آشنایی با دانش مالی رفتاری

آشنایی با دانش مالی

در شرایط اقتصادی این روزها و باتوجه‌به افزایش ریسک سرمایه‌گذاری در فضاهای مختلف، نیاز است تا افراد در نگاهی جامع سطح دانش مالی خود را افزایش دهند و با نگاهی صحیح و واقع‌گرایانه اقدام به مشارکت در مباحث مالی داشته باشند.

دوره آشنایی با دانش مالی باهدف آموزش موضوعات مربوط به دانش مالی و ارتقای سطح دانش مالی افراد تهیه و تدوین شده است. به‌این‌ترتیب افراد می‌توانند با حضور در این دوره و استفاده از مباحث ارائه شده به سطح بالاتری از دانش مالی دست پیدا کنند.

در این دوره موضوعات و مباحث مختلفی برای آموزش در نظر گرفته شده است که اصلی‌ترین آنها عبارت‌اند از:

• جایگاه دانش مالی
• رابطه با اقتصاد و حسابداری
• رسالت مالی
• تعاریف (دارایی مالی، بنگاه مالی، بازار مالی)
• انواع دارایی‌ها و انواع بازارها
• حوزه‌های دانش مالی

در کنار این موضوعات به طور مشخص سعی شده است تا همه تعاریف و مباحث اولیه نیز مورد بررسی و آموزش قرار بگیرند.

دوره آشنایی با دانش مالی برای چه کسانی مناسب است؟

محتوای این دوره به نحوی تهیه و تدوین شده است که همه علاقه‌مندان به موضوعات مالی و علاقه‌مندان به پیشرفت در مباحث دانش مالی می‌توانند در این دوره شرکت کنند و اطلاعات خود را افزایش دهند.

برای حضور در این دوره نیاز به تسلط و آشنایی با هیچ پیش‌نیاز به خصوصی وجود ندارد و در این دوره همه موضوعاتی که به‌عنوان پیش‌نیاز شناخته می‌شوند نیز به‌مرور موردبحث و بررسی قرار گرفته‌اند.

امور مالی رفتاری

طبق نظریه امور مالی رفتاری، زیرشاخه ای از اقتصاد رفتاری، تأثیرات و سوگیری های روانی بر رفتارهای مالی سرمایه گذاران و متخصصان مالی تأثیر می گذارد. علاوه بر این، تأثیرات و سوگیری‌ها می‌تواند منشأ توضیح انواع ناهنجاری‌های بازار ها و به‌ویژه ناهنجاری‌های بازار سهام، مانند افزایش یا کاهش شدید قیمت سهام باشد.

درک بیشتر امور مالی رفتاری

امور مالی رفتاری را می توان از منظرهای مختلفی تحلیل کرد. بازده بازار سهام یکی از حوزه‌های مالی است که رفتارهای روانی اغلب بر نتایج و بازده بازار تأثیر می‌گذارد، اما زوایای مختلفی نیز برای مشاهده وجود دارد. هدف از طبقه‌بندی امور مالی رفتاری، کمک به درک اینکه چرا مردم انتخاب‌های مالی خاصی انجام می‌دهند و چگونه این انتخاب‌ها می‌توانند بر بازارها تأثیر بگذارند، می باشد. در امور مالی رفتاری، فرض بر این است که مشارکت‌کنندگان مالی کاملاً منطقی و خودکنترل نیستند، بلکه از نظر روان‌شناختی، با گرایش‌هایی تا حدی عادی و خودکنترل، تأثیرگذار هستند.

دکتر Carolyn McClanahan، بنیانگذار و مدیر برنامه ریزی مالی در Life Planning Partners Inc. می گوید: "این موضوع که سلامت مالی بر سلامت روانی و جسمی و بالعکس تأثیر می گذارد، بین مردم نادیده گرفته شده است. در واقع این یک اتفاق چرخه ای است که دائم در حال اتفاق افتادن است. به دلیل مسائل و مشکلات مالی، بدن و جسم افراد مواد شیمیایی به نام "کاتکول آمین" ها را آزاد می کنند. من فکر می کنم مردم درباره ی چیزهایی مانند "آدرنالین" و چیزهایی از این قبیل، مطالبی را شنیده اند که تمام بدن شما را آتش می زند و بنابراین بر سلامت ذهنی و توانایی فکر کردن شما تاثیر می گذارد. آن همچنین بر سلامت جسمانی شما نیز تاثیرگذار است، شما را فرسوده می کند، شما را خسته می کند، خواب راحت را از شما می گیرد و بعد از آن که نمی توانید بخوابید، شروع به رفتارهایی بد برای مقابله با آن می کنید."

یکی از جنبه‌های کلیدی مطالعات مالی رفتاری، تأثیر سوگیری‌ها است. سوگیری ممکن است به دلایل مختلفی رخ دهد. سوگیری آشنایی با دانش مالی آشنایی با دانش مالی رفتاری رفتاری ها را معمولاً می توان به یکی از پنج مفهوم کلیدی طبقه بندی کرد. درک و طبقه بندی انواع مختلف سوگیری های مالی رفتاری می تواند هنگام محدود کردن مطالعه یا تجزیه و تحلیل نتایج بسیار مهم باشد.

مفاهیم مالی رفتاری

امور مالی رفتاری معمولاً پنج مفهوم اصلی و کلیدی را در بر می گیرد:

حسابداری ذهنی: حسابداری ذهنی به تمایل افراد به تخصیص پول برای اهداف خاص اشاره دارد.

رفتار گله ای: رفتار گله ای بیان می کند که افراد تمایل دارند رفتارهای مالی اکثریت را تقلید کنند. رفتار گله ای در نظر بسیاری از متخصصان در بازار سهام، بسیار بدنام و مضر است چرا که به عنوان دلیل اصلی صعودها و سقوط های سنگین و غیر منطقی قیمت ها تلقی می شود.

شکاف رفتاری: شکاف رفتاری به تصمیم گیری بر اساس احساسات شدید یا فشارهای عاطفی مانند اضطراب، خشم، ترس یا هیجان اشاره دارد. اغلب اوقات، احساسات دلیل اصلی عدم انتخاب منطقی افراد است.

لنگر انداختن: لنگر انداختن به ضمیمه کردن یک سطح هزینه به یک مرجع خاص اشاره دارد. مثال‌ها ممکن است شامل هزینه‌های مداوم بر اساس سطح بودجه یا منطقی‌سازی هزینه‌ها آشنایی با دانش مالی رفتاری بر اساس ابزارهای رضایت‌بخش مختلف باشد.

به خود نسبت دادن: به خود نسبت دادن به تمایل به انتخاب بر اساس اعتماد بیش از حد به دانش یا مهارت خود اشاره دارد. انتساب به خود معمولاً از یک استعداد ذاتی در یک منطقه خاص سرچشمه می گیرد. در آشنایی با دانش مالی رفتاری این دسته، افراد تمایل دارند دانش خود را بالاتر از دیگران رتبه بندی کنند، حتی زمانی که به طور مشخصی کمبود دانش در آنها در یک زمینه خاص مشهود می باشد.

برخی از سوگیری افشا شده توسط امور مالی رفتاری

امور مالی رفتاری به دنبال درک تأثیر آشنایی با دانش مالی رفتاری تعصبات و سوگیری های شخصی بر سرمایه گذاران است. در اینجا لیستی از سوگیری های رایج مالی آورده شده است.

سوگیری تایید

سوگیری تایید زمانی است که سرمایه گذاران نسبت به پذیرش اطلاعاتی که اعتقاد قبلی آنها را به سرمایه گذاری تایید می کند، سوگیری دارند. هر اطلاعاتی که در این راستا گزارش شود، سرمایه‌گذاران به راحتی آن را می‌پذیرند تا تأیید کنند که تصمیمات صحیحی در مورد سرمایه‌گذاری خود گرفته اند - حتی اگر آن اطلاعات ناقص یا اشتباه باشد.

سوگیری تجربی

یک سوگیری تجربی زمانی اتفاق می‌افتد که حافظه سرمایه‌گذاران از رویدادهای اخیر، افکار آنها را مغرضانه می‌کند یا آنها را به این باور می‌رساند که احتمال وقوع مجدد آن رویداد بسیار بیشتر است. به همین دلیل، آن را به عنوان سوگیری اتفاقات اخیر نیز می‌شناسند.

به عنوان مثال، بحران مالی ایالات متحده در سال 2008 و 2009 بسیاری از سرمایه گذاران را به خروج از بازار سهام سوق داد. بسیاری از مردم دیدگاه بدی نسبت به بازار داشتند و احتمالاً در سال‌های آینده انتظار مشکلات اقتصادی بیشتری را داشتند. تجربه گذراندن چنین رویداد منفی، سوگیری یا احتمال تکرار آن رویداد را افزایش داد. اما در واقعیت، اقتصاد بهبود یافت و بازار در سال‌های بعد دوباره بازگشت.

بیزاری از دست دادن

بیزاری از دست دادن یا زیان گریزی زمانی اتفاق می افتد که سرمایه گذاران وزن بیشتری را به نگرانی از ضرر نسبت می دهند تا لذت حاصل از سود بازار. به عبارت دیگر، آنها به احتمال زیاد سعی می کنند اولویت بیشتری را به اجتناب از ضرر نسبت به سود کردن در سرمایه گذاری خود اختصاص دهند. در نتیجه، ممکن است برخی از سرمایه گذاران برای جبران زیان، خواهان بازدهی بسیار بالایی باشند و اگر بازدهی بالا محتمل نباشد، ممکن است سعی کنند به طور کلی از ضرر جلوگیری کنند، حتی اگر ریسک سرمایه گذاری از نقطه نظر منطقی قابل قبول باشد.

با اعمال زیان‌گریزی برای سرمایه‌گذاری، به ‌اصطلاح "اثر تمایل" زمانی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذاران، سرمایه گذاری های برنده ی خود را بفروشند اما سرمایه گذاری های بازنده خود را رها نکنند. بطور کلی تفکر سرمایه گذاران این است که آنها می خواهند به سرعت سود خود را شناسایی کنند. با این حال، وقتی یک سرمایه‌گذاری در حال از دست دادن پول و سرمایه است، آن‌ها آن را حفظ می‌کنند زیرا می‌خواهند به قیمت اولیه یا سر به سر خود برگردد. سرمایه گذاران تمایل دارند به سرعت بپذیرند که در مورد یک سرمایه گذاری، زمانی که با سود همراه بوده است، درست عمل کرده اند. با این حال، سرمایه گذاران تمایلی به اعتراف به اشتباه در سرمایه گذاری ندارند (زمانی که ضرر وجود دارد). نقص در سوگیری تمایل این است که عملکرد سرمایه گذاری اغلب به قیمت سر به سر سرمایه گذار گره خورده است. به عبارت دیگر، سرمایه گذاران عملکرد سرمایه گذاری خود را بر اساس قیمت ورود خود، بدون توجه به اصول یا ویژگی های سرمایه گذاری که ممکن است تغییر کرده باشد، ارزیابی می کنند.

تعصب آشنایی

سوگیری آشنایی زمانی است که سرمایه گذاران تمایل دارند در آنچه که می شناسند، سرمایه گذاری کنند؛ مانند شرکت های داخلی یا سرمایه گذاری های محلی. در نتیجه، سرمایه‌گذاران در چندین بخش، سرمایه‌گذاری خود را متنوع سازی نمی کنند که می‌تواند ریسک را کاهش دهد. سرمایه گذاران تمایل دارند سرمایه گذاری هایی را انجام دهند که در آنها سابقه داشته یا با آن آشنایی بیشتری دارند. به عنوان مثال در کشور ما، احتمالا اغلب مردم بازار سهام یا بورس را به بازارهای جهانی مانند ارزهای دیجیتال یا . ترجیح می دهند (صرفنظر از محدودیت هایی که برای ایرانیان در بازارهای جهانی وجود دارد).

امور مالی رفتاری در بازار سهام

فرضیه بازار کارا (EMH) می گوید که در هر زمان معینی، در یک بازار با نقدشوندگی بالا، قیمت سهام به گونه ای کارآمد ارزش گذاری می شود که منعکس کننده تمام اطلاعات موجود باشد. با این حال، بسیاری از مطالعات، پدیده‌های تاریخی بلندمدت را در بازارهای اوراق بهادار مستند کرده‌اند که با فرضیه بازار کارا در تضاد هستند و نمی‌توان آن‌ها را به طور قابل قبولی در مدل‌های مبتنی بر "منطق کامل سرمایه‌گذار" نشان داد.

EMH عموماً بر این باور استوار است که فعالان بازار قیمت سهام را بر اساس همه عوامل ذاتی و بیرونی فعلی و آتی، منطقی می بینند. هنگام مطالعه بازار سهام، امور مالی رفتاری بر این نظر است که بازارها کاملاً کارآمد نیستند. این موضوع اجازه مشاهده این آشنایی با دانش مالی رفتاری را می دهد که چگونه عوامل روانی و اجتماعی می توانند بر خرید و فروش سهام تأثیر بگذارند.

درک و استفاده از سوگیری های مالی رفتاری را می توان به صورت روزانه در مورد حرکات سهام و سایر بازارهای معاملاتی اعمال کرد. به طور کلی، تئوری های مالی رفتاری برای ارائه توضیحات واضح تر از ناهنجاری های قابل توجه بازارها مانند حباب ها و رکودهای عمیق نیز استفاده شده اند. سرمایه‌گذاران و مدیران پورتفوی، علاقه خاصی به درک روندهای مالی رفتاری دارند. این روندها می توانند برای کمک به تجزیه و تحلیل سطوح قیمت و نوسانات بازار، برای حدس و گمان و همچنین اهداف تصمیم گیری استفاده شوند.

چگونه بر مسائل و مشکلات مالی رفتاری غلبه کنیم؟

برای سرمایه گذاران، روش هایی برای کاهش تمایلات رفتار مالی نامطلوب وجود دارد که شامل موارد زیر می شود:

تصمیمات با فکر

تصمیم گیری ممکن است فکری و یا واکنشی باشد. با این حال، تصمیم گیری واکنشی به طور پیش فرض شهودی و ریشه ای است. تحت تأثیر احساسات است و عقلانیت ندارد. از سوی دیگر، رویکرد فکری، عینی و تحلیلی است و ممکن است تلاش و تمرکز بیشتری بر فرآیند داشته باشد. بسیار مهم است که تمرکز بیشتر بر روی فرآیند باشد تا نتیجه.

برنامه ریزی و اجرای متناسب

امور مالی رفتاری بر برنامه ریزی کافی، آماده سازی و اجرای به موقع تاکید دارد. تصمیم گیری عجولانه و برنامه ریزی نشده عواقب طولانی مدتی دارد.

سوالات پرتکرار

امور مالی رفتاری به ما چه می گوید؟

امور مالی رفتاری به ما کمک می کند تا بفهمیم که چگونه تصمیمات مالی در مورد چیزهایی مانند سرمایه گذاری، پرداخت ها، ریسک و بدهی های شخصی، تا حد زیادی تحت تأثیر احساسات، سوگیری ها و محدودیت های شناختی ذهن انسان در پردازش و پاسخ به اطلاعات است.

امور مالی رفتاری چه تفاوتی با نظریه مالی "جریان اصلی" دارد؟

از سوی دیگر، نظریه جریان اصلی، در مدل‌های خود این مفروضات را مطرح می‌کند که مردم کنشگران یا بازیگران منطقی هستند، از احساسات یا تأثیرات فرهنگ و روابط اجتماعی آزاد هستند و در تلاش برای به حداکثر رساندن سود خود به شکلی منطقی می‌ باشند. همچنین فرض می‌کند که بازارها کارآمد هستند و شرکت‌ها، سازمان‌هایی منطقی برای حداکثرسازی سود هستند. امور مالی رفتاری با هر یک از این مفروضات مقابله می کند.

دانستن در مورد امور مالی رفتاری چگونه کمک می کند؟

با درک چگونگی و زمان انحراف افراد از انتظارات منطقی، امور مالی رفتاری طرحی را برای کمک به ما در تصمیم گیری بهتر و منطقی تر در مورد مسائل مالی ارائه می دهد.

نمونه ای از یافته ها در امور مالی رفتاری چیست؟

مشخص شده است که سرمایه‌گذاران به‌طور سیستماتیک بیش از حدی که انتظارات منطقی پیش‌بینی می‌کنند، سرمایه‌گذاری‌های بازنده خود را نگه می دارند و از سوی دیگر سرمایه گذاری های برنده را خیلی زود می‌فروشند. این به عنوان اثر تمایل شناخته می شود و گسترش مفهوم زیان گریزی به حوزه سرمایه گذاری است. سرمایه‌گذارانی که پوزیشن های زیان‌ده را حفظ می‌کنند، با قفل شدن در ضرر و زیان کاغذی، ممکن است حتی ریسک بیشتری را به امید برگشت به نقطه سر به سر متحمل شوند.

جمع بندی

دخیل بودن احساسات در امور مالی از جمله سرمایه گذاری، امری جدایی ناپذیر می باشد اما درک چگونگی به حداقل رساندن این تاثیر، موضوعی است که تمام سرمایه گذاران باید روی آن کار کنند. نظریه ها و مقالات مختلفی درباره تاثیر احساسات افراد در سرمایه گذاری وجود دارد. به عنوان مثال، چرخه احساسات سرمایه گذاران و امور مالی رفتاری از این دست موارد می باشند که در این مطلب درباره امور مالی رفتاری به طور مفصل بحث شد. امور مالی رفتاری حوزه ای از مطالعه است که بر چگونگی اثر گذاری تأثیرات روانی بر نتایج بازار متمرکز است.

به عنوان یک جمع بندی، باید گفت که بسیاری از مطالعات ثابت کرده‌اند که بازارها کاملاً کارآمد نیستند و مطالعه امور مالی رفتاری برای درک بی‌نظمی‌های بازار و پیش‌بینی روندهای آینده ضروری می باشد. با تحقیق در مورد سوگیری های روانی سرمایه گذاران، امور مالی رفتاری الگویی را برای حرکات بازار فراهم می کند و تصمیم گیری موثر را ارتقا می دهد.

آشنایی با مالی رفتاری

اندیشمندان حوزه مطالعه های مالی که همواره درصدد شناخت و تبیین رفتارها و علل وقایع بازارهای مالی بودند، تلاش نموده اند با کمک گرفتن از علوم رفتاری درصدد تشریح رفتار تصمیم گیرندگان در بازارهای مالی برآیند و با طرح محدودیت های تئوریهای مالی کلاسیک در تبیین واقعیت ها از جمله محدودیت در آربیتراژ و محدودیتهای شناختی انسان، عامل رفتار غیرعقلایی انسان، در کنار سایر متغیرهای اقتصادی به عنوان عوامل مؤثر بر رفتارهای اقتصادی شناخته شد.از این رو شناخت و بررسی عوامل رفتاری در دانش مالی از اهمیت بالایی برخوردار خواهد بود به نحوی که سرمایه گذار و حتی سیاست گذار را در شناخت و تحلیل مسائل و انتخاب تصمیم درست راهنمایی خواهد کرد.در این ویدیو آموزشی سعی خواهد شد تا ابعاد مالی رفتاری و کاربرد دانش روانشناسی در بررسی رفتار افراد در بازارهای مالی مورد بررسی قرار گیرد.

توضیحات

معرفی ویدیو آموزشی:

کارآمدی نظام مالی در یک کشور بعنوان زیرمجموعه ای از نظام اقتصادی آن و در ارتباط با دیگر نظام های این سیستم میتواند نقش بسزایی در کارآمدی و شکوفایی یک اقتصاد داشته باشد.دراین میان بازار سرمایه بعنوان یکی از مهم ترین اجزای نظام مالی از اهمیت بالایی برخوردار است چرا که سهم بزرگی در تجمیع و جمع آوری منابع و نقدینگی جهت هدایت به فعالیت های مولد و تولید محور دارد.از طرفی با توجه به عرضه واحد های اقتصادی بزرگ و مهم کشور در بازار سرمایه،هرگونه نوسانات اقتصادی میتواند بازار بورس و اواراق بهادار را دچار نوسان نماید.با این وصف شکوفایی بازار سرمایه در نظام مالی و اقتصادی یک کشور باعث شکوفایی صنایع،جهش تولید و اشتغال و برون رفت از مشکلات اقتصادی نظیر از بین رفتن نقدینگی افسارگسیخته در جامعه خواهد شد.

پارادایم غالب در نظریه های مالی بر حداکثرسازی مطلوبیت انتظاری سرمایه گذار و ریسک گریزی وی تأکید دارد در حالی که مطالعات تجربی از دنیای واقعی هجمه های فراوانی را در سال های اخیر به تئوری های مدرن مالی و فرض انسان عقلایی وارد کرده است. مطالعات روانشناسان نشان میدهد که انسانها در عمل، رفتاری متفاوت از آنچه که تئوری های مدرن مالی از انسان عقلایی ترسیم میکنند از خود بروز میدهند . بنابراین اندیشمندان حوزه مطالعه های مالی که همواره درصدد شناخت و تبیین رفتارها و علل وقایع بازارهای مالی بودند، تلاش نمودند با کمک گرفتن از علوم رفتاری درصدد تشریح رفتار تصمیم گیرندگان در بازارهای مالی برآیند و با طرح محدودیت های تئوریهای مالی کلاسیک در تبیین واقعیت ها از جمله محدودیت در آربیتراژ و محدودیتهای شناختی انسان، عامل رفتار غیرعقلایی انسان، در کنار سایر متغیرهای اقتصادی به عنوان عوامل مؤثر بر رفتارهای اقتصادی شناخته شد.از این رو شناخت و بررسی عوامل رفتاری در دانش مالی از اهمیت بالایی برخوردار خواهد بود به نحوی که سرمایه گذار و حتی سیاست گذار را در شناخت و تحلیل مسائل و انتخاب تصمیم درست راهنمایی خواهد کرد.در این ویدیو آموزشی سعی خواهد شد تا ابعاد مالی رفتاری و کاربرد دانش روانشناسی در بررسی رفتار افراد در بازارهای مالی مورد بررسی قرار گیرد.

سرفصل های ویدیو آموزشی:

• ساختار ذهنی انسان و انواع تفکر
• اصول اولیه تحلیل رفتار سرمایه گذاری ریسکی
• بررسی نقایص موجود در مدل های مدرن آشنایی با دانش مالی رفتاری تحلیلگری بازار سهام
• شواهد ناکارآیی و بیقاعدگی های بازار
• آشنایی با رایج ترین تورش های رفتاری شامل زیان گریزی، حسابداری ذهنی، اثر تمایلی و ….
• مهم ترین خطاهای سرمایه گذاری در فعالان مختلف بازار و پیامدهای آن از منظر سرمایه گذاری و کسب بازده:
  • سرمایه گذاران کم تجربه
  • تحلیلگران بازار سرمایه
  • شرکت های مشاوره سرمایه گذاری و سایر نهادهای مالی

  مدرس دوره:

  

  دکتر علی ابراهیم نژاد:

  • دکترای مدیریت مالی از Boston College
  • عضو هیئت علمی دانشکده اقتصاد و مدیریت دانشگاه صنعتی شریف
  • مشاور معاونت اقتصادی وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی
  • Associate در شرکت Cornerstone Research، بوستون، امریکا
  • تحلیلگر ارشد سهام، شرکت سرمایه‌گذاری فیروزه، ایران
  • و…

  محتویات مجموعه:

  این مجموعه شامل ۶ ساعت آموزشی تدریس و فایل اسلاید از ارائه مدرس می باشد.

  پس از خرید فیلم و پرداخت هزینه،لینک مشاهده فیلم ها و سایر فایل های مرتبط با دوره برای شما نشان داده خواهد شد.لازم بذکر است،لینک های مشاهده آنلاین بدون محدودیت زمانی و بدون محدودیت تعداد استفاده قابل استفاده خواهد بود.جهت دسترسی به لینک ها در هر زمان دلخواه میتوانید وارد ناحیه کاربری خود در سایت شوید و با انتخاب بخش سفارشات،محصول مورد نظر و فایل های مربوط را مشاهده نمایید.

  در صورت بروز هرگونه مشکل میتوانید از طریق بخش تیکت های پشتیبانی در ناحیه کاربری اقدام به ارسال تیکت نمایید یا از پشتیبانی آنلاین سایت استفاده نمایید و یا با شماره ۰۲۱۹۱۳۰۶۱۶۸ داخلی ۱۲۰ تماس حاصل فرمایید.

  آشنایی با دانش مالی رفتاری و مدیریت دارایی

  تصمیمات سرمایه­‌‌گذاری تنها تحت تاثیر شاخص‌های اقتصادی و عقلانیت قرار ندارد بلکه مقوله‌­هایی از قبیل افق سرمایه‌­گذاری، میزان تحمل مخاطره، اعتماد به نفس و میزان اطمینانی که سرمایه‌­گذار به گزینه‌­ای خاص و سرمایه‌­گذاری در بازار دارد و مواردی از این قبیل تاثیر به‌سزایی در رفتار سرمایه‌­گذاران و نوع تصمیمات آنها دارد و سبک رفتار سرمایه‌­گذاری آنها را شکل می‌­دهد، عرصه ظهور علوم رفتاری در مباحث مالی یک رویکرد جدید نسبت به مطالعات بازارهای مالی است.

  دانش مالی رفتاری در سطح کلان، نظریه‌های مالی کلاسیک به ویژه تئوری بازار کارآی سرمایه را به چالش می‌گیرد. در سطح خرد، مالی رفتاری به دنبال آن است که نشان دهد در دنیای واقعی، رفتار سرمایه‌گذاران با عقلایی بودن اقتصاد نئوکلاسیک سازگاری ندارد. در این سمینار آموزشی سعی بر آن است تا شرکت­‌کنندگان با ماهیت دانش مالی رفتاری و عوامل موثر در وقایع آشنایی با دانش مالی رفتاری بازارهای سرمایه، سوگیری‌های روانشناختی در نظریه‌ها و مدل‌های مالی و تأثیر آن بر تصمیمات تخصیص دارایی‌ها و کاربردهای عملی مالی رفتاری در بازار سرمایه آشنا گردند.

  آموزش اقتصاد رفتاری

  

  دو زیرمجموعه اقتصاد رفتاری، اقتصاد مالی رفتاری (Behavioral Finance) و اقتصاد عصبی (Neuroeconomics) هستند. اقتصاد مالی رفتاری حاصل تلفیق دانش مالی و روانشناسی است و اقتصاد عصبی با ادغام اقتصاد رفتاری با رشته عصب‌شناسی به بررسی رفتارهای انسان می‌پردازند. در این فرادرس به بررسی آن‌ها می‌پردازیم. در این آموزشی سعی شده است که به معرفی مقدماتی اقتصاد رفتاری پرداخته شود. این فرادرس شامل: آشنایی با بخشی از کاربردی‌ترین اثرها، سوگیری‌ها، نظریه‌های رفتاری، تئوری بازی‌های رفتاری، زیرمجموعه‌های اقتصاد رفتاری، نحوه تفکر و تصمیم‌گیری و قضاوت‌ها در سرمایه‌گذاری و مصرف است، همچنین در زمینه سیاست‌گذاری به اهمیت در نظر گرفتن محیط و انگیزه‌ها در تعیین و اعمال سیاست‌های رفتاری و نقش تلنگر و اسلاج اشاره می‌شود.

  آموزش اقتصاد رفتاری

  آموزش ویدئویی مورد تائید فرادرس

  فایل PDF یادداشت‌ های ارائه مدرس

  مینو خردسود

  کارشناسی ارشد اقتصاد نظری
  

  زمینه کاری و تخصصی ایشان در حوزه‌های مختلف اقتصادی از جمله: اقتصاد کلان و اقتصاد رفتاری است و مقالاتی در این حوزه‌ها به چاپ رسانده‌اند، همچنین کتابی در حوزه کسب و کار در سال ۱۳۹۱ ترجمه کرده‌اند.

  توضیحات تکمیلی

  در اقتصاد متعارف فرض می‌شود که همه انسان‌ها، انسان اقتصادی (ECON) هستند به این معنا که در فرایند تصمیم‌گیری و انتخاب‌های خود، منطقی رفتار می‌کنند، پیامد انتخاب‌های خود را می‌دانند و همواره بهترین گزینه را که حداکثرکننده سود و منافع آن‌ها باشد انتخاب می‌کنند. در چند دهه اخیر اندیشمندان اقتصاد با تلفیق روانشناسی، گرایش جدیدی به نام اقتصاد رفتاری (Behavioral Economics) را معرفی کردند. اقتصاد رفتاری چنانکه از اسم آن برمی‌آید به بررسی رفتارهای اقتصادی انسان‌ها می‌پردازد.

  اقتصاددانان رفتاری از طریق پژوهش‌های آزمایشگاهی و میدانی به این نتیجه رسیده‌اند که در واقعیت اکثریت انسان‌ها، انسان‌های عادی هستند و در قضاوت‌ها، انتخاب‌ها و تصمیم‌گیری‌های خود تحت تاثیر تعصبات، احساسات و. قرار می‌گیرند. بنابراین در شرایط مختلف اغلب نه منطقی فکر می‌کنند و نه بهترین گزینه‌ها را انتخاب می‌کنند و حتی گاهی تصمیماتی بدون تامل، سریع و آشنایی با دانش مالی رفتاری به زیان خود می‌گیرند که منجر به بروز خطا در تصمیمات آن‌ها می‌شود.

  از آنجا که محور اصلی مدل‌های اقتصادی، انسان‌ها هستند، هدف اقتصاد رفتاری آن است که از رفتار، انتخاب‌ها و تصمیمات مشاهده شده از انسان‌های عادی، مدل‌های اقتصادی استخراج و مدل‌های قبلی را اصلاح نماید تا بدین وسیله انتخاب‌ها، رفتار و تصمیم‌گیری‌های انسان‌های عادی دقیق‌تر توصیف و پیش‌بینی شوند. همچنین اقتصاد رفتاری سعی دارد با استفاده از ابزارهای خود مانند: انواع تلنگرها (سقلمه)، تغییر انگیزه‌ها و تغییر گزینه‌های پیش رو رفتارهای غیر منطقی انسان‌ها را به مسیری منطقی هدایت کند.

  دستیابی به ‌این اهداف از آن جهت ضروری است که آشنایی انسان‌ها از فرایند تفکر، تصمیم‌گیری و رفتارهای غیر منطقی خود در موقعیت‌های مختلف، آن‌ها را در اصلاح رفتار و پیشگیری از بروز آن یاری نماید و همچنین با مدل‌سازی رفتارهای انسان‌های عادی، سیاست‌گذاران و فعالان اقتصادی می‌توانند سیاست‌ها، استراتژی‌ها و تلنگرهای مناسب به منظور بهبود تصمیمات را اتخاذ نمایند.

  زیر مجموعه‌های اقتصاد رفتاری، اقتصاد مالی رفتاری (Behavioral Finance) و اقتصاد عصبی (Neuroeconomics) است. اقتصاد مالی رفتاری حاصل تلفیق دانش مالی و روانشناسی است و اقتصاد عصبی با ادغام اقتصاد رفتاری با رشته عصب‌شناسی به بررسی رفتارهای انسان می‌پردازند که در این فرادرس به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

  این فرادرس شامل: آشنایی با بخشی از کاربردی‌ترین اثرها، سوگیری‌ها، نظریه‌های رفتاری، تئوری بازی‌های رفتاری، زیرمجموعه‌های اقتصاد رفتاری، نحوه تفکر و تصمیم‌گیری و قضاوت‌ها در سرمایه‌گذاری و مصرف است، همچنین در زمینه سیاست‌گذاری به اهمیت در نظر گرفتن محیط و انگیزه‌ها در تعیین و اعمال سیاست‌های رفتاری و نقش تلنگر و اسلاج اشاره می‌شود.

  فهرست سرفصل‌ها و رئوس مطالب مطرح شده در اين مجموعه آموزشی، در ادامه آمده است:

  • درس یکم: مبانی اقتصاد رفتاری
    • تعریف و هدف اقتصاد رفتاری
    • چارچوب اقتصاد رفتاری
    • تاریخچه اقتصاد رفتاری
    • مقایسه اقتصاد رفتاری و متعارف
    • اهمیت پرداختن به اقتصاد رفتاری
    • نظریه فرایند دوگانه یا دو سیستم تفکر
    • خطای سیستم‌های تفکر و راه‌های جلوگیری از آن‌ها
    • نقش اکتشافات یا میانبرهای ذهنی در فرایند تفکر
    • مفهوم سوگیری در اقتصاد رفتاری و دلایل بروز آن
    • دسته‌بندی خطاها یا سوگیری‌ها
      • دسته اول - خطا یا سوگیری‌های تصمیم‌سازی، اعتمادی، رفتاری و بررسی مهمترین آن‌ها
        • خطای لنگر انداختن
        • خطای در دسترس بودن
        • سوگیری اعتقادی
        • سوگیری مرجعیت یا اقتدار
        • سوگیری تایید خود
        • سوگیری بازیگر – تماشاچی
        • سوگیری حمایت از انتخاب
        • سوگیری خودمحوری
        • مفهوم مطلوبیت در اقتصاد رفتاری و متعارف
        • ترجیحات و انتخاب
        • ترجیحات وارونه‌ساز، اثر امکان، اثر اطمینان
        • پشیمانی، ترجیحات اجتماعی و هنجارها
        • تئوری بازی‌های متعارف و رفتاری
        • اثر قاب‌بندی یا قالب‌بندی
        • مطلوبیت و خشنودی
        • توابع مصرف در اقتصاد متعارف و رفتاری
        • انواع خود از نظر کانمن (Kahneman) و تیلر (Thaler)
        • نظریه چشم‌انداز (اثر اطمینان، اثر انعکاسی و اثر انزوا)
        • انزجار از دست دادن
        • اثر موجودی یا تملک یا مالکیت
        • اثر کمبود و روانشناسی فقر
        • نگاهی به سیاست‌های اقتصاد نئوکلاسیک
        • سیاست‌های اقتصاد رفتاری
        • تلنگر (سقلمه)
        • انگیزه‌ها و نحوه تغییر آن‌ها
        • گزینه‌های پیش رو و استراتژی تعهد
        • اقتصاد مالی رفتاری (مالیه رفتاری)
          • تعریف و مفاهیم اقتصاد مالی رفتاری
          • مقایسه اقتصاد مالی رفتاری و اقتصاد مالی متعارف
          • عوامل موثر بر بازارهای مالی از نظر اقتصاد رفتاری
          • بررسی مهمترین محدودیت‌ها، سوگیری‌ها و ناهنجاری‌های مالی رفتاری
          • نقدی بر بازارهای کارآمد
          • بررسی اثر نویز و بازگشت به میانگین
          • تعریف، هدف، تاریخچه و روش‌شناسی اقتصاد عصبی
          • بررسی مناطق مغز در فرایند تصمیم‌گیری
          • ارتباط هورمون‌ها و تصمیم‌گیری
          • نگاهی اجمالی بر بازارهای عصب‌بنیان

          مفید برای

          • علوم اقتصادی
          • علوم اجتماعی
          • روانشناسی

          پیش نیاز

          آنچه در این آموزش خواهید دید:

          آموزش ویدئویی مورد تائید فرادرس

          فایل PDF یادداشت‌ های ارائه مدرس

          پیش نمایش‌ها

          آموزش‌های مرتبط با آموزش اقتصاد رفتاری

          آموزش اقتصاد سنجی فضایی و برآورد آن با استاتا Stata

          آموزش اقتصاد حمل و نقل

          آموزش روانشناسی فیزیولوژیک

          آموزش مهارت حل مساله و تصمیم گیری

          راهنمای سفارش آموزش‌ها

          آیا می دانید که تهیه یک آموزش از فرادرس و شروع یادگیری چقدر ساده است؟

          • با شماره تلفن واحد مخاطبین ۵۷۹۱۶۰۰۰ (پیش شماره ۰۲۱) تماس بگیرید. - تمام ساعات اداری
          • با ما مکاتبه ایمیلی داشته باشید (این لینک). - میانگین زمان پاسخ دهی: ۳۰ دقیقه

          اطلاعات تکمیلی

          نام آموزش	آموزش اقتصاد رفتاری
          ناشر	فرادرس
          شناسه اثر	۸-۱۲۴۵۲-۰۷۹۷۷۶ (ثبت شده در مرکز رسانه‌های دیجیتال وزارت ارشاد)
          کد آموزش	FVPSY119
          مدت زمان	۳ ساعت و ۵۵ دقیقه
          زبان	فارسی
          نوع آموزش	آموزش ویدئویی (نمایش آنلاین + دانلود)
          حجم دانلود	۳۱۸ مگابایت (کیفیت ویدئو HD با فشرده سازی انحصاری فرادرس)

          تضمین کیفیت و گارانتی بازگشت هزینه

          آموزش‌های پیشنهادی برای شما

          آموزش مهارت حل مساله و تصمیم گیری

          مجموعه آموزش اکسل

          آموزش اقتصاد حمل و نقل

          آموزش روانشناسی فیزیولوژیک

          آموزش اقتصاد سنجی فضایی و برآورد آن با استاتا Stata

          مجموعه آموزش علوم اقتصادی

          نظرات

          روال این آموزش خیلی خوب پیش رفت، من علاقمند بودم به این مبحث. دوست داشتم فقط طولانی تر و مفصل تر توضیح میدادن.

          تا الان که نگاه کردم، خوب بود. یه کم وقفه افتاده بود برام برای مشاهده این آموزش ولی در کل سرفصل ها و توضیحات کامل بود و اون چیزی که میخواستم رو پوشش داده بود.

          Behavioral economics | Behavioral economics | Behavioral Finance | Kahneman | Neuroeconomics | prospect theory | punishment theory | Thaler | آموزش اقتصاد رفتاری | ابزارهای سیاستی اقتصاد رفتاری | اثر اطمینان در اقتصاد رفتاری | اثر امکان در اقتصاد رفتاری | اثر انزوا در اقتصاد رفتاری | اثر انعکاسی در اقتصاد رفتاری | اثر پشیمانی در اقتصاد رفتاری | اثر تملک در اقتصاد رفتاری | اثر قاب ‌بندی در اقتصاد رفتاری | اثر کمبود در اقتصاد رفتاری | اثر مالکیت در اقتصاد رفتاری | اثر موجودی در اقتصاد رفتاری | ارتباط هورمون ‌ها و تصمیم‌ گیری | استراتژی تعهد در اقتصاد رفتاری | اقتصاد رفتاری | اقتصاد رفتاری چیست؟ | اقتصاد عصب‌ بنیان | اقتصاد عصبی | اقتصاد مالی رفتاری | اقتصاد مالی متعارف | اقتصاد متعارف | اقتصاددانان رفتاری | انگیزه‌ ها در اقتصاد رفتاری | انواع خود از تیلر | انواع خود از نظر کانمن | اهمیت پرداختن به اقتصاد رفتاری | بازارهای عصب‌ بنیان | بررسی اقتصاد رفتاری | بررسی رفتارهای اقتصادی انسان‌ ها | تئوری بازی ‌ها در اقتصاد رفتاری | تاریخچه اقتصاد رفتاری | تاریخچه اقتصاد عصبی | ترجیحات اجتماعی در اقتصاد رفتاری | ترجیحات در اقتصاد رفتاری | ترجیحات وارونه‌ ساز در اقتصاد رفتاری | تصمیم ‌گیری در سرمایه ‌گذاری | تعریف اقتصاد رفتاری | تعریف اقتصاد عصبی | تعریف اقتصاد مالی رفتاری | تفکر انسان ‌ها در اقتصاد رفتاری | توابع مصرف در اقتصاد رفتاری | توابع مصرف در اقتصاد متعارف | چارچوب اقتصاد رفتاری | خطاهای حافظه در اقتصاد رفتاری | خطای اجتماعی در اقتصاد رفتاری | خطای سیستم ‌های تفکر | دسته‌ بندی خطاها در اقتصاد رفتاری | رفتارهای اقتصادی انسان‌ ها | روان ‌شناسی فقر در اقتصاد رفتاری | روش شناسی اقتصاد عصبی | زیرمجموعه های اقتصاد رفتاری | زیرمجموعه های اقتصاد رفتاری | سوگیری اعتقادی در اقتصاد رفتاری | سوگیری اقتدار در اقتصاد رفتاری | سوگیری بازیگر در اقتصاد رفتاری | سوگیری تایید خود در اقتصاد رفتاری | سوگیری تماشاچی در اقتصاد رفتاری | سوگیری خودمحوری در اقتصاد رفتاری | سوگیری مرجعیت در اقتصاد رفتاری | سوگیری ‌ها در اقتصاد رفتاری | سوگیری ‌های اجتماعی در اقتصاد رفتاری | سوگیری‌ های حافظه در اقتصاد رفتاری | سوگیری ‌های مالی رفتاری | سوگیریی در اقتصاد رفتاری | سیاست‌ های اقتصاد رفتاری | سیاست‌ های اقتصاد نئوکلاسیک | سیستم‌ های تصمیم‌ گیری در اقتصاد رفتاری | شکل گیری بازارها با عقاید انسان‌ ها | عوامل موثر بر بازارهای مالی | قالب ‌بندی در اقتصاد رفتاری | قضاوت‌ ها در سرمایه‌ گذاری | کلیات اقتصاد رفتاری | مالیه رفتاری | محدودیت ‌های مالی رفتاری | مطلوبیت در اقتصاد رفتاری | معرفی مقدماتی اقتصاد رفتاری | مفاهیم اقتصاد مالی رفتاری | مفهوم مطلوبیت در اقتصاد متعارف | مناطق مغز در فرایند تصمیم‌ گیری | میانبرهای ذهنی در فرایند تفکر | ناهنجاری‌ های مالی رفتاری | نحوه تفکر در سرمایه‌ گذاری | نظریه چشم ‌انداز در اقتصاد رفتاری | نظریه دو سیستم تفکر | نظریه فرایند دوگانه تفکر | نقدی بر بازارهای کارآمد | نقش اکتشافات در فرایند تفکر | هدف اقتصاد رفتاری | هدف اقتصاد عصبی | هنجارها در اقتصاد رفتاری