طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری

سرمایه گذاری در طلا و انواع روش های آن

بسیاری از کسانی که قصد سرمایه گذاری در بازارهای مختلف را دارند، تمامی جوانب و اطلاعات مربوط به آن را مورد بررسی قرار می‌دهند. در حال حاضر انواع بازارهای مالی وجود دارد که برای سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت مناسب به نظر می‌رسند. سرمایه گذاری در طلا یکی از گزینه‌هایی است که بسیاری از سرمایه گذاران را به سمت خود سوق داده است. در وضعیت کنونی که نگه داشتن پول نقد به دلیل وجود تورم و کاهش ارزش ذاتی پول، چندان منطقی و کارآمد نیست، سرمایه گذاری در طلا می‌تواند یکی از راهکارهای مهم و ایده آل برای اهداف بلند مدت باشد. در این مقاله به بررسی این سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن اشاره خواهیم کرد و مطالبی که در ادامه به آنها می‌پردازیم:

معرفی انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست

علت های سرمایه گذاری در طلا

انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا

در تمام برهه های مختلف، طلا به عنوان گزینه‌ای محبوب برای سرمایه گذاری معرفی شده است. حتی با وجود بازارهای سرمایه دیگری که در حال حاضر رایج هستند، باز هم همچنان میل و رغبت به طلا برای سرمایه گذاری در بین اقشار مختلف وجود دارد. برای کسانی که طلا را به طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری عنوان یک فرصت مناسب برای سرمایه گذاری در نظر می‌گیرند، روش‌های سرمایه گذاری در طلا می‌تواند در نوع خود جالب توجه به نظر برسد. به طور کلی، سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا هستند، سه انتخاب دارند: می‌توانند دارایی فیزیکی را خریداری کنند، می‌توانند سهام یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا قابل معامله در بورس را خریداری کنند، یا می‌توانند معاملات آتی و خرید گواهی سپرده طلا را انجام دهند.

در این قسمت در مورد انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا بحث می‌کنیم:

1) خرید فیزیکی طلا و سکه

یکی از سنتی ترین و قدیمی ترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا، خرید فیزیکی آن از صرافی ها و مراکز معتبر است که در ازای دریافت وجه نقد به شما سکه یا طلا داده می‌شود. رایج ترین نوع آن هم طلای 18 عیار یا سکه تمام بهار است که به طور معمول برای سرمایه گذاری خریداری می‌شوند. اما باید در نظر گرفت که خرید فیزیکی طلا به عنوان سرمایه گذاری، هزینه هایی مانند اجرت و مالیات را در بر خواهد داشت و یا در مواردی ریسک تقلب بودن طلای دست دوم و یا طلای آب شده را باید در نظر گرفت که با این اوصاف این روش چندان منطقی به نظر نمی‌رسد.

2) خرید گواهی سپرده طلا

روش دیگری که در سرمایه گذاری طلا مطرح می‌شود، گواهی سپرده طلا است. داشتن این گواهی دقیقاً برابر با دارایی طلا خواهد بود و شخص به عنوان مالک آن در نظر گرفته می‌شود. با داشتن گواهی سپرده طلا، می‌توان هم به صورت فیزیکی، طلا را تحویل گرفت و هم به عنوان گواهی سپرده ای برای سرمایه گذاری تا زمان سررسید نگهداری کرد. نحوه خرید این گواهی همانند خریداری سهام در بورس است و می‌توان آن را در بازار بورس اوراق بهادار معامله کرد. در حال حاضر هر برگ سپرده طلا معادل یک سکه بهار آزادی تلقی می‌شود.

3) صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

در بازار سرمایه معمولاً صندوق‌هایی شکل می‌گیرند که به شکل ویژه و تخصصی بر روی یک دارایی یا کالا سرمایه گذاری می‌کنند. این صندوق‌های کالایی که به نوعی ابزاری مالی برای سرمایه گذاری هستند، اوراق خود را منتشر می‌کنند تا سرمایه گذاران با خرید آنها هم مالکیت آن کالا را داشته باشند و هم مسئولیتی بابت نگهداری کالا و اجرت نداشته باشند. در صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا همان طور که از نام آن برمیاید، دارایی‌هایی مثل سکه و طلا، ماهیت اصلی سرمایه گذاری را در بر می‌گیرند.

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

در قسمت قبلی با انواع روش‌های سرمایه گذاری در طلا آشنا شدیم و حالا می‌خواهیم برایند آنها را برای معرفی بهترین روش برای سرمایه گذاری در طلا معرفی کنیم.

همانطور که تا حدی اشاره شد، در خرید فیزیکی طلا، ما با انواع محدودیت‌ها مثل عدم اعتماد، افزایش ریسک، افزایش هزینه‌ها مثل اجرت و مالیات و نیز ریسک سرقت و یا مفقود شدن آن رو به رو می‌شویم. به همین خاطر نمی‌توان به طور منطقی آن را به عنوان بهترین روش در نظر بگیریم.

در روش گواهی سپرده طلا نیز اگر قصد دریافت فیزیکی سکه و یا طلا را داشته باشیم عملاً همان محدودیت‌ها وجود خواهد داشت و اگر نگهداری گواهی سپرده را در نظر داشته باشیم، باید مانند معامله در بورس با آن رفتار کنیم و برای آن استراتژی و تحلیل خود را داشته باشیم.

در روش صندوق‌های سرمایه گذاری عملاً ما بسیاری از ریسک‌ها و هزینه‌ها را حذف می‌کنیم. هزینه هایی مثل نگهداری کالا، حمل و نقل، انبارداری و خسارت‌های احتمالی حذف می‌شوند و همچنین دیگر نیاز به ریسک‌پذیری مثل مسئولیت نگهداری کالا، سرقت و مفقودی کالا نخواهیم داشت. همچنین در این روش، نحوه خرید و فروش در بورس و سرمایه گذاری در طلا را بر عهده متخصصین این زمینه می‌گذاریم و خیال مان از بابت مسائل جنبی راحت‌تر است. بنابراین می‌توان گفت صندوق های سرمایه گذاری طلا در حال حاضر بهترین و منطقی ترین روش برای سرمایه گذاری در طلا به شمار می‌رود.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا

ورود به هر نوع سرمایه گذاری در بازارهای مالی می‌تواند جنبه‌های منفی مثل ریسک پذیری، خطرات و یا جنبه‌های مثبت مثل سودآوری و افزایش سرمایه را به همراه داشته باشد. سرمایه گذاری در طلا مانند بسیاری از دارایی‌های دیگر برای سرمایه گذاری، دارای مزایا و معایبی است که شناخت و آگاهی از آنها می‌تواند در نوع سرمایه گذاری ما تأثیرگذار باشد.

مزایای سرمایه گذاری در طلا

• کاهش ریسک نسبت به سرمایه گذاری در بازارهایی مثل سهام و یا ارز دیجیتال
• سودآوری به دید سرمایه گذاری در بلند مدت
• نقد طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری شوندگی آسان و سریع
• جلوگیری از پایین آمدن سرمایه و ارزش پول نقد
• سرمایه گذاری مطمئن در زمان تورم

معایب سرمایه گذاری در طلا

• افزایش ریسک در روش خرید طلای فیزیکی مانند سرقت و نگهداری آن
• نوسانات قیمتی آن تحت تاثیر عوامل مختلفی مثل قیمت‌های جهانی و تحولات سیاسی قرار می‌گیرد.
• ممکن است به علل و عوامل مختلف دچار رکود شود.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

در بازار بورس اوراق بهادار، صندوق‌های قابل معامله‌ای وجود دارند که برای خرید آنها نیاز به داشتن کد بورسی هست و می‌توان از طریق کارگزاری‌های بورسی در بازار بورس اوراق بهادار اقدام به خرید و فروش آن کرد. جدای از خرید مستقیم شمش طلا، راه دیگری در سرمایه گذاری طلا مطرح است که به صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) معروف هستند و طلا را به عنوان دارایی پایه خود نگه می‌دارند یا در قراردادهای آتی طلا سرمایه گذاری می‌کنند. معامله این صندوق‌ها به شکل آنلاین انجام می‌گیرد و دیگر دردسر های دریافت حضوری کالا و انجام امورات اداری را ندارد. این صندوق ها در سرمایه گذاری های کالای خاص مشارکت می‌کنند که برای سرمایه گذاری در طلا نیز این امکان وجود دارد. سرمایه گذارانی که علاقه مند به ورود نقدینگی بیشتر و کم هزینه تر به بازار طلا هستند، ممکن است در عوض خرید فیزیکی طلا، صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا و صندوق های قابل معامله در بورس را در نظر بگیرند که دارای مزایای خاص خود است که در قسمت‌های قبل به آن اشاره کردیم.

علت‌های سرمایه گذاری در طلا

امروزه در عصری که اشکال مختلف سرمایه‌گذاری محبوبیت زیادی پیدا می‌کنند، طلا همچنان یکی از مطمئن‌ترین دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری است. فلز زرد همیشه برای تنوع بخشیدن به سبد سهام شما خوب است و اختصاص دادن بخشی از پرتفوی خود به صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس می‌تواند ضمن کاهش ریسک معامله، سرمایه گذاری اطمینان بخشی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.

طلا برای سرمایه گذاران به عنوان یکی از مطمئن ترین سرمایه‌گذاری‌ها در نظر گرفته می‌شود که ارزش خود را به سرعت در زمان رکود اقتصادی بازیابی می‌کند. طلا همچنین در زمان تورم، ارزش خود را بسیار بهتر از دارایی‌های دارای پشتوانه ارزی حفظ می‌کند.

طلا همچنین یک محافظ عالی در برابر تورم مطرح می‌شود. زیرا قیمت آن با افزایش هزینه‌های زندگی افزایش می‌یابد. علاوه بر این، طلا به عنوان یک ذخیره خوب در برابر کاهش ارزش پول به شمار می‌رود بنابراین ممکن است مردم زمانی که معتقدند پول محلی آنها ارزش خود را از دست می‌دهد به خرید طلا تشویق شوند.

جمع‌بندی

طلا یک دارایی محبوب در میان سرمایه گذارانی است که می خواهند در برابر ریسک هایی مانند تورم، آشفتگی بازار و ناآرامی های سیاسی محافظت کنند. طلا همواره یکی از مطمئن ترین و کم ریسک ترین کالاها برای سرمایه گذاری مطرح شده است. در حال حاضر گواهی سپرده طلا و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا، به عنوان روشی ایده آل برای سرمایه گذاری در طلا مطرح است که همانند اوراق سهام می‌توان به شکل آنلاین خرید و فروش کرد. سرمایه گذاری در طلا دارای ویژگی هایی است که در این مقاله به بررسی آنها پرداختیم.

در این بین، اطلاع از صندوق‌های سرمایه گذاری طلا و نحوه معامله آنها برای سرمایه گذاران بسیار مهم و ضروری است که در این راستا کارگزاری اقتصاد بیدار بستری برای سرمایه گذاران فراهم کرده است تا ضمن شناسایی صندوق‌های سرمایه گذاری طلا، بتوانند در سامانه اکسیر این کارگزاری به معامله این صندوق‌ها و دیگر سهام بازار بورس بپردازند و برای کسب اطلاعات بیشتر کافی است با دفاتر کارگزاری در تماس باشید.

در کدام یک سرمایه گذاری کنیم؟ طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری طلا یا نقره!

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز به نقل از «اینوستینگ»، طلا یک دارایی امن به حساب آمده و به لحاظ تاریخی نیز همواره به عنوان یک پناهگاه امن در برابر نوسانات بازار سهام و تورم مورد استفاده قرار گرفته است. طلا همچنین نسبت به نرخ بهره و همین طور روند دلار آمریکا بسیار حساس است. و با توجه به اینکه در حال حاضر در آستانه تصمیم فدرال رزرو مبنی بر تغییرات نرخ بهره قرار داریم، به نظر می رسد که زمان خوبی برای بررسی وضعیت طلا (GLD) است.

هنگام تجزیه و تحلیل روند یا معامله طلا (GLD)، بهتر است که به روند نقره (SLV) نیز توجه کنید زیرا بررسی روند این فلزات گرانبها زمانی که به صورت همزمان صورت گیرد، واقعی تر است.

در حال حاضر، طلا و نقره دارای الگوهای نموداری بسیار متفاوتی هستند، اما ممکن است آماده حرکت در یک جهت باشند. با این حال، چند دلیل فاندامنتال و تکنیکال وجود دارد که نقره ممکن است پس از نشست فدرال رزرو بازار بهتری برای سرمایه گذاری باشد. مهم ترین تفاوت بین طلا و نقره ، در میزان تقاضای بازار است. استفاده از طلا در درجه اول به شکل ارز، ثروت قابل حمل و جواهرات است و تنها 11 درصد از طلا برای استفاده تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. در حالی که نقره یک فلز تجاری بوده و 50 درصد از نقره موجود در بازار به شکل تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. با توجه به آنچه گفته شد، واکنش نقره و طلا به عواملی چون نرخ تورم، بهره و رشد اقتصادی کاملا متفاوت خواهد بود.

دلایل تکنیکال قانع کننده ای وجود دارد که نشان می دهد نقره ممکن است در هفته ها و ماه های آینده از طلا پیشی بگیرد.

اولا نقره در حال ایجاد یک الگوی تثبیت روند (Consolidation Patterns) بالقوه صعودی بالای میانگین متحرک 50 روزه است. در حالی که طلا در پایین سطح چند ساله خود قرار دارد

دوم اینکه حرکت نقره از پایین ترین سطح اخیر خود شروع شده ، و یک واگرایی صعودی در هر دو اندیکاتور (RM)، 200/50 و 50/10 دیده می شود (این مقادیر با یک فلش سیاه که در نمودار زیر پایین ترین سطوح نوسان را مشخص می کند نشان داده شده است). فلش قرمز یک واگرایی صعودی بزرگتر را در میانگین روزه نشان می دهد که بالاتر از میانگین 50 روزه قرار گرفته است.

و سوم این یک شرایط فروش بالا برای طلا وجود دارد. همان طور که با فلش قرمز نشان داده شده است، قیمت و همین طور میانگین متحرک طلا اخیرا به زیر باند بولینگر حرکت کرده و بسته شده است. اگر هر دوی اینها به داخل باند بولینگر برگردند، ممکن است بازگشت رالی طلا امکان پذیر شود، همان طور که در اواسط جولای به وقوع پیوست.

در صورتی که طلا و نقره هر دو روند صعودی به خود بگیرند، این می تواند به معنای یک فرصت معاملاتی عالی برای ورود به بازار باشد. با این حال ، به نظر می رسد که نقره در شرایط معاملاتی بهتری باشد.

آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است؟

امروزه اکثر افراد به دنبال راهی برای یک سرمایه گذاری مطمئن و پربازده هستند. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، بسیاری از افراد به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند. البته باید به این نکته هم توجه داشته باشید که ورود به هر نوع بازاری بدون درنظر گرفتن شرایط و نحوه فعالیت در آن بازار، می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود.
بنابراین بهتر است قبل از هرگونه اقدامی و قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در طلا شوید، به طور کامل چگونگی سرمایه گذاری در طلا و مزایا و معایب آن را بدانید تا بتوانید روش صحیح‌تری را انتخاب کنید و از سود سرمایه گذاری خود نهایت لذت را ببرید.
چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟ برای پاسخ به این سوال با ما همراه باشید.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه گذاری در طلا روش‌های مختلفی وجود دارد که آشنایی با آن‌ها می‌تواند به شما در یک سرمایه گذاری سودآور کمک کند. در ادامه به بررسی 3 مورد از روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت

خرید مستقیم طلا

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه گذای در بازار طلا در بین اکثر افراد، خرید مستقیم طلا و نگهداری آن در خانه است. البته زمانی که هدف شما از خرید طلا یک سرمایه گذاری اصولی است، این روش چندان پیشنهاد نمی‌شود؛ چراکه در این روش بحث کارمزد اهمیت پیدا می‌کند. همچنین برای خرید مستقیم طلا، باید بدانید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چه نوع طلایی است، تا بتوانید سرمایه گذاری درست و اصولی‌تری داشته باشید

گواهی سپرده طلا

بورس کالا، بازاری است که پیرو قواعد خاصی می‌توان تعدادی کالای تعیین شده را خرید و فروش نمود. طلا نیز یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است، که در قالب گواهی سپرده خرید و فروش می‌شود. در دست داشتن گواهی طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری سپرده طلا، مانند در دست داشتنِ خود سرمایه و دارایی است.
خرید و فروش گواهی سپرده طلا مانند سهام ملزم به داشتن کد بورسی می‌باشد. سپس می‌توانید با ثبت سفارش خرید و یا فروش و تعداد واحدی که برای معامله به آن احتیاج دارید، اقدام به خرید و فروش گواهی سپرده طلا نمایید

صندوق سرمایه گذاری طلا

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا و دستیابی به سودآوری، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا است. یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که در این روش، سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. همان طور که در ابتدای مقاله هم گفته شد، ورود به بازار سرمایه گذاری بدون داشتن دانش، تخصص و تجربه، سودی برای شما نخواهد داشت؛ بلکه می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود. استفاده از این روش برای افرادی که دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه گذاری را ندارند، مناسب است.
کارمنتو به عنوان مرجع مشاوره سرمایه‌گذاری ، راهنمای شما در این مسیر برای کسب سود بیشتر خواهد بود.

مزایای سرمایه گذاری در طلا به روش خرید فیزیکی

خرید طلا به روش فیزیکی نیاز به مهارت و تخصص خاصی ندارد و شما می‌توانید با مراجعه به طلافروشی‌ها اقدام به خرید طلا کنید. آسان بودن این روش، افراد بسیاری را به این مدل از سرمایه گذاری در بازار طلا ترغیب می‌کند. همچنین یکی دیگر از مزایای این روش این است که در هر زمانی که بخواهید می‌توانید به طلافروشی مراجعه کرده، طلاها را فروخته و پول نقد دریافت کنیدمزایای سرمایه گذاری در طلا به روش گواهی سپرده
گواهی سپرده نشان می‌دهد که شما دارنده چه مقدار طلا هستید و در این روش طلاها در انبار بورس ایران نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارتند از:

در این روش دیگر نیازی به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی طلا نخواهد بود.

مشکلات مربوط به نگهداری و خطرات احتمالی آن دیگر وجود ندارد.

استفاده از این روش باعث معافیت از پرداخت مالیات و کاهش کارمزد خرید و فروش طلا در مقایسه با خرید از صرافی‌ها، می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طور که پیش‌تر هم اشاره کردیم، در این روش سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. سرمایه گذاری با این روش مزایایی دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

امکان معامله در بازار بورس

عدم تحمل هزینه‌ها و زحمت‌های نگهداری طلا

معایب سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در بازار طلا در کنار مزایایی که دارد، مانند سایر بازارهای سرمایه گذاری دارای معایبی نیز هست. برخی از معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

ریسک بالا در مدت زمان کوتاه

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود؛ چرا که این نوع سرمایه گذاری در کوتاه مدت ممکن است باعث زیان و حتی کم شدن اصل سرمایه شما شود.

نگهداری

از دیگر معایب سرمایه گذاری در طلا، می‌توان به شرایط مربوط به نگهداری آن اشاره کرد. در صورتی که بخواهید مقدار زیادی طلا را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری کنید، خطراتی مانند دزدیده شدن و یا گم شدن آن‌ها وجود خواهد داشت.

اثر پذیری بالا از اخبار

قیمت طلا اثر پذیری بسیار بالایی از اخبار و حوادث سیاسی دارد. اخباری مانند جنگ و قحطی باعث افزایش قیمت و اخبار مربوط به صلح، باعث کاهش قیمت طلا می‌شود.

سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا سکه؟

این‌که برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه، در وهله اول بستگی به هدف شما در سرمایه گذاری دارد. اما می‌توان گفت برخی از افراد خرید سکه را به خرید طلا ترجیح می‌دهند؛ چراکه در هنگام فروش سکه، هزینه ساخت آن کم نشده و به عنوان سرمایه گذار سود بیشتری نصیب شما می‌شود.
همان طور که می‌دانید قیمت سکه و طلا در نوسان است. اینکه بدانید در این بازار و براساس نیاز و هدف شما، کدام نوع سرمایه گذاری بهتر است و سودآوری بیشتری خواهد داشت و این که بدانید خرید طلا بهتر است یا سکه، نیازمند این است تا با افرادی که در این زمینه تخصص و تجربه کافی دارند، مشورت کنید. برای دستیابی به افراد متخصص، با تیم حرفه ای ما در کارمنتو در ارتباط باشید.

سرمایه گذاری در طلای دست دوم بهتر است یا طلای تزئینی؟

طلای دست دوم برخلاف طلای تزئینی هزینه اجرت ساخت، مالیات و مواردی از این دست را ندارد. بنابراین برای خرید و سرمایه گذاری در طلای دست دوم، هزینه کمتری از طلای تزئینی پرداخت می‌شود. البته این نوع خرید هم ریسک‌هایی دارد که باید به آن توجه کنید، برای مثال در هنگام خرید طلای دست دوم باید دقت کنید تا طلای تقلبی به شما نفروشند.

اصول سرمایه گذاری در بازار طلا

هر کدام از بازارهای سرمایه گذاری اصولی دارند که برای ورود به آن بازارها باید با روش و قوانین آن بازار آشنا باشید. درست است که سرمایه گذاری طلا یک سرمایه گذاری پرسود است، اما ورود به آن بدون دانش و تجربه می‌تواند منجر به ناکامی شما شود.
اینکه عیار طلایی که می‌خرید، چقدر باشد و یا اینکه کدام طلا را بخرید تا اجرت کمتری داشته باشد و سود بیشتری نصیب شما شود، همگی مسائلی است که برای خرید طلا باید در نظر داشته باشید.
برخی از اصولی که برای سرمایه گذاری در طلا باید رعایت کنید، عبارتند از:

در زمان تقاضای کم‌تر، طلا بخرید.

مراقب باشد به اسم طلا، پلاتین نخرید.

برای سرمایه گذاری از طلاهایی که سنگ و نگین در آن‌ها به کار رفته، استفاده نکنید.

برای اینکه در هر کاری بتوانید بهترین عملکرد را داشته باشید، بهتر است از متخصصان همان حوزه کمک و راهنمایی بخواهید. ما در کارمنتو متخصصان، کارشناسان و مشاوران خبره در امور سرمایه گذاری را دور هم جمع کرده‌ایم تا شما از هر کجای کشور، و در هر ساعت از شبانه‌روز که بخواهید بتوانید با کارشناسان ما در ارتباط باشید و از راهنمایی‌های آن‌ها بهره مند شوید. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره از بهترین متخصصان بازار سرمایه با ما در ارتباط باشید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری طلا چه موقع است؟

تشخیص این که چه زمانی بهترین زمان برای خرید طلا است، کمک می‌کند تا شما سود بیشتری به دست آورید و دچار ضرر و زیان نشوید. در حالت کلی زمانی که عرضه طلا بالاتر از تقاضا باشد، روند قیمت نزولی خواهد بود، و می‌توان گفت این زمان بهترین زمان برای خرید طلا است.
تشخیص بهترین زمان برای طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری سرمایه گذاری، کار ساده‌ای نیست و نیاز به تحلیل داده‌ها و وضعیت روز بازار دارد. برای این که بدانید در چه زمانی و خرید چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است، بهتر است با کارشناسان و مشاوران این حوزه مشورت کنید و از آن‌ها راهنمایی بخواهید.
ما، در کارمنتو، با همراهی تعدادی از کارشناسان و متخصصان در حوزه سرمایه گذاری در بازار طلا، آماده‌ایم تا به تمام سوالات شما در این حوزه پاسخ دهیم و شما را برای یک سرمایه گذاری پرسود، آماده کنیم. می‌توانید از طریق تماس با ما، با کارشناسان خبره و متخصص ما، به صورت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته ارتباط داشته باشید.

سرمایه گذاری طلا یا سکه کدام بهتر است؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری

روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا، مانند طلای نو، دست دوم، سکه و… همواره از گزینه‌های جدی برای سرمایه گذاری در سبد سرمایه گذاری افراد حقیقی است، البته طلا بیش از آن که یک فرصت سرمایه گذاری جهت کسب بازدهی های بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود باشد، به عنوان یک فرصت جهت حفظ قدرت خرید پول محسوب می‌شود. لذا از این جنبه، قطعا پیشنهاد می‌شود جهت تعدیل ریسک سرمایه گذاری خود در دارایی های مختلف، همواره بخشی از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در این دسته از دارایی اختصاص دهید. این دسته از دارایی همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و گرچه انتظار بازدهی های بالاتر از بازارهای موازی (بخصوص بازار سرمایه در بلند مدت) را از آن نداریم، ولی انتظار داریم قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ کند. در این مقاله به دنبال آن هستیم که بین دو مورد از مهم ترین روش‌­های سرمایه­ گذاری در طلا، گزینه ارجح تر را طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم، پیش از آن مرور کوتاهی بر مهم ترین مفاهیم اصلی سرمایه گذاری در این بازار داشته باشیم.

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و سکه چیست؟

امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:

• صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا
• گواهی سپرده سکه در بورس کالا

در ایران قراردادهای آتی نیز قبلا فعال بوده که با توجه به این که در حال حاضر امکان آن فراهم نیست، به این موضوع نخواهیم پرداخت، ضمنا فعالیت در بازار فارکس نیز می تواند شما را از نوسانات نرخ جهانی طلا بهره مند کند که در این مقاله موضوع بحث ابزارهای داخلی خواهد بود.

چرا در طلای فیزیکی سرمایه گذاری نکنیم؟

خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است، در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای 18 عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.

سوال شاید در وهله اول عجیب به نظر برسد، ولی وقتی دقیق تر به آن نگاه کنیم سوال درستی است، منظور ما خرید طلا به قصد زینتی نبوده و دقیقا تمرکز ما بر معقوله سرمایه گذاری است:

وقتی هدف سرمایه گذاری در طلا یا هر دارایی دیگری است، بحث کارمزد ها اهمیت زیادی پیدا می کند، در خرید طلا شما چند راه حل پیش رو دارید:

در خرید طلای نو، شما اجرت و مالیات می پردازید و در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را نمی پردازید یا اجرت کمتری می پردازید، که با ریسک تقلبی بودن همراه است، خرید طلای آّب شده نیز با ریسک تقلبی بودن روبرو است و تخصص و آشنایی کافی با بازار طلا را نیاز دارد. البته شمش در برابر طلای آب شده گزینه بسیار بهتری است. شمش ها بر خلاف طلای آب شده معتبر و با علائم حک شده روی آن هستند و از اعتبار بالایی برخورداند. در نظر بگیرید که اگر همین امروز طلا را بخرید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز بخواهید اقدام به فروش کنید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته اید در زیان خواهید بود، لذا هزینه معاملاتی که در خرید طلا می پردازید اهمیت دارد. لذا در این بخش خرید سکه، گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری خواهد بود.

اجرت و مالیات

جهت شفافیت بیشتر موضوع اجرت و مالیات در فرآیند خرید و فروش طلا، هر گرم طلا نرخ مشخصی دارد که به صورت روزانه در نوسان است و طی یک روز هم حتی نوسان می‌کند، مهمترین عوامل موثر بر نرخ هر گرم طلا، انس جهانی و نرخ دلار در داخل کشور است. در هنگامی که شما اقدام به خرید طلای نو می‌کنید، هر گرم طلا به اضافه درصد مشخصی از مالیات و اجرت ساخت می شود، برای مثال اگر هر گرم طلا 1 میلیون تومان باشد، بابت آن درصد مذکور شما رقم بالاتری را خواهید پرداخت، ضمن اینکه در هنگام فروش از نرخ روی تابلو از شما کمتر می خرند، درواقع اگر نرخ طلا ثابت باشد و شما امروز بخرید و فردا بفروشید عملا در ضرر هستید، لذا بنظر می رسد خریدن طلایی که اجرت کمتری بابت آن بپردازید به صرفه تر باشد و ضرر کمتری داشته باشید. طلای کم اجرت یا دسته دوم از این نوع است، طلا فروشی های مختلف به صورت یکسان عمل نمی کنند ولی درصد مازاد بر نرخ تابلوی هر گرم طلا، در خرید طلای کم اجرت بسیار کمتر است(در حال حاضر به صورت تقریبی در حدود 7 تا 10 درصد و در حدود نصف طلای عادی ). درواقع در خرید طلای نو نحوه محاسبه بدین صورت است که نرخ هر گرم طلا به علاوه اجرت شده و این رقم در 7 درصد ضرب می شود که در طلای دست دوم رقم اجرت دریافت نمی شود. بین طلای نو و دست دوم، قطعا پیشنهاد ما خرید طلای دست دوم است. سکه ویژگی اجرت ساخت را ندارد، لذا اگر قصد سرمایه گذاری دارید، پیشنهاد ما خرید سکه است، زیرا سکه اجرت ساخت نداشته و موقع فروش سکه، سود بیشتری نصیب شما می شود.

گواهی سپرده سکه، راه حل مشابه خرید سکه نقدی

با توجه به این که با لحاظ کردن ریسک حبابی بودن قیمت سکه، پیشنهاد ما جهت سرمایه گذاری انتخاب سکه به جای طلای فیزیکی و زینتی است، در ادامه گزینه جاگزین سکه فیزیکی را معرفی خواهیم کرد:

نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست، در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

درواقع این گواهی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد. لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری سهام است. هر 10 ورقه گواهی سپرده معادل 1 سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

دارندگان سکه فیزیکی، می ‌توانند با در دست داشتن مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه یا بانک های دیگری که انبار دارند( پیش از مراجعه این موضوع را پیگیری کنید، ممکن است زمانی که شما این مقاله را می خوانید، بانک های دیگری نیز این خدمات را ارائه دهند.) مراجعه کرده و سکه یا سکه‌ های موردنظر خود را به انبار تحویل دهند. پس از اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر می‌شود و فرد می‌تواند آن را دریافت نماید. دارنده قبض انبار می‌تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری ‌ها یا سامانه معاملات برخط سهام، اقدام به فروش سکه یا سکه ‌های خود نماید.

صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا( مبتنی بر گواهی سکه)

گزینه بعدی که به لحاظ ماهیت دارایی تا حد زیادی با ماهیت سکه شباهت دارد، صندوق‌های سرمایه گذاری است:

صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای دارایی هایی که روی آن ها سرمایه گذاری می کنند دسته بندی می شوند. صندوق کالایی قابل معامله (ETC) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه های حمل و نقل، انبارداری و خسارت های احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالكيت کالای مورد نظر، مسئولیت نگهداری از آن کالا را بر عهده ندارد. عمده دارایی های این نوع از صندوق ها گواهی های سپرده هستند، به بیان ساده طلا و سکه ماهیت سرمایه گذاری این صندوق ها را تشکیل می دهد و اگر قصد سرمایه گذاری در این دسته از دارایی را دارید، این صندوق ها نیز شما را از تغییرات نرخ این بازار بهره مند می کند. صندوق های سرمایه گذاری دارایی های خود را به صورت حرفه ای مدیریت می کنند و این تخصصی است که شما ممکن است نداشته باشید و در عین حال بخواهید در این بازار سرمایه گذاری کنید. بدین شکل سرمایه خود را به دست افرادی می‌سپارید که تخصص کافی برای سرمایه گذاری در این بازار را دارند. صندوق های سرمایه گذاری در طلا در ایران از نوع قابل معامله هستند و برای سرمایه گذاری در آن‌ها باید کد بورسی دریافت کنید. در خرید این نوع از صندوق ها ریسک نگهداری طلا کاملا از بین می رود، نگهداری، حمل، احتمال سرقت و…در خرید این صندوق‌ها معنی ندارد. کارمزد خرید این صندوق‌ها نیز نسبت به خرید طلا کمتر است. نکته مهم دیگر آن است که با بالاتر رفتن نرخ طلا و سکه قدرت خرید خریداران جهت سرمایه گذاری در این بازار کاهش پیدا می‌کند و وجود ابزاری چون صندوق های طلا همچنان امکان بهره مندی سرمایه گذاران از این فرصت سرمایه گذاری را ایجاد می‌کند.

چرا گواهی یا صندوق های قابل معامله حتی از گزینه سکه فیزیکی بهتر اند؟

موضوع نقدشوندگی در یک فرصت سرمایه گذاری همواره از اهمیت برقرار است، شما ممکن است هر لحظه به نقد کردن دارایی خود احتیاج پیدا کنید و نقدشوندگی این صندوق ها با توجه به این که در بستر بازار سرمایه معامله می شوند نسبت به بازار فیزیکی دارای مزیت است. فرموش نکنید مهمترین فاکتور (درایور) موثر بر قیمت این صندوق ها نیز همانند نرخ طلا و سکه، نوسانات مربوط به نرخ دلار در داخل کشور و انس جهانی است. قیمت واحدهای صندوق نیز بر پایه ارزش‌ خالص ‌دارایی ‌های صندوق (NAV) و بر اساس نظام عرضه و تقاضا تعیین می‌ شود. یکی از مزیت های مهم این صندوق ها امکان نقد کردن بخش هایی از دارایی است زیرا گاهی اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی فراهم نیست. اگر قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارید، در ادامه آن ها را به شما معرفی خواهیم کرد:

خرید طلا یا سکه؟

اگر قصد ورود به این بازار را دارید بین دو گزینه طلا و سکه، سکه گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری است که چرایی آن در بالا توضیح داده شد، بین سکه فیزیگی و گواهی سپرده نیز، گواهی به دلیل سهولت معاملات و هزینه معاملاتی کمتر و نقد شوندگی بالاتر بیشتر پیشنهاد می شود. واحدهای صندوق ها هزینه انبارداری، ارزیابی و.. مربوط به گواهی سپرده را نیز ندارد و از این جنبه جذاب تر به نظر می رسد، البته در هنگام خرید هریک از این انواع دارایی باید میزان حباب نسبت به ارزش ذاتی و نیز نوسانات تاریخی و برآوردهای آتی را در نظر بگیرید. در واقع تا قبل از تاسیس صندوق های طلا و سکه، نگهداری طلای فیزیکی جهت سرمایه گذاری توجیه داشت، اما امروزه پذیرش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه توجیهی ندارد.

روش های مختلف سرمایه گذاری در طلا چیست؟

طلا همواره یکی از گزینه‌های جذاب سرمایه گذاری در طول تاریخ بوده است. حتی امروزه با اینکه ابزارهای جدید سرمایه گذاری همچون بورس و دارایی‌های مختلفی که درآن ها معامله می شوند در دسترس هستند، باز هم از جذابیت سرمایه گذاری در طلا کاسته نشده است.

نوسانات نرخ طلا همواره یکی از مهمترین شاخص‌های اقتصادی جهان در واکنش به شرایط و رویدادهای اقتصادی و سیاسی بوده است و در شرایط بحران و ریسک‌های جهانی، به عنوان مامن سرمایه گذاران عمل کرده است.

البته طلا بیش از آن که یک فرصت سرمایه گذاری جهت کسب بازدهی‌های بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود باشد، به عنوان یک فرصت جهت حفظ قدرت خرید پول محسوب می شود.

لذا از این جنبه، قطعا پیشنهاد می شود جهت تعدیل ریسک سرمایه گذاری خود در دارایی‌های مختلف، همواره بخشی از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در این دسته از دارایی اختصاص دهید (بدون شک این که چند درصد از دارایی خود را به این دسته اختصاص دهید، موضوعی منحصرا مربوط به هر فرد، تخصصی و خارج از بحث این مقاله است.)

سرمایه گذاری در طلا

اما در این مقاله به دنبال آن هستیم، تا روش های سرمایه گذاری در طلا را به شما معرفی کنیم، در بازار طلا، برخلاف دیدگاه عموم که تنها طلای فیزیکی یا زینتی را روش سرمایه گذاری در طلا می دانند، در حال حاضر در داخل کشور، ابزارهای دیگری نیز تعریف شده که به واسطه آن ها شما می توانید از تغییرات قیمتی این فلز گران بها بهره مند شوید.

در طلا سرمایه گذاری کنیم یا خیر؟

همانطور که اشاره شد، قطعا پیشنهاد می کنیم طلا را به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری خود انتخاب کنید، این دسته از دارایی، عموما قدرت خرید شما را حفظ می کند، همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و گرچه انتظار بازدهی‌های بالاتر از بازارهای موازی (بخصوص بازار سرمایه در بلند مدت) را از آن نداریم، ولی انتظار داریم قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ کند و مجموع ریسک سبد سرمایه گذاری شما را تعدیل کند.

نکته مهم آن است که اصولا سرمایه گذاری بخصوص در ابعاد سرمایه‌های بزرگ تر در “طولانی مدت” معنی صحیح تری پیدا می کند، گرچه در ایران نوسانات قیمتی بسیار بالاست و با تورم دو رقمی روبرو هستیم.

وقتی از بازدهی بالاتر و یا پایین تر یک بازار نسبت به سایر بازارها صحبت می کنیم، منظور دوره‌های سرمایه گذاری بلندمدت است و نه کوتاه مدت و در کوتاه مدت و داشتن رویکرد نوسانی و جریان دادن سرمایه در بازارهای مختلف و کسب سود آن بازارهای در آن مقاطع خاص زمانی، شاید بتواند منجر به بازدهی بسیار بالایی شود، ولی کار بسیار پر ریسک و سختی است که هرکسی توانایی آن را ندارد، لذا تشکیل یک سبد متشکل از دارایی‌های مختلف می تواند در این زمینه کارساز باشد که طلا نیز یکی از گزینه‌های پیش رو برای تشکیل این سبد است.

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و سکه چیست؟

امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:

• صندوق های سرمایه گذاری در طلا
• گواهی سپرده سکه در بورس کالا

در ایران قراردادهای آتی نیز قبلا فعال بوده که با توجه به این که در حال حاضر امکان آن فراهم نیست، به این موضوع نخواهیم پرداخت، ضمنا فعالیت در بازار فارکس نیز می تواند شما را از نوسانات نرخ جهانی طلا بهره مند کند که در این مقاله موضوع بحث ابزارهای داخلی خواهد بود.

۱- خرید فیزیکی طلا و سکه

خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است، در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه‌های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.

اما چرا در این نوع از طلا سرمایه گذاری نکنیم؟

سوال شاید در وهله اول عجیب به نظر برسد، ولی وقتی دقیق تر به آن نگاه کنیم سوال درستی است، منظور ما خرید طلا به قصد زینتی نبوده و دقیقا تمرکز ما بر معقوله سرمایه گذاری است:

وقتی هدف سرمایه گذاری در طلا یا هر دارایی دیگری است، بحث کارمزد ها اهمیت زیادی پیدا می کند، در خرید طلا شما چند راه حل پیش رو دارید:

در خرید طلای نو، شما اجرت و مالیات می پردازید و در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را نمی پردازید یا اجرت کمتری می پردازید، که با ریسک تقلبی بودن همراه است، خرید طلای آّب شده نیز با ریسک تقلبی بودن روبرو است و تخصص و آشنایی کافی با بازار طلا را نیاز دارد. البته شمش در برابر طلای آب شده گزینه بسیار بهتری است.

شمش ها بر خلاف طلای آب شده معتبر و با علائم حک شده روی آن هستند و از اعتبار بالایی برخورداند.

در نظر بگیرید که اگر همین امروز طلا را بخرید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز بخواهید اقدام به فروش کنید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته اید در زیان خواهید بود، لذا هزینه معاملاتی که در خرید طلا می پردازید اهمیت دارد. لذا در این بخش خرید سکه، گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری خواهد بود.

۲- گواهی سپرده طلا

نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست، در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است.

هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند.

پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

درواقع این گواهی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد.

لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند سهام است. هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده معادل ۱ سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

اما اگر بخواهیم سکه فیزیکی خود را در این بازار بفروشیم چگونه اقدام کنیم؟

دارندگان سکه فیزیکی، می ‌توانند با در دست داشتن مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه یا بانک‌های دیگری که انبار دارند(پیش از مراجعه این موضوع را پیگیری کنید، ممکن است زمانی که شما این مقاله را می خوانید، بانک‌های دیگری نیز این خدمات را ارائه دهند.) مراجعه کرده و سکه یا سکه‌های موردنظر خود را به انبار تحویل دهند.

پس از اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر می‌شود و فرد می‌تواند آن را دریافت نماید. دارنده قبض انبار می‌تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری ‌ها یا سامانه معاملات برخط سهام، اقدام به فروش سکه یا سکه‌های خود نماید.

۳- صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

صندوق‌های سرمایه گذاری بر مبنای دارایی‌هایی که روی آن ها سرمایه گذاری می کنند دسته بندی می شوند. صندوق کالایی قابل معامله (ETC) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه‌های حمل و نقل، انبارداری و خسارت‌های احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالکیت کالای مورد نظر، مسئولیت نگهداری از آن کالا را بر عهده ندارد.

عمده دارایی‌های این نوع از صندوق ها گواهی‌های سپرده هستند، به بیان ساده طلا و سکه ماهیت سرمایه گذاری این صندوق ها را تشکیل می دهد و اگر قصد سرمایه گذاری در این دسته از دارایی را دارید، این صندوق ها نیز شما را از تغییرات نرخ این بازار بهره مند می کند.

تفاوت صندوق سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری در طلا

صندوق سرمایه گذاری دارایی‌های خود را به صورت حرفه ای مدیریت می کنند و این تخصصی است که شما ممکن است نداشته باشید و در عین حال بخواهید در این بازار سرمایه گذاری کنید. بدین شکل سرمایه خود را به دست افرادی می سپارید که تخصص کافی برای سرمایه گذاری در این بازار را دارند.

صندوق سرمایه گذاری در طلا در ایران از نوع قابل معامله هستند و برای سرمایه گذاری در آن ها باید کد بورسی دریافت کنید. در خرید این نوع از صندوق ها ریسک نگهداری طلا کاملا از بین می رود، نگهداری، حمل، احتمال سرقت و…در خرید این صندوق ها معنی ندارد. کارمزد خرید این صندوق ها نیز نسبت به خرید طلا کمتر است.

نکته مهم دیگر آن است که با بالاتر رفتن نرخ طلا و سکه قدرت خرید خریداران جهت سرمایه گذاری در این بازار طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری کاهش پیدا می کند و وجود ابزاری چون صندوق‌های طلا همچنان امکان بهره مندی سرمایه گذاران از این فرصت سرمایه گذاری را ایجاد می کند.

میزان نقدشوندگی این صندوق ها

موضوع نقدشوندگی در یک فرصت سرمایه گذاری همواره از اهمیت برقرار است، شما ممکن است هر لحظه به نقد کردن دارایی خود احتیاج پیدا کنید و نقدشوندگی این صندوق ها با توجه به این که در بستر بازار سرمایه معامله می شوند نسبت به بازار فیزیکی دارای مزیت است.

فراموش نکنید مهمترین فاکتور (درایور) موثر بر قیمت این صندوق ها نیز همانند نرخ طلا و سکه، نوسانات مربوط به نرخ دلار در داخل کشور و انس جهانی است. قیمت واحدهای صندوق نیز بر پایه ارزش‌ خالص ‌دارایی‌های صندوق (NAV) و بر اساس نظام عرضه و تقاضا تعیین می‌ شود.

یکی از مزیت‌های مهم این صندوق ها امکان نقد کردن بخش‌هایی از دارایی است زیرا گاهی اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی فراهم نیست.

اگر قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارید، در ادامه آن ها را به شما معرفی خواهیم کرد:

• صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد طلا
• صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد گوهر
• صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد زر
• صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد عیار

نتیجه گیری

اگر قصد ورود به این بازار را دارید بین دو گزینه طلا و سکه، سکه گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری است که چرایی آن در بالا توضیح داده شد، بین سکه فیزیگی و گواهی سپرده نیز، گواهی به دلیل سهولت معاملات و هزینه معاملاتی کمتر و نقد شوندگی بالاتر بیشتر پیشنهاد می شود.

واحدهای صندوق ها هزینه انبارداری، ارزیابی و.. مربوط به گواهی سپرده را نیز ندارد و از این جنبه جذاب تر به نظر می رسد، البته در هنگام خرید هریک از این انواع دارایی باید میزان حباب نسبت به ارزش ذاتی و نیز نوسانات تاریخی و برآوردهای آتی را در نظر بگیرید.

در واقع تا قبل از تاسیس صندوق‌های طلا و سکه، نگهداری طلای فیزیکی جهت سرمایه گذاری توجیه داشت، اما امروزه پذیرش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه توجیهی ندارد.