بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

پایگاه خبری تحلیلی بانک مردم: این روزها که بحث سرمایه‌گذاری مخصوصا سرمایه‌گذاری در بورس داغ است، از سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی گفته‌ایم که کمتر درباره آن صحبت می‌شود.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی دارد؟

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی دارد؟

هدف ما از انتشار این مقاله معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و بررسی ویژگی های آن به شما سرمایه گذاران می باشد.

این حق هر فردی است که پیش از سرمایه گذاری تمامی جوانب را مورد بررسی قرار دهد و با توجه به میزان ریسک پذیری بهترین راه را انتخاب نماید. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای افراد با درصد ریسک پذیری کم می باشد زیرا ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها بسیار کم می باشد.

در ادامه بیشتر با ویژگی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا خواهید شد.

معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

یکی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشند که همانطور که اشاره شد با حداقل ریسک و همراه با سود قابل قبول می باشد.

سرمایه گذاران با توجه به میزان ریسک پذیری به دو دسته ریسک پذیر و ریسک گریز تقسیم می شوند به افراد با درصد ریسک پذیری بالا افراد ریسک پذیر و در مقابل به سرمایه گذاران با درصد ریسک پذیری پایین ریسک گریز می گویند که صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب این افراد می باشد زیرا در قبال ریسکی که می پذیرند، سود خوبی عایدشان می شود.

افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ، یکی از روش های سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم در بورس می باشد. سرمایه گذاران با مراجعه به یک شرکت سبدگردان با تجربه می توانند اقدام به سرمایه گذاری و افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کنند.

شرکت سبدگردان هدف یکی از اولین سبدگردان هایی است که از سازمان بورس اوراق بهادار مجوز رسمی دریافت نموده و اکنون قریب به ۱۰ سال است که با کمک حرفه ای ترین کارشناسان بازار بورس مسلط به تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک و اختصاصی را به مشتریان خود ارائه می دهند.

صندوق صبای هدف یکی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشد که دارای ویژگی های منحصر بفردی است که برای اکثر سرمایه گذاران جذابیت دارد.

برای دریافت مشاوره سرمایه گذاری بیشتر می توانید عدد ۲ را به سامانه پیامکی ۱۰۰۰۰۶۰۴ ارسال نمایید تا در اسرع وقت همکاران ما در شرکت سبدگردان هدف با شما تماس حاصل نمایند.

ویژگی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

سرمایه گذاران می توانند جهت اطلاع از نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن را مورد بررسی قرار دهند.

با توجه به مطالبی که در قسمت فوق گفته شد با نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا شدید، حال در این بخش از مقاله باهم به بررسی ویژگی های یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یعنی صندوق صبای هدف می پردازیم.

شفافیت در معاملات

یکی از ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت “شفافیت در سرمایه گذاری” می باشد. به عبارتی سرمایه گذاران در پایان روز معاملاتی می توانند ارزش سبد و بازده سبد صندوق را مشاهده نمایند. از این رو می توانند روزانه شاهد ضرر و یا بازده سرمایه گذاری خود باشند.

بازده صندوق‌ها در دوره‌های زمانی یک روزه، یک ماه گذشته، سه ماه گذشته و یک سال گذشته و درنهایت از زمان تاسیس تا به الان اعلام می‌شود.

سود تضمینی

یکی از دیگر ویژگی های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت این است که برای سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی ، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت از ۷۰% الی ۹۰% آورده سرمایه گذار استفاده می شود و به همین دلیل است که ریسک این نوع سرمایه گذاری بسیار پایین می باشد.

مدیر صندق با توجه به تحلیل های انجام شده، باقیمانده سرمایه افراد را در بازار های با ریسک بیشتر سرمایه گذاری می نماید در بطور کلی می توان گفت یکی از امتیازات ویژه صندوق سرمایه گذاری با سود ثابت این است که بازدهی تضمین دارد و در مدت زمان تعیین شده ۱ ، ۳، ۶، و یا ۹ ماه به سرمایه گذاران سود پرداخت می نماید.

نقدشوندگی بالا

در هر سرمایه گذاری، ویژگی نقدشوندگی بالا برای سرمایه گذاران بسیار حائز اهمیت بوده زیرا ممکن است که شخصی بنا به دلایلی به سرمایه خود نیاز پیدا کند و به پول نقد نیاز داشته باشد. در بازار های موازی همچون بازار مسکن و خودرو نقدشوندگی بالا وجود ندارد زیرا شما برای فروش آنها مدتی را باید صرف پیدا کردن مشتری و همچنین مدتی را صرف گذراندن مراحل اداری و قانونی نمایید.

درحالیکه نقدشوندگی بالا یکی از ویژگی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بشمار می آید و سرمایه گذار در صورت نیاز می تواند از طریق ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن را به وجه نقد تبدیل نمایند.

البته سرمایه گذاران باید این موضوع را بدانند که هر زمان اقدام به ابطال واحد های سرمایه گذاری می نمایند به قیمت همان روز مبلغ را دریافت می نمایند و این ممکن است بیشتر از سرمایه و حتی کمتر از سرمایه اولیه خود باشد.

هر زمانیکه صحبت از نقدشوندگی بالا در سرمایه گذاری می شود تمامی ذهن ها به سمت سپرده گذاری در بازار بورس می رود و این سوال در ذهنشان شکل می گیرد که آیا سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا بانک؟ درست است که سرمایه گذاری در بانک قابلیت نقدشوندگی بالا دارد اما سود آن نسبت به سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت کمتر می باشد.

سرمایه گذاری با حداقل سرمایه

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر خلاف سبد های سرمایه گذاری اختصاصی نیازی به سرمایه کلان نداردو سرمایه گذار با حداق سرمایه یعنی ۱۰۰ هزار تومان معادل یک واحد سرمایه گذاری، می تواند در این صندوق ها سرمایه گذاری نماید. به عبارتی می توان گفت که شما با خرید واحد های صندوق سرمایه گذاری مشترک در یک سرمایه گذاری عظیم سهیم هستید.

هدف از انتشار این مقاله معرفی صندوق صبای هدف، یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و بیان ویژگی های آن می باشد امیدوارم با مطالعه آن اطلاعات لازم در رابطه با انتخاب این روش سرمایه گذاری و پاسخ سوالات خود در این زمینه را دریافت کرده باشید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

سؤالی که ‌این روزها خیلی مطرح می‌شود. حفظ ارزش پول شما مهم‌ترین کاری است که باید برای بالا بردن قدرت اقتصادی و مالی خود به کار ببرید. هرقدر که فعالیت مالی داشته باشید پس اندازی درآمد حاصل از آن با رویه موجود یک امر شکست خورده است. با کاهش ارزش جهانی پول بهترین و عاقلانه‌ترین راه سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری انواع مختلفی دارد بسیاری بورس و خرید سهام را به عنوان یک فعالیت اقتصادی انتخاب می‌کنند.

سرمایه گذاری در بورس با تمامی نکات مثبت خواهان قدرت ریسک بالا و اختصاص زمان و دانش کافی است که بسیاری از افراد به دلایل مختلف قدرت ریسک نداشته و یا زمان کافی برای اختصاص به فعالیت در بخش‌های مختلف بورس را ندارد بهترین راه در چنین مواقعی انتخاب صندوق سرمایه گذاری است. در ادامه به بررسی بیشتر انواع صندوق سرمایه گذاری و اینکه چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

برای پاسخ به پرسش صندوق سرمایه گذاری چیست باید سازوکار گردش پول و چگونگی تشکیل یک کارگروه برای فعالیت اقتصادی را بهتر بشناسیم. به زبان ساده صندوق سرمایه گذاری در واقع یک گزینه خوب و مطمئن برای سرمایه گذاری هستند. اگر با مثال بخواهیم صندوق سرمایه گذاری را تعریف کنیم می‌توان به این صورت بیان کرد که زمانی که شما تصمیم می‌گیرید در بورس فعالیت کنید باید یک کد بورسی اختصاصی برای خود تهیه کنید و با دانش کافی و خرید سهم به فعالیت بپردازید بعضی نیز راه دیگری را انتخاب می‌کنند که یک نفر را به عنوان مدیر مطمئن برای سبد بورسی خود گزینش می‌کنند و سرمایه خود را در اختیار آن قرار داده و با بررسی‌ها و تحلیل شما را به سود برساند اما یک راه مطمئن‌تر نیز وجود دارد و آن صندوق سرمایه گذاری است.

اگر شما به هر دلیلی تمایلی به کارکردن با یک نهاد یا شخص نداشته باشید می‌توانید به صندوق سرمایه گذاری اعتماد کنید بهترین تعریف برای این سؤال که صندوق سرمایه گذاری چیست را می‌توان به این صورت بیان کرد که صندوق سرمایه گذاری یک روش سرمایه گذاری غیر مستقیم است. در واقع شرکت‌هایی وجود دارند که با دریافت مبالغی از افراد مختلف و همچنین سرمایه خود شرکت دست به فعالیت‌های تجاری و پول‌ساز مختلف می‌زنند.

از مزایای اعتماد به صندوق سرمایه گذاری می‌توان به اختصاص زمان کم اشاره کرد به این معنا که شما نیاز به فعالیت مداوم و بررسی سهم‌های مختلف برای فعالیت ندارید و می‌توانید مطمئن باشید که تیمی متشکل از حرفه‌ای‌ترین افراد در زمینه تجارت و اقتصاد در این شرکت‌ها وجود دارند که به بهترین شکل ممکن با سرمایه شما به فعالیت می‌پردازند. همچنین یکی از رکن‌های مهم این نوع سرمایه‌گذاری این است که هر زمان که اراده کنید می‌توانید سرمایه خود را به نقدینگی تبدیل کنید. با شناخت صحیح و دریافت پاسخ درست به پرسش چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم بدون نگرانی می‌توانید وارد بازارهای مختلف شوید. همچنین یکی از ویژگی‌های بزرگ صندوق‌های سرمایه گذاری این است که با حداقل سرمایه می‌توانید وارد یک پروژه و فعالیت بزرگ اقتصادی با بازده بالا شوید.

انواع صندوق سرمایه گذاری

حالا که به سوال صندوق سرمایه گذاری چیست پاسخ دادیم و به شناخت نسبی رسیدیم بهتر است انواع آن را نیز بشناسیم. قبل از ورود به انواع صندوق سرمایه گذاری نیاز است که با ساز و کار این نوع فعالیت‌ها بیشتر آشنا شویم. به طور خلاصه می‌توان گفت که فعالیت صندوق‌ها به این صورت انجام می‌شود که مبالغ مختلفی را از افراد سرمایه گذار دریافت می‌کنند و سرمایه جمع شده را به شیوه تخصصی در بخش‌های مختلف تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کنند. این سرمایه ممکن است از سرمایه‌داران کل یا سرمایه داران خرد با سرمایه کم جمع‌آوری شوند.

هر گونه سودی که از این فعالیت عاید صندوق شود متناسب با سهم هر فرد سرمایه گذار تقسیم می‌شود. حوزه‌های فعالیت صندوق‌های سرمایه گذاری می تواند متشکل از اوراق بهادار، ارز، طلا و یا ساخت و ساز ساختمان و یا پروژه‌های مختلف باشد. بسته به علاقه و روحیات شما می‌توانید از انواع صندوق سرمایه گذاری مطلع شوید و دست به انتخاب بزنید. در ادامه به این سؤال که چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.

انواع صندوق سرمایه گذاری متشکل از صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت که معمولاً 70 تا 90 در صد سرمایة خود را در اوراق مشارکت سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار قرار می‌دهند. باقی مانده دارایی صندوق نیز (30 تا 10 درصد کل) به صلاحدید مدیر صندوق در بورس به کار گرفته می‌شود. صندوق‌هایی با درآمد ثابت همان‌طور از نام آن‌ها مشخص است همواره با ریسک کم همراه هستند و سود ثابت تضمین شده‌ای را به سرمایه گذار می‌دهند. معمولاً پرداخت سود این نوع سرمایه گذاری در بازه‌های مشخص و از پیش تعیین شده (3 ماهه 6 ماهه و یا ماهانه) واریز می‌شوند.

صندوق سرمایه گذاری در سهام، معمولاً این نوع صندوق‌ها 70 درصد از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. مابقی دارایی‌ها بنا به اختیار مدیر صندوق در اوراق مشارکت یا اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. معمولاً افرادی که می‌خواهند به بورس ورود کنند ولی از دانش کافی بهره‌مند نیستند به این صندوق وارد می شوند. در واقع چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم طی کردن مراحل اداری نیست بلکه شاخت صحیح و درست از یک صندوق و فعالیت اقتصادی است. توانایی سوددهی در این نوع صندوق نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بیشتر است و متناسب با آن از ریسک بیشتری برخوردار است.

چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم؟

انواع صندوق سرمایه گذاری فرصت‌های متفاوتی را به شما ارائه می‌دهد. صندوق سرمایه گذاری مختلط، در این نوع صندوق معمولاً نسبت سرمایه گذاری در سهام به اوراق با درآمد ثابت 60 به 40 است به این معنا که 60 درصد دارایی در بورس سرمایه گذاری می‌شود و 40 درصد مابقی با به اختیار مدیر در سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها معمولاً سود دهی بیشتری نسبت به صندوق‌هایی با درآمد ثابت دارند همچنین از صندوق‌های سهامی بخش سرمایه گذاری ثابت بیشتری دارند و از سودهی مشخصی نیز برخوردارند. صندوق‌های سرمایه گذاری طلا، افراد بسیاری وجود دارند که با خرید طلا و سکه تصمیم به حفظ ارزش سرمایة خود هستند.

صندوق‌های سرمایه گذاری با خرید و فروش اوراق سپرده مبتنی بر طلا که در بورس مورد قبول هستند به سود دهی می‌پردازد. از مزیت‌های صندوق طلا رهایی از ریسک دزدیده شد و ورود آسیب به دارایی شما به راحت‌ترین شکل به خرید و فروش آن بپردازید. انواع صندوق سرمایه گذاری دارای ویژگی‌های مختلفی است همچنین یک نوع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله وجود دارد که خود سهم موجود سرمایه گذار در صندوق نیز قابل معامله است.

بازه‌های زمانی سرمایه گذاری در صندوق‌ها

یک بازه 6 ماهه یا یک ساله را انتخاب کنید و سود دهی صندوق را در آن بسنجید. تمامی صندوق‌های سرمایه گذاری دارای اساسنامه و امید نامه هستند. اختیارات صندوق برای دارایی شما در اساسنامه به تفصیل نوشته شده که با مطالعه دقیق می‌توانید بیش از بیش به نحوه کارکرد صندوق اشراف داشته باشید. امید نامه نیز چشم‌انداز و روحیات مدیر صندوق را برای شما نمایان می‌کند همچنین صندوق‌ها حداکثر و حداقل‌هایی برای سرمایه گذاری دارند که معمولاً در امید نامه بیان می‌شوند.

برای شروع و خرید واحد در صندوق بسته به نوع صدوق خود و مراجعه به سایت آن از نحوه ثبت نام با خبر شوید. معمولاً با مراجعه به صورت حضوری و ارائه مدارک مورد نیاز این فرایند انجام می‌گیرد به جز صندوق‌های قابل معامله که از طریق بورس قابل تهیه هستند. برای خرید این نوع واحدها باید یک کد بورسی فعال داشته باشید.

فعالیت در صندوق‌ها به انتخاب شما بستگی دارد پس زمان بیشتری را به بررسی نوع فعالیتی که می‌خواهید در صندوق داشته باشید اختصاص دهید. با بررسی بیشتر و انتخاب صندوقی با ریسک بالا و سود بیشتر یا صندوقی با ریسک معمولی و سود مشخص و همیشگی به فعالیت خود سامان ببخشید. در واقع پاسخ سؤال چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیمبرای ساز وکار اداری و نوع ثبت نام چگونگی بررسی و انتخاب صندوق مورد نظر شماست.

جمع بندی

با هم به تعریف کلی از صندوق سرمایه گذاری چیست رسیدیم و انواع صندوق سرمایه گذاری را بررسی کردیم و مشاهده کردید که هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای ویژگی‌های خاص و کاربرد خاص است. با بررسی بیشتر می‌توانید نوع سرمایه گذاری مدنظر خود را پیدا کنید و با آرامش کامل به حفظ و افزایش دارایی‌های خود فکر کنید. اما برای پاسخ به چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم علاوه بر بررسی صندوق‌های مختلف باید به روحیات خود نیز اشراف داشته باشید و بهترین گزینه را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. اولین قدم کسب اطلاعات کافی از صندوقی است که تصمیم به سرمایه گذاری در آن کرده‌اید. کارنامه سرمایه‌گذاری صندوق مورد نظر خود را بررسی کنید میزان سوددهی را مطالعه کنید از همه جزئیات آن با خبر شوید.

با بررسی بهتر و مطالعه صندوق‌های مختلف می‌توانید بهترین را برای خود انتخاب کنید. در این مطلب به صورت اجمالی به بررسی مواردی که برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری نیاز است پرداختیم. در کشور ما و به خصوص در چند سال اخیر به درت مشاهده شده که صندوقی زیان ده باشد و اگر نمونه‌ای از آن وجود داشته در طولانی مدت زیان خود را جبران کرده است. همة این نکات سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری را به یکی از راه‌های مطمئن برای حفظ ارزش پول و درآمد زایی تبدیل کرده است که هر شخصی را به سرمایه گذاری در این بخش تشویق می‌کند. پس چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم را با شروع بررسی و کسب دانش اولیه لازم به بهترین شکل می‌توانید پاسخ دهید. به بیانی صندوق سرمایه گذاری چیست را می‌توان راهی برای ثبات سرمایه تعریف کرد.

معرفی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یکی از گروه های فعال در بازار سرمایه است که در این مقاله به معرفی ویژگی های آن می پردازیم. سرمایه گذاری در بازار بورس ایران فقط محدود به سهام نمی شود و گزینه های متعددی برای علاقه مندان به سرمایه گذاری در این بازار وجود دارد؛ از جمله این موارد می توان به صندوق های سرمایه گذاری اشاره کرد. این صندوق ها در واقع یکی از راه های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس است و فعالان این بازار با خرید هر واحد از این صندوق ها می توانند به صورت غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا همان ETF (Exchange traded fund)، یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس است و مشخصه اصلی این صندوق ها به این شکل است که واحدهای سرمایه‌گذاری آن ها همانند سهام، قابل معامله است؛ صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، همانند دیگر صندوق ها، دارای واحدهای سرمایه گذاری هستند و این واحدها در بازارهای مختلف معامله می شوند.

به عبارت دیگر واحدهای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، در واقع نوعی از اوراق بهادار هستند که از دارایی های مختلفی مانند طلا، سهام، سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و یا ترکیبی از همه این دارایی ها تشکیل شده اند و سرمایه گذاران با خرید هر واحد از این صندوق ها، به طور مشترک مالک بخشی از این دارایی های داخل صندوق می شوند. به همین دلیل عملکرد صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، رابطه مستقیمی با دارایی های موجود در صندوق مذکور دارد و با افت و خیز ارزش دارایی های این صندوق ها، ارزش و قیمت خود صندوق ها نیز تغییر می بهترین صندوق‌های درآمد ثابت کند.

به عنوان مثال صندوق قابل معامله دارا یکم که در سال 1399 توسط دولت عرضه شد، متشکل از سهام 5 نماد بیمه اتکایی امین، بیمه البرز، بانک صادرات، بانک ملت و بانک تجارت است؛ بنابراین با نوسانات این نمادها در بازار سرمایه، ارزش صندوق دارا یکم نیز دچار نوسان می شود که این موضوع نشان دهنده تاثیر دارایی های موجود در صندوق ها بر ارزش و قیمت صندوق های قابل معامله دارد.

معرفی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

همانطور که می دانید گروه های مختلفی در بازار سرمایه ایران فعال هستند و هر کدام از آن ها خدمات و محصولات خاص خود را ارائه می کنند؛ از طرف دیگر به دلیل گسترش صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، گروهی تحت عنوان گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله شکل گرفت و تمامی این صندوق ها به عنوان زیرمجموعه این گروه قرار گرفتند. در حال حاضر تعداد زیادی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بازارهای بورس، فرابورس، بورس کالا و. وجود دارد که عمده این صندوق ها در حال معامله هستند و تعداد کمی از این صندوق ها در بازارها درج نماد شده اند اما هنوز معاملاتشان انجام نمی شود.

انواع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری مشابه یکدیگر نیستند و در گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، برای سرمایه گذاران با ریسک پذیری های گوناگون صندوق های متناسب با آن ها در نظر گرفته شده است که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله مختلط

اولین نوع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله به عنوان زیرمجموعه گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، صندوق های مختلط هستند؛ همانطور که از اسم این صندوق مشخص است، دارایی های موجود در آن از انواع مختلفی تشکیل شده است و به طور کلی زمینه فعالیت و سرمایه گذاری این صندوق ها می تواند در انواع اوراق بهادار مانند سپرده های بانکی، سهام شرکت های فعال در بورس، اوراق با درآمد ثابت و. باشد. لازم به ذکر است که ترکیب دارایی های این صندوق ها دارای محدودیت هایی است و منابع این صندوق ها باید با نسبت و درصدهای تعیین شده بین سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود.

اصلی ترین مولفه برای انتخاب صندوق های سرمایه گذاری، میزان ریسک پذیری افراد است و صندوق های مختلط به دلیل ترکیب دارایی هایشان، سطح ریسک متوسطی دارند بهترین صندوق‌های درآمد ثابت و در مقایسه با صندوق های درآمد ثابت و یا صندوق های سرمایه گذاری در سهام، در میانه آن ها قرار می گیرد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله جسورانه

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله میزبان نوع دیگر از صندوق های قابل معامله تحت عنوان صندوق های سرمایه گذاری جسورانه نیز هست. در واقع صندوق جسورانه به عنوان نوعی از صندوق های تامین مالی محسوب می شود که با استفاده از این مکانیسم، هزینه های کسب و کارهای نوین و تازه تاسیس شده یا همان استارتاپ ها تامین می شود. همانطور که از اسم صندوق های جسورانه مشخص است، این صندوق ها سطح ریسک بالایی دارند؛ چرا که تضمین و رویه مشخصی برای تعلق گرفتن سود به واحدهای این صندوق ها وجود ندارد و افرادی که به دنبال گرفتن سودهای بیشتر از سرمایه گذاری های خود هستند، به سمت چنین صندوق های جسورانه ای می آیند که قطعا متناسب با سودآوری آن ها، سطح ریسک بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بالاتری نیز دارند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت

یکی دیگر از زیرمجموعه های گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، صندوق های با درآمد ثابت هستند؛ صندوق های قابل معامله با درآمد ثابت به عنوان یکی از انواع ETF ها شناخته می شوند و علت نام گذاری آنها به عنوان صندوق های با درآمد ثابت این است که اکثر منابع آن ها صرف خرید اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده های بانکی، اوراق مشارکت، انواع صکوک و. می شود. سطح ریسک سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت بسیار پایین است و برای سرمایه گذارانی طراحی شده است که از ریسک های بالا گریزان اند و همواره به دنبال راه های کم ریسک هستند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کالایی

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، به بازار بورس و فرابورس محدود نمی شود و در بورس کالا نیز فعال است؛ به اینصورت که صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله کالایی مختص بورس کالای ایران است و به عنوان یکی از ابزارهای جدید بورس کالا شناخته می شود و سازوکار آن به این شکل است که در این صندوق ها کالاهای معینی خرید و فروش می شوند و سرمایه گذاران به جای اینکه این کالاها را در بازار فیزیکی مورد معامله قرار دهند،صندوق مبتنی بر همان کالاها را در بورس کالا خرید و فروش می کنند. لازم به ذکر است که در بورس کالا صندوق های قابل معامله مختلفی از جمله صندوق های مبتنی بر طلا، سکه، زعفران و. وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سهام

سازوکار صندوق های سرمایه گذاری در سهام به عنوان یکی از بخش های گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله به این شکل است که این صندوق ها منابع خود را صرف خرید سهام شرکت های مختلف در بازار سرمایه می کنند و نحوه سود واحدهای این صندوق ها به اینصورت است که با رشد و بالا رفتن قیمت سهام موجود بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در پرتفو صندوق، قیمت این صندوق ها نیز افزایش می یابد و سرمایه گذاران آن سود کسب می کنند. سطح ریسک پذیری این صندوق ها در مقایسه با صندوق های بادرآمد ثابت و یا صندوق های مختلط بالاتر است و معمولا افراد با ریسک پذیری بالا در این صندوق ها سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه

به طور کلی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله را می توان به صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس و بورس کالا تقسیم بندی کرد که در ادامه به آن ها اشاره می کنیم.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران

بخشی از گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران پذیرش شده است و در این بازار انواع صندوق ها مانند صندوق سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت، مختلط، سرمایه گذاری در سهام و. وجود دارند که به طور کلی شامل موارد زیر می باشند:

• صندوق سرمایه گذاری نگين سامان (كارين)
• صندوق سرمایه گذاری زمين و ساختمان نگين شهرری (نگين)
• صندوق سرمایه گذاری ارزش آفرين بيدار (ارزش)
• صندوق واسطه گری مالی يكم (دارا يكم)
• صندوق سرمایه گذاری افرا نماد پايدار (افران)
• صندوق سرمایه گذاری بذر اميد آفرين (بذر)
• صندوق پالايشی يكم (پالايش)
• صندوق سرمايه‌گذاری صنوين (صنوين)
• صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس (فردا)
• صندوق درآمد ثابت امين يكم فردا (امين يكم)
• صندوق سرمایه گذاری شاخصی بازارآشنا (وبازار)
• صندوق سرمایه گذاری سپر سرمايه بيدار (سپر)
• صندوق سرمایه گذاری سرو سودمند مدبران (سرو)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام افق ملت (افق ملت)
• صندوق سرمايه گذاری ارمغان ايرانيان (ارمغان)
• صندوق سرمایه گذاری پارند پايدار سپهر (پارند)
• صندوق شاخص 30 شركت فيروزه (فيروزه)
• صندوق سرمایه گذاری تجارت شاخصی كاردان (كاردان)
• صندوق بادرآمد ثابت فيروزه آسيا (فيروزا)
• صندوق سرمایه گذاری خاتم ايساتيس پويا (خاتم)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در فرابورس

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در فرابورس نیز فعال است و در این بازار صندوق های سرمایه گذاری مختلفی همچون صندوق های سهامی، با درآمد ثابت، مختلط، زمین و ساختمان، جسورانه و. معامله می شوند، که عبارت اند از:

• صندوق سرمایه گذاری در سهام ثروت افزون ثمين (ثمين)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام اوج دماوند(اوج)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام ويستا (ويستا)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام ثروت داريوش (داريوش)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام پاداش سرمايه پارس (پادا)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام فراز داريک (فراز)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام زرين كوروش (زرين)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام مديريت ثروت صندوق بازنشستگی (مدير)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام آوای معيار (آوا)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام سپهر كاريزما (كاريس)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام هستی بخش آگاه (آگاس)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام آسمان آرمانی (آساس)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام امين تدبيرگران فردا (الماس)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام آرمان آتيه درخشان مس (آتيمس)
• صندوق سرمایه گذاری در سهام توسعه اندوخته آينده (اطلس)

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوع دوم كارا (كارا)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ثبات ويستا (ثبات)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سپهر سودمند سينا (سيناد)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت كامياب آشنا (كامياب)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سپيد دماوند (سپيدما)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اعتماد داريک (داريک)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجينه يكم آويد (گنجين)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارا الگوريتم (دارا)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت توازن معيار (دمعيار)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آسمان اميد (آساميد)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت انديشه ورزان صباتامين (اوصتا)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجينه آينده روشن (صايند)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آرمان آتی كوثر (آكورد)
• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اعتماد آفرين پارسيان (اعتماد)

• صندوق سرمایه گذاری مختلط سپهر خبرگان نفت (سخند)
• صندوق سرمایه گذاری مختلط ثروت آفرين پارسيان (ثروتم)
• صندوق سرمایه گذاری مختلط آرمان سپهر آشنا (آسام)

• صندوق سرمایه گذاری در زمین و ساختمان مسکن شمال غرب (صغرب)

• صندوق خصوصی سورین نهایت‌نگر (سورین)
• صندوق جسورانه پیشرفت (پیشرفت)
• صندوق سرمایه گذاری خصوصی کمان کاریزما (کمان)
• صندوق جسورانه رشد یکم پیشگام (پیشگام)
• صندوق جسورانه سرو رشد پایدار یکم (ویسرو)
• صندوق جسورانه پویا الگوریتم (پویا)
• صندوق خصوصی ثروت آفرین فیروزه (ثروت)
• صندوق سرمايه گذاری خصوصی اعتبار سرمایه نوآفرین (نوآور)
• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه (ونچر)
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه ستاره برتر (استارز)
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه ایده نوتک آشنا (آشناتک)
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه یکم آرمان آتی (آتی1)
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه توسعه فناوری آرمانی (آرمانی)
• صندوق جسورانه یکم دانشگاه تهران (تهران1)
• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فناوری بازنشستگی (فنابا)
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه رویش لوتوس (رویش)
• صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه پارتیان (پارتین)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا

در بورس کالا نیز صندوق های زیرمجموعه گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله وجود دارند که عبارت اند از:

• صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس
• صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان
• صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان
• صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید
• صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا
• صندوق سرمایه گذاری طلای سرخ نوویرا
• صندوق سرمایه گذاری گروه زعفران سحرخیز

سودآوری صندوق های فعال در گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

نکته مهمی که سرمایه گذاران باید درباره گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله بدانند این است که ارزش این صندوق ها متناسب با دارایی های آن ها سنجیده می شود و با نوسانات و افت و خیزهای قیمت دارایی ها، سودآوری این صندوق ها نیز دچار نوسان می شود. به عنوان مثال یک صندوق سرمایه گذاری در سهام را در نظر بگیرید که بخشی از پرتفوی خود را به سهام شرکت های گروه پتروشیمی اختصاص داده است و پس از خرید سهام این شرکت ها، قیمت های جهانی از جمله محصولات پتروشیمی کاهش یافته و افت کرده است و به دنبال آن قیمت سهام شرکت های پتروشیمی در بازار سرمایه نیز پایین آمده است؛ بنابراین بخشی از پرتفوی این صندوق وارد زیان شده و سودآوری آن را تحت تاثیر قرار می دهد. پس هنگامیکه سرمایه گذاران قصد انتخاب صندوق مورد نظر خود را دارند، باید به دارایی ها و چشم انداز سودآوری صندوق های مذکور توجه کنند.

جمع بندی

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه ایران، همواره فرصت های مناسبی را برای علاقه مندان به فعالیت در این بازار فراهم کرده است و متناسب با سطح ریسک پذیری افراد گزینه های متعددی را پیش روی آن ها قرار داده است. بنابراین افرادی که زمان و تخصص لازم را برای تحلیل و معامله گری ندارند، می توانند از روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم مانند صندوق های پذیرش شده در گروه صندوق صندوق سرمایه گذاری قابل معامله استفاده کنند.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

به‌طورکلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری در سه گروه درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم‌بندی می‌شوند. البته در کنار این صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق‌های زمین و ساختمان، جسورانه، پروژه‌ای، کالایی و‌. نیز اشاره داشت. جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری ابتدا لازم است با چگونگی فعالیت و ویژگی‌های آن‌ها آشنا شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

علت نام‌گذاری این صندوق‌ها به صورت صندوق‌های درآمد ثابت این است که بخش عمده دارایی آن‌ها (۷۵ تا ۹۵ درصد) جهت سرمایه‌گذاری در قالب سپرده‌ بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و. اختصاص می‌یابد که دارای سود‌دهی با درآمد ثابت و ریسک کم هستند. البته در کنار سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، بخش کوچکی از دارایی صندوق در بورس نیز سرمایه‌گذاری می‌شود.

در اغلب موارد سود این صندوق‌ها تضمین ‌شده خواهد بود و در مقاطع یک‌ماهه و یا سه‌ماهه پرداخت می‌شود. همچنین درصورتی‌که به هر دلیلی قصد دریافت سرمایه خود را داشته باشید، پس از گذشت حداقل یک ماه می‌توانید به‌آسانی و با ابطال واحد‌های خود، نسب به دریافت نقدی سرمایه‌تان اقدام نمایید. درصورتی‌که هدف شما سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن است، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت هستند.

صندوق همای آگاه یک صندوق درامد ثابت با پرداخت سود نقدی است که در مدت کوتاهی پس از آغاز فعالیت، توانست به پربازده‌ترین و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ایران تبدیل شود.

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی

نوع عملکرد این صندو‌ق‌ها به‌گونه‌ای است که بخش اصلی دارایی آن‌ها (حداقل ۷۰٪) به شکل سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه ‌به این مسئله امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و این نوع سرمایه‌گذاری دارای ریسک بالایی است. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی برای افرادی مناسب است که ریسک پذیری بالایی دارند. البته سرمایه گذارانی در این صندوق موفق‌تر هستند که از مشاوره حرفه‌ای کمک می‌گیرند.

اگر توان ریسک‌پذیری بالایی دارید و به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از دانش و تجربه کارشناسان خبره هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است. اگرچه این صندوق‌ها نسبت به صندوق با درآمد ثابت، ریسک بیشتری دارند و امکان تضمین حداقل سود برای آنان وجود نخواهد داشت؛ اما شانس بازدهی و سود‌دهی بیشتر نیز در آن‌ها وجود دارد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی در بورس ایران، صندوق مشترک آگاه است. این صندوق توانسته است از ابتدای تاسیس تا کنون، بیش از 35 هزار درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران کند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

همان‌طور که گفته شد صندوق با درآمد ثابت، دارای ریسک حداقلی بوده و صندوق سهامی هم ریسک بالایی را دارد، اما در این میان گزینه‌ دیگری نیز وجود دارد.

درصورتی‌که به دنبال ریسک‌پذیری میانه‌ای (نه زیاد و نه کم) هستید، صندوق مختلط برای شما بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. حداقل 40 درصد از دارایی‌ این صندوق در قالب سپرده بانکی و اوراق مشارکت و باقی‌ مانده دارایی نیز به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود.

ازآنجایی‌که بخشی از دارایی این صندوق‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود امکان سود تضمین‌ شده وجود ندارد، اما شانس سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت همراه با ریسک کمتر نسبت به صندوق‌ سهامی فراهم است‌.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

اکنون پس از معرفی و بررسی مختصر هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانیم به مقایسه معایب و مزایای هر یک و چگونگی انتخاب بهترین صندوق بپردازیم.

جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عوامل مختلفی تأثیرگذار هستند و نمی‌توان به‌صورت تک‌بعدی و تنها با توجه به یک عامل، شرایط صندوق را مشخص کرد. در ادامه، سه عامل که در انتخاب بهترین محل برای سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند، مورد بررسی قرار خواهد گرفت:

میزان ریسک‌پذیری فردی

همان‌طور که گفته شد میزان ریسک و سوددهی هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری متفاوت است؛ اما اینکه کدام‌یک از آن‌ها شرایط بهتری دارد، به شخصیت و هدف شما بستگی دارد. آیا شما برای سود بیشتر، ریسک بیشتر را به جان می‌خرید یا به دنبال سوددهی تضمین شده و درآمد ماهانه کم‌ریسک از سپرده خود هستید؟

مسلماً میزان ریسک‌پذیری افراد متفاوت است. بعضی از افراد توانایی ریسک‌پذیری بالایی دارند و نوسانات سرمایه‌شان در زندگی شخصی آن‌ها اختلالی ایجاد نمی‌کند. در مقابل افرادی هستند که کوچک‌ترین ضرر یا نوسان سرمایه می‌تواند آن‌ها را دچار نگرانی و اضطراب کند و موجب اختلال در زندگی روزمره آن‌ها شود.

اگر از دسته افراد ریسک‌پذیر و خواهان سود بیشتر هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سهامی است. اگر علاقه‌ای به ریسک کردن ندارید و به دنبال درآمد ماهانه با ریسک کم هستید، بهترین انتخاب برای شما صندوق با درآمد ثابت است. همچنین اگر به دنبال سود‌دهی و ریسک متعادل و معقول هستید، صندوق‌ مختلط می‌تواند انتخاب خوبی برای شما باشد.

اهمیت بازه زمانی سرمایه‌گذاری

بازه زمانی و مدت سرمایه‌گذاری شما برای کسب سود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری که با ریسک همراه هستند، بسیار مهم است؛ چراکه در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری افراد و نوسانات بازار، مدت بیشتری برای جبران نیاز است. برای مثال سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی یا مختلط اگرچه ممکن است در کوتاه‌مدت با ضرر همراه باشد، اما معمولا پس از طی زمان و در بلندمدت می‌تواند با سوددهی زیادی همراه گردد. پس بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر شخص متفاوت و بر اساس پلن‌های فردی تعریف می‌شود.

کارنامه و عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری

حتی پس از تعیین نمودن نوع صندوق سرمایه‌گذاری، باز هم انتخاب‌های زیادی وجود خواهد داشت که تصمیم‌گیری را برای شما دشوار می‌کند. برای مثال اگر تمایل به سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارید؛ باید مواردی نظیر روش سرمایه‌گذاری، قیمت صدور و ابطال هر واحد، مدیریت، میزان سود یا زیان در یک دوره زمانی مشخص و بیشترین سود صندوق را مورد تحلیل و بررسی قرار دهید.

بدیهی است صندوقی که عملکرد بهتری در معیارهای گفته شده داشته باشد، انتخاب بهتری جهت سرمایه‌گذاری خواهد بود. البته ویژگی‌های مدنظر تنها محدود به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نبوده و برای دیگر صندوق‌ها نیز صادق است.

کلام آخر

با توجه به مطالب ذکرشده می‌توان نتیجه گرفت تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری برای افراد مختلف و همین‌طور در شرایط مختلف، متفاوت است. این امر به میزان ریسک‌پذیری شما، بازه زمانی سرمایه‌گذاری و کارنامه عملکرد صندوق وابسته است. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری سود ده هستید، باید در درجه اول به شخصیت و اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت خود بیندیشید. آنگاه با توجه به مطالبی که در قسمت‌های قبلی آموختید متوجه خواهید شد که سرمایه‌گذاری در کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

پایگاه خبری تحلیلی بانک مردم: این روزها که بحث سرمایه‌گذاری مخصوصا سرمایه‌گذاری در بورس داغ است، از سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی گفته‌ایم که کمتر درباره آن صحبت می‌شود.

به گزارش بانک مردم به نقل از راه پرداخت؛ بازار بورس در طول یک سال اخیر مورد توجه زیادی قرار گرفته است. تا جایی که بازارهای دیگر مانند بازار پول، طلا، مسکن و غیره تقریباً راکد شده است. حالا دو روزی است که این هیجان بورس کمی خوابیده و شاخص بورس تهران بعد از حدود دو ماه رنگ قرمز را به خود دید.بسیاری از ترس اینکه سودشان از دست برود، سعی می‌کنند در این روزهایی که شاخص بورس عقب کشیده است، سهام خود را بفروشند و طبیعی است که در حجم تقاضای بالا برای فروش، بسیاری هم از صف فروش جا می‌مانند.سال‌هاست که کارشناسان سرمایه و بورس به تازه‌واردان بورسی توصیه می‌کنند که سهامداران خرد در بدو ورود سرمایه‌گذاری غیرمستقیم داشته باشند. کاری که در بسیاری از کشورهای دنیا در حال انجام است. در روش غیر مستقیم، فرد سرمایه‌گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می‌سپارد که مهارت و دانش مالی بالایی دارند. در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم مدیریت می‌شود.از روش‌های سرمایه‌گذاری‌های غیرمستقیم در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا اختصاصی است که در این گزارش قصد داریم نحوه سرمایه‌گذاری در هر کدام از آنها را توضیح دهیم. همچنین به این موضوع بپردازیم که کدام صندوق‌ها گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری هستند؟

صندوق سرمایه‌گذاری دقیقاً به چه صندوق‌هایی گفته می‌شود؟

پیش از اینکه راه و روش سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم، بد نیست بدانیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه ایجاد شدند؟زمزمه‌های ایجاد صندوق‌های سرمایه گذاری در ایران از اسفندماه ۱۳۸۶ به گوش خورد. در آن زمان ۷ صندوق سرمایه گذاری پویا، حافظ، کارگزاری بانک صادرات، سهم آشنا، خبرگان سهام، پیشتاز و کارگزاری بانک ملی به مقدمات راه‌اندازی و پذیره‌نویسی خود پرداخته بودند تا در فروردین و اردیبهشت ۱۳۸۷ فعالیت خود را به‌صورت رسمی آغاز کنند.سال بعد، یعنی سال ۱۳۸۸ صندوق‌ها روند رو به رشدی را با شیب ملایم طی کردند و ۱۸ صندوق دیگر به جمع صندوق‌های سرمایه‌گذاری پیوستند. از این تعداد دو صندوق از نوع درآمد ثابت، سه صندوق از نوع سهامی در اندازه بزرگ و بقیه از نوع صندوق سهامی در اندازه کوچک بودند.در روزهای پایانی سال ۱۳۹۸ تعداد ۲۰۲ صندوق در بازار سرمایه فعال بودند که خالص ارزش دارایی همه آنها به بیش از ۱۹۹ هزار میلیارد تومان رسیده بود و از این مقدار، ۱۸۱ هزار میلیارد تومان مربوط به صندوق‌های درآمد ثابت بود. میانگین بازدهی همه صندوق‌ها در طول سال ۱۳۹۸ حدود ۱۱۴ درصد بود و صندوق‌های سهامی با بازدهی ۱۶۱.۵ درصد، بیشترین بازدهی را از آن خود کردند. در نمودار خطی زیر ارزش خالص دارایی صندوق‌ها در کل دوره نشان داده شده که همانطور که می‌بینید ارزش خالص دارایی‌ها به ۲۴۰ هزار میلیارد تومان رسیده است. صندوق سرمایه‌گذاری بنا به تعریفی که در ماده ۱ بند ۲۰ قانون بازار بورس و اوراق بهادار آمده، عبارت است از یک نهاد مالی که فعالیت اصلی آن سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است و مالکان آن نسبت به سرمایه‌گذاری خود در سود و زیان صندوق شریک هستند. وجوه دریافتی از سرمایه‌‌گذاران در صندوق‌ها در ترکیب متنوعی از اوراق بهادار شامل سهام، اوراق قرضه، ابزارهای کوتاه‍ مدت بازار پول و دارایی است. در حقیقت هر فرد می‌تواند با سرمایه مورد نظر خود (هرچند اندک) در سبدی از دارایی‌های متنوع سرمایه‌گذاری کرده و به این ترتیب نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق سهیم ‌شود. سرمایه‌گذار می‌تواند هر زمان که بخواهد سرمایه خود را از صندوق خارج کند، با این کار واحدهای سرمایه­‌گذاری او از منابع صندوق به نرخ ارزش روز دارایی‌ها (NAV) بازخرید می‌شود. نرخ ارزش روز دارایی‌ها نشان‌دهنده کل خالص ارزش دارایی‌های یک شرکت یا صندوق سرمایه‌گذاری است.به‌طور خلاصه کار صندوق‌ها این است که مبالغ کوچک را جمع آوری می‌کنند و این سرمایه جمع شده را به‌صورت تخصصی در حوزه‌های مختلف تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. هر سودی که از بابت این فعالیت حاصل شد به نسبت سهم هر سرمایه‌گذار تقسیم می‌شود. مدیر صندوق هم بابت فعالیت حرفه‌ای کارمزد دریافت می‌کند. حوزه‌های فعالیت این صندوق‌ها می‌تواند اوراق بهادار، ارز، طلا و حتی ساختمان یا یک پروژه باشد.

صندوق‌ها روی کدام ابزارهای پولی سرمایه‌گذاری می‌کنند؟

به‌طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ابزارهای پولی و مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند. از ابزارهای پولی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، می‌توان به سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده‌ بانکی اشاره کرد. ابزارهای مالی که صندوق‌ها در آنها سرمایه‌‌گذاری می‌کنند شامل اوراق دارایی مانند سهام، اوراق بدهی مانند اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه یا مشارکت دولتی (بدون ریسک) است.در حال حاضر بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری وجود دارد که معمولاً کارگزاری‌ها آنها را اداره می‌کنند. اگر به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران مراجعه کنید، لیست تمامی این صندوق‌ها را می‌بینید و اگر روی هر یک از صندوق‌ها کلیک کنید، مشخصات آنها مانند اطلاعات سرمایه‌گذاری صندوق، ترکیب دارایی یا بازدهی آن نوشته شده است.در نمودار زیر میزان ارزش خالص دارایی‌های صندوق‌ها تا ۱۴ اردیبهشت‌ماه نشان داده شده است.

کدام صندوق، با چه ویژگی؟

• صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد «طلا»: این صندوق اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران است که از خردادماه ۱۳۹۶ شروع به فعالیت کرده است.
• صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد «گوهر»: به‌عنوان دومین صندوق مبتنی بر طلا از آذر ماه ۱۳۹۶ کار خود را آغاز کرده است.
• صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد «زر»: این صندوق سرمایه‌گذاری طلا از مهرماه ۱۳۹۶ آغاز به کار کرده است.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد «عیار»: این صندوق از خردادماه ۱۳۹۷ کار خود را آغاز کرده و نسبت به سایر صندوق‌های طلا سابقه کمتری دارد.

صدور یا ابطال واحد در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه انجام می‌شود؟

در معاملات سهام از کلمه خریدوفروش برای نوع معامله استفاده می‌شود؛ اما در معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری از واژه صدور (در زمان خرید) و ابطال (در زمان فروش) استفاده می‌شود.برای خروج از سرمایه‌گذاری یا همان ابطال واحد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید به‌صورت حضوری به یکی از شعب معرفی شده در سایت صندوق‌ها، مراجعه یا اینترنتی اقدام به ابطال تمام واحد‌های سرمایه‌گذاری کند.محاسبه قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری، بر اساس قیمت ابطال واحد سرمایه‌گذاری روز کاری بعد از تاریخ درخواست ابطال انجام می‌شود. یعنی واحد سرمایه‌گذاری به قیمت ابطال روز بعد محاسبه و بعد از گذشتن مدتی که در امیدنامه صندوق ذکر شده است مبلغ ابطال شده به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. این مدت زمان کاملاً قراردادی است، مثلاً برای بعضی از صندوق‌ها آنی و برای برخی بین ۳ تا ۷ روز کاری لحاظ شده است.برای آن دسته از صندوق‌های سرمایه‌گذاری که معاملات آن به‌صورت حضوری انجام می‌شود، نیاز است که سرمایه‌گذار با مدارک لازم به شعب صندوق مراجعه کند. به‌عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه را در نظر می‌گیریم، این صندوق یک صندوق سرمایه‌گذاری در سهام (ریسکی) محسوب می‌شود که سرمایه‌گذاری در آن از طریق مراجعه حضوری امکان‌پذیر است.اما برخی از کارگزاری‌ها برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری خود امکان صدور و ابطال الکترونیکی را راه‌اندازی کرده‌اند. مانند صندوق سرمایه‌گذاری آرمان کارآفرین، سبدگردان آسمان، تامین سرمایه سپهر، اکسیر فارابی و غیره.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدام صندوق‌ها هستند؟

همانطور که در ابتدای گزارش گفتیم، در حال حاضر بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌­گذاری در رشته­‌های گوناگون و گروه­‌های متفاوت، بهترین صندوق‌های درآمد ثابت مشغول به فعالیت هستند و منابع مالی تحت مدیریت آنها به بیش از۲۰۰ هزار میلیارد تومان می‌رسد. شاید در این تعداد زیاد صندوق، بسیارای از افراد نتوانند تشخیص دهند که کدام صندوق بازدهی خوبی داشته و بهترعمل کرده است.سامانه هوشمند رتبه­‌بندی صندوق­‌های سرمایه­‌گذاری براساس آخرین اطلاعات مربوط به پایان سال ۱۳۹۸، برترین صندوق­‌های سرمایه­‌گذاری را بر اساس سامانه رسام مشخص کرده است. صندوق­‌هایی که بیشترین امتیاز را در سه طبقه اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شامل صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی و صندوق‌های مختلط، در جدول‌های زیر نشان داده شده است.

صندوق‌های با درآمد ثابت:

رتبه	نام صندوق	نام مدیر
اول	امین آشنا ایرانیان	سبدگردان سهم آشنا
دوم	مشترک گنجینه الماس پایدار	کارگزاری سبدگردان الماس
سوم	مشترک سپهر تدبیرگران	کارگزاری تدبیرگران فردا
چهارم	مشترک کارگزاری کارآفرین	کارگزاری بانک کارآفرین
پنجم	دوم اکسیر فارابی	کارگزاری فارابی
ششم	اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران	کارگزاری بانک ملی ایران
هفتم	مشترک نوین نگر آسیا	سبدگردان نوین نگر آسیا
هشتم	مشترک اندیشه فردا	کارگزاری بانک پاسارگاد
نهم	مشترک فراز اندیش نوین	کارگزاری تأمین سرمایه نوین
دهم	مشترک صنعت و معدن	کارگزاری بانک صنعت و معدن

صندوق‌های سهمی:

رتبه	نام صندوق	نام مدیر
اول	مشترک توسعه ملی	کارگزاری بانک ملی ایران
دوم	مشترک یکم سامان	کارگزاری بانک سامان
سوم	مشترک ارزش کاوان آینده	سبدگردان آسال
چهارم	همیان سپهر	تامین سرمایه سپهر
پنجم	مشترک آسمان یکم	سبدگردان آسمان
ششم	مشترک بورسیران	کارگزاری بورسیران
هفتم	ثروت آفرین تمدن	تامین سرمایه تمدن
هشتم	مشترک نوید انصار	کارگزاری بانک انصار
نهم	گنجینه رفاه	کارگزاری بانک رفاه کارگران
دهم	مشترک بانک خاورمیانه	کارگزاری بورسیران

صندوق‌های مختلط:

رتبه	نام صندوق	نام مدیر
اول	مشترک کوثر	کارگزاری بانک صنعت و معدن
دوم	کارگزاری بانک تجارت	کارگزاری بانک تجارت
سوم	مشترک امین آوید	کارگزاری امین آوید
چهارم	مختلط گوهر نفیس تمدن	تامین سرمایه تمدن
پنجم	ارمغان یکم ملل	موسسه مالی و اعتباری مل

صندوق‌هایی که بازدهی بیشتری داشتند

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف دارای بازده و ریسک متفاوتی هستند. صندوق‌های با درآمد ثابت که بیشترین درصد سرمایه‌گذاری را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی دارد، جزو کم‌ریسک‌ترین صندوق‌ها بوده و همچنین بازده مورد انتظار آ‌نها کم‌تر از بقیه صندوق‌هاست.در مقابل صندوق‌های سهامی بیشترین ریسک و بازده مورد انتظار را دارند. این صندوق‌ها بیشترین درصد سرمایه‌گذاری را در سهام و حق تقدم سهام انجام می‌دهند. بنابراین ریسک این صندوق‌ها بیشتر از سایر انواع صندوق‌هاست.در مقابل این دو گروه، صندوق‌های مختلط قرار دارد که با ایجاد توازن در ترکیب دارایی‌های خود رویه متعادل‌تری را در ریسک و بازده اتخاذ کرده‌اند. این صندوق‌ها تقریباً به‌طور یکسان هم در سهام و حق تقدم سهام و هم در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.در نمودارهای زیر پربازده‌ترین صندوق‌ها را در هفته منتهی به ۱۲ اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۹نشان داده است. در این گزارش صندوق‌های قابل معامله هم در نظر گرفته شده است. پربازده‌ترین صندوق‌های سهامی پربازده‌ترین صندوق‌های مختلط پربازده‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت