واران بافت؛ پیشگوی اوماها
کمتر کسی است که نام واران بافت را نشنیده باشد؛ او یکی از ثروتمندترین افراد جهان است که همیشه در فهرست افراد ثروتمند فروبس، در رتبه‌های بالا قرار دارد. ارزش خالص دارایی‌های واران بافت در اوایل سال 2020 حدود 89.1 میلیارد دلار برآورد شده است! وقتی حرف از سرمایه‌گذاری می‌شود اولین نامی که به گوش می‌خورد واران بافت است. با ما همراه باشید تا بیشتر او را بشناسید و از رمز و راز موفقیت او آگاه شوید.
وارن بافت کیست؟
وارن بافت معروف به "اوراکل اوماها"، معلم سرمایه‌گذاری و یکی از ثروتمندترین و مشهورترین بازرگانان جهان است. بافت از همان سنین جوانی توانایی‌های خود در کسب‌و‌کار را به همه نشان داد. در سال 1956 شرکت «مشارکت بافت» را تاسیس کرد و 11 سال بعد کنترل شرکت سرمایه‌گذاری معروف «برکشی هاتاوی» را به دست گرفت. با تجزیه و تحلیل بازار و سرمایه‌گذاری در صنعت بیمه، رسانه، انرژی، مواد غذایی و آشامیدنی، بافت به یکی از ثروتمندترین افراد جهان تبدیل شد.
دوران کودکی
وارن ادوارد بافت در 30 آگوست 1930 در شهر اوماها از ایالت نبراسکای آمریکا به دنیا آمد. پدر بافت کارگزار بورس و عضوی از کنگره آمریکا بود. پس جای تعجب نداشت که پسر او نیز راه پدر را پیش بگیرد و وارد دنیای سرمایه‌گذاری شود. مادر واران خانه‌دار بود و خود را درگیر اعداد، ارقام بازار و بورس نمی‌کرد. خانواده بافت سه فرزند داشتند و واران دومین و تنها پسر خانواده بود. وارن از همان کودکی با استعداد خود در امور مالی و تجارت، همه را شگفت‌زده کرد. دوستان و آشنایان وارن درباره استعداد وارن گفته‌اند: «او می‌تواند ستون‌های بزرگی از اعداد را فقط با ذهنش جمع و تفریق کرده و آنها را آنالیز کند، او یک نابغه ریاضی است!».
وارن به‌واسطه کار پدرش وقت زیادی را در کارگزاری بورس می‌گذراند و از همان ابتدا به تخته سیاه قیمت‌های سهام علاقمند شد. در 11 سالگی اولین سرمایه‌گذاری خود را انجام داد و سه سهم شرکت «خدمات شهری» را خرید قیمت هر سهم او 38 دلار بود اما بعد از خرید، ارزش سهم «خدمات شهری» به سرعت کاهش یافت و به 27 دلار رسید! او که از این اتفاق بسیار ناراحت شده بود، سهم خود را نگه داشت تا به 40 دلار رسید و بلافاصله با سود بسیار اندک (تنها 6 دلار) کل سهام خود را فروخت اما به سرعت از این کار پشیمان شد. چرا که چند روز بعد ارزش هر سهم «خدمات شهری» به 200 دلار رسید! بافت بعداً از این تجربه به عنوان اولین درس سرمایه‌گذاری یعنی صبر، یاد کرد.
اولین بنگاه کارآفرینی
وقتی وارن 13 ساله بود اولین کسب‌و‌کار خود را با فروش روزنامه و برگه بخت‌آزمایی مسابقات اسب‌سواری به راه انداخت. او حتی در آن سال اولین اظهارنامه مالیاتی خود را نیز ثبت کرد. در سال 1942 پدر بافت به عنوان نماینده مجلس آمریکا یا همان کنگره انتخاب شد و خانواده بافت یکی از رموز موفقیت وارن بافت به ویرجینیا نقل مکان کردند. وارن وارد دربیرستان «وودرو ویلسون» واشنگتن شد و اینجا بود که او با یکی از دوستانش اولین برنامه کسب‌و‌کار خود را اجرا کرد.
آنها یک دستگاه «پین‌بال دزد» را با قیمت 25 دلار خریدند و آن را در یک آرایشگاه نصب کردند. بعد از چند ماه با سود این کار، سه دستگاه دیگر هم به کسب‌و‌کار آنها اضافه شد و توانستد پول خوبی از این کار در بیاورند. در نهایت وارن و دوستش مجموعه دستگاه‌های پین‌بال دزد خودشان را به قیمت 1200 دلار فروختند!
تحصیلات
وارن بافت در سن 16 سالگی برای تحصیل در رشته تجارت وارد دانشگاه پنسیلوانیا شد و دو سال در دانشگاه پنسیلوانیا بود و سپس برای اتمام تحصیلات خود به دانشگاه نبراسکا رفت. وارن در 20 سالگی با 10 هزار دلار پولی که از کسب‌و‌کار کودکی خود بدست آورده بود، دانشگاه را تمام کرد.
او بعد از دوره کارشناسی، برای ادامه تحصیل در رشته اقتصاد به دانشگاه کلمبیا رفت و کارشناسی ارشد خود را زیر نظر استادان به‌نام اقتصاد مانند بنیامین گراهام گذراند. و برای ادامه تحصیلات خود وارد موسسه مالی نیویورک شد. بعد از پایان تحصیلات، وارن بافت تحت تاثیر کتاب گراهام یعنی «سرمایه‌گذار هوشمند»، به مدت 3 سال برای شرکت بفت-فالک به فروش اوراق بهادار نفت پرداخت. بعد از آن نیز فعالیت خود را به عنوان تحلیلگر در شرکت گراهام-نیومن شروع کرد.
برکشایر هاتاوی
در سال 1956 واران بافت شركت «مشارکت بافت» را در زادگاه خود یعنی اوماها تأسیس کرد. او با بهره‌گیری از تکنیک‌هایی که از گراهام آموخته بود، توانست شرکت‌هایی با ارزش کم را شناسایی کرده و با خرید سهام آنها تبدیل به یک میلیونر شود! یکی از این شرکت‌ها، شرکت نساجی برکشایر هاتاوی (Berkshire Hathaway) بود. او از سال 1960 خرید سهام برکشایر هاتاوی را شروع کرد و تا سال 1965 کنترل کامل این شرکت را به دست گرفت و به سهامدار اصلی آن تبدیل شد.
علیرغم موفقیت «مشارکت بافت»، بنیانگذارش آن را در سال 1969 منحل کرد تا روی توسعه برکشایر هاتاوی تمرکز کند. او بخش تولید نساجی شرکت را به تدریج جمع کرد و به جای آن به خرید سهامِ رسانه‌ها (واشنگتن پست)، بیمه (شرکت GEICO) و نفت (اکسون) پرداخت. آوازه موفقیت‌های او به سرعت همه‌جا پیچید و در دنیای سرمایه‌گذاری به او لقب اوراکل (پیشگو) اوماها را دادند! وارن بافت به قدری در پیش‌بینی بازار تبحر پیدا کرد که می‌توانست شرکت‌های به ظاهر ضعیف را به ماشین پولسازی تبدیل کند. شاید بهترین نمونه در این زمینه، خرید شرکت «برادران سالومون» در سال 1987 باشد.
پس از سرمایه‌گذاری قابل توجه برکشایر هاتاوی در کوکاکولا، بافت از سال 1989 تا 2006 به عنوان مدیر این شرکت انتخاب شد. علاوه بر کوکاکولا، بافت مدیر شرکت‌های دیگری مثل Citigroup Global Markets Holdings ،Graham Holdings و Company Gillette را هم بر عهده گرفته بود.
فعالیت‌های بعدی و اقدامات انسان دوستانه
در سال 2006 بافت اعلام کرد که تمام ثروت خود را به خیریه‌ها اهدا خواهد کرد و متعهد شد که 85% از کل دارایی خود را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس بدهد. این کمک مالی به بزرگترین اقدام خیرخواهانه در تاریخ ایالات متحده تبدیل شد! سال 2010 وارن بافت و بیل گیتس اعلام کردند که کمپین Giving Pledge را راه‌اندازی کرده‌اند تا افراد ثروتمند بیشتری را برای اقدامات بشردوستانه جذب کنند.
در سال 2012 بافت فاش كرد كه به سرطان پروستات یکی از رموز موفقیت وارن بافت مبتلا شده است. او در ماه جولای تحت اشعه‌درمانی قرار گرفت و در ماه نوامبر همان سال درمان خود را با موفقیت به پایان رساند. این اتفاق زنگ خطری برای وارن 80 ساله بود تا کمی از حجم کار خود بکاهد ولی فقط کمی!
در فوریه 2013، بافت شرکت H. j. Heinz و گروه خصوصی 3G Capital را با 28 میلیارد دلار خریداری کرد. علاوه بر این در راستای توسعه و پایدارسازی برکشایر هاتاوی، شرکت باطری‌سازی Duracell و گروه غذایی Kraft اضافه شدند. گروه غذایی Kraft در سال 2016 با H. j. Heinz ادغام شد تا سومین شرکت بزرگ صنایع غذایی آمریکای شمالی متولد شود.
یکی از اقدامات جالب بافت، راه‌اندازی سایت Drive2Vote بود. هدف این سایت ترغیب مردم نبراسکا برای استفاده از حق رأی بود. تازه این تنها ویژگی Drive2Vote نیست! با ثبت‌نام در این سایت، افراد می‌توانند از امکان حمل‌و‌نقل تا محل رای‌گیری استفاده کنند!
وارن بافت و سیاست
در حوزه سیاست هم وارن بافت دستی بر آتش دارد! در سال 2015 از نامزد دموکرات انتخابات ریاست جمهوری هیلاری کلینتون حمایت کرد و در همین راستا دونالد ترامپ را به چالش کشید تا اظهارنامه مالیاتی خود را منتشر کند. در یکی از کمپین‌های انتخاباتی در اوماها، بافت گفت: «یا او (ترامپ) را در اوماها خواهم دید یا او می‌تواند زمان و مکان این دیدار را مشخص کند». در جایی دیگر هم گفت: «ما هر دو تحت حسابرسی هستیم، باور کنید هیچ‌کس نمی‌تواند ما را از صحبت کردن درباره نتیجه حسابرسی ترامپ منع کند». همانطور که انتظار می‌رفت، ترامپ دعوت بافت را نپذیرفت و در نهایت هم این چالش تاثیری در انتخاب نشدن دونالد ترامپ به‌عنوان رئیس‌جمهور آمریکا نداشت.
در سال 2017 وران بافت اعلام کرد که میخواهد بخشی از 81 میلیون سهم شرکت IBM را بفروشد. دلیل تصمیم وارن این بود که ارزیابی اشتباه او از ارزش شرکت در شش سال پیش انجام بود. در نهایت در چند مرحله فروش، تعداد سهم او در این شرکت به 37 میلیون سهم رسید. اما وارن بافت با پول فروش سهام IBM چه کرد؟ او سرمایه‌گذاری خود در اپل را 3% افزایش داد و با 700 میلیون سهم، به بزرگترین سهامدار بانک آمریکا تبدیل شد. در اوایل سال بعد وارن بافت سهام بیشتری از اپل خریداری کرد تا آن را به بزرگترین سرمایه‌گذاری مشترک برکشایر هاتاوی تبدیل کند.
براساس گزارش USA Today، در سال‌های 2017-2006، بافت نزدیک به 28 میلیارد دلار به خیریه‌ها اهدا کرد.
سرمایه‌گذاری در بهداشت
در سال 2018، سه شرکت برکشایر هاتاوی، جی‌چی مورگان چیپس و آمازون در بیانیه‌ای مشترک اعلام کردند که قصد دارند با همکاری هم یک شرکت مراقبت پزشکی رایگان برای کارمندان آمریکایی تاسیس کنند. هدف این شرکت پیدا کردن راهکارهای تکنولوژیک برای حل مشکلات درمانی و کاهش هزینه‌های درمانی برای کارمندان بود.
برای واران بافت مساله بهداشت و درمان، همیشه یک دغدغه بود. او از هزینه‌های سنگین مراقبت بهداشتی به عنوان «یک انگل گرسنه» برای اقتصاد آمریکا یاد می‌کند. به نظر بافت، سرمایه‌گذاری روی بهداشت و حمایت از بهترین استعدادهای کشور در بلندمدت به نفع اقتصاد است و علاوه بر آن حس رضایت عمومی را بیشتر می‌کند.
بهار سال 2020 بود که بار دیگر نام وارن بافت در خبرها شنیده شد. او اعلام کرد برکشایر هاتاوی، هولدینگ خود در شرکت خطوط هوایی بیگ فور را منحل می‌کند. دلیل این کار هم این بود که به نظر بافت صنعت هوایی بزودی از شر ویروس کرونا خلاص نمی‌شود.
معرفی کتاب‌های وارن بافت
چند درس برای سرمایه‌گذاران و مدیران: وارن بافت را به عنوان بهترین و باهوش‌ترین سرمایه‌گذار دنیا می‌شناسند اما او مدیر نمونه‌ای هم هست. این کتاب هم برای افرادی که می‌خواهند وارد بازار سرمایه شوند مفید است هم برای مدیرانی که نگران آینده شرکت خود هستند.
30 سال حکمت از پیشگوی اوماها: اگر می‌خواهید با افکار وارن بافت آشنا شوید و رمز و راز موفقیت او را بدانید، این کتاب را بخوانید. اینجا وارن بافت از تجربه 30 ساله خودش برای شما می‌گوید.
نامه‌های برکشایر هاتاوی به سهامداران (1965-2013): اگر در بازار سرمایه هستید یا به عنوان سرمایه‌دار فعالیت می‌کنید حتما این کتاب را بخوانید. تمام نامه‌هایی که شرکت برکشایر هاتاوی بین سال‌های 1965 تا 2013 به سهامدارانش ارسال کرده، در اینجا آمده است.
هدیه سانتا: داستان‌های واقعی از شجاعت، طنز، امید و عشق: داستان‌های این کتاب درباره خانواده‌هایی است که در بدترین شرایط هم عشق و محبت و شجاعت را فراموش نکردند. تمام درآمد حاصل از این کتاب به بنیاد الیزابت گسلر برای مبارزه با ایدز اهدا شد.
مصاحبه وارن بافت با کمیسیون تحقیق بحران مالی: بعد از بحران مالی آمریکا در سال 2008 کمیسیونی برای بررسی چرایی این بحران تشکیل شد. به عنوان یکی از کارشناسان مطرح این حوزه، این کمیسیون مصاحبه‌ای با وارن بافت انجام داد. در این مصاحبه بافت توضیح می‌دهد که چرا نتوانست بحران مالی بزرگ را پیش‌بینی کند.
بازگشت به مدرسه: جلسه پرسش و پاسخ با دانشجویان مالی: در این کتاب سخنرانی‌های وارن بافت در دانشگاه‌ها جمع‌آوری شده است. جملاتی که در هیچ جای دیگر از وارن بافت نشنیده‌اید را در این کتاب بخوانید. اگر دانشجوی اقتصاد و مالی هستید به شما توصیه می‌کنیم این کتاب را از دست ندهید.
چند جمله خواندنی از وارن بافت
سهمی را بخرید که از داشتن آن خوشحال باشید حتی اگر بازار به مدت 10 سال تعطیل شود!
بازار را از نزدیک تماشا نکنید.
من همیشه می‌دانستم که می‌خواهم ثروتمند شوم.
اگر امروز زیر سایه درختی نشسته‌اید بدانید که قبلاً فردی در آنجا درخت کاشته است.
می‌خوانم و فکر می کنم.
خطر، تنها زاده ندانستن است.
من به بچه‌هایم پول کافی می‌دهم تا احساس کنند قادر به انجام هر کاری هستند، اما نه به اندازه‌ای که هیچ کاری نتوانند انجام دهند.
چراغ راهنمایی بدون مکث، از قرمز به سبز می‌رود. برای دستیابی به شهرت و آوازه 20 سال زمان لازم است و برای نابودی آن 5 دقیقه!
با یک آدم بد نمی‌شود معامله خوب کرد.
فقط در جایی سرمایه‌گذاری کنید که کار آنها را به سادگی می‌فهمید.
سهام بسیار جذاب‌تر از اوراق قرضه هستند.
قانون شماره 1: هرگز پول خود را از دست ندهید. قانون شماره 2: قانون شماره 1 را فراموش نکنید.
تفاوت بین افراد موفق و افراد واقعاً موفق در این است که افراد واقعاً موفق تقریباً به همه‌چیز نه می‌گویند.
در دنیای تجارت ، آینه عقب همیشه واضح‌تر از شیشه جلو است.
بهتر است با افرادی بهتر از خودتان بگردید.
قیمت چیزی است که شما پرداخت می کنید. اما ارزش، چیزی است که به دست می‌آورید.
گذری بر کتاب «۱۲۵ اصل موفقیت وارن بافت»
به گزارش سرمایه نگر ، اگر به دنبال یک کتاب و مشاور عالی برای توسعه و موفقیت در کسب و کار خود هستید، خواندن کتاب «۱۲۵ اصل موفقیت وارن بافت» را توصیه می‌کنیم. این کتاب حاصل یک عمر تجربه یکی از ثروتمندترین افراد حال حاضر جهان است.
راز بزرگ ثروتمند شدن این است که چطور ترکیبی از ثروت را داشته باشید و در آخر به این نکته اشاره شده که پولدار یا فقیر بودن مهم نیست؛ آنچه در این دنیا باقی می‌ماند خوبی‌هاست و امیدوارم همیشه خوب باشیم، خوب بمانیم و آدم‌های خوب در زندگی داشته باشیم.
در ادامه خلاصه‌ای از کتاب «۱۲۵ اصل موفقیت وارن بافت» را با هم مرور می‌کنیم؛
اصل ۱: هرگز پول از دست ندهید.
اصل ۲: هرگز قانون اول را فراموش نکنید.
راز بزرگ ثروتمند شدن این است که چطور ترکیبی از ثروت را داشته باشید. هر چه بیشتر پول از دست دهید اثر منفی به دست آوردن آن پول در آینده بیشتر خواهد بود. این چیزی است که وارن هیچ وقت فراموش نکرد و این یکی از دلایلی است که او سال‌ها قبل از اینکه یک مولتی میلیونر شود، یک فولکس واگن داشت.
وارن در سن ۱۱ سالگی سهام یک شرکت نفتی را با قیمت ۳۸ دلار خرید اما؛ به ۲۷ دلار کاهش یافت. او صبر کرد تا سهامداران عجول خارج شوند و سهام خود را به قیمت ۴۰ دلار فروخت. در مدتی کوتاه قیمت آن به ۲۰۰ دلار رسید و وی اولین درس سرمایه گذاری را آموخت؛ صبر. چیزهای خوب به سوی کسانی می‌آید که صبر میکنند تا در زمان مناسب اقدام به خرید یا فروش کنند.
اصل ۳: هیچ وقت از اینکه در زمان فروش بیشتر بخواهید یا در زمان خرید کمتر بخواهید، نترسید.
به اعتقاد وارن بافت مردم معمولا خجالت می کشند از اینکه در زمان فروش رقمی بیشتر یا در زمان خرید رقمی کمتر را درخواست کنند.
وارن از معاملات بسیاری بدون نتیجه بیرون آمد چرا که با معیارهای او سنخیت نداشت. به عنوان مثال، وی سهم بیشتری از شرکت ABC را به ازای پولی که پرداخت می‌کرد در مقایسه با شرکت رقیب که در این معامله شرکت کرده بود، می‌خواست. پس از مدتی رقیب وارن کنار کشید و معامله طبق درخواست وی انجام شد. بنابراین «بخواهید شاید آنچه خواسته‌اید را به دست آورید اما؛ اگر نخواهید کسی نظر شما را نمی‌داند.»
اصل ۴: شما یک معامله خوب را با یک آدم بد نمی‌توانید به سرانجام برسانید.
یک آدم بد، بد است و یک آدم بد هرگز نمی تواند یک معامله خوب انجام دهد. فقط کافی است این سؤال را از خود بپرسید: آیا به این آدم اعتماد دارم؟ اگر جوابتان منفی است باید میز مذاکره را ترک کنید و به دنبال فرد یا شرکت صادق بگردید.
شما باید از چتر نجاتی که از هواپیما در حال پریدن هستید مطمئن باشید و بنابراین با طناب شرکت یا فردی که مطمئن نیستید به چاه نیفتید.
وارن این درس را زمانی آموخت که در هیئت مدیره «سالومون برادرز» بود. بر خلاف توصیه وارن صرافان سرمایه‌گذاری این شرکت به معاملات با شرکت «رابرت مکسول» ادامه دادند در شرایطی که برخی از مسائل این شرکت مسئله‌دار بود. پس از سقوط مکسول شرکت سالومون برای برگشت پول خود به دردسر افتاد.
اصل ۵: خوش شانسی بر شناخت به موقع یک تجارت خوب پایه‌گذاری می‌شود نه بر اساس سبد سهام.
شانس تمام خانواده‌های ثروتمند در آمریکا بر پایه یک کسب و کار خاص بوده است.
خانواده هارس در صنعت نشر و چاپ پولدار شدند، خانواده والتون در خرده فروشی، خانواده ریگلی در تولید آدامس، خانواده مارس در تولید شکلات، خانواده گیتس در نرم افزار و خانواده بوش و کورز در تولید نوشیدنی.
رمز موفقیت وارن قابلیت در شناخت تجارتی است که رو به رشد است و مزیت رقابتی پایدار دارد. زمانی که به آدامس فکر می کنید یاد برندهای ریگلی می‌افتید. زمانی که می‌خواهید خرید ارزان و تخفیف داشته باشید نام والمارت به ذهن شما می‌آید. این موقعیت رو به رشد آنهاست که قدرت اقتصادی برای‌شان ایجاد کرده است.
وارن یاد گرفته است که گاهی اوقات طبیعت بازار سهام، ارزش شرکت‌ها را پایین می‌آورد و این دقیقا زمانی است که او سهام قابل توجهی از این شرکت‌ها را می خرد.
اصل ۶: غیرممکن است که امضای خود را از قراردادی پاک کنید، پس قبل از امضای هر قراردادی خوب فکر کنید و همه محاسبات خود را انجام دهید.
جاده زمانی هموار است که موانع را از قبل پیش بینی کرده باشیم. تفکر و تعمق سخت و طولانی قبل از هر اقدامی شما را از مشکلات آنچه که امضا می‌کنید محفوظ می‌دارد.
وارن بافت زمانی که فروشگاه مبل نبراسکا را خرید فراموش کرد ماده‌ای را در قراردادش با «رز بلامکین» ۸۹ ساله درنظر بگیرد چرا که چند سال بعد خانم بلامکین یک فروشگاه در آن خیابان باز کرد و مشتریان زیادی را از فروشگاه مبل نبراسکا بُر زد. بعد از چند سال رقابت تنگاتنگ بالاخره وارن مغازه جدید او را با ۵ میلیون دلار خرید اما؛ این بار قراردادی بست تا دیگر با چنین مشکلی مواجه نشود.
اصل ۷: آسان‌تر است که اصلا خود را درگیر مشکلی نکنید تا اینکه درگیر شوید و بخواهید از آن مشکل بیرون بیایید.
برای درگیر نشدن با مشکلات باید تصمیم درست را در زمان درست گرفت. برای رهایی از یک مشکل باید زمان و پول زیادی را هزینه کنید.
وارن بافت ۷۰۰ میلیون دلار در شرکت سالومون برادرز سرمایه‌گذاری کرد. بانک فدرال رزرو باعث سقوط سهام این شرکت به دلیل فروش غیرقانونی اوراق قرضه شد. بهای خروج از این مخمصه چه بود؟ وقت چندین تاجر بزرگ، وقت هیئت مدیره و مدیرعامل و میلیون‌ها دلار هزینه حقوقی، جریمه. بنابراین خیلی آسان‌تر و سودآورتر بود که از ابتدا قانون‌شکنی نمی‌کردند و یکی از رموز موفقیت وارن بافت درگیر مشکل نمی شدند.
اصل ۸: شما باید طوری سرمایه‌گذاری کنید که یک فرد با ازدواجش برای یک عمر زندگی سرمایه گذاری می‌کند.
وارن می‌داند که اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری، هوشمندانه و با اطمینان باشد کار درست انجام می‌شود و سقوط نمی‌کند. شما هیچ وقت بدون تحقیق، ملاقات و بحث بر سر مسائل مختلف و تفکر سخت و طولانی ازدواج نخواهید کرد. درست است؟ در مورد سرمایه‌گذاری نیز باید به همین شکل باشد؛ شما بدون تحقیق و بررسی نمی‌توانید سرمایه‌گذاری درست داشته باشید. این گذر زمان است که پول می سازد.
در سال ۱۹۷۳ وارن ۱۱ میلیون دلار در شرکت واشنگتن پست سرمایه‌گذاری کرد و او از آن زمان تاکنون از این سرمایه‌گذاری خارج نشده و همچنان ادامه دارد و سرمایه او به بیش از ۱۰۵ میلیارد دلار رسیده است.
«تعهد به ماندن» پاداش‌های زیادی به همراه دارد.
اصل ۹: بازار سهام تنها مکانی است که آدم‌ها با ماشین‌های لوکس از افرادی که با مترو می‌آیند، مشاوره می‌گیرند.
برای وارن بافت همیشه عجیب بود که تاجران بسیار موفق و باهوش که در طول زندگی خود پول های زیادی را به دست آورده‌اند، چطور از دلالان سهام بسیار فقیر، مشاوره سرمایه‌گذاری می‌گیرند! اگر مشاوره آنها خوب است چرا خودشان ثروتمند نیستند؟ شاید به دلیل آن‌که آنها تنها فقط حق‌الزحمه مشاوره می‌گیرند و از سود شما کمیسیون دریافت نمی‌کنند.
افراد باهوش میدانند که چطور از پول شما ثروتمند شوند. اگر پول شما از بین رود چی؟ خوب آنها عقب‌نشینی میکنند و سراغ کس دیگری می‌روند. وارن همواره به اصالت و صداقت حاکم در بازار سهام فکر می‌کند که فرافکنی‌های تجارت و معاملات که تحلیل گرها در آنجا انجام می‌دهند به چه سمت و سویی می‌رود؛ به سمت و سوی منافع خودشان و همیشه این شایعات و فرافکنی‌ها خیلی پرزرق و برق است.
واران بافت؛ پیشگوی اوماها
کمتر کسی است که نام واران بافت را نشنیده باشد؛ او یکی از ثروتمندترین افراد جهان است که همیشه در فهرست افراد ثروتمند فروبس، در رتبه‌های بالا قرار دارد. ارزش خالص دارایی‌های واران بافت در اوایل سال 2020 حدود 89.1 میلیارد دلار برآورد شده است! وقتی حرف از سرمایه‌گذاری می‌شود اولین نامی که به گوش می‌خورد واران بافت است. با ما همراه باشید تا بیشتر او را بشناسید و از رمز و راز موفقیت او آگاه شوید.
وارن بافت کیست؟
وارن بافت معروف به "اوراکل اوماها"، معلم سرمایه‌گذاری و یکی از ثروتمندترین و مشهورترین بازرگانان جهان است. بافت از همان سنین جوانی توانایی‌های خود در کسب‌و‌کار را به همه نشان داد. در سال 1956 شرکت «مشارکت بافت» را تاسیس کرد و 11 سال بعد کنترل شرکت سرمایه‌گذاری معروف «برکشی هاتاوی» را به دست گرفت. با تجزیه و تحلیل بازار و سرمایه‌گذاری در صنعت بیمه، رسانه، انرژی، مواد غذایی و آشامیدنی، بافت به یکی از ثروتمندترین افراد جهان تبدیل شد.
دوران کودکی
وارن ادوارد بافت در 30 آگوست 1930 در شهر اوماها از ایالت نبراسکای آمریکا به دنیا آمد. پدر بافت کارگزار بورس و عضوی از کنگره آمریکا بود. پس جای تعجب نداشت که پسر او نیز راه پدر را پیش بگیرد و وارد دنیای سرمایه‌گذاری شود. مادر واران خانه‌دار بود و خود را درگیر اعداد، ارقام بازار و بورس نمی‌کرد. خانواده بافت سه فرزند داشتند و واران دومین و تنها پسر خانواده بود. وارن از همان کودکی با استعداد خود در امور مالی و تجارت، همه را شگفت‌زده کرد. دوستان و آشنایان وارن درباره استعداد وارن گفته‌اند: «او می‌تواند ستون‌های بزرگی از اعداد را فقط با ذهنش جمع و تفریق کرده و آنها را آنالیز کند، او یک نابغه ریاضی است!».
وارن به‌واسطه کار پدرش وقت زیادی را در کارگزاری بورس می‌گذراند و از همان ابتدا به تخته سیاه قیمت‌های سهام علاقمند شد. در 11 سالگی اولین سرمایه‌گذاری خود را انجام داد و سه سهم شرکت «خدمات شهری» را خرید قیمت هر سهم او 38 دلار بود اما بعد از خرید، ارزش سهم «خدمات شهری» به سرعت کاهش یافت و به 27 دلار رسید! او که از این اتفاق بسیار ناراحت شده بود، سهم خود را نگه داشت تا به 40 دلار رسید و بلافاصله با سود بسیار اندک (تنها 6 دلار) کل سهام خود را فروخت اما به سرعت از این کار پشیمان شد. چرا که چند روز بعد ارزش هر سهم «خدمات شهری» به 200 دلار رسید! بافت بعداً از این تجربه به عنوان اولین درس سرمایه‌گذاری یعنی صبر، یاد کرد.
اولین بنگاه کارآفرینی
وقتی وارن 13 ساله بود اولین کسب‌و‌کار خود را با فروش روزنامه و برگه بخت‌آزمایی مسابقات اسب‌سواری به راه انداخت. او حتی در آن سال اولین اظهارنامه مالیاتی خود را نیز ثبت کرد. در سال 1942 پدر بافت به عنوان نماینده مجلس آمریکا یا همان کنگره انتخاب شد و خانواده بافت به ویرجینیا نقل مکان کردند. وارن وارد دربیرستان «وودرو ویلسون» واشنگتن شد و اینجا بود که او با یکی از دوستانش اولین برنامه کسب‌و‌کار خود را اجرا کرد.
آنها یک دستگاه «پین‌بال دزد» را با قیمت 25 دلار خریدند و آن را در یک آرایشگاه نصب کردند. بعد از چند ماه با سود این کار، سه دستگاه دیگر هم به کسب‌و‌کار آنها اضافه شد و توانستد پول خوبی از این کار در بیاورند. در نهایت وارن و دوستش مجموعه دستگاه‌های پین‌بال دزد خودشان را به قیمت 1200 دلار فروختند!
تحصیلات
وارن بافت در سن 16 سالگی برای تحصیل در رشته تجارت وارد دانشگاه پنسیلوانیا شد و دو سال در دانشگاه پنسیلوانیا بود و سپس برای اتمام تحصیلات خود به دانشگاه نبراسکا رفت. وارن در 20 سالگی با 10 هزار دلار پولی که از کسب‌و‌کار کودکی خود بدست آورده بود، دانشگاه را تمام کرد.
او بعد از دوره کارشناسی، برای ادامه تحصیل در رشته اقتصاد به دانشگاه کلمبیا رفت و کارشناسی ارشد خود را زیر نظر استادان به‌نام اقتصاد مانند بنیامین گراهام گذراند. و برای ادامه تحصیلات خود وارد موسسه مالی نیویورک شد. بعد از پایان تحصیلات، وارن بافت تحت تاثیر کتاب گراهام یعنی «سرمایه‌گذار هوشمند»، به مدت 3 سال برای شرکت بفت-فالک به فروش اوراق بهادار نفت پرداخت. بعد از آن نیز فعالیت خود را به عنوان تحلیلگر در شرکت گراهام-نیومن شروع کرد.
برکشایر هاتاوی
در سال 1956 واران بافت شركت «مشارکت بافت» را در زادگاه خود یعنی اوماها تأسیس کرد. او با بهره‌گیری از تکنیک‌هایی که از گراهام آموخته بود، توانست شرکت‌هایی با ارزش کم را شناسایی کرده و با خرید سهام آنها تبدیل به یک میلیونر شود! یکی از این شرکت‌ها، شرکت نساجی برکشایر هاتاوی (Berkshire Hathaway) بود. او از سال 1960 خرید سهام برکشایر هاتاوی را شروع کرد و تا سال 1965 کنترل کامل این شرکت را به دست گرفت و به سهامدار اصلی آن تبدیل شد.
علیرغم موفقیت «مشارکت بافت»، بنیانگذارش آن را در سال 1969 منحل کرد تا روی توسعه برکشایر هاتاوی تمرکز کند. او بخش تولید نساجی شرکت را به تدریج جمع کرد و به جای آن به خرید سهامِ رسانه‌ها (واشنگتن پست)، بیمه (شرکت GEICO) و نفت (اکسون) پرداخت. آوازه موفقیت‌های او به سرعت همه‌جا پیچید و در دنیای سرمایه‌گذاری به او لقب اوراکل (پیشگو) اوماها را دادند! وارن بافت به قدری در پیش‌بینی بازار تبحر پیدا کرد که می‌توانست شرکت‌های به ظاهر ضعیف را به ماشین پولسازی تبدیل کند. شاید بهترین نمونه در این زمینه، خرید شرکت «برادران سالومون» در سال 1987 باشد.
پس از سرمایه‌گذاری قابل توجه برکشایر هاتاوی در کوکاکولا، بافت از سال 1989 تا 2006 به عنوان مدیر این شرکت انتخاب شد. علاوه بر کوکاکولا، بافت مدیر شرکت‌های دیگری مثل Citigroup Global Markets Holdings ،Graham Holdings و Company Gillette را هم بر عهده گرفته بود.
فعالیت‌های بعدی و اقدامات انسان دوستانه
در سال 2006 بافت اعلام کرد که تمام ثروت خود را به خیریه‌ها اهدا خواهد کرد و متعهد شد که 85% از کل دارایی خود را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس بدهد. این کمک مالی به بزرگترین اقدام خیرخواهانه در تاریخ ایالات متحده تبدیل شد! سال 2010 وارن بافت و بیل گیتس اعلام کردند که کمپین Giving Pledge را راه‌اندازی کرده‌اند تا افراد ثروتمند بیشتری را برای اقدامات بشردوستانه جذب کنند.
در سال 2012 بافت فاش كرد كه به سرطان پروستات مبتلا شده است. او در ماه جولای تحت اشعه‌درمانی قرار گرفت و در ماه نوامبر همان سال درمان خود را با موفقیت به پایان رساند. این اتفاق زنگ خطری برای وارن 80 ساله بود تا کمی از حجم کار خود بکاهد ولی فقط کمی!
در فوریه 2013، بافت شرکت H. j. Heinz و گروه خصوصی 3G Capital را با 28 میلیارد دلار خریداری کرد. علاوه بر این در راستای توسعه و پایدارسازی برکشایر هاتاوی، شرکت باطری‌سازی Duracell و گروه غذایی Kraft اضافه شدند. گروه غذایی Kraft در سال 2016 با H. j. Heinz ادغام شد تا سومین شرکت بزرگ صنایع غذایی آمریکای شمالی متولد شود.
یکی از اقدامات جالب بافت، راه‌اندازی سایت Drive2Vote بود. هدف این سایت ترغیب مردم نبراسکا برای استفاده از حق رأی بود. تازه این تنها ویژگی Drive2Vote نیست! با ثبت‌نام در این سایت، افراد می‌توانند از امکان حمل‌و‌نقل تا محل رای‌گیری استفاده کنند!
وارن بافت و سیاست
در حوزه سیاست هم وارن بافت دستی بر آتش دارد! در سال 2015 از نامزد دموکرات انتخابات ریاست جمهوری هیلاری کلینتون حمایت کرد و در همین راستا دونالد ترامپ را به چالش کشید تا اظهارنامه مالیاتی خود را منتشر کند. در یکی از کمپین‌های انتخاباتی در اوماها، بافت گفت: «یا او (ترامپ) را در اوماها خواهم دید یا او می‌تواند زمان و مکان این دیدار را مشخص کند». در جایی دیگر هم گفت: «ما هر دو تحت حسابرسی هستیم، باور کنید هیچ‌کس نمی‌تواند ما را از صحبت کردن درباره نتیجه حسابرسی ترامپ منع کند». همانطور که انتظار می‌رفت، ترامپ دعوت بافت را نپذیرفت و در نهایت هم این چالش تاثیری در انتخاب نشدن دونالد ترامپ به‌عنوان رئیس‌جمهور آمریکا نداشت.
در سال 2017 وران بافت اعلام کرد که میخواهد بخشی از 81 میلیون سهم شرکت IBM را بفروشد. دلیل تصمیم وارن این بود که ارزیابی اشتباه او از ارزش شرکت در شش سال پیش انجام بود. در نهایت در چند مرحله فروش، تعداد سهم او در این شرکت به 37 میلیون سهم رسید. اما وارن بافت با پول فروش سهام IBM چه کرد؟ او سرمایه‌گذاری خود در اپل را 3% افزایش داد و با 700 میلیون سهم، به بزرگترین سهامدار بانک آمریکا تبدیل شد. در اوایل سال بعد وارن بافت سهام بیشتری از اپل خریداری کرد تا آن را به بزرگترین سرمایه‌گذاری مشترک برکشایر هاتاوی تبدیل کند.
براساس گزارش USA Today، در سال‌های 2017-2006، بافت نزدیک به 28 میلیارد دلار به خیریه‌ها اهدا کرد.
سرمایه‌گذاری در بهداشت
در سال 2018، سه شرکت برکشایر هاتاوی، جی‌چی مورگان چیپس و آمازون در بیانیه‌ای مشترک اعلام کردند که قصد دارند یکی از رموز موفقیت وارن بافت با همکاری هم یک شرکت مراقبت پزشکی رایگان برای کارمندان آمریکایی تاسیس کنند. هدف این شرکت پیدا کردن راهکارهای تکنولوژیک برای حل مشکلات درمانی و کاهش هزینه‌های درمانی برای کارمندان بود.
برای واران بافت مساله بهداشت و درمان، همیشه یک دغدغه بود. او از هزینه‌های سنگین مراقبت بهداشتی به عنوان «یک انگل گرسنه» برای اقتصاد آمریکا یاد می‌کند. به نظر بافت، سرمایه‌گذاری روی بهداشت و حمایت از بهترین استعدادهای کشور در بلندمدت به نفع اقتصاد است و علاوه بر آن حس رضایت عمومی را بیشتر می‌کند.
بهار سال 2020 بود که بار دیگر نام وارن بافت در خبرها شنیده شد. او اعلام کرد برکشایر هاتاوی، هولدینگ خود در شرکت خطوط هوایی بیگ فور را منحل می‌کند. دلیل این کار هم این بود که به نظر بافت صنعت هوایی بزودی از شر ویروس کرونا خلاص نمی‌شود.
معرفی کتاب‌های وارن بافت
چند درس برای سرمایه‌گذاران و مدیران: وارن بافت را به عنوان بهترین و باهوش‌ترین سرمایه‌گذار دنیا می‌شناسند اما او مدیر نمونه‌ای هم هست. این کتاب هم برای افرادی که می‌خواهند وارد بازار سرمایه شوند مفید است هم برای مدیرانی که نگران آینده شرکت خود هستند.
30 سال حکمت از پیشگوی اوماها: اگر می‌خواهید با افکار وارن بافت آشنا شوید و رمز و راز موفقیت او را بدانید، این کتاب را بخوانید. اینجا وارن بافت از تجربه 30 ساله خودش برای شما می‌گوید.
نامه‌های برکشایر هاتاوی به سهامداران (1965-2013): اگر در بازار سرمایه هستید یا به عنوان سرمایه‌دار فعالیت می‌کنید حتما این کتاب را بخوانید. تمام نامه‌هایی که شرکت برکشایر هاتاوی بین سال‌های 1965 تا 2013 به سهامدارانش ارسال کرده، در اینجا آمده است.
هدیه سانتا: داستان‌های واقعی از شجاعت، طنز، امید و عشق: داستان‌های این کتاب درباره خانواده‌هایی است که در بدترین شرایط هم عشق و محبت و شجاعت را فراموش نکردند. تمام درآمد حاصل از این کتاب به بنیاد الیزابت گسلر برای مبارزه با ایدز اهدا شد.
مصاحبه وارن بافت با کمیسیون تحقیق بحران مالی: بعد از بحران مالی آمریکا در سال 2008 کمیسیونی برای بررسی چرایی این بحران تشکیل شد. به عنوان یکی از کارشناسان مطرح این حوزه، این کمیسیون مصاحبه‌ای با وارن بافت انجام داد. در این مصاحبه بافت توضیح می‌دهد که چرا نتوانست بحران مالی بزرگ را پیش‌بینی کند.
بازگشت به مدرسه: جلسه پرسش و پاسخ با دانشجویان مالی: در این کتاب سخنرانی‌های وارن بافت در دانشگاه‌ها جمع‌آوری شده است. جملاتی که در هیچ جای دیگر از وارن بافت نشنیده‌اید را در این کتاب بخوانید. اگر دانشجوی اقتصاد و مالی هستید به شما توصیه می‌کنیم این کتاب را از دست ندهید.
چند جمله خواندنی از وارن بافت
سهمی را بخرید که از داشتن آن خوشحال باشید حتی اگر بازار به مدت 10 سال تعطیل شود!
بازار را از نزدیک تماشا نکنید.
من همیشه می‌دانستم که می‌خواهم ثروتمند شوم.
اگر امروز زیر سایه درختی نشسته‌اید بدانید که قبلاً فردی در آنجا درخت کاشته است.
می‌خوانم و فکر می کنم.
خطر، تنها زاده ندانستن است.
من به بچه‌هایم پول کافی می‌دهم تا احساس کنند قادر به انجام هر کاری هستند، اما نه به اندازه‌ای که هیچ کاری نتوانند انجام دهند.
چراغ راهنمایی بدون مکث، از قرمز به سبز می‌رود. برای دستیابی به شهرت و آوازه 20 سال زمان لازم است و برای نابودی آن 5 دقیقه!
با یک آدم بد نمی‌شود معامله خوب کرد.
فقط در جایی سرمایه‌گذاری کنید یکی از رموز موفقیت وارن بافت یکی از رموز موفقیت وارن بافت که کار آنها را به سادگی می‌فهمید.
سهام بسیار جذاب‌تر از اوراق قرضه هستند.
قانون شماره 1: هرگز پول خود را از دست ندهید. قانون شماره 2: قانون شماره 1 را فراموش نکنید.
تفاوت بین افراد موفق و افراد واقعاً موفق در این است که افراد واقعاً موفق تقریباً به همه‌چیز نه می‌گویند.
در دنیای تجارت ، آینه عقب همیشه واضح‌تر از شیشه جلو است.
بهتر است با افرادی بهتر از خودتان بگردید.
قیمت چیزی است که شما پرداخت می کنید. اما ارزش، چیزی است که به دست می‌آورید.
رموز افراد موفق ، آشنایی با 5 راز بزرگ از افراد موفق
طی آمار گرفته شده در دنیا از هر بیست نفر یک نفر موفق می باشد به عبارت دیگر تنها 5 درصد از افراد در دنیا موفق هستند . موفقیت یک عامل اکتسابی است و فرد باید با تمرین و تلاش به آن برسد و هیچ کس نمی تواند ادعا کند که به صورت مادرزادی موفق بوده است . در زیر به یک سری از رموز افراد موفق پرداخته ایم :
- یک فرد موفق فرصت ها را می شناسد و سعی می کنند از آنها بهترین استفاده را کند ،یکی از تفاوت های رموز افراد موفق و غیرموفق در همین اصل تشخیص فرصت ها می باشد .
- یک فرد موفق آرزوهای واقعی و هدف هایش را به خوبی می شناسد و همیشه در تلاش است که آنها را کشف کند .
- به طور معمول افراد موفق افرادی هستند که دارای نگرشی مثبت هستند و نسبت به کاری که انجام می دهند خوش بین می باشند .
- افراد موفق صادق هستند .
- یک فرد موفق بعد از شناسایی هدفش برنامه ریزی دقیقی برای انجام آنها دارند .
- یک فرد موفق هیچگاه از آموختن دانش و علم دست نمی کشد و همیشه سعی می کند اطلاعات جدید را فرا گیرد .
- یکی از رموز افراد موفق ، دارای ویژگی صبور و مقاوم بودن هستند .
- در زندگی افراد موفق یک سری کارها اولویت دارند و همیشه بر روی اولویت های خود تمرکز دارند و بعد به کارهای دیگرشان می رسند .
- افراد موفق بسیار خلاق هستند و همیشه برای موفقیت بیشتر خود از قدرت تخیلی که دارند استفاده می کنند .
- یک فرد موفق مهارت ارتباطی قوی دارد و همیشه سعی می کند آن را پرورش دهد .
- برای افراد موفق بن بست و پایان راه هیچ مفهومی ندارد و همیشه به دنبال بهترین راه حل ها هستند .
- هیچگاه یک فرد موفق به دنبال این نیست که فرد دیگری برای او فرصتی را خلق کند زیرا خود فرد موفق همیشه در تلاش است که بهترین فرصت ها را برای خودش خلق کند .
- فرد موفق می داند که هیچ گاه گله و شکایت کار او را پیش نمیبرد پس هیچگاه از آنها استفاده نمی کند .
- افراد یکی از رموز موفقیت وارن بافت موفق میدانند که مسئول تمام کارها و اتفاق ها خودشان هستند به همین دلیل هیچگاه اشتباهی را به گردن دیگران می اندازند .
- یکی از ویژگی های افراد موفق این است که بلند پرواز هستند .
- یکی از رموز افراد موفق این است که میدانند که دقیقا در چه زمانی چه کاری باید انجام دهند .
- یک فرد موفق همیشه در حال تلاش است و خستگی برا او معنا ندارد .
- انتقال مطالب به حافظه بلند مدت یکی از کارهای سخت می باشد اما افراد موفق همیشه از این کار را انجام می دهند .
- شانس در زندگی افراد موفق هیچ معنایی ندارد .
- غیر ممکن ها جز دوست داشتنی های افراد موفق است زیرا آنها با تلاشی که دارند آنها را به ممکن تبدیل می کنند .
- اگر در زندگی افراد موفق تغییر ایجاد شود آن را قبول می کنند و سعی می کنند خیلی سریع خود را با این شرایط وفق دهند .
- افراد موفق به سلامتی جسمی خود اهمیت می دهند و سعی می کنند که سلامتی جسمی خود را حفظ کنند .
- یک فرد موفق هیچگاه تنبل و یا کسل نیست .
- در نظر گرفتن معیار و استاندارد هایی در زندگی یکی از اصول زندگی افراد موفق هستند .
- افراد موفق در هر موقعیتی که هستند از همان لذت می برند مثلا اگر قرار است کار کنند از کار و اگر قرار است تفریح کنند از تفریح خود لذت می برند .
- یک فرد موفق هیچ کار ناتمامی ندارد .
- افراد موفق حرفهایشان را عملی میکنند .
- معمولا افراد موفق سخاوتمند و موفق هستند .
- از تمامی لحظاتتان بهترین و بیشترین استفاده را میکنند .
- در زندگی یک فرد موفق چالش های زیادی وجود دارد زیرا آنها چالش ها را دوست دارند .
- در زندگی یک فرد موفق وقت بیشترین ارزش را دارد .
- افراد موفق می دانند که بزرگترها و پیشکسوتان دارای چه منزلت و جایگاهی هستند به همین دلیل به آنها احترام می گذارند .
- افراد موفق سعی میکنند به تمامی افراد با هر موقعیت شغلی اهمیت می دهند .
- یک فرد موفق برای تمامی افراد قابل اعتماد هستند و دلیل آن مسئولیت پذیر بودن آنها می باشد .
پنج راز بزرگ از افراد موفق (رموز افراد موفق)یکی از رموز موفقیت وارن بافت
در زیر به پنج راز بزرگ از افراد موفق پرداخته ایم :
موفقیت بیل گیتس : بیل گیتس در سن 43 سالگی به ثروتمندترین مرد جهان معروف شده است . بیل گیتس در مورد راز موفقیتش اینگونه گفته است ” من هیچ گاه به دنبال ثروتمند شدن نبودم و تنا به دنبال راهی رفته ام که عاشقش بودم ” او نیز گفت فردی موفق می شود که به دنبال علایقش برود و کاری را انجام دهد که عاشق آن می باشد .
موفقیت استیو جابز : استیو جابز کار خود را در دنیای تکنولوژی شروع کرد و در این راه با مشکلات زیادی مواجه شده ام در حال حاضر او یکی از ثروتمندترین افراد جهان می باشد . استیو جابز معتقد است افراد به اندازه بزرگی رویاهایشان موفق می شوند و همچنین اگر شما بخواهید روش و راه فرد دیگری را دنبال کنید هیچگاه موفق نمی شوید و برای موفق شدن باید نباید با فکر دیگران زندگی کنید .
موفقیت زاکربرگ : زاکربرگ موسس فیس بوک پنجمین فرد ثروتمند جهان می باشد که جزء جوانترین افراد ثروتمند جهان می باشد . زاکربرگ موفقیت خود را در ریسک پذیر بودنش می داند و میی گوید فردی که میخواهد موفق شود نباید از کاری که می خواهد انجام دهد بترسد و باید سعی کند گامهای بزرگ و محکم بردارد و همچنین معتقد است هیچ زمانی برای هیچ کاری دیر نیست .
موفقیت جف بزوس : جف بزوس موسس فروشگاه اینترنتی آمازون می باشد که در حال حاضر این فروشگاه مشهورترین و معتبرترین فروشگاه اینترنتی می باشد . او موفقیت را در مشخص کردن هدف و برنامه ریزی دقیق می داند و معتقد است افراد برای موفقیت باید ثابت قدم و انعطاف پذیر باشند ، اگر افراد انعطاف پذیر نباشند با رویارویی با هر مشکلی سریع خسته و کلافه می شوند .
موفقیت وارن بافت : وارن بافت پیرمردی 85 ساله است که یکی از افراد ثروتمند و موفق دنیا می باشد . او معتقد است که افراد برای موفقیت باید روی استعداد هایشان سرمایه گذاری کنند .
مسیر موفق سرمایه گذاری را از وارن بافت بیاموزید
وارن بافت را می‌توانیم به عنوان موفق‌ترین و تاثیرگذار ترین سرمایه گذار قرن 21 در نظر بگیریم. او در دسته ثروتمندترین افراد در سال‌های اخیر قرار می‌گیرد و با سرمایه گذاری در بهترین شرکت‌ها توانسته ثروت و سرمایه بسیاری به دست بیاورد. ما در این مقاله از دانشگاه کسب و کار تصمیم گرفتیم تا به بررسی بخشی از زندگی وارن بافت و مسیری که برای رسیدن به این ثروت هنگفت در پیش گرفت را بررسی کنیم.
در حالی که این روزها افراد زیادی وارن بافت را می‌شناسند و میدانند او یکی از چند مرد ثروتمند جهان است؛ اما کمتر کسی با استراتژی‌های سرمایه گذاری او و سبک زندگی‌اش آشنایی دارد. اگر آشنایی با سبک زندگی وارن بافت و نحوه شروع سرمایه گذاری‌اش در شرکت‌های مختلف بورسی برای شما هم جذاب است و اگر شما هم می‌خواهید مسیری مشابه با او را در پیش بگیرید به شما توصیه می‌کنیم که ادامه این مقاله از دانشگاه کسب و کار را از دست ندهید؛ چرا که وارن بافت یکی از ثروتمندترین و معتبرترین تاجران جهان است.
وارن بافت کیست؟
وارن بافت معروف به Oracle of Omaha یک تاجر، سرمایه گذار و خیر آمریکایی است؛ که به عنوان موفق‌ترین سرمایه گذار قرن اخیر شناخته می‌شود. او با کنار زدن روندها و قوانین غالب سرمایه گذاری و سرپیچی از آنها توانست ثروت شخصی خود را به بیش از 60 میلیارد دلار رساند. بافت رئیس، مدیرعامل و بزرگترین سهامدار برکشایر یک هلدینگ بزرگ چند ملیتی است که یک دفتر مرکزی در اوماها دارد.
همانطور که در ابتدای متن نیز گفتیم وارن بافت به Oracle of Omaha یا همان پیشگوی اوماها معروف است. جالب است بدانید که بافت با شروع از یک سطح درآمد متوسط و سرمایه‌ای نه چندان زیاد فعالیت خود را آغاز کرد و توانست با استفاده از روش‌های نوین سرمایه گذاری به فردی موفق و تاجری ثروتمند تبدیل شود.
بافت از جمله افرادی بود که هوش اقتصادی بالایی داشت و ایده پردازی موفق در حوزه کسب و کار و کسب درآمد بود. او از زمان کودکی‌اش راه‌های مختلفی را برای کسب درآمد و ایجاد یک کسب و کار مستقل برای خود در پیش گرفته بود و کارهای مختلفی را تجربه کرد. کارهایی از جمله فروش آبنبات و نوشابه در درب منازل. بافت در همان سال‌های نوجوانی‌اش به فکر سرمایه گذاری و استفاده درست از سرمایه‌اش بود و تا سنین جوانی توانست سرمایه خوبی را برای خودش دست و پا کند.
سال‌های ابتدایی زندگی وارن بافت
در این بخش قصد داریم تا به بیان خلاصه‌ای از زندگی بافت در سال‌های ابتدایی زندگی‌اش بپردازیم. وارن ادوارد بافت در 30 اوت سال 1930 در اوماها چشم به جهان گشود. هوارد بافت پدر وارن به عنوان یک دلال سهام و نماینده کنگره ایالات متحده مشغول بود و در این سمت خدمت می‌کرد. مادر او یعنی لیلا استال بافت خانه دار بود. وارن بافت دومین فرزند خانواده بود و دو خواهر دیگر به غیر از خود داشت. او تنها پسر خانواده بافت بود.
بافت در اوایل دوران کودکی خود مهارت خود را در امور تجاری، مالی و اقتصادی نشان داد. او واقعاً در این مسائل استعداد داشت و در اصطلاح دارای یک تفکر اقتصادی قوی بود. به طوری که دوستان و آشنایان در رابطه با او می‌گفتند که پسرک یک اعجوبه ریاضیات است که می‌تواند ستون‌های بزرگی از اعداد و ارقام و معادلات را در ذهن خود بچیند و حل و فصل کند. استعدادی که در سال‌های آخر زندگی او نیز مشاهده شد.
وارن بافت اغلب در سال‌های کودکی‌اش به کارگزاری سهام پدرش می‌رفت و در بحث‌هایی که در رابطه با قیمت انواع سهام در آن دفتر می‌شد شرکت می‌کرد. او در سن 11 سالگی موفق شد وارد دنیای سرمایه گذاری و بورس شود و اولین سهام خود را خریداری کرد. وارن در آن سن سه سهم به قیمت 38 دلار به ازای هر یک از سهم‌ها خریداری کرد.
درس اول وارن بافت
جالب است بدانید که اولین تجربه بافت در خرید سهام در همان ابتدا با شکست روبرو شد. سهام خریداری شده توسط او پس از مدت کوتاهی به 27 دلار سقوط کرد؛ اما بافت ناامید نشد و با سرسختی در این مسیر موفق شد سرمایه خود را به 40 دلار برساند.
او پس از این اتفاق سهام خود را با سود اندکی فروخت؛ اما پس از مدتی از تصمیم خود پشیمان شد. درست زمانی که سهام او به قیمت 200 دلار به ازای هر سهم رسید و او می‌توانست سود بسیار خوبی از این سهامداری بلند مدت کسب کند. پس از این اتفاق او اولین درس خود را از دنیای سرمایه گذاری دریافت کرد، صبر درس اولیه او در آن برهه بود.
اولین سرمایه گذاری و قدم در راه کارآفرینی
بافت در سن 13 سالگی اولین کسب و کار خود را آغاز کرد. او به عنوان یک کاغذ فروش به فعالیت پرداخت و برگه انعام اسب دوانی میفروخت. در سال 1942 پدر او در مجلس نمایندگان ایالات متحده انتخاب شد و خانواده او به فردریکزبورگ ویرجینیا نقل مکان کردند تا به محل کار پدرش در کنگره نزدیک تر شوند. وارن بافت در دبیرستان وودرو ویلسون در واشنگتن دی سی تحصیل کرد. در آنجا هم دست از طرح ایده‌های جدید برای کسب درآمد نکشید و این مسیر را ادامه داد. در دوران دبیرستان او و یکی از دوستانش یک دستگاه پین بال دست دوم را به قیمت 25 دلار خریداری کردند.
آنها این دستگاه را در یک آرایشگاه نصب و راه اندازی کردند و در عرض چند ماه توانستند سود خوبی از این کار کسب کنند، به صورتی که با این سود توانستند چند دستگاه دیگر نیز خریداری کنند. او پس از مدتی بیزنس خود را به قیمت 1200 دلار فروخت. تا قبل از آن موفق شده بود ماشین‌هایی را در سه مکان مختلف تعبیه کند.
تحصیلات وارن بافت
بافت در سن 16 سالگی برای تحصیل یکی از رموز موفقیت وارن بافت در رشته بازرگانی در دانشگاه پنسیلوانیا ثبت نام کرد. او دو سال در این دانشگاه ماند و سپس برای پایان تحصیلاتش به دانشگاه نبراسکا رفت. بافت در سن 20 سالگی از دانشگاه اخراج شد. او در آن سن نزدیک به 10000 دلار سرمایه داشت که از کسب و کار دوران کودکی خود به دست آورده بود.
در سال 1951 بود که موفق شد مدرک کارشناسی خود را در رشته اقتصاد از دانشگاه کلمبیا دریافت کند. او در آن دانشگاه زیر نظر یکی از اقتصاددان‌های بزرگ، بنجامین گراهام تحصیل کرد و تحصیلات خود را در موسسه مالی نیویورک ادامه داد. بافت تحت تأثیر کتاب گراهام یعنی سرمایه گذار هوشمند، به مدت سه سال به کار اوراق بهادار مشغول بود و پس از آن به مدت دو سال به عنوان تحلیلگر در Graham-Newman Corp به کار پرداخت.
شرکت برکشایر هاتاوی
وارن بافت در سال 1956 شرکت Buffett Partnership Ltd را در زادگاه خود اوهاما تأسیس کرد. او در مسیر کاری خود به درستی از تکنیک‌هایی که از گراهام آموخته بود استفاده کرد. تکنیک‌هایی در رابطه با شناسایی شرکت‌های کم ارزش. همین مسیر و استفاده از همین تکنیک‌ها بود که او را به یک میلیونر تبدیل کرد. یکی از شرکت‌هایی که بافت در آن به خرید سهام پرداخت و ارزش گذاری کرد شرکت برکشایر هاتاوی بود که در زمینه نساجی فعالیت می‌کرد. او در اوایل دهه 1960 شروع به انباشت سهام این شرکت کرد و در سال 1965 بود که توانست کنترل شرکت را به طور کامل به دست بگیرد.
با وجود موفقیت شرکت Buffett Partnership Ltd وارن بافت یعنی بنیان گذار شرکت، آن را در سال 1969 منحل کرد تا بتواند تمام تمرکز خود را بر روی توسعه Berkshire Hathaway بگذارد. او به تدریج بخش نساجی شرکت را حذف کرد و در عوض آن را با خرید سهام در رسانه‌هایی مثل واشنگتن پست، بیمه GEICO و نفت اکسون توسعه داد. Oracle of Omaha در آن سال‌ها به موفقیت‌های بسیاری دست پیدا کرد. این شرکت موفق شد تا سرمایه‌گذاری‌های به ظاهر ضعیفی را به سود بالا برساند. از جمله این سرمایه‌گذاری‌ها می‌توان به خرید سالومون برادرز اشاره کرد. شرکتی که در سال 1987 به رسوایی آلوده شده بود.
فعالیت‌های دیگر وارن بافت
در ژوئن سال 2006 بود که بافت اعلام کرد قصد دارد تمام دارایی خود را به امور خیریه ببخشد. همچنین بیان کرد که 85 درصد دارایی‌اش را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس اهدا خواهد کرد. این اهدای مالی به بزرگترین عمل خیریه در تاریخ ایالات متحده تبدیل شد! در سال 2010 بافت و بیل گیتس اعلام کردند که کمپینی به نام The Giving Pledge را برای جذب افراد ثروتمند در جهت کمک به اهداف بشردوستانه و امور خیریه تشکیل داده‌اند.
وارن بافت در سال 2012 اعلام کرد که به سرطان پروستات مبتلا شده است. در ژانویه همان سال تحت پرتو درمانی قرار گرفت و در ماه نوامبر درمان خود را با موفقیت به پایان رساند.
اما جالب است بدانید مشکلات سلامتی او نتوانست جلوی نزدیکی‌اش به صدر فهرست میلیاردهای جهان که توسط فوربس اعلام می‌شد را بگیرد. او در سال‌های متمادی به خرید سهام کسب درآمد از طریق سرمایه گذاری پرداخت.
بافت در ماه می سال 2017 فاش کرد که تصمیم گرفته است تا به فروش 81 میلیون سهمی که در شرکت آی بی ام داشت بپردازد و بیان کرد که ارزش این شرکت مانند قبل نیست. از طرف دیگر او میزان سرمایه گذاری خود در اپل را 3 درصد افزایش داد و به بزرگترین سهامدار بانک امریکا تبدیل شد.
کتاب‌های وارن بافت
جالب است بدانید که وارن بافت نویسنده کتاب‌های بسیاری در حوزه‌های انگیزشی، موفقیت و بازارهای مالی است. کتاب‌هایی که برخی از آنها به زبان فارسی نیز ترجمه شدند و در دسترس افراد فارسی زبان قرار گرفته‌اند. همچنین کتاب‌های زیادی به تألیف افراد دیگر در باب زندگی او و تحلیل روند رو به رشدش به چاپ رسیده است. در ادامه مطلب قصد داریم تا برخی از این کتاب‌ها را به شما معرفی کنیم. پس با ما همراه شوید.
کتاب 10 قانون موفقیت اثر وارن بافت
10 قانون موفقت یکی از کتاب‌های تألیف شده توسط بافت است. او در این کتاب با به کارگیری تجربیات گران‌بهای خود در مسیر سرمایه گذاری و کسب و کار به بیان 10 قانون کلی و راز موفقیت پرداخته است. کتابی که به بسیاری از افراد توصیه می‌شود و می‌توانید در موقعیت‌های مختلفی از آن بهره بگیرید. بافت در این کتاب به سرمایه گذاری بر روی توانایی‌ها و استعدادهای فردی تأکید دارد. اینکه افراد در درجه اول برای رسیدن به موفقیت باید بر توانایی‌های خود تکیه کنند.
کتاب 125 اصل موفقیت وارن بافت اثر دیوید کلارک و ماری بافت
یکی از کتاب‌های دیگری که با توجه به اصول کلی بافت تألیف شده است کتاب 125 اصل موفقیت وارن بافت است. این کتاب توسط دیوید کلارک و ماری بافت نوشته شد است. این دو در این کتاب تلاش کرده‌اند تا با استفاده از مسیر طی شده توسط بافت و اصولی که او در مسیر کسب و کار و سرمایه گذاری خود به کار می‌گرفت درس‌هایی را استخراج کنند. اصولی برای افرادی که شاید به تازگی وارد دنیای کسب و کار و سرمایه گذاری شده‌اند و یا تصمیم دارند کسب و کار خود را گسترش دهند. در هر صورت این کتاب دارای اصولی کاربردی است که شما در هر موقعیتی می‌توانید به آن مراجعه کنید.
کتاب گلوله برفی اثر اشلی شرودر
این کتاب در رابطه با سبک زندگی تجاری وارن بافت و توسط اشلی شرودر نوشته شده است. شرودر یک نویسنده و تحلیلگر بازار سرمایه است. او برای نوشتن این کتاب در حدود 5 سال زمان صرف کرد تا بتواند کتاب کاملی از ابعاد مختلف زندگی بافت تألیف کند. او در طول نویسندگی این کتاب با بیش از 250 تن مصاحبه کرد. کتاب گلوله برفی سرانجام در سال 2008 روانه بازار شد و توانست علاقه‌مندان بسیاری پیدا کند.
کتاب مسیر وارن بافت اثر رابرت جی هاگستروم
اگر به دنبالی کتابی هستید که بتوانید در آن از درس‌های سرمایه گذاری بافت بخوانید و از تجربیات درخشان و چشمگیر او استفاده کنید این کتاب انتخاب مناسبی برای شماست. کتاب مسیر وارن بافت از رابرت جی هاگستروم تمام قوانینی را که او در مسیر سرمایه گذاری خود به کار گرفته است را بیان می‌کند. همچنین با بررسی سبد سرمایه گذاری بافت به صورت موردی و تک به تک شما را راهنمایی می‌کند. این کتاب برای افراد که به تازگی در مسیر سرمایه گذاری قدم گذاشته‌اند بسیار مناسب است. حتی اگر مدتی است که در این زمینه فعالیت می‌کنید فراموش نکنید که یادگیری و مطالعه بیشتر می‌تواند باب‌های جدیدی را به سوی شما بگشاید.
کتاب وارن بافت مدیر اثر رابرت پی مایلز
این کتاب که توسط رابرت پی مایلز نوشته شده است بر خلاف کتاب‌های قبلی این مقاله بیشتر به بافت به عنوان یک مدیر عامل می‌پردازد. همانطور که گفتیم کتاب‌های قبل معرفی شده در این بخش در رابطه با مسیر موفقیت، اصول کسب و کار و سرمایه گذاری بودند و به بافت به عنوان یک سرمایه گذار موفق نگاه می‌کردند. اما رابرت در این کتاب کاملاً دیدگاه خود را تغییر داده است و بافت را به عنوان یک مدیر عامل که بر شرکت‌های بسیاری نظارت دارد نگاه می‌کند. پس این کتاب یک راهنمای سرمایه گذاری نیست. بلکه در آن در رابطه با مدیریت و مدیران حرفه‌ای خواهید آموخت. بافت علاوه بر اینکه یک سرمایه گذار موفق است یک مدیر حرفه‌ای نیز هست!
سخنان وارن بافت در باب زندگی و موفقیت
در این بخش برخی از جملات انگیزشی بافت در حوزه زندگی، سرمایه گذاری و تلاش برای رسیدن به هدف را می‌خوانیم.
- زمانی که دیگران حریص هستند ترسو باشید و زمانی که دیگران ترسو هستند حریص!
- نیازی نیست دانشمند موشکی باشید، سرمایه گذاری بازی‌ای نیست که فردی با آی کیو 160 لزوما بتواند فردی با آی کیو 130 را شکست دهد.
- مردم همیشه از من سؤال میکنند کجا باید مشغول کار شوند و من همیشه به آنها می‌گویم برای کسی کار کنند که بیشتر از همه تحسینش میکنند.
- اگر چیزی را بخری که به آن احتیاج نداری به زودی مجبور می‌شوی چیزهایی را بفروشی که به آنها نیاز داشته‌ای.
- مهم‌ترین سرمایه گذاری که می‌توانید انجام دهید سرمایه گذاری روی خودتان است.
- این درست نیست که هر چه از درآمدتان باقی می‌ماند را پس انداز کنید. بلکه باید هر چقدر که بعد از پس انداز کردن باقی می‌ماند را خرج کنید.
- یکی از ویژگی‌های ثروتمندان واقعی این است که حتی اگر تمام دارایی خود را از دست بدهند می‌توانند باز هم آن را به دست آورند.
- مهم‌ترین نکته در زندگی این است که بدانید چه چیزی را میدانید و چه چیزی را نمی‌دانید.
- چیزی که همین امروز برای شما جذاب است به امید اینکه فردا چیز بهتری خواهید یافت از دست ندهید.
- هر چه رفتار بازار احمقانه‌تر باشد فرصت بیشتری برای سرمایه گذاران تجاری وجود دارد.
- بهترین راه برای فکر کردن در رابطه با سرمایه گذاری این است که در اتاقی باشید که هیچ کس دیگری در آن نیست و فقط فکر کنید. اگر این راه جواب نداد هیچ راه دیگری نیز جواب نخواهد داد.
- بیست سال طول می‌کشد تا شهرت به دست آورید اما با پنج دقیقه می‌توانید آن را خراب کنید.
سخن پایانی
در این مقاله از دانشگاه کسب و کار به معرفی یکی از بزرگترین سرمایه گذاران و از افراد ثروتمند جهان پرداختیم. وارن بافت برای بسیاری از فعالان حوزه کسب و کار و سرمایه گذار نامی آشناست. بسیاری از افراد با استفاده از توصیه‌های او و تجربیاتش در این مسیر توانسته‌اند به موفقیت‌های بزرگ در حوزه سرمایه گذاری و کسب و کار دست پیدا کنند. امیدواریم که این مقاله از دانشگاه کسب و کار برای شما مفید واقع شده باشد. تجربیات خود را در زمینه انواع سرمایه گذاری از جمله بازارهای مالی با ما در میان بگذارید.
نرگس فتحی
تنها یک لذت وجود دارد، آموختن آنچه نمیدانی. من نرگس فتحی کارشناس مهندسی پزشکی هستم، ما و تیممون در دانشگاه کسب و کار تصمیم داریم تا در کنار شما به توسعه فردی و آموختن آنچه نمی‌دانیم بپردازیم.
دیدگاه شما