بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بهترین صندوق های سرمایه گذاری

بعد از مقدمه ای که گفته شد ببینیم که منظور از صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست؟ و سپس به بررسی موفق ترین آن و یا بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود بالا می پردازیم. وقتی از صندوق مشترک صحبت میکنیم، در واقع منظورمان، یک مجموعه است متشکل از سهام و اوراق بهادار. سرمایه گذاران بجای آنکه روی تنها یک مورد سرمایه گذاری کنند در یک سبد از سرمایه گذاریهای متفاوت شرکت می کنید این تنوع باعث کاهش دادن ریسک سرمایه گذاری می گردد.

زمانی که قصدمان سرمایه گذاری در زمینه صندوق های سرمایه گذاری می باشد، طبیعتا کنجکاو هستیم که بدانیم:

کدام یک از آنها تاکنون بازده بهتری داشته؟ قطعا به دنبال بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود بالا و یا بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت خواهیم بود . بسته به زمینه ای که قصد سرمایه گذاری داریم به دنبال آن هستیم که بدانیم:

بهترین صندوق های سرمایه گذاری بانک ها کدام است ؟(در زمینه بانک ها)

برترین صندوق های سرمایه گذاری طلا کدام است؟( در زمینه فلز با ارزش طلا)

بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورسی کدام است؟( در زمینه بورس)

برترین صندوق های سرمایه گذاری خارجی( در زمینه سرمایه گذاریهای خارجی)

در حالی که این نقطه آغاز جستجوی شما می باشد، به خاطر داشته باشید زمانی که به دنبال بهترین صندوق های سرمایه گذاری می باشید، در واقع برای فردا خرید می کنید. زمانیکه که یکی از نزدیکان شما سرمایه گذاری را انجام می دهد معنایش این نیست که برای شما نیز بهترین آپشن خواهد بود. لذا باید آنچه را که برای شما و شرایط شما بهترین می باشد را بیابید تا در آن موفق شوید.

5 صندوق سرمایه گذاری مشترک کدامند؟

صندوق‌های موفق به طور منفعلانه ای یک شاخص بازار مانند S&P 500 را ردیابی می‌ نمایند.این صندوقها فعالانه مدیریت می‌شوند. وقتی که آماده سرمایه گذاری در صندوق هستید، موارد ذیل را مد نظر خود قرار دهید.

1. انتخاب کنید که در صندوق‌های فعال یا غیرفعال در کدام یک می خواهید سرمایه گذاری نمایید.

2. میزان هزینه ها را بررسی کنید. بروکر ی که وجوه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت متقابل بدون کارمزد را به کاربران خود ارائه می دهد، می تواند به کاهش هزینه ها بسیار کمک می کند. در این قسمت به بررسی 5 صندوق سرمایه گذاری برتر خواهیم پرداخت.

• صندوق شاخص بازار سهام آدمیرال با نام تجاری (VTSAX)

دارای های که تحت مدیریت دارد: 921.4 میلیارد دلار

• صندوق شاخص فیدلیتی 500 (FXAIX)

دارایی های تحت مدیریت آن : 274.1 میلیارد دلار

• صندوق سرمایه گذاری ونگارد (VINIX)

دارایی های تحت مدیریت آن : 231.6 میلیارد دلار

• صندوق دولت فیدلیتی (FDRXX)

میزان دارایی هایی که تحت مدیریت این صندوق می باشد عبارت است از : 210.4 میلیارد دلار

• صندوق بازار پول ونگارد(VMFXX)

دارایی هایی که تحت مدیریت دارد عبارت است از: حدود 203.8 میلیارد دلار

کدام صندوق سرمایه گذاری مشترک برای 1 سال بهتر است؟

این نوع از سرمایه گذاری ایمن تر از انتخاب سهام است. صندوق سرمایه گذاری را به نوعی می توان محصول سرمایه گذاری دانست که در آن وجوه تعداد زیادی از جانب سرمایه گذاران در یک فیلد خاص سرمایه گذاری می شود. بعد از آن، صندوق برای استفاده از سرمایه و دارایی برای سرمایه گذاری در گروهی از دارایی ها به منظور دست یافتن به اهداف سرمایه گذاری صندوق تمرکز می کند.

گونه های مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد. برای دسته ای از سرمایه گذاران، ممکن است این نوع از سرمایه گذاری طاقت فرسا باشد.

پیش از هرگونه سرمایه گذاری در هر صندوقی در ابتدا باید اهداف خود را برای سرمایه گذاری معین نمایید . آیا سود سرمایه بلندمدت برایتان مهم است و یا درآمد فعلی حاصل از آن برایتان مهمتر می باشد؟آیا به دنبال بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشید؟ آیا به دنبال برترین صندوق های سرمایه گذاری خارجی می باشید؟. شاید هم برترین صندوق های سرمایه گذاری بانک ها یا بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا و همینطور برترین صندوق های سرمایه گذاری بورسی را مد نظر دارید؟

آیا از این پول برای پرداخت هزینه ها استفاده می کنید یا برای بازنشستگی که تا چند سال دیگر با آن فاصله دارید؟

دیگر آنکه باید تحمل ریسک شخصی را در نظر داشته باشید. آیا سرمایه گذاری از نوع محافظه کارانه تر مناسب تر می باشد؟ میزان ریسک و بازد ه مستقیماً با هم متناسب می باشند، لذا شما باید میل خود را برای بازده در مقابل توانایی خود جهت تحمل ریسک متعادل نمایید.

دیگر آنکه برای چه مدت می خواهید سرمایه گذاری را نگه دارید؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری هزینه‌های فروش دارند، و این امر می‌تواند در کوتاه‌مدت ضرر زیادی به شما بزند. جهت کاهش تأثیر این هزینه ها، داشتن یک افق سرمایه گذاری برای حداقل پنج سال مناسب است.

برترین صندوق های سرمایه گذاری 5 ستاره کدامند؟

ببینیم که بهترین صندوق های سرمایه گذاری 5 ستاره کدامند؟ و دارای چه ویژگیهایی می باشند و اساسا صندوق 5 ستاره چیست؟

جهت شفاف سازی باید اینطور گفت که صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس عملکردشان رتبه بندی می نمایند، برای مثال، یک صندوق سرمایه گذاری مشترکی که در دوره عمر کاری خود برای بازدهی های سه ساله، پنج ساله و همینطور ده ساله عملکرد خوبی از خود نشان داده است، دارای این شانس بالایی می باشد که احتمالاً رتبه 5 ستاره را دریافت می نماید.

تحلیلگران برآورد خود را بر اساس نحوه کارکرد صندوق های سرمایه و میزان ریسک اعلام می دارند . برای مثال در ایران چنانچه صندوق سرمایه گذاری در لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری ایران، 5 ستاره را دریافت کند در لیست درآمد ثابت قرار می گیرند. بهترین صندوق 5 ستاره و پایین ترین رتبه تک ستاره دریافت می کند.

آیا می توانم در صندوق های مشترک پول از دست بدهم؟

بگذارید اینگونه بگوییم که سرمایه گذاری می تواند برای شما یک چشم انداز ترسناک به نظر برسد، به ویژه اگر اطلاعات زیادی در مورد چگونگی کارکرد آن یا ریسک و خطرات آن نداشته باشید. سوال رایجی که معمولا می شنویم این است آیا می توانم در صندوق های مشترک پول از دست بدهم؟

ساده ترین پاسخ این است که بستگی به نحوه سرمایه گذاری شما دارد. اما این نیاز به توضیح بیشتر دارد. تا زمانی که در هر نوع از سرمایه گذاری که انجام می دهید، تعادل بین ریسک و سود حفظ شود می توان گفت شما سرمایه گذاری ایمنی را خواهید داشت. صندوق های سرمایه گذاری نیز فارغ از این داستان نیستند. اما چون تحت نظارت هستند و باید هر شش ماه یکبار گزارشات مالی ارائه دهند، این موضوع امنیت آنها را بالا میبرد و اجازه ریسک غیر معمول را به آنها نمی دهد. به عنوان مثال در ایران این صندوقها تحت نظارت سازمان بورس هستند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای بلندمدت کدام است؟

چنانچه قبلا هم عنوان کردیم که قبل از آنکه اقدام به هرگونه سرمایه گذاری در هر صندوقی نمایید، در ابتدا باید اهداف خود را از سرمایه گذاری تعیین کنید.

زمانی که هدفی را برای خود مشخص میکنید می دانید به کدام سو می روید.

یک سرمایه گذار بالقوه صندوق سرمایه گذاری باید تحمل ریسک شخصی را نیز مد نظر قرار دهد و همینطور باید تصمیم خود را بگیرد که تا چه تایمی قصد دارد صندوق سرمایه گذاری مشترک را نگه دارد. شرایط این روزها اقتضا می کند که یک سرمایه گذاری خوب که همراه با ریسک متعادل و بازدهی مناسب را انجام دهیم. اینکه بدانیم بهترین صندوق سرمایه گذاری برای بلندمدت کدام است؟ بستگی به کشوری که قصد انجام سرمایه گذاری را دارید همینطور ثبات اقتصادی و میزان تورم آن کشور دارد (مخصوصا در بازه زمانی بلند مدت). مجموع تمامی موارد عنوان شده در کنار هم می تواند کمک کند که شما صندوق مناسب برای یک سرمایه گذاری موفق را پیدا کنید.

سخن پایانی

بهترین صندوق های سرمایه گذاری ایران تحت نظارت سازمان بورس مشغول به فعالیت می باشند. آنها موظف به ارائه گزارش مالی از چگونگی عملکرد خود می باشند. بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورسی و همینطور سایر زمینه ها در صورت احراز شرایط و دریافت رتبه خوب که پنج ستاره می باشد این شانس را دارند که در زمره بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت قرار گیرند.

در این مقاله سعی کردیم که این صندوقها را از جهات مختلف مورد بررسی قرار دادیم. برای انتخاب بهترین گزینه باید آن را با شرایط خود بسنجید چرا که بهترین دیگران ممکن است برای شما بهترین نباشد.

با امید به مورد پسند قرار گرفتن مطالب عنوان شده در این مقاله از شما می خواهیم که نظرات، تجربیات و دیدگاه با بهترین صندوق‌های درآمد ثابت ارزش خود را با ما به اشتراک گذارید. بروکر نیکس همراه همیشگی شما در ارائه مشاوره رایگان در خصوص بازار فارکس و ارز دیجیتال می باشد.

معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 99

هدف از انتشار این مقاله معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 99 می باشد. میزان بازدهی صندوق از مهمترین فاکتور های برتری آن بشمار می آید. در اواخر مرداد ماه سال 99 با بررسی عملکرد چند سال اخیر انواع صندوق های سرمایه گذاری و بررسی نرخ بازدهی آنها به معرفی چند صندوق سرمایه گذاری خوب می پردازیم.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری سال 99 کدامند؟

همانطور که در ابتدای مقاله به آن اشاره شد بهترین صندوق سرمایه گذاری در سال 99 را با توجه به نزخ بازدهی آن در بازه زمانی معینی انتخاب می کنند و این صندوق ها با توجه به بازدهی از آغاز فعالیت، در سه گروه سهامی، مختلط و درآمد ثابت دسته بندی شده اند.

که به طور کلی می توان گفت که پر طرفدارترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی در سال 99 : صندوق سرمایه گذاری آگاه ، مشترک بورسیران و مشترك كارگزاري بانك ملي ايران می باشند.

و همچنین محبوب ترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در سال 99 به ترتیب عبارت اند بهترین صندوق‌های درآمد ثابت از : مشترک صنعت و معدن ، حکمت آشنا ایرانیان و مشترک اندیشه فردا می باشند.

و در ادامه کارگزاری بانک تجارت ، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس و صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه از بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط در سال 99 بشمار می آیند. در ادامه این مقاله به بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بررسی نرخ بازدهی این صندوق های سرمایه گذاری می پردازیم.

صندوق مشترک آگاه در پایان چهارمین ماه از سال 99 از نظر بازدهی کل صندوق در بین صندوق های سهامی رتبه اول را به دست آورد. بازدهی این صندوق در مدت 12 سال 43 هزار درصد بوده است. صندوق مشترک آگاه یکی از قدیمی ترین صندوق های سرمایه گذاری در کشور است که تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه فعالیت می کند.

صندوق مشترك كارگزاري بانك ملي ايران بازدهی 40 هزار درصدی را به ثبت رسانده است و صندوق مشترک بورسیران نیز با بیش از 36 هزار درصد بازدهی در بهترین صندوق‌های درآمد ثابت رده سوم قرار گرفته است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی در سال 99

یکی از صندوق های سرمایه گذاری قدیمی و پرطرفدار ، صندوق سرمایه گذاری آگاه می باشد که سبدگردان آگاه مدیریت آن را بر عهده دارد. در اواخر تیرماه 99 ، صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه رتبه اول را از نظر میزان بازدهی کسب نموده. این صندوق در بازه زمانی 12 سال سودی برابر با 43 هزار درصد می باشد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال 99

سود و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری مشترک تفاوتی با نرخ بازدهی بانک ها نداشته و سود سپرده های بانکی بلند مدت با تغییرات زیادی در سال های اخیر به همراه بوده که بیشترین نرخ سود آن (22%) در سال 93 بوده است و در 4 سال اخیر حداقل بازدهی این سپرده ها به 15% رسید.

در مقایسه میانگین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نسبت به سود سپرده بلند مدت بانکی می توان گفت که حتی صندوق سپرده بانکی بازدهی بیشتری داشته.

با توجه به عملکرد 12 سال اخیر صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن ، صندوق حکمت آشنا ایرانیان و صندوق مشترک اندیشه فردا بهترین بازدهی را برای سرمایه گذاران خود به همراه داشته بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بهترین صندوق‌های درآمد ثابت اند و نرخ بازدهی این صندوق ها به ترتیب برابر است با 385% ، 344% ، 336%.

در پایان باید خاطر نشان کرد که عملکرد صندوق های سرمایه گذاری ممکن است در آینده شکل گذشته تکرار نشود و سرمایه گذاران علاوه بر بازدهی بلندمدت صندوق ها باید به عوامل دیگری که در انتخاب مناسب یک صندوق سرمایه گذاری موثر است نیز توجه نمایند.

بهترین صندوق های مختلط در سال 99

با توجه به عملکرد صندوق ها بهترین صندوق های مختلط در سال 99 ، صندوق کارگزاری بانک تجارت می باشد که بازدهی آن در 12 سال سابقه فعالیت آن برابر است بابا 7000%. پس از صندوق کارگزاری بانک تجارت، صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک پارس و مشترک آسمان خاورمیانه بازدهی برابر با 6000% و 3000% را به همراه داشته است.

این مطلب جهت معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 99 با توجه به میزان بازدهی آنها در سال های اخیر فعالیتشان تهیه شده است امیدوارم که از مطالعه آن رضایت کافی داشته باشید.

نحوه دریافت سود از صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه است؟

عده‌ای از مردم هستند که سرمایه مازاد دارند، اما به دلیل نا آشنایی با بازار سهام و همچنین به دلیل ترس از بازار بورس، در این بازار سرمایه گذاری نمی‌کنند. حال سوال پیش می‌آید که این دو گروه چگونه می‌توانند به بازار سهام اعتماد و سرمایه گذاری و کسب سود کنند.

فعالان این بازار به این دو گروه استفاده از «صندوق‌های سرمایه گذاری» را پیشنهاد می‌دهند. زیرا صندوق‌های سرمایه گذاری به پشتوانه تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه‌ای که دارد و بهترین صندوق‌های درآمد ثابت همچنین با مدیریت ریسکی که انجام می‌دهند، به ندرت پیش می‌آید که در بلند مدت دچار زیان شوند.

صندوق‌های سرمایه گذاری برای افرادی که نه دانش بازار سرمایه را دارند و نه این که وقت دارند تا صرف معاملات روزانه بازار سهام کنند، بسیار مفید است. در این جا لازم است تا با انوع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شویم.

صندوق‌های سرمایه گذاری براساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و در نتیجه میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است تا با انواع آن‌ها آشنا باشید.

۱. صندوق‌های سهامی: این صندوق‌ها در سهام‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل ریسک بالایی دارند. این صندوق‌ها خود به دو نوع پر ریسک و کم ریسک تقسیم می‌شوند. در صندوق‌های کم ریسک بیشتر سعی شده است که سرمایه داخل صندوق به شرکت‌های بنیادی با ارزش بالاتر اختصاص یابد، مانند شرکت فولاد مبارکه. اما در صندوق‌های پر ریسک از سهام‌های کوچک بازار که اهرمی هم هستند و ریسک بالایی دارند خریداری می‌شوند. به طور معمول بازدهی این صندوق‌ها بیش از هر چیز دیگری از شرایط کلی بازار سرمایه تاثیر می‌پذیرد.

۲. صندوق‌های مختلط: حدود نیمی از دارایی این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت و نیم دیگر در سهام سرمایه گذاری می‌شود؛ بنابراین ریسک و بازدهی صندوق‌های مختلط، بین صندوق‌های با درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. همچنین این صندوق‌ها مزایای سهام و اوراق درآمد ثابت را توأمان دارند. بدین معنی که پتانسیل کسب بازده بالاتر به وسیله سهام و نوسانات قیمتی کمتر به وسیله اوراق درآمد ثابت را فراهم می‌کنند.

۳. صندوق‌های درآمد ثابت: این صندوق‌ها حداقل ریسک ممکن را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند، زیرا مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری منابع مالی حاصل از فروش واحد‌های این صندوق‌ها را عمدتاً به سپرده‌های بانکی و یا خرید اوراق بهادار کم ریسک مثل اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه و… اختصاص می‌دهند تا بتوانند سود قابل قبولی برای سرمایه‌گذاران محقق کنند؛ بنابراین سود این اوراق همانند بهره بانکی است، اما یک یا دو درصد بیشتر از بانک سود می‌دهد، بنابراین این صندوق‌ها از سپرده‌گذاری در بانک‌ها نیز جذاب‌تر هستند.

۴. صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا: عمده دارایی این صندوق‌ها به سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله می‌شوند، تخصیص پیدا می‌کند. بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری طلا تقریبا مشابه بازدهی سکه طلا بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها بالاست.

با صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF آشنا شوید

«صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF» صندوق‌های سرمایه گذاری هستند که از نظر چگونگی سرمایه گذاری در آن‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول مبتنی بر «صدور و ابطال» است و افراد باید مستقیما به کارگزاری مراجعه کنند و از ان جا اقدام به خرید صندوق کنند، اما در نوع دوم یعنی «صندوق‌های قابل معامله یا ETF» خرید و فروش واحد‌های آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها امکان پذیر است. به عبارت دیگر، صندوق‌های ETF مانند سهام شرکت‌ها هستند.

در پایان لازم به ذکر است که سرمایه گذاران باید با خود را بشناسند تا مقدار پذیرش ریسکی که می‌توانند انجام دهند را پیدا کنند و پس از ان اقدام به خرید صندوق‌ها کنند. افرادی که ریسک گریز هستند از صندوق‌های نوع سوم با صندوق‌های درامد ثابت استفاده می‌کنند و افرادی که ریسک کمی می‌پذیرند از صندوق‌های سهامی با ریسک کم و صندوق‌های مختلط استفاده می‌کنند.

صندوق طلا چیست؟ + بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام است؟

در شرایط کنونی کشور پس انداز کردن پولی که هر روز در حال از دست دادن ارزش خود است، راه حل منطقی نیست. سود سپرده گذاری در بانک نیز حریف تورم موجود نمی‌شود. برای رشد و افزایش ثروت بهترین گزینه سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری در طلا و بورس، از برترین روش‌های سرمایه گذاری هستند. اگر این روش به درستی و با مهارت انجام شود، بازدهی و افزایش سرمایه و ثروت را برای سرمایه گذار بدنبال دارد. مسئله اینجاست که همه افراد مهارت، اطلاعات یا زمان کافی برای اداره درست این سرمایه گذاری را ندارند. استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری مانند صندوق سرمایه گذاری طلا و… راه حل مناسبی برای اینگونه افراد است. با تیم دلفین وست در این مقاله همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در بورس به دوصورت مستقیم و غیرمستقیم امکان پذیر است.

در روش مستقیم، افراد با فراگیری استراتژی‌ها و مهارت‌های لازم و با صرف وقت و هزینه زیاد مفاهیم بازار بورس را فرا می‌گیرند. سپس بعد از شناخت کامل بازار بورس سهم خریداری می‌کنند و معاملات را انجام می‌دهند. کسب موفقیت در این سرمایه گذاری نیازمند صرف وقت و دانش بسیار زیادی است، در غیر این صورت ریسک از دست دادن سرمایه بسیار بالا می‌رود.

بیش از این اشاره کردیم که همه افراد این مهارت و زمان را برای سرمایه گذاری به روش مستقیم ندارند. این افراد می‌توانند سرمایه خود را در اختیار متخصصان و منابع آگاه قرار دهند تا بصورت غیر‌مستقیم و به واسطه‌ آن‌ها سرمایه گذاری کنند. به زبان ساده، یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. می‌توانید آن را به صورت شرکتی تصور کنید که افراد مختلف، سرمایه خود را روی هم می‌گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کنند. صندوق‌های سرمایه ­گذاری در واقع یک سرمایه ­‌گذاری غیرمستقیم با ریسک پایین محسوب می‌­شوند.

دارایی سرمایه ­‌گذار در صندوق­‌های سرمایه ­‌گذاری باید بیشتر در اوراق مشارکت، سپرده‌­های بانکی و ارواق بهادار سرمایه ‌گذاری شود. باقی‌مانده سرمایه نیز بنا بر تصمیم مدیریت صندوق در بورس سرمایه ­‌گذاری می‌شود. عمده سرمایه در این صندوق‌ها، در نهاد‌های مالی که ریسک بسیار پایینی دارند سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها می‌توانند اعتماد افراد با ریسک‌پذیری پایین را به خوبی جلب کنند. بنا بر قرارداد هر صندوق سود تضمین شده‌ای در اختیار سرمایه گذار قرار می‌دهد که در فواصل منظم پرداخت می‌شود.

معمولا صندوق‌­های سرمایه‌­گذاری تا 500 هزار واحد سرمایه­‌گذاری را ارائه می‌دهند. صندوق­‌های کوچک بین 5 تا 50 هزار، و صندوق­‌های سرمایه‌­گذاری بزرگ از 50 هزار تا 500 هزار واحد قابل انتشار دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولا 3 تا 4 درصد بیشتر از سپرده­‌های بانکی سود به سرمایه­‌گذاران پرداخت می‌کنند.

صندوق سرمایه ‌گذاری طلا (Gold Funds)‌

بیشتر مردم برای حفظ و افزایش سرمایه خود وارد بازار طلا و سکه می‌شوند. علت علاقه مردم به این بازار این است که از نرخ رشد بیشتری برخوردار است. صندوق سرمایه گذاری طلا راهی جدید برای سرمایه گذاری در این بازار است، بدون آنکه مجبور به خرید فیزیکی این فلز گران بها باشید.

صندوق سرمایه گذاری طلا یک صندوق معامله‌ای در بورس است. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با استفاده از سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان، به خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا در بورس می‌پردازند. در این صندوق‌ها، حداقل 70 درصد کل دارایی در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می‌شود. مابقی دارایی صرف سرمایه گذاری در اروراق با درآمد ثابت می‌شود.

سرمایه ‌گذاری در صندوق طلا از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می‌ شود تا از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری، تا حد امکان در امان باشد. مدیر صندوق، سکه‌‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می‌‌خرد و در بانک سپرده‌ گذاری می‌کند. سپس سعی می‌کند بازدهی مناسبی را از سرمایه ‌گذاری در بازار سکه و طلا کسب کند.

افراد با هدف بهره گیری از مدیریت حرفه‌ای صندوق و سودگیری بهتر از بازار پر نوسان طلا و سکه، در صندوق‌های طلا سرمیه گذاری می‌کنند. همچنین ترجیح می‌دهند کمتر با مشکلات خرید و فروش فیزیکی طلا و سکه سر و کار داشته باشند.

همانطور که اشاره شد درصد عمده سرمایه‌ گذاری این صندوق‌‌ها روی گواهی‌‌های سکه طلاست، و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. در واقع بهترین صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری در این صندوق‌‌ها، یک سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. در نتیجه سود صندوق‌‌های طلا به این دو عامل بستگی دارد.

هفت مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق‌های طلا، رفع تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید شخصی طلا به صورت فیزیکی را هدف قرار داده‌اند. در کنار این موضوع یک سری مزیت‌های دیگر هم ایجاد شده است. این مزیت‌ها به شرح زیر هستند:

1. رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه: مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می‌رود.
2. کاهش کارمزد معاملات: کارمزد معاملات طلا بصورت فیزیکی حدود ۱ تا ۲ درصد است. در صندوق‌های طلا این کارمزد به ۰٫۱۵ درصد کاهش یافته است.
3. سرمایه ‌گذاری حتی با سرمایه‌های کوچک: با هر میزان سرمایه می‌توان وارد این بازار شد. در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون‌ها تومان هزینه کرد .واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌شوند و در بازار بورس حداقل میزان سرمایه گذاری ۱۰۰ هزار تومان است.
4. نقدشوندگی بالا: مزیت دیگر این صندوق‌ امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می‌کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.
5. فروش راحت صندوق طلا: سرمایه گذاری در صندوق طلا بصورت خرید واحد است، که قیمت هر واحد بسیار کمتر از سکه طلا است. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند هر تعداد واحدی که می‌خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، این امکان وجود ندارد.
6. قابلیت معامله در بورس: صندوق‌های طلا قابلیت معامله در بورس را دارند. برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین این کار صورت می‌گیرد.
7. صندوق طلا و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه‌ای می‌سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید.

ریسک‌های صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک قیمتی طلا و نوساناتی است که آن را تهدید می کند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.

در مرحله‌ دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌ شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی پایین‌تری داشته باشند. برای جلوگیری از ایجاد مشکل هنگام فروش، در زمان خرید یک صندوق به تضمین بازار گردانی آن توجه ویژه داشته باشید.

البته ریسک دزدی، کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.

هشت معیار جهت مقایسه صندوق سرمایه گذاری طلا

جهت مقایسه صندوق‌های سرمایه گذاری ۸ معیار وجود دارد، که با کمک این معیارها میتوان صندوق‌های مناسب را شناسایی کرد. این معیارها به شرح زیر هستند:

1. کل خالص ارزش دارایی(NAV): در واقع نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.
2. تاریخ به‌روزرسانی: بهتر است صندوقی را جهت سرمایه‌ گذاری انتخاب نمایید که تاریخ آن به ‌روز است. در صورت عدم به ‌روز بودن قیمت‌ها، ممکن است معامله شما با ضرر همراه باشد.
3. تاریخ آغاز فعالیت: بیان‌کننده عمر صندوق است که مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد شد.
4. قیمت صدور هر واحد: مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق توسط سرمایه‌ گذاران» به آن‌ها اعلام می‌شود.
5. قیمت ابطال هر واحد: مبلغی که سرمایه‌ گذاران می‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت به فروش برسانند.
6. تعداد واحدهای سرمایه ‌گذاری شده: هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه ‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش می‌یابد و نشان‌دهنده گستردگی فعالیت آن صندوق است.
7. ضامن نقد شوندگی: گرچه ممکن است این گزینه را در صندوق‌های کمتری مشاهده کرده باشید، ولی بدیهی است که وجود ضامن همواره تأثیر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌گذار خواهد داشت.
8. میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ شش‌ماهه و سالانه: بررسی بازده از مواردی است که در تمامی معاملات بورسی موردتوجه قرار می‌گیرد. در این صندوق‌ها نیز میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

بهترین صندوق‌ سرمایه گذاری طلا کدام است؟

اگر بخواهیم لیستی از بهترین صندوق‌ های سرمایه گذاری طلا ارائه دهیم باید بگوییم در بازار امروز، چهار صندوق سرمایه ‌گذاری با پشتوانه طلا در بورس فعالیت می‌کنند. واحد‌‌های سرمایه ‌گذاری این صندوق‌‌ها را می‌توان هم به صورت حضوری از طریق مراجعه به دفاتر این صندوق‌ها، و هم به صورت غیرحضوری از طریق بورس مورد معامله قرار داد. این صندوق‌ها همگی در بورس کالا فعالیت می‌کنند. سرمایه گذار می‌‌تواند با کد بورسی برای خرید یا فروش واحد‌های سرمایه ‌گذاری اقدام نماید.

صندوق پشتوانه طلای لوتوس (طلا)

“طلا” نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس می‌باشد. این صندوق نخستین صندوق طلا است که فعالیت خود را به صورت رسمی در بورس شروع کرد. بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا لوتوس در سالی که گذشت ۳۶٫۷ درصد بوده است، و کاملا منطبق بر قیمت طلای ۱۸ عیار است. هر واحد سرمایه ‌گذاری این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های بورسی قابل بررسی و خریداری می‌باشد.

صندوق زر افشان امید ایرانیان (زر)

“زر” نماد صندوق سرمایه‌ گذاری پشتوانه سکه طلای زر افشان می‌باشد، که با این نماد در بورس مورد معامله قرار می‌گیرد. بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا زرافشان در سالی که گذشت ۳۲٫۲ درصد بوده است و تا حد زیادی نزدیک به بازدهی هر گرم طلای ۱۸ عیار در بازار معمولی است. هر واحد سرمایه‌ گذاری در این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های بورسی قابل دیدن و خریداری می‌باشد.

صندوق پشتوانه طلای مفید (عیار)

نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای مفید “عیار” نام گزاری شده است. در سالی که گذشت، بازدهی این صندوق ۲۸ درصد بوده است که کمی پایین ‌تر از بازدهی طلای فیزیکی است. عیار کم ترین سود را در بین ۴ صندوق طلا نصیب مشتریان خود کرده است.هر واحد سرمایه ‌گذاری عیار را می‌توانید از سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های فعال در بازار بورس، رصد کنید.

صندوق طلای کیان (گوهر)

نماد صندوق سکه طلای کیان “گوهر” است و در سالی که گذشت، بیشتر از ۲۹ درصد رشد را تجربه کرده است. دلیل بازدهی پایین این صندوق می‌‌تواند سبد دارایی‌‌های آن باشد. این صندوق در کنار طلای ۱۸ عیار، قسمتی از دارایی‌‌های خود را در سکه طلا سرمایه ‌گذاری کرده است. بنابراین تغییرات آن صرفا منطبق بر نوسان قیمت طلا نخواهد بود. هر واحد سرمایه‌ گذاری صندوق کیان را می‌توانید با توجه به نرخ بروز آن در سیستم‌های کارگزاری بورس، خریداری فرمایید.

سخن آخر

بازار طلا مانند تمام بازارهای مالی دیگر میزانی از ریسک و بازده را با خود به همراه دارد. برای موفق بودن در این بازار باید میزان ریسک پذیری خود را سنجید. از صندوق سرمایه‌ گذاری طلا به‌ عنوان محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط یاد می‌شود که اشاره به بازدهی با ریسک پایین را دارد. مدیریت سرمایه کار دشواری است و نیازمند زمان و دانش کافی است. اگر در حال حاضر این ویژگی‌ها را در خود نمی‌یابید، می‌توانید از دوره جامع طلا که صفر تا صد فعالیت در بازار طلا را آموزش می‌دهد، استفاده کنید این دوره با ضمانت بازگشت وجه به فروش می‌رساند چناچه محتویات دوره برای شما مفید نباشد وجه پرداختی عوت داده می‌شود. در پایان از این که در این مقاله نیز مانند مقالات پیشین دلفین وست را همراهی کردید از شما سپاس گزاریم. لطفا نظرات خود را از ما دریغ نکنید.

سوالات متداول

صندوق طلا چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با استفاده از سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان، به خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا در بورس می‌پردازند.

صندوق صلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟

اگر به دنبال بازدهی و کسب سود حداکثر یک ساله هستید صندوق های سرمایه گذاری می‌توانند بازدهی بالاتری نسبت به خرید طلای فیزیکی دارد اما اگر به عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت به آن نگاه می‌کنید خرید طلای فیزیکی گزینه امن‌تری است.

برای یادگیری “سرمایه گذاری در طلا” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

پربازده ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال ۹۶

عملکرد یک ساله صنعت صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور اعلام شد.

به گزارش «کالاخبر»،به نقل از مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (فیپیران)، طی یک ساله ۱۳۹۶، صنعت صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور به طور متوسط حدود ۱۸ درصد بازدهی ثبت کرده است؛ بیشترین میانگین بازدهی متعلق به گروه صندوق‌های سرمایه‌گذاری «مختلط» بوده و این گروه طی مدت مذکور حدود ۲۱ درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. میانگین بازدهی گروه‌های «با درآمد ثابت» و «در سهام» نیز به ترتیب عددهای ۲۰ و ۱۶ درصد را نشان می‌دهد.

این گزارش حاکی است، صندوق‌های برتر گروه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط که توانستند بالاترین بازدهی سال ۱۳۹۶ را در این گروه کسب کنند به ترتیب شامل صندوق‌های «آسمان خاورمیانه» سبدگردان آسمان، «کوثر» کارگزاری بانک صنعت و معدن، «مشترک پارس» کارگزاری آبان، «تجربه ایرانیان» کارگزاری بانک آینده و «یکم نیکوکاری آگاه» کارگزاری آگاه است.

بازده یک ساله صندوق های سرمایه گذاری مختلط– سال ۱۳۹۶