اطلاعات زیادی از بورس ندارند و تمایل به سرمایه گذاری دارند، با سرمایه گذاری در این صندوق می توانند نظارت دقیقی بر سرمایه خود و میزان سوددهی آن داشته باشند.

کاهش ریسک سرمایه گذاری ها: در بسیاری از سرمایه گذاری ها ریسک بسیار زیادی وجود دارد و شما نمی توانید هیچ تضمینی برای از دست نرفتن سرمایه خود دریافت کنید. اما در این نوع سرمایه گذاری ریسک بسیار کمی وجود دارد و احتمال موفقیت در بخش سرمایه گذاری در این روش بیش تر است.

فواید بیش تری را می توان برای این صندوق بیان کرد. این فواید به شرح زیر هستند:

نقد شوندگی بالا: در برخی از سرمایه گذاری ها، ممکن است شما با مشکل نقد شدن سرمایه خود مواجه شوید. این موضوع می تواند برای شما بسیار مشکل آفرین باشد. برای این که بهتر بتوانید آن را مدیریت کنید می توانید از صندوق سرمایه گذاری کمک بگیرید.

صرفه جویی: سرمایه های خرد در صندوق سرمایه گذاری جمع شده و برای شما یک سرمایه کلان را ایجاد می نماید. این سرمایه گذاری می تواند بسیار بهتر از سرمایه های بسیار بزرگ برای شما سود آوری داشته باشد و با هزینه های کم تری نسبت به سایر سرمایه گذاری ها، ایجاد سرمایه بیش تر نماید. سوددهی با هزینه کم تر می تواند بسیار برای یک سرمایه گذاری کلان مناسب باشد و در نهایت سبب صرفه جویی زیادی در هزینه ها خواهد شد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری

همان‌طور که می‌دانید سرمایه گذاری یکی از روش های ایده‌ال به منظور کسب سود از سرمایه و رسیدن به رفاه مالی محسوب می‌شود. در همین راستا با توجه به پتانسیل های موجود در هر کشور، افراد قادر هستند که سرمایه خود را در بازارهای متفاوت سرمایه گذاری کنند. در ایران بازارهای مختلفی به منظور تزریق سرمایه و فرآیند سرمایه گذاری وجود دارد که می‌توان به بازار مسکن، خودرو، طلا و ارز و … اشاره کرد.

یکی از بازارهای مهم در هر کشور به منظور سرمایه گذاری، بازار بورس است که هر فرد با شناخت اولیه و دقیق می‌تواند یک سرمایه گذاری موفق را در این بازار تجربه کند و به کسب سود ایده‌ال برسد. همان‌طور که می‌دانید هر کدام از این بازارها به نوعی دارای ریسک هستند و شما نمی‌توانید بدون دانش مربوطه وارد امر سرمایه گذاری شوید. به همین منظور یکی از بهترین موقعیت‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه استفاده از صندوق های سرمایه گذاری است.

صندوق سرمایه گذاری بورس چیست؟

در بازار سرمایه هر شخص از دو روش می‌تواند فرآیند سرمایه گذاری را در بورس شروع کند؛ که به روش سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شود. منظور از سرمایه گذاری مستقیم همان روش شخصی محسوب می‌شود که شما با مراجعه به کارگزاری های بورس می‌توانید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید و بعد از پشت‌سر گذاشتن مراحل آن، به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مدنظر دسترسی داشته باشید و فرآیند خرید و فروش سهام را با تکیه بر دانش خود شروع کنید. همان‌طور که می‌دانید این روش دارای ریسک بیشتری خواهد بود و در صورت نداشتن هیچ‌گونه دانش نسبت به این روش، ممکن است قسمت زیادی از سرمایه شما دچار زیان شده و تجربه تلخی از سرمایه گذاری خود در بورس داشته باشید.

روش دوم فعالیت در بازار بورس روش غیرمستقیم نام دارد که شما در این مرحله با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید سرمایه خود را در بورس تزریق کرده و با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه با بازار و نوسانات حاکم بر آن پیش بروید. صندوق های سرمایه گذاری به زبان ساده از روی هم گذاشتن سرمایه افراد مختلف از جای ‌جای کشور در بازار بورس تشکیل می‌شود که این فرآیند دارای قوانین خاص و شفافیت اطلاعات زیاد است. در نظر داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری متفاوتی وجود دارد که شما بنا به نیاز یا شناخت خود از بازار می‌توانید در آن سرمایه گذاری نمایید. این صندوق ها شامل: صندوق های سرمایه گذاری در سهام، صندوق های با درآمد ثابت و مختلط و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله هستند.

اکثر صندوق های سرمایه گذاری توسط کارگزاران بورس تأسیس می‌شوند و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که سرمایه گذران می‌توانند در آن‌ها سرمایه گذاری کنند. این مدل از سرمایه گذاری در بازار بورس طبیعتاً دارای ریسک کمتری است و سرمایه گذاران با خیال راحت تر می‌توانند سرمایه خود را در بورس تزریق نمایند و خطر کمتری پول شما را تهدید می‌کند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس

برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر سرمایه گذاری در صندوق ها پیشنهاد می‌شود که از طریق این فرآیند سود خوبی را می‌توانید کسب کنید. صندوق های سرمایه گذاری از انواع مختلفی تشکیل می‌شوند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

1/ صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

معمولاً 70 الی 90 درصد دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت را اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. باقی‌مانده دارایی این صندوق‌ها معمولاً با اختیار مدیر صندوق تا سقف 10 درصد در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. از آنجایی‌ که بازار بورس تا حد زیادی دارای هیجان بوده، صندوق سرمایه گذاری ثابت مناسب افرادی است که از هیجان زیاد دوری می‌کنند. معمولاً صندوق‌های با درآمد ثابت در دوره‌های از پیش تعیین‌شده به سرمایه‌گذاران خود سود واریز می‌کند. از مزیت‌های این صندوق می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بسیار بالای آن اشاره کرد این به این معنی است که در هر زمانی شما به پول خود احتیاج پیدا کردید قادر هستید که واحدهای صندوق خود را در کوتاه‌ترین زمان ممکن نقد کنید. صندوق‌های با درآمد ثابت همیشه یک ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً از نهاد مالی معتبر تشکیل می‌شود. وجود همین ضامن از نظر روانی برای سرمایه گذران بسیار تأثیرگذار است و آسودگی خاطر زیادی را به همراه دارد. در حال حاضر و در سال‌های اخیر بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر از بانک‌ها بوده و از همین جهت مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران در این حوزه قرارگرفته است.

2/ صندوق های سرمایه گذاری در سهام:

همان‌طور که از اسم این صندوق پیداست، صندوق های سرمایه گذاری در سهام به این معنی است که بخش زیادی از دارایی‌های آن (حداقل 70 درصد) از سهم‌های بورسی تشکیل شده است. مابقی دارایی صندوق های سرمایه گذاری در سهام از موارد دیگر نظیر اوراق مشارکت، اوراق بهادار، سپرده های بانکی و … تشکیل می‌شود. در این روش برعکس حالت قبلی سرمایه شما شامل سود تضمین شده نیست و اگر بیشتر تمایل دارید که در صندوق های کم ریسک سرمایه گذاری کنید بهتر است از صندوق های با درآمد ثابت استفاده نمایید. صندوق های سرمایه گذاری در سهام بیشتر مناسب افرادی است که قابلیت پذیرش ریسک در بازار بورس را دارند و این نوع از سرمایه گذاری را در گذشته تجربه کرده‌اند. در این روش افراد به نوعی مانند روش اول سرمایه گذاری در بورس فعالیت می‌کنند با این تفاوت که در این بین واسطه های ماهر و آشنا به بازار بورس نسبت به نوسانات و افت قیمت ها در امور صندوق بهترین تصمیم ها را می‌گیرند که سرمایه دچار زیان بد نشود.

3/ صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

در این نوع صندوق، 40 درصد دارایی آن از سهام و 40 درصد از دارایی از اوراق با درآمد ثابت و 20 درصد بقیه از سهام و اوراق سرمایه گذاری تشکیل می‌شود. این صندوق همان‌طور که شما متوجه شدید حالتی مابین صندوق های با درآمد ثابت و در سهام هستند که طبیعتاً ریسک سرمایه گذاری در صندوق های مختلط از صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها صندوق های در سهام کمتر بوده و اکثر افراد از آن بیشتر استقبال می‌کنند. علاوه بر صندوق های ذکر شده صندوق های دیگری وجود دارند: • صندوق سرمایه گذاری بازار خارجی • صندوق سرمایه گذاری کالا • صندوق سرمایه گذاری ارزی از آنجایی که این نوع از صندوق ها در ایران مرسوم نیستند، در این مقاله به آن‌ها نمی‌پردازیم. حال که تا این بخش با انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس آشنا شدید، به نظر شما بهترین نوع صندوق به منظور تزریق سرمایه و کسب سود کدام است؟

نحوه تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری چیست؟

عوامل مختلفی به منظور انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب در بورس دخیل هستند. در گام اول مهم است که بدانید با توجه به علایق و شناخت شما از بازار و نوع ریسک پذیری‌تان به چه نوع سرمایه گذاری علاقه‌مند هستید. به منظور آشنایی با عوامل مختلف برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری به موارد زیر دقت نمایید: اعتبار و شهرت صندوق سرمایه گذاری: عمده تصمیمات مهم در صندوق های سرمایه گذاری بر دوش مدیر صندوق است و وی نقش پر رنگی در نحوه عملکرد صندوق در بازار دارد. یک مدیر خوب معمولاً دارایی‌های صندوق را به شکلی مناسب در سبد سرمایه گذاری به کار می‌گیرد به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی‌های آن درنتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق مدنظر، باعث شهرت و اعتبار بیشتر آن میان سرمایه گذاران در بازار بورس می‌شود. ارزیابی سوابق صندوق سرمایه گذاری: یکی از مهم‌ترین کارها به منظور ورود به صندوق ها سرمایه گذاری، بررسی و ارزیابی سوابق صندوق مدنظر هست که در این مرحله شما با استفاده از اطلاعات منتشر شده و نمودارهای گذشته صندوق می‌توانید ارزیابی یا تحلیل خود را انجام دهید. توجه داشته باشید که اگر صندوق با شیب متعادل و نوسانات کنترل شده همراه باشد انتخاب آن به منظور سرمایه گذاری و تزریق پول، منطقی و مناسب است. همین‌طور اگر قصد شما در فرآیند سرمایه گذاری در صندوق ها میان مدت یا بلند مدت است، بهتر است سراغ صندوق هایی بروید که حدود 4 الی 5 سال از فعالیت آن‌ها گذشته باشد که در این فرآیند بررسی روند کاری آن برای شما شفاف و قابل بررسی خواهد بود.

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری

بعد از اینکه مراحل قبل را پیگیری کردید و تا حدودی به نتیجه دلخواه نزدیک صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها تر شدید، بهتر است که برای کسب اطمینان بیشتر از صحت انتخاب خود از وب‌سایت صندوق های مدنظرتان بازدید کنید و تمامی اطلاعات منتشر شده را مطالعه و بررسی نمایید. در وب‌سایت هر صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه اطلاعات مهمی نظیر قیمت صدور یا مبلغ لازم برای خریدن یک واحد سرمایه گذاری، قیمت ابطال یعنی قیمت فروش واحد خود، مدیران صندوق و… وجود دارد. همین‌طور شما با استفاده از سایت شرکت فناوری بورس تهران و سایت فیپیران می‌توانید به اطلاعات مهمی راجع به صندوق ها دسترسی داشته باشید.

سخن آخر

طبق مطالبی که تا این بخش در این مقاله ارائه شد، متوجه شدیم که صندوق های سرمایه گذاری یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در بورس است. این روش از سرمایه گذاری دارای مزایای متعددی است صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها که یکی از آن‌ها قانونی بودن فرآیند سرمایه گذاری و وجود ناظر رسمی و دولتی روی عملکرد صندوق ها هست. از مزایای دیگر صندوق های سرمایه گذاری وجود افراد با تخصص در زمینه معاملات و سبدگردانی است که همین امر تا حد زیادی موجب آرامش خاطر سرمایه گذاران در رابطه با کم ریسک بودن آن می‌شود. با توجه به اینکه هر فرد با توجه صندوق‌ سرمایه ‌گذاری و انواع آن‌ها به علایق و اندازه سرمایه خود و میزان ریسک پذیری دارای دیدگاه های متفاوت است، نمی‌توان به طور قطع بهترین صندوق سرمایه گذاری را در بازار بورس نام برد اما باید در نظر داشته باشید که اگر دانش شما از بازار سرمایه اندک است و به هر حال تمایل دارید در این بازار سرمایه گذاری کنید، صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه پیش روی شماست.