سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم


ایرانسل 16 ساله شد

همزمان با تولد 16 سالگی ایرانسل، یکصد و شصتمین سایت 5G این اپراتور نیز به بهره‌برداری رسید.

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

امروز مورخ 29 مهر 1401، ایرانسل 16 ساله می‌شود. همزمان با تولد 16 سالگی، یکصد و شصتمین سایت 5G ایرانسل نیز به بهره‌برداری رسید.

به گزارش دیجیاتو و به نقل از روابط عمومی ایرانسل، در سال‌های پایانی دهه 1370 و ابتدای دهه 1380 هجری شمسی، میزان تقاضا برای خدمات تلفن‌همراه به میزان چشمگیری افزایش پیدا کرد و کمبود زیرساخت‌های لازم، باعث شد تا برای ثبت‌نام سیم‌کارت تلفن‌همراه، صف‌های طولانی تشکیل شود.

متقاضیان خرید سیم‌کارت، مجبور بودند تا علاوه بر انتظار طولانی، هزینه‌های زیادی را نیز برای دریافت سیم‌کارت پرداخت کنند. ورود ایرانسل به بازار تلفن همراه ایران در 29 مهر 1385، باعث شد تا هزینه لازم برای تهیه یک عدد سیم‌کارت، به چند هزار تومان کاهش یابد و سیم‌کارت و ارتباطات همراه، به وسیله‌ای در دسترس همگان تبدیل شود و زیرساختی برای توسعه اقتصاد دیجیتال باشد.

مشکلات فراوان مردم برای دسترسی به سیم‌کارت و موانع موجود بر سر راه توسعه اقتصادی به دلیل عدم دسترسی عمومی به ارتباطات همراه، باعث شد تا در مهر سال 1382 با هدف اجرای برنامه سوم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی کشور و تحقق ماده 124 این برنامه و با هدف توسعه ارتباطات از طریق خصوصی‌سازی و سرمایه‌گذاری شرکت‌های خارجی و همچنین با هدف حمایت از سرمایه‌گذاری خارجی و مشارکت بخش خصوصی داخلی و ترویج رقابت، تضمین رقابت سالم، کاهش تصدی‌گری، نظارت بر تعرفه‌ها و کیفیت خدمات و حمایت از مصرف‌کنندگان، مقدمات برگزاری مزایده اپراتور دوم تلفن همراه توسط وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات وقت برپا شود.

ایرانسل

با برنده شدن کنسرسیوم «ام‌تی‌ان ایرانسل» در مزایده اپراتور دوم تلفن همراه کشور و تصویب قانون اجازه اجرای موافقتنامه پروانه شبکه و خدمات ارتباطات سیار توسط مجلس شورای اسلامی و شورای نگهبان، شرکت خدمات ارتباطی ایرانسل توانست در تاریخ 6 آذر 1384، پروانه شبکه و خدمات ارتباطات سیار (GSM) را در سطح ملی و برای پوشش جغرافیایی سراسر ایران، از وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات دریافت کند.

شرکت ایرانسل در بازه زمانی کوتاهی توانست مراحل راه‌اندازی و توسعه شبکه را طی کرده و در 6 شهریور 1385، حدود 9 ماه پس از دریافت مجوز، از شبکه خود به صورت آزمایشی بهره‌برداری کند. سرانجام، روز 29 مهر 1385، شبکه تلفن‌همراه ایرانسل، به صورت رسمی در شهرهای تهران، مشهد و تبریز راه‌اندازی شد.

ارائه خدمات متنوع به مشترکین

ایرانسل توانست با استفاده از متخصصان مجرب داخلی و خارجی، شبکه خود را در بازه زمانی کوتاهی با سرعتی چشمگیر در سراسر کشور توسعه دهد و با ارائه خدمات با کیفیت در سطح استانداردهای جهانی، از جمله ارائه نسل 2.75 تلفن همراه (EDGE) با ویژگی استفاده از اینترنت همراه برای نخستین بار در ایران، مشترکان زیادی را به خود جلب کند و سهم قابل توجهی از بازار تلفن‌همراه ایران را به دست آورد.

در تاریخ 10 اسفند 1387 نیز برای نخستین بار در ایران، اپراتور ایرانسل با دریافت پروانه ارائه اینترنت ثابت بی‌سیم (WiMAX) توانست خدمت «وایمکس» را به مشترکان خود ارائه کند. در شهریور 1394، با ارتقای پروانه وایمکس، ایرانسل موفق به دریافت پروانه سراسری انتقال داده مبتنی بر فناوری «بی‌سیم ثابت» شد که به وسیله آن، محدودیت جغرافیایی و تکنولوژیک پروانه وایمکس رفع شد و ایرانسل، خدمت اینترنت پرسرعت ثابت (TD-LTE) را به مشترکان خود ارائه کرد.

سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم مودم TD-LTE ایرانسل

پس از پایان دوران انحصار در ارائه خدمات پهن‌باند همراه، ایرانسل در تاریخ 14 مرداد سال 1393 توانست مجوز آزمایشی ارتقای شبکه تلفن‌همراه خود به نسل سوم، چهارم و بالاتر را کسب کند و سرانجام به صورت رسمی در روز 4 شهریور 1393 نسل سوم (3G) ایرانسل راه‌اندازی شد.

پس از گذشت مدت کوتاهی، در 29 آبان 93 و در مشهد مقدس، ایرانسل نخستین شبکه نسل چهارم تلفن‌همراه (4G/LTE) ایران را ارائه داد و آن را با شتاب چشمگیری، در سراسر کشور عرضه کرد.

ایرانسل، در ادامه رویکرد خود مبنی بر ارائه جدیدترین فناوری‌های جهانی در ایران، از سال 1395، مطالعه روی فناوری نسل پنج را با همکاری مراکز دانشگاهی داخلی و شرکت‌های معتبر بین‌المللی آغاز کرد و پس از آن که در 29 شهریور 1396 با حضور وزیر وقت ارتباطات و فناوری‌اطلاعات، نخستین آزمایش شبکه کامل نسل پنج تلفن‌همراه در ایران را انجام داد، موفق شد تا در اول مرداد 1399، برای نخستین بار در ایران، خدمات 5G را به صورت تجاری عرضه کند. این سایت توسط رئیس‌جمهوری و با حضور وزیر ارتباطات وقت، در پژوهشگاه ارتباطات و فناوری‌اطلاعات راه‌اندازی شد.

ایرانسل، نخستین ارائه‌دهنده 5G و رکورددار سرعت (3.909 گیگابیت بر ثانیه) و تعداد سایت‌های نسل پنج (160 سایت) در ایران، در ادامه این پیشتازی با هدف‌گذاری برای نصب 460 سایت 5G موفق شده تا همزمان با شانزدهمین سالروز تأسیس شبکه تلفن‌همراه خود، از یکصد و شصتمین سایت نسل پنج، بهره‌برداری کند.

بر این اساس، تاکنون شهرهای تهران، مشهد، ارومیه، اهواز، ایلام، بندرعباس، تبریز، خرم‌آباد، رشت، زاهدان، ساری، سنندج، شیراز، قم، کرج، گرگان، آمل، بندرانزلی و کیش، تحت پوشش شبکه نسل پنج ایرانسل قرار گرفته‌اند و اقدامات ایرانسل برای راه‌اندازی سایت‌های 5G در شهرهای دیگر ایران نیز با سرعت ادامه دارد.

توسعه زیرساخت‌های اقتصاد دیجیتال

ایرانسل طی یک سال گذشته، موفق به راه‌اندازی 940 سایت ارتباطی جدید و نیز به‌روزرسانی و افزایش ظرفیت 3200 سایت ارتباطی شده است. همچنین در پروژه توسعه پوشش ارتباطی و دسترسی به اینترنت پرسرعت در مناطق روستایی، ایرانسل موفق به راه‌اندازی 280 سایت ارتباطی جدید و ارتقای سایت‌های موجود شده که به این ترتیب، در مجموع، 514 روستا و جمعیتی در حدود 135هزار و 48 نفر، برای اولین بار تحت پوشش اینترنت پرسرعت ایرانسل قرار گرفته‌اند.

با تخصیص باند فرکانسی 2300 مگاهرتز به اپراتورهای همراه توسط سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی (رگولاتوری) در تیر 1400، ایرانسل موفق شد تا به‌عنوان اپراتور پیشگام در نصب تجهیزات و راه‌اندازی لایه جدید مبتنی بر این باند فرکانسی، در دهه فجر 1400، از 50 سایت ارتباطی مجهز به لایه جدید 2300 مگاهرتز، در شبکه پهن‌باند همراه خود رونمایی کند و در روز 8 شهریور 1401 و در مراسم افتتاح پروژه‌های ارتباطی به مناسبت گرامیداشت هفته دولت نیز، فاز نخست این پروژه، شامل تجهیز 700 سایت، تکمیل و توسط وزیر ارتباطات و فناوری‌اطلاعات، رسماً افتتاح شد.

ایرانسل در حوزه احداث خطوط فیبرنوری نیز که یکی از مهمترین زیرساخت‌ها برای توسعه شبکه 5G و فناوری‌های نوین ارتباطی از جمله خدمات شهر هوشمند است، در ادامه اقدامات گذشته خود طی یک سال اخیر توانسته است اتصال 254 سایت ارتباطی به شبکه فیبر نوری خود و نیز توسعه 320 کیلومتر فیبر نوری در استان‌های اصفهان، البرز، بوشهر، خوزستان، زنجان، فارس، مازندران و مرکزی را محقق کند.

ایرانسل همچنین به تازگی با انعقاد تفاهم‌نامه همکاری با سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی (رگولاتوری) در زمینه توسعه خدمت «فیبر به منازل (FTTH)»، انجام مقدمات لازم برای اجرای این پروژه را آغاز کرده است.

سهم بازار 43 درصدی

بر اساس آخرین گزارش سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی (رگولاتوری) از سه ماهه نخست سال جاری، ایرانسل با دارا بودن بیش از 60 میلیون مشترک فعال، توانسته است سهم بازار 42.932 درصدی را در رقابت با دیگر اپراتورها از آن خود کند.

هم اکنون، بیش از 61 میلیون مشترک فعال در شبکه تلفن‌همراه ایرانسل حضور دارند که از این تعداد، بیش از 43 میلیون مشترک، مصرف‌کننده دیتا هستند. پوشش جمعیتی شبکه 4G به 82.5 درصد، پوشش جمعیتی شبکه 3G به 91.76 درصد و پوشش شبکه 2G به 90.27 درصد رسیده است. در شبکه اینترنت ثابت (TD-LTE) ایرانسل نیز، نزدیک به 750هزار مشترک، فعال سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم هستند.

ایرانسل از ابتدای فعالیت خود تا پایان شهریور 1401 و بر اساس نتایج مالی در دست حسابرسی، معادل 665هزار میلیارد ریال پرداخت مستقیم و غیرمستقیم به دولت داشته و میزان سرمایه‌گذاری انجام شده در ایرانسل، از ابتدای فعالیت تا پایان شهریور 1401، بالغ بر 9 میلیارد دلار بوده است.

ایرانسل در سال 1401 فرآیندهای مربوط به پذیرش و ورود به بازار بورس را آغاز کرد که این فرایندها همچنان در حال انجام است.

صاحبان سهام عدالت بخوانید | سهامداران افزایش سرمایه خود را چطور متوجه شوند؟

وحید روشن قلب گفت: برای سهامدارانی که روش غیرمستقیم را انتخاب کرده‌اند شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی اقدام به مشارکت در افزایش سرمایه می‌کنند. سهامداران روش مستقیم نیز به صورت خودکار در افزایش سرمایه‌ها مشارکت داده می‌شوند. سهامداران با مراجعه به سامانه سجام می‌توانند تغییرات سهام خود را ملاحظه کنند.

مشاور رئیس ‌سازمان بورس در امور سهام عدالت از دو‌برابر شدن سود این سهام خبر داد و گفت: بررسی پرداخت سود سهام عدالت طی دو مرحله در حال انجام است.جاماندگان دریافت سهام عدالت منتظر اعلام خبر رسمی از سوی دولت و مجلس هستند تا بتوانند برگه های سهام عدالت خود را دریافت کنند.برای آزادسازی سهام عدالت دو گزینه مدیریت مستقیم و غیرمستقیم وجود دارد. ثبت‌نام سهام عدالت در سال ۱۳۸۵ کلید خورد و این پروسه تا پایان سال ۱۳۹۴ به ایستگاه آخر رسیدآخرین اخبار سهام عدالت را با هم در سایت خبر آزاد می خوانیم.

سهام عدالت

وحید روشن قلب گفت: برای سهامدارانی که روش غیرمستقیم را انتخاب کرده‌اند شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی اقدام به مشارکت در افزایش سرمایه می‌کنند. سهامداران روش مستقیم نیز به صورت خودکار در افزایش سرمایه‌ها مشارکت داده می‌شوند. سهامداران با مراجعه به سامانه سجام می‌توانند تغییرات سهام خود را ملاحظه کنند.

آقای وحید روشن قلب گفت: تاکنون شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی سهام عدالت به سبب مشکلاتی که داشته‌اند درخواست افزایش سرمایه نداده‌اند و تا امروز نتوانستد افزایش سرمایه‌ایی داشته باشند.

او می‌گوید: افزایش سرمایه شرکت‌هایی که سرمایه‌پذیر سهام عدالت هستند با مجوز سازمان خصوصی سازی انجام می‌شود.

او گفت: برای سهامدارانی که روش غیرمستقیم را انتخاب کرده‌اند شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی اقدام به مشارکت در افزایش سرمایه می‌کنند. سهامداران روش مستقیم نیز بر اساس مجوزی که شورای عالی بورس داده بود، به صورت خودکار مشارکت داده می‌شوند. سهامداران با مراجعه به سامانه سجام می‌توانند تغییرات سهام خود را ملاحظه کنند.

او می‌گوید: سیاست پس از آزادسازی سهام عدالت به این صورت است که درصد مالکیت سهام افراد در شرکت سرمایه‌پذیر کاهش پیدا نکند./باشگاه خبرنگاران

چرا دهک های پایین جامعه مشمول سهام عدالت نشده اند؟

با آزادسازی سهام عدالت در اردیبهشت سال ۹۹ و قیمت قابل توجه این سهام متاثر از وضعیت بازار سرمایه در آن روزها، بحث مشمول بودن یا نبودن سهام عدالت داغ شد. درحالی که طبق آمار، حدود ۴۹ میلیون و 100 هزار نفر سهام عدالت دریافت کرده اند اما همواره صدای اعتراض عده ای به گوش می‌رسد که چرا با وجود این که جزو دهک های کم درآمد جامعه هستند، مشمول این سهام نمی شوند؟ دولت دوازدهم درحالی به کار خود پایان داد که اعلام شد پرونده ثبت نام سهام عدالت بسته شده است و امکان این که مشمول جدیدی پذیرفته شود، وجود ندارد. هرچند که مجلس نشینان هر از گاهی دوباره برگه وعده اختصاص سهام عدالت به جاماندگان را رو می‌کردند؛ با این حال و هرچند که سقوط آزاد بازار سرمایه باعث کاهش ارزش واقعی سهام عدالت شد و اکنون نیز امکان فروش این سهام آن طور که باید و شاید وجود ندارد اما سهام عدالت همچنان از ارج و قرب نیفتاده و افراد زیادی خواهان آن هستند و حالا قرار است به بخشی از جاماندگان سهام عدالت داده شود که در ادامه به آن پرداخته ایم.

سهام عدالت

طبق گفته های علی اکبر حیدری ،سخنگوی کانون شرکت‌های سرمایه گذاری استانی سهام عدالت، به طور کلی جاماندگان سهام عدالت به دو گروه تقسیم می شوند.

گروه اول، گروهی هستند که در بازه زمانی توزیع سهام عدالت بین سال های ۱۳۸۵ تا ۱۳۹۲ مشمول دریافت سهام عدالت بودند و شناسایی شدند اما موفق به ثبت نام نهایی نشدند که با احتساب افرادی که دعوتنامه دریافت نکرده اند، حدود چهار میلیون نفر هستند.

گروه دوم هم افرادی هستند که توسط وزارت کار دولت قبل به عنوان شش دهک پایین درآمدی جامعه شناخته شده و سهام عدالت دریافت نکرده اند. در بین این افراد مشمولان نهادهای حمایتی شامل کمیته امداد و بهزیستی، روستانشینان، کارگران شاغل در کارخانه ها، کارگران تحت پوشش تامین اجتماعی و کارگران فصلی و ساختمانی نیز قرار دارند. تعداد گروه دوم نزدیک به ۱۶ میلیون نفر است.

ارزش سهام عدالت 490 هزارتومانی با احتساب و اعمال تمام افزایش سرمایه های شرکت های بورسی در این سهام به 7 میلیون826 هزار و606 تومان رسید.شاخص کل بازار بورس نیز با1156 واحد کاهش در ارتفاع 1.303.926 و شاخص هم وزن در ارتفاع 375.700 واحدی قرار گرفته است.ارزش معاملات امروز بازار بورس1831 میلیارد تومان بود که در نهایت ارزش کل بازار بورس را در رقم4898 هزار میلیارد تومان قرار داد.بیشترین تاثیرگذاری شاخص بازار میدکو،شپنا،شتران،وپاسار،شبندر،شفن،فملی بیشترین تاثیرگذاری بر شاخص بازار بورس بپاس، زاگرس،آریا، شاوان،شراز،فجهان و کگهر بر شاخص بازار فرابورس است. برخی نمادهای موجود در پرتفوی سهام عدالت در معاملات امروز با کاهش قیمت مواجه شدند.

سود سهام عدالت غیر بورسی‌ها به زودی پرداخت می‌شود

ساری- توکلی، رئیس هیئت مدیریت شرکت تعاونی سهام عدالت کشور با بیان اینکه سود سهام عدالت غیربورسی‌ها به زودی پرداخت می‌شود، گفت: به هر فرد یک میلیون تومان سهام داده می‌شود.

عسگر توکلی در گفتگو با خبرنگار بازار با اشاره به این که قیمت سهام عدالت حدود ۱۵ میلیون تومان است و تا ۳۰ میلیون تومان فاصله زیادی دارد، از سهامداران خواست همچنان از فروش سهام خود خودداری کنند.

سهام عدالت

وی با بیان این که سود سهام عدالت اسفندماه امسال پرداخت می شود، افزود: به افراد و سهامداران تحت پوشش کمیته امداد دو میلیون تومان و افراد عادی یک میلیون تومان سود پرداخت می شود.

وی با اظهار این که پول چندانی از فروش سهام عدالت نصیب افراد نمی شود، گفت: خوشبختانه دولت و مجلس پای می شود. کار سهام عدالت آمدند و انتظار ساماندهی این وضعیت را داریم.

توکلی با عنوان این که تعیین تکلیف جاماندگان سهام عدالت در دستور کار قرار دارد، درباره دلیل تاخیر سود سهام عدالت گفت: مقرر بود بخشی از سودها تا شهریورماه انجام شود که عملی نشد و در نهایت سودسهام عدالت غیربورسی ها به زودی پرداخت می شود.

روزانه ۲۰ پتابایت دیتا در شبکه ایرانسل مصرف می‌شود

ایرانسل به مناسبت شانزده‌سالگی آغاز فعالیت خود گزارشی از روند فعالیت‌هایش در یک سال گذشته ارائه داد که در آن به سهم بازار ۴۳ درصدی این اپراتور و صرف روزانه نزدیک به ۲۰ پتابایت دیتا در شبکه‌اش اشاره کرده است.

به گزارش روابط عمومی ایرانسل، امروز (جمعه ۲۹ مهر ۱۴۰۱) ایرانسل ۱۶ ساله شد و همزمان با این روز یکصد و شصتمین (۱۶۰) سایت 5G ایرانسل هم به بهره‌برداری رسید.

بر اساس آخرین گزارش سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی (رگولاتوری) از سه ماهه نخست سال جاری، ایرانسل با بیش از ۶۰ میلیون مشترک فعال، توانسته سهم بازار ۴۲.۹۳۲ درصدی را در رقابت با دیگر اپراتورها از آن خود کند.هم‌اکنون، بیش از ۶۱ میلیون مشترک فعال در شبکه تلفن‌همراه ایرانسل حضور دارند که از این تعداد، بیش از ۴۳ میلیون مشترک، مصرف‌کننده دیتا هستند. پوشش جمعیتی شبکه 4G به ۸۲.۵ درصد، پوشش جمعیتی شبکه 3G به ۹۱.۷۶ درصد و پوشش شبکه 2G هم به ۹۰.۲۷ درصد رسیده است. در شبکه اینترنت ثابت (TD-LTE) ایرانسل نیز، نزدیک به ۷۵۰هزار مشترک، فعال هستند.

همچنین متوسط سرعت دانلود شبکه برای کاربران ایرانسل به حدود ۱۲ مگابیت بر ثانیه رسیده و با روند رشد مصرف دیتا در شبکه ایرانسل، مصرف روزانه دیتا به نزدیک به ۲۰ پتابایت افزایش یافته است. طی سه سال اخیر، ترافیک روزانه دیتای همراه ایرانسل، ۳۲۰ درصد رشد داشته و میزان کاهش ضریب تأخیر، ۷ درصد، میزان رشد ظرفیت شبکه دیتا، ۱۵۳ درصد و میزان رشد تعداد مشترکان، ۱۹۴ درصد بوده است.

رشد مصرف دیتا در ۶ ماهه نخست سال ۱۴۰۱ نسبت به مدت مشابه سال قبل، به بیش از ۲۵ درصد رسیده و در دوره ۱۲ ماهه منتهی به شهریور ۱۴۰۱ نیز نسبت به دوره ۱۲ ماهه منتهی به شهریور ۱۴۰۰، بیش از ۳۰ درصد بوده است.

توسعه زیرساخت‌های اقتصاد دیجیتال

ایرانسل در یک سال گذشته، ۹۴۰ سایت ارتباطی جدید و نیز به‌روزرسانی و افزایش ظرفیت ۳۲۰۰ سایت ارتباطی را راه‌اندازی کرده است. همچنین در پروژه توسعه پوشش ارتباطی و دسترسی به اینترنت پرسرعت در مناطق روستایی، ایرانسل موفق به راه‌اندازی ۲۸۰ سایت ارتباطی جدید و ارتقای سایت‌های موجود شده که به این ترتیب، در مجموع، ۵۱۴ روستا و جمعیتی در حدود سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم ۱۳۵هزار و ۴۸ نفر، برای اولین بار تحت پوشش اینترنت پرسرعت ایرانسل قرار گرفته‌اند.

ایرانسل در حوزه احداث خطوط فیبرنوری نیز طی یک سال اخیر، توانسته است اتصال ۲۵۴ سایت ارتباطی به شبکه فیبر نوری خود و نیز توسعه ۳۲۰ کیلومتر فیبر نوری در استان‌های اصفهان، البرز، بوشهر، خوزستان، زنجان، فارس، مازندران و مرکزی را محقق کند.

همچنین با ادامه برنامه ایرانسل برای ساخت و توسعه زیرساخت‌های تبادل داده در سطح کشور، سه مرکز سوییچینگ جدید به ظرفیت ۲۴۰ رک در شهرهای کرج، مشهد و اصفهان به بهره‌برداری رسیده و ایجاد سه مرکز سوییچینگ دیگر با ظرفیت ۲۴۰ رک در شهرهای همدان، بابل و بندرعباس، برنامه‌ریزی و آغاز شده است.

در زمینه توسعه خطوط انتقال نیز، ایرانسل طی یک سال گذشته، موفق به ارتقای سخت‌افزاری و نرم‌افزاری خطوط مایکروویو و نیز ارتقای این خطوط از طریق تجهیز لینک‌های E-Band، در مجموع به تعداد ۳۲۷۰ مورد شده است.

۶۶۵هزار میلیارد ریال؛ درآمد دولت از ایرانسل

ایرانسل از ابتدای فعالیت خود تا پایان شهریور ۱۴۰۱ و بر اساس نتایج مالی در دست حسابرسی، معادل ۶۶۵ هزار میلیارد ریال پرداخت مستقیم و غیرمستقیم به دولت داشته و میزان سرمایه‌گذاری انجام شده در ایرانسل، از ابتدای فعالیت تا پایان شهریور ۱۴۰۱، بالغ بر ۹ میلیارد دلار بوده است.

ایرانسل همچنین در زمینه زیست بودم دیجیتال نیز تلاش دارد تا با ارائه خدمات و محصولات دیجیتال و حمایت از کسب‌وکارهای دانش‌بنیان دیجیتال، به توسعه زیست‌بوم فناوری‌اطلاعات و ارتباطات با هدف رشد اقتصاد دیجیتال، کمک کند.یکی از جدیدترین اقدامات ایرانسل در این زمینه، عرضه کیف پول دیجیتال ایرانسل، با عنوان «جیب جت» است. جیب جت در حال حاضر، قابلیت‌هایی مانند واریز پول، خرید، پرداخت از طریق کد QR، امکان جابه‌جایی وجوه بین کاربران را فراهم کرده است.«یلو ادوایز»، «یلو هاب» و «یلو نام»، دیگر پلتفرم‌های مرتبط هستند که توسط ایرانسل عرضه شده‌اند.

مجموعه ایرانسل‌لبز به‌عنوان بازوی نوآوری و تحقیق و توسعه ایرانسل، در سال گذشته، با راه‌اندازی آزمایشگاه‌های تحقیقاتی هوش مصنوعی (AI Lab) و ابری (Cloud lab) در مرکز نوآوری ایرانسل، گامی مهم برای تحقق حرکت از اپراتور ارتباطی (Telco) به سوی یک شرکت فناوری (Techco) برداشته است.

۳۰ هزار پاسخگویی روزانه

همچنین مراکز ارتباط با مشتریان ایرانسل با بیش از ۹۵۰ کارشناس، در پنج شهر تهران، مشهد، تبریز، شیراز و بابل، به صورت شبانه‌روزی آماده پاسخ‌گویی به مشکلات مشترکان ایرانسل هستند. ثبت میانگین ۳۰هزار پاسخگویی روزانه به تماس‌های مشترکان و میانگین ۲۰هزار گفت‌وگوی آنلاین روزانه، پیاده‌سازی نسل دوم دستیار هوشمند مرکز تماس با استفاده از هوش مصنوعی، توسعه امکان پاسخگویی به زبان اشاره با هدف افزایش رضایت مشترکان ناشنوا، امکان ارتباط با مرکز ارتباط با مشتریان از طریق کانال‌های دیجیتال علاوه بر تماس تلفنی و نیز توسعه فرایندهای تخصصی تضمین کیفیت و پایش میزان رضایتمندی مشترکان برای بررسی استانداردهای خدمات‌رسانی، از جمله مهمترین دستاوردهای ایرانسل در حوزه پشتیبانی از مشترکان، طی یک سال گذشته است.

سبدگردانی در بورس چه تفاوتی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد؟

بهترین شیوه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم برای افرادی که از زمان یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس است.

سبدگردانی در بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی از قبیل صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی، از مهم‌ترین روش‌های کسب سود از بورس به صورت غیرمستقیم به‌شمار می‌روند. در این مقاله ضمن بررسی دقیق هر کدام از این روش‌ها، تفاوت‌های آن‌ها را بررسی می‌کنیم. در انتهای مقاله نیز پرسش‌هایی مطرح می‌کنیم که با پاسخ به آن‌ها می‌توانید مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری خود را بیابید.

هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟

حفظ ارزش دارایی از آسیب تورم، سرمایه‌گذاری به هدف خرید دارایی ارزشمندی مانند خانه یا سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان، تنها تعدادی از پاسخ‌های احتمالی افراد به این پرسش است؛ اما تمام آن نیست. افراد به دلایل کاملا متفاوتی وارد بورس شده و به سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. علاوه بر این، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران نیز با هم یکسان نیست؛ بنابراین نمی‌توان یک گزینه سرمایه‌گذاری یافت که برای همه مناسب باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به انواع مختلفی که دارند، می‌توانند پاسخ خوبی به این مسئله باشند. تنوع انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نحوی است که هر سرمایه‌گذار با توجه به میزان ریسک‌پذیری، ترجیحات و اهداف مالی خود می‌تواند صندوقی را انتخاب کند که تا حد زیادی با نیازهای او همخوانی داشته باشد.

برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نحوه تخصیص منابع مالی در اختیار خود میان دارایی‌های مالی مختلف، به انواع گوناگونی تقسیم می‌شوند. در ادامه برخی از مهم‌ترین این صندوق‌ها را مورد بررسی قرار داده‌ایم. فراموش نکنید ریسک سرمایه‌گذاری در تمام این صندوق‌ها با توجه به مدیریت حرفه‌ای آن‌ها کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است.

منابع مالی این صندوق صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی می‌شود که عموما از درآمد ثابت برخوردارند. از مهم‌ترین دارایی‌های صندوق درآمد ثابت می‌توان به سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده کالایی،‌ سهام و وجه نقد اشاره کرد. مهم‌ترین نکته در ارتباط با صندوق‌های درآمد ثابت از جمله صندوق دوم اکسیر و لبخند فارابی (ETF) این است که سرمایه‌گذاری در آن‌ها عموما با بازدهی بیش از سپرده‌گذاری در بانک همراه است. به عنوان مثال متوسط بازدهی صندوق دوم اکسیر فارابی طی سال‌های اخیر بین 20 تا 25 درصد بوده است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کاملا بدون ریسک است.

بخش عمده دارایی‌های صندوق سهامی صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف می‌شود. همان‌طور که می‌دانید خرید و فروش مستقیم سهام در بورس نیاز به کسب دانش و تخصص در زمینه مسائلی نظیر تابلوخوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی دارد. چرا که بدون بررسی دقیق وضعیت کلی شرکت‌ها، تحلیل صورت‌های مالی و بررسی وضعیت قیمت سهم در طول زمان، نه می‌توان سهام بنیادی بازار را شناسایی کرد و نه می‌توان در زمان مناسب نسبت به خرید آن اقدام کرد. علاوه بر این تشخیص زمان مناسب برای خروج از سهم نیز نیاز به دانش و تجربه فراوانی دارد. با کنار هم گذاشتن تمام این عوامل نتیجه این است که خرید و فروش مستقیم سهام، اگرچه می‌تواند بسیار سود‌آور باشد، اما نیاز به مهارت و دانش بسیار دارد و با در نظر گرفتن ریسکی که در ذات عمل خرید و فروش سهام وجود دارد، می‌توان گفت که اگر این کار را فردی با دانش اندک انجام دهد، میزان ریسک سرمایه‌گذاری او دو چندان خواهد بود.

برای کسانی که زمان کافی برای یادگیری این موارد ندارند یا نسبت به بازار سهام تسلط کافی دارند، اما زمان دنبال کردن وضعیت بازار و شرکت‌ها را ندارند و در عین حال به سود سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها علاقه‌مندند، سرمایه‌ گذاری در صندوق سهامی گزینه مناسبی به شمار می‌رود. مدیریت این صندوق بر عهده افراد حرفه‌ای بازار سرمایه است و تحت هر شرایطی می‌توان انتظار داشت عملکرد مناسبی داشته باشد. منظور از عملکرد مناسب این است که در دوران رونق اقتصادی و زمانی که وضع عمومی بازار مناسب است، بازدهی این صندوق‌ها بالاتر از شاخص کل باشد و در زمان ریزش بازار نیز انتظار می‌رود مدیران حرفه‌ای صندوق سهامی ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران را تا حد زیادی حفظ کنند سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم و مانع این شوند که در دوران نزولی بازار سرمایه، خریداران بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهند. با این‌حال افراد باید در نظر داشته باشند سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر توصیه می‌شود.

منابع مالی این صندوق ترکیبی از دارایی‌های مالی با درآمد ثابت و دارایی‌هایی با بازدهی متغیر مانند سهام است. در نتیجه سرمایه‌گذاری در این دست صندوق‌ها نه به اندازه صندوق درآمد ثابت بدون ریسک است و نه به اندازه صندوق سهامی پرریسک. این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای سرمایه‌گذارانی که نه کاملا محتاط هستند و نه کاملا ریسک‌پذیر، گزینه مناسبی به‌شمار رود.

خرید سکه و طلا از دیرباز یکی از اقداماتی بوده که افراد برای حفظ ارزش سرمایه خود انجام می‌دادند؛ اما امروزه مشکلات مربوط به حفظ و نگهداری طلا و البته نقدشوندگی پایین‌تر طلا نسبت به دارایی‌های دیگر، اهمیت بیشتری پیدا کرده و باعث شده افراد به‌دنبال گزینه‌های جایگزین باشند. در چنین شرایطی، اهمیت صندوق‌های طلا بیش از پیش آشکار می‌شود. مدیران این دسته از صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم منابع مالی صندوق را صرف سرمایه‌گذاری در سکه و طلا می‌کنند و خرید واحدهای این صندوق‌‌ها، به لحاظ حفظ ارزش دارایی، درست مانند خرید طلای فیزیکی عمل می‌کند. در عین حال با توجه به ماهیت صندوق‌ها، با سرمایه‌گذاری در آن مشکلات مربوط به نگهداری از طلای فیزیکی و نقدشوندگی اندک آن به‌طور کامل از میان برداشته می‌شود.

تا این قسمت از مقاله با مهم‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید؛ اما فراموش نکنید این صندوق‌ها انواع متعددی دارند و در این مقاله تنها به برخی از رایج‌ترین انواع آن‌ها پرداختیم. در ادامه با سبدگردانی در بورس، شیوه محبوب دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس آشنا می‌شوید و نکاتی را مطرح می‌کنیم که در انتخاب یک شیوه مناسب سرمایه‌گذاری به شما کمک خواهد کرد.

سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی

همان‌طور که در قسمت قبل مقاله اشاره شد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها متناسب با ویژگی‌های اختصاصی هر سرمایه‌گذار انجام نمی‌شود و سرمایه‌گذاران صرفا می‌توانند در گزینه‌ای که با نیازهای آن‌ها همخوانی بیشتری دارد، سرمایه‌گذاری کنند؛ اما سرمایه‌گذاری در صندوق، تنها شیوه سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس نیست.

سبدگردانی در بورس، شیوه‌ای دیگر برای ورود غیر مستقیم به این بازار است. در این روش متقاضیان با مراجعه به یک شرکت سبدگردان معتبر که از سوی سازمان بورس مجوز فعالیت دارد، درخواست خدمات سبدگردانی می‌دهند. مدیران شرکت سبدگردان پس از بررسی وضعیت ریسک‌پذیری و اهداف مالی متقاضی، سبدی از دارایی‌های مالی مختلف را برای او تشکیل داده و برای مدتی مشخص که معمولا یک سال است،‌ مدیریت آن را بر عهده می‌گیرند.

لازم به ذکر است برای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس باید با شرکت مورد نظر قرارداد سبدگردانی امضا کنید. در این قرارداد موارد مهمی از قبیل طول دوره سبدگردانی، میزان کارمزد ثابت و سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم متغیر و مواردی از این دست مورد توافق طرفین قرار می‌گیرد. نکته مهم دیگر در خصوص سبدگردانی در بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از این خدمات است. هزینه‌بر بودن ارائه این دست خدمات اختصاصی سبب می‌شود شرکت‌های سبدگردان حداقل سرمایه‌ای را برای سبدگردانی تعیین کنند. به‌عنوان مثال حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی فارابی معادل یک میلیارد تومان است.

کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟

پیش از هر چیز در نظر داشته باشید برای انتخاب بهترین شیوه سرمایه گذاری در بورس، همواره می‌توانید از خدمات مشاوران سرمایه‌گذاری کارگزاری فارابی استفاده کنید. اما اگر قصد دارید خودتان تصمیم‌گیری کنید،‌ لازم است پاسخ پرسش‌های زیر را مشخص کنید:

  • تعیین میزان ریسک‌پذیری: برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید پیش از هر کار بدانید تا چه میزان توان تحمل ریسک دارید. برای این کار می‌توانید از تست‌های ریسک‌سنجی استفاده کنید. نهایتا در نظر داشته باشید صندوق درآمد ثابت کاملا بدون ریسک بوده و سرمایه‌گذاری در موارد دیگر از قبیل صندوق مختلط و صندوق سهامی با میزان بالاتری از سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم ریسک همراه است.
  • تعیین مدت زمان سرمایه‌گذاری: اگر تصور می‌کنید پس از مدتی کوتاه به سرمایه خود نیاز خواهید داشت، بهترین کار این است که مبلغ مورد نظر را صرف سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کنید. چرا که سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون ریسک است و شما هر زمان که به سرمایه‌تان نیاز داشته باشید، می‌توانید در کوتاه‌ترین زمان ممکن اصل سرمایه، به علاوه سود روزشمار تعلق گرفته به آن را دریافت کنید.

در صورتی که مدت طولانی‌تری برای سرمایه‌گذاری خود در نظر دارید، می‌توانید گزینه‌های دیگر نظیر صندوق‌هایی با ریسک بالاتر یا سبدگردانی را در نظر بگیرید.

  • سرمایه شما چقدر است؟ اگر از شرط حداقل سرمایه یک میلیارد تومانی برخوردار هستید و برای زمان بیشتری به سرمایه خود نیاز ندارید، سبدگردانی در بورس بهترین راهکار سرمایه‌گذاری برای شماست. در غیر این صورت صندوق‌هایی با ریسک و بازده بالاتر جایگزین مناسبی هستند.

این مطلب توسط شرکت های ثالث به عنوان بیانیه مطبوعاتی یا رپورتاژ آگهی ارسال شده و گجت نیوز در قبال موارد مندرج در آن مسئولیتی ندارد.

جاماندگان سهام عدالت بخوانند

طبق وعده مسوولین واگذاری سهام عدالت به جاماندگان در مراحل پایانی قرار گرفته است.

جاماندگان سهام عدالت بخوانند

به گزارش صبح تازه، تعیین تکلیف جاماندگان سهام عدالت در مراحل پایانی قرار گرفته است و گفته‌های مسئولان حاکی از این است که جاماندگان شناسایی شده‌اند و منابعی که به عنوان سهام عدالت قرار سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم است در اختیار این افراد قرار بگیرد، نیز مشخص شده است.

باقیمانده سهام متعلق به دولت در بانک‌های صادرات، ملت و تجارت، شرکت کشتیرانی جمهوری اسلامی ایران، شرکت مخابرات ایران و صنایع پتروشیمی خلیج فارس، باید به عنوان سهام عدالت به افراد فاقد این سهام که تحت پوشش کمیته امداد امام خمینی (ره) و سازمان بهزیستی سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم کشور هستند، واگذار شود.

* چگونه در افزایش سرمایه شرکت‌های سهام عدالت شرکت کنیم؟

وحید روشن قلب، مدیر نظارت بر بازار اولیه سازمان بورس گفت: بر اساس روش مستقیم یا غیرمستقیم برای سهامداران عدالت، ‌شرکت در افزایش سرمایه نیز متفاوت خواهد بود.

وی ادامه داد: برای سهامدارانی که روش غیرمستقیم را انتخاب کرده‌اند شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی اقدام به مشارکت در افزایش سرمایه می‌کنند. سهامداران روش مستقیم نیز به صورت خودکار در افزایش سرمایه‌ها مشارکت داده می‌شوند. سهامداران با مراجعه به سامانه سجام می‌توانند تغییرات سهام خود را ملاحظه کنند.

* سهام عدالت چقدر می‌ارزد؟

سبد سهام عدالت از تعدادی سهام ارزنده و نمادهای بزرگ بازار سرمایه تشکیل شده است که در هفته‌های گذشته با نوسان در میزان ارزش همراه بوده است. این سهام در بهمن ماه با کاهش ارزش مواجه شد و در اسفندماه نیز روند نوسانی داشت.

ارزش این سهام در هفته اول فروردین ماه برخلاف رشد شاخص‌های عملکردی بازار سرمایه، با کاهش ارزش مواجه شد، اما در هفته دوم فروردین ماه و با رشد شاخص کل، ارزش سهام عدالت نیز رشد قابل قبولی داشته است. البته ارزش این سهام در هفته سوم فروردین ماه با افت مواجه شد. ارزش این سهام در هفته چهارم فروردین ماه با رشد ۴ درصدی که داشت افزایش قابل توجهی پیدا کرد.

سهام عدالت در تمام هفته‌های اردیبهشت ماه با افزایش ارزش روبرو شد. ارزش سهام عدالت در هفته اول اردیبهشت ماه با رشد ۰.۸۵ درصدی مواجه شده است. ارزش این سهام در هفته دوم اردیبهشت ماه کاهش ۰.۴۲ درصدی یافت. ارزش این سبد دارایی در هفته سوم اردیبهشت ماه رشد ۰.۶۸ درصدی را تجربه کرد. ارزش سهام عدالت در هفته پایانی اردیبهشت ماه با رشد ۱.۷ درصدی روبرو شد.

ارزش برگه های سهام عدالت در هفته ابتدایی خردادماه با کاهش ۱.۲۹ درصدی روبرو شد. این روند نزولی در هفته دوم خرداد نیز ادامه پیدا کرد و ارزش سهام عدالت در هفته گذشته با کاهش ۲.۱۳ درصدی مواجه شد.

این سهام عدالت در هفته سوم خردادماه باز هم با کاهش ارزش ۱.۵۵ درصدی روبرو شد که این مساله به دلیل افت در شاخص‌های عملکردی بورس رخ داده است. سبد سهام عدالت در هفته چهارم خردادماه با رشد ۲ درصدی مواجه شد. ارزش این سهام در هفته پایانی خردادماه نیز با افت ۲.۱۵ درصدی داشت.

البته سبد سهام عدالت به دلیل تشکیل شدن از سهام شرکت‌های بزرگ، بسیار متاثر از شاخص کل بورس است. سهام عدالت در هفته ابتدایی تیرماه با افت ۲.۸۶ درصد مواجه شده است. این سهام هفته دوم تیرماه را با کاهش ۱.۳۹ درصدی در ارزش پشت سر گذاشته است. در حال حاضر و در هفته سوم تیرماه ارزش این سهام با کاهش ۱.۳۷ درصدی روبرو شده است. ارزش این سهام در هفته چهارم و پایانی تیرماه با افت ۲ درصدی داشته است.

برگه‌های سهام عدالت در هفته ابتدایی مردادماه با کاهش ۲.۶۵ درصدی روبرو شده است؛ در هفته دوم مردادماه ارزش سهام عدالت ۴۶ صدم درصد افت کرد، در هفته سوم مردادماه برخلاف شاخص‌های بورس، ارزش سهام عدالت ۷.۶۲ درصد کاهش یافت. در هفته چهارم مردادماه برخلاف هفته های گذشته، ارزش سهام عدالت با رشد ۷۲ صدم درصدی روبرو شده است. ارزش سهام عدالت در هفته پایانی مردادماه با کاهش ۱.۶۴ صدم درصدی روبرو شده است.

بورس در ماه های گذشته با وضعیت نزولی همراه بوده است که این مساله بر روند ارزش برگه های سهام عدالت نیز تاثیر زیادی داشته است.

کاهش ارزش سهام عدالت در هفته های اول و دوم شهریور ادامه داشت و ارزش این سهام به ترتیب با کاهش ۱.۸۱ و ۲.۸۹ درصدی روبرو شد. ارزش برگه‌های سهام عدالت در هفته سوم شهریور ماه نیز با کاهش ۱.۳۲ درصدی همراه بوده است. سهام عدالت در هفته های گذشته با توجه به افت در شاخص های بورس با کاهش ارزش مواجه بوده و در هفته چهارم شهریور ماه بیشترین افت در ۶ ماه گذشته را تجربه کرده است. ارزش سهام عدالت در هفته چهارم شهریورماه با افت ۳.۳۶ درصدی همراه بوده است.

منحنی ارزش سهام عدالت صعودی شد

سهام عدالت در هفته اول مهرماه پس از هفته ها افت، با رشد ۸۲ صدم درصدی روبرو شد، اما در هفته دوم مهرماه ارزش سهام عدالت با کاهش ۳.۷۳ روبرو شده است. این افت در هفته سوم مهرماه نیز ادامه داشته و ارزش سهام عدالت در هفته گذشته کاهش ۴ دهم درصدی را تجربه کرده است. این مساله در حالی رخ داده است که شاخص کل بورس در این هفته با افزایش ۰.۵ درصدی و شاخص کل هم‌وزن بورس نیز کاهش ۰.۰۲ درصدی داشته‌اند.

برگه‌های سهام عدالت در قیمت‌های اسمی ۴۰۹ هزار تومانی، ۴۹۲ هزار تومانی، ۵۳۲ هزار تومانی و یک میلیون تومانی در هفته سوم مهرماه به ترتیب با کاهش ۲۱ هزار تومانی، ۲۶ هزار تومانی، ۲۸ هزار تومانی و ۵۲ هزار تومانی نسبت به هفته گذشته مواجه شده‌اند.

بسیاری از کارشناسان معتقدند، نمادهای حاضر در سبد سهام عدالت از ارزنده‌ترین سهم‌های بازار سرمایه هستند. با این حال، ارزش برگه‌های سهام عدالت در برگه‌های مختلف به ترتیب برابر است با ۵ میلیون و ۳۲۸ هزار تومان، ۶ میلیون و ۴۱۰ هزار تومان، ۶ میلیون و ۹۳۱ هزار تومان و ۱۳ میلیون و ۲۹ هزار تومان.

ارزش فعلی سهام عدالت نسبت به دوران اوج بازار در مرداد سال ۹۹ با افت ۶۶ درصدی مواجه شده است. از مهمترین دلایل ریزش قیمت سهام عدالت، ‌ضعف مدیریت در شرکت های سرمایه‌گذاری و عدم برگزاری مجامع این شرکتها و نیز نبود بازارگردان حرفه‌ای برای این شرکتها به شمار می‌رود.

بنابراین گزارش، ارزش سهام عدالت نسبت به اول مرداد سال گذشته برای سه نوع سهام عدالت، به ترتیب با کاهش قیمت ۱۰ میلیون و ۲۵۰ هزار تومانی، ۱۲ میلیون و ۳۳۰ هزار تومانی، ۱۳ میلیون و ۳۳۳ هزار تومانی و ۲۵ میلیون و ۶۲ هزار تومانی روبرو شده است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.