بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری

عیار طلا

سرمایه گذاری در بازار طلا، سکه و ارز (با تمرکز بر بازار داخلی)

تاریخ دوره: از ۶ شهریور ۱۴۰۰ مدت دوره: ۲۴ ساعت / روزهای زوج / ۱۷:۰۰ تا ۲۰:۰۰
انصراف و عودت وجه تا یک هفته پیش از آغاز دوره، با کسر ۳۰% از مبلغ ثبت‌نام و پس از آن، با معرفی فرد جایگزین امکان‌پذیر است.

ثبت نام این دوره به پایان رسیده است

توضیحات

مقدمه

طلا، این فلز گرانبها نقشی استراتژیک در جهان ایفا می‌نماید. اهمیت طلا در دنیا قابل انکار نیست. طلا تاثیر بسیار زیادی در اقتصاد، سیاست و قدرت کشورها ایفا می‌کند.

در اقتصاد ایران بطور کلی چهار بازار موازی وجود دارد که فعالین اقتصادی می‌توانند در آنها به فعالیت مشغول شوند. این بازارها عبارتند از:

• بازار پول
• بازار سرمایه
• بازار طلا، سکه و ارز
• بازار مسکن و خودرو

بازار ” طلا، سکه و ارز ” بعنوان یکی از بزرگترین و گسترده‌ترین بازارهای کشور است. ایرانیان به واسطه عرف حاکم در جامعه، فرهنگ و آداب خود از همان اوایل کودکی با دریافت هدایایی از جنس طلای زینتی یا سکه، پا به این بازار می‌گذارند و در آینده نیز به واسطه تبدیل یا فروش یا خرید، دوباره مجبور به حضور در این عرصه هستند. تقاضای این فلز گرانبها در ایران به واسطه کاربردهای زینتی و سرمایه‌ای بسیار بالاست و همین امر موجب جذابیت همیشگی و قدرت بالای نقدشوندگی آن در کشور شده است.

همچنین تنوع این کالا در حالت‌های مختلف از جمله شمش و آب شده علاوه بر شکل‌های رایج آن در سکه یا موارد زینتی منجر شده تا افراد با اهداف متفاوتی برای خرید طلا پا به این بازار بگذارند. بنابراین در هر بار مراجعه و حضور در طلا فروشی یا صرافی برای خرید یکی از کالاها، استرس داریم که آیا این طلا یا سکه اصل است؟ و اینکه آیا فروشنده با محاسبات سریع خود توسط ماشین حساب، منصفانه قیمت نهایی را محاسبه کرده است یا نه؟

اینکه با چانه‌زنی می‌توانیم تخفیفی چشمگیر از فروشنده بگیریم جریان چیست؟ آیا واقعا این مبلغی که بعنوان تخفیف از قیمت معامله کم شده است بخشی از سود فروشنده است یا اینکه محاسبات قیمتی طوری انجام شده که با کسر این تخفیف ارائه شده تازه به قیمت اصلی کالا رسیده است؟ قیمت واقعی کالای خریداری شده واقعا به چه میزان است؟

این پرسش‌ها بخشی از سوالاتی است که هر بار برای هر خرید مطرح شده و ذهنمان را آشفته می‌نماید. بدین سبب احساس رضایت از خرید کم بوده و عموما خاطره خوبی از خریدمان نخواهیم داشت.

آقای برایان تریستی در کتاب ” قورباغه‌ات را قورت بده ” عنوان می‌نماید که یک بار برای همیشه با مشکل رویرو و آنرا حل کنید تا اینکه هر دفعه با پیدایش آن مشکل دچار مشقت و عذاب نشوید.

در این راستا برای اولین بار در کشور دوره‌ای با عنوان ” سرمایه گذاری در بازار طلا، سکه و ارز ” در سه بخش کاربردی طراحی شده است.

چه طور صندوق سرمایه گذاری در طلا بخریم؟

خرید و فروش طلا و سکه با ریسک ها و مخاطراتی همراه بوده و هست.

هزینه زیاد اجرت ساخت طلا،

ریسک گم شدن و یا دزدیده شدن طلا و سکه و…

از جمله دلایلی است که این بازار را با ریسک همراه میکند.

مزایای معاملات طلا و سکه و ریسک هایی که ذکر شد باعث شد تا صندوق های سرمایه گذاری طلا بوجود بیاید

و در بازار سرمایه مورد داد و ستد قرار بگیرد.

صندوق ‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه ‌گذار می ‌دهد

تا بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه ‌گذاری کند.

ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری مشترک،

این سرمایه ‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ‌ای انجام می‌ شود

تا حتی‌ المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری در امان باشد.

در ادامه به توضیح بیشتر این موضوع میپردازیم.

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

صندوق‌ طلا، صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار

وجوه را از مردم جمع‌آوری کرده و در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا

(مانند گواهی سپرده سکه، اوراق آتی سکه طلا و اوراق اختیار معامله سکه طلا)

و تا حد کمی در اوراق با درآمد ثابت بورسی و سپرده‌های بانک سرمایه‌گذاری می‌کند.

تاکنون بیش از ۲ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری شده است.

از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی با پشتوانه طلا است.

لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا

و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود.

این صندوق ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که

• ریسک‌پذیری بالا دارند.
• تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.
• به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت‌ فکر می‌کنند.
• و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند.

آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند

می‌توانند این صندوق ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوقها

در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند.

از جمله این مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در این صندوقها،

از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است

و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوقها نیست.

از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوقها در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.

سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد

که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا ‌کند، در صندوقها سرمایه‌گذاری طلا هم

هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوق‌ها و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد.

هرچند مدیران صندوق‌ها سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع،

حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

مزایای صندوقهای ETF طلا

از مزایای این صندوق‌ می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
• سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها
• شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
• معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق‌ مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید
• قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق‌ در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
• نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
• امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد

چه طور صندوق ETF طلا بخریم ؟

1. دریافت کد بورسی
2. ثبت نام در سیستم آنلاین یک کارگزاری فعال
3. خرید واحد های صندوق دقیقا مانند سهام مختلف بورسی

خرید واحدهای ETF مستلزم دارا بودن کد معاملاتی (کد بورسی) در سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است.

ارزش خالص دارایی‌های این صندوق‌ (NAV) به لحظه محاسبه و در بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.

حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس،

در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.

تایم معاملاتی صندوق های ETF طلا چیست؟

ساعت معاملات طلا در بورس با بورس اوراق بهادار متفاوت است

و از این نظر که شاید یک نفر بخواهد در هر دو بازار فعالیت داشته باشد ایده خوبیست

زیرا ساعت پیش گشایش و ثبت سفارشات از 12:30 الی 13 و ساعت آغاز معاملات از 13 الی 15:30 می‌باشد.

چه زمانی برای خرید صندوق ETF طلا مناسب است؟

بهتر است زمانی اقدام به خرید واحد های این صندوقها کنید که روند طولانی مدت طلا را صعودی میبینید.

بعد از افزایش طولانی مدت قیمت طلا که قیمت واحد های صندوق از NAV ابطال آن فاصله زیادی گرفته خرید پیشنهاد نمیشود.

بهترین زمان خرید این صندوق ها هنگامیست که قیمت هر واحد آن از NAV ابطال صندوق بیشتر یا برابر با آن باشد.

صندوق های با ETF طلا کدامند؟

1)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است.

دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه‌ خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است.

بازدهی صندوق طلای لوتوس طی یک‌سال اخیر حدود 155.5 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای لوتوس در حال حاضر حدود 8 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

2)صندوق طلای کیان

این صندوق با نماد «گوهر» در بورس در حال فعالیت است.

دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای 18 عیار، سکه طلا است.

بازدهی صندوق طلای کیان طی یک‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

3)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

این صندوق با نماد «عیار» در بورس در حال فعالیت است.

عیار طی یک‌سال اخیر حدود 152 درصد بازدهی داشته است.

قیمت هر واحد صندوق عیار در حال حاضر حدود 3 هزار تومان است.

4)صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان

این صندوق با نماد «زر» در بورس در حال فعالیت است.

بازدهی این صندوق طی یک‌سال اخیر 131 درصد بوده است.

از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین ۴ صندوق طلا طی یک‌سال اخیر نصیب مشتریان خود کرده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای زر در حال حاضر حدود 5 هزار تومان است.

عملکرد کدام صندوق بهتر است؟

برای مقایسه عملکرد صندوق‌های طلا به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کنید

و بازدهی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا را ببینید.

در این سایت اطلاعات زیادی در مورد صندوق‌های طلا وجود دارد که می‌توانید

بازدهی صندوق‌های طلا را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید.

در اینجا میزان سود چهار صندوق طلای فعال در بورس را به صورت سالانه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

با این مقایسه می‌توانید در این بازه زمانی عملکرد بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا را نیز مشاهده کنید.

بازدهی صندوق‌های طلا بیشتر است یا خود طلا؟

برای پاسخ به این سوال بایدروند قیمتی طلا، سکه و صندوقها را بررسی کنیم.

در تصویر زیر میزان بازدهی طلای 18 عیار، سکه بهار آزادی و یکی از صندوق‌های طلا را در سال مالی منتهی به دی 99 می‌بینید.

چرا از جذابیت سرمایه گذاری در طلا تا حدی کاسته شده است؟

تورم در حال افزایش است، بانک های مرکزی به طرز جنون آمیزی در حال چاپ پول هستند و تنش های سیاسی میان قدرت های جهانی رو به وخامت است. به نظر می رسد این وقایع شرایطی را فراهم کرده که سودای معتقدان راسخ سرمایه گذاری بلندمدت در طلا مجدد زنده شده است. تا جایی که سرمایه گذاران جریان اصلی (غیرفعال) نیز ممکن است وسوسه شده باشند که مقدار بیشتری در این فلز گران بها سرمایه گذاری کنند.

پس چرا طلا حتی نتوانست بازدهی حداقلی را به سرمایه گذاران در سال ۲۰۲۱ بدهد به طوری که بدترین عملکرد سالیانه را در شش سال اخیر به ثبت رسانده است؟

نرخ بهره و طلا

برای سرمایه گذاران سنتی ارزش گذاری این فلز گران بها به دلیل نبود جریان درآمدی دشوار است. از آنجا که تقاضای طلا به سوی سفته بازی گرایش دارد، مدل های مبتنی بر جریان وجوه که در تعیین ارزان یا گران بودن یک دارایی استفاده می شود در اینجا کاربرد ندارد. با این حال، یک معیار هست که قدرت پیش بینی دارد. هر تغییر عمده قیمت طلا، به ویژه در دوره پس از بحران مالی جهانی، رابطه معکوس با تغییرات نرخ بهره واقعی داشته است. روابط مالی کمی به اندازه رابطه میان قیمت طلا و بازدهی اوراق مصون از تورم ثابت باقی مانده اند.

هرچه بازده واقعی بدون ریسک پایین تر باشد، جذابیت دارایی که بازدهی نداشته و امکان افزایش ارزش در آن وجود دارد بیشتر می شود. تداوم برقراری این رابطه مالی توجیهی برای عملکرد ناامیدکننده فلز زرد در سال گذشته است. فارغ از هیجان های مربوط به تورم، نرخ بهره واقعی اوراق ۱۰ ساله در ابتدای سال ۲۰۲۱ معادل ۱.۰۶ بود و در پایان سال به منفی ۱.۰۴ رسید.

در سال ۲۰۲۱ طلا با ارائه بازدهی کاملاً خنثی در محدوده ۱۸۲۲ دلار به ازای هر انس قیمت گذاری شد. با این حال، طی یک دهه گذشته طلا گزینه کمتر قابل اعتمادی نسبت به اوراق بوده است. اگر شما در یک دهه گذشته تنها در صندوق اوراق مصون از تورم سرمایه گذاری می کردید، بازدهی ۳۵ درصدی برای شما به همراه داشت که بیش از دو برابر بازدهی طلا در همین دوره زمانی است.

قوانین و مقررات جدید

قوانین و مقررات نیز از جلای طلا کاسته اند. مقررات جدید نسبت های تامین سرمایه بانک ها که بخشی از بازل ۳ هستند از ماه ژوئن در اتحادیه اروپا و از ابتدای ژانویه در بریتانیا اعمال شده اند. طبق این قوانین، اوراق دولتی «دارایی های نقدی با کیفیت» هستند. در عوض، دارندگان طلا همانند دارندگان سهام باید ۸۵ درصد از دارایی های خود را با منابع باثبات تطابق دهند. این امر هزینه نگهداری طلا را برای بانک ها بیشتر می کند و آن را نسبت به اوراق در رتبه پایین تری قرار می دهد.

اگر طلا یک جایگزین کمتر قابل اعتماد نسبت به اوراق است و با رفتار دوستانه قانون گذاران نیز همراه نیست، چرا پس با نگه داشتن آن به زحمت بیفتیم؟ سابقاً پاسخ برخی سرمایه گذاران بسیار واضح بود. اوراق و پول های کاغذی بی دوام هستند و اغلب شکست های فجیع سیستم های مالی از اعتماد زیاد به این دارایی ها ایجاد می شوند. از این رو، طلا در طول زمان امتحان خود را پس داده است. دلار در سال ۱۸۶۳ به پول ملی آمریکا بدل شد. مردم هزاران سال است که طلا را غنیمت می شمارند.

اعتبار کمتر نسبت به اوراق قرضه مصون از تورم، و هیجان کمتر در مقایسه با رمزارزها

تقابل طلا با رمزارزها

با این حال موقعیت طلا به عنوان آخرین خط دفاعی دربرابر سوءمدیریت ارزی نیز به چالش کشیده شده است. رمزارزها، به طور خاص بیت کوین، بیش از پیش در سبدهای سرمایه گذاری جریان اصلی پیدا می شوند. زمانی این نوع دارایی آنقدر کوچک بود که نمی توانست تاثیری بر تقاضای طلا داشته باشد. اما اکنون دو رمزارز بزرگ بیت کوین و اتر ارزش بازاری معادل ۱.۳ تریلیون دلار دارند که ده برابر ارزش بازار آن ها در دو سال پیش است.

ارزش بازار بیت کوین و اتر حدود یک دهم ارزش احتمالی ۱۲ تریلیون دلاری دارایی های طلاست، از آنجا که طبق تخمین انجمن جهانی طلا تنها کمی بیشتر از ۲۰۰ هزار تن از فلز زرد استخراج شده است. در سال ۲۰۲۰، آقای کریس وود از صندوق سرمایه گذاری Jefferies، و مدافع دیرینه فلز زرد، نظر خود را درباره وضعیت کنونی شرح داد.

او تخصیص دارایی پیشنهادی نسبتاً بزرگ خود از شمش طلا در برابر صندوق های بازنشستگی دلاری را از ۵۰ درصد به ۴۵ کاهش داد، و این پنج درصد را به بیت کوین اختصاص داد. در نوامبر سال گذشته او این کار را تکرار کرد و تخصیص بیت کوین را به ۱۰ درصد افزایش داد. این کار باز هم به هزینه کم کردن سرمایه گذاری در طلا بود.

رای دالیو و بیت کوین؛ آیا بیت کوین جایگزین طلاست؟

نوسانات قیمت

اکنون تغییرات ناگهانی قیمت بیت کوین ممکن است علاقه سرمایه گذاران محافظه کار در طلا را به این دارایی محدود کند. در طی پنج سال گذشته تغییرات روزانه قیمت طلا به طور میانگین معادل ۰.۶ بوده است. این نرخ تغییر در بر گیرنده حرکات صعودی و نزولی است. از طرف دیگر در مقایسه با طلا، تغییرات روزانه قیمت بیت کوین به طور میانگین معادل ۳.۵ درصد به صورت روزانه است. با این حال این امر یک عامل بازدارنده برای بیت کوین در بلند مدت نیست.

تحلیل گران مورگان استنلی خاطر نشان کردند که طلا به عنوان یک دارایی سرمایه ای در میانه دهه ۷۰ و اوایل دهه ۸۰ میلادی با نوسان های شدید قیمتی همراه بود. حدود دو دهه پس از قانونی شدن مالکیت طلا طول کشید تا در سال ۱۹۷۴ موسسات به طور گسترده طلا نگهداری کنند. وضعیت بی اهمیتی نسبی در مقایسه با دیگر دارایی ها را برای این فلز گران بها نمی توان نادیده گرفت. طلا میان یک دارایی امن و قابل اعتماد، و یک دارایی هیجان انگیز با تمایلات سفته بازی که رمزارزها هستند قرار دارد که این دارایی را در موقعیت نامطلوبی قرار می دهد.

قیمت طلا رو به افزایش است یا کاهش؟

قیمت طلا اولین چیزی است که به ذهن شما می‌رسد زمانی که به دنبال یک راه مطمئن برای سرمایه‌گذاری هستید، حتما برای شما هم پیش آمده است زمانی که قصد خرید یا فروش طلا دارید به مدت یک هفته یا شاید هم بیشتر به دنبال استعلام لحظه‌ای قیمت طلا هستید و دوست دارید بدانید قیمت طلا رو به افزایش است یا کاهش؟؟ این سوال پاسخ مشخصی ندارد چون افزایش و کاهش قیمت طلا به عوامل زیادی بستگی دارد که ما در این مقاله آن را بررسی کرده و در ادامه راحت‌ترین روش استعلام قیمت طلا را به شما معرفی می‌نماییم.
با خواندن این مقاله علت تفاوت قیمت طلا را هنگام خرید و فروش متوجه شده و می‌توانید تصمیم بگیرید چه زمانی طلا بخرید؟ و چه زمانی طلای خود را بفروشید؟ و خرید چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری توجیه اقتصادی بهتری دارد؟ پس تا انتهای مقاله با ما هراه باشید.

محاسبه قیمت طلا

قیمت طلا چگونه محاسبه می‌شود؟

قیمت طلا با استفاده از فرمول‌های خاصی قابل محاسبه است، قیمتی که برروی تابلوی طلافروشی مشاهده می‌کنید قیمت یک گرم طلای خام می‌باشد.
هزینه طلای ساخته شده از ضرب قیمت طلا در وزن طلای مورد نظر شما به دست می‌آید.
فاکتور نهایی که از طلافروش دریافت می‌کنید حاصل جمع قیمت طلا، اجرت ساخت طلا، سود طلافروش و مالیات بر ارزش افزوده می‌باشد که بر اساس فرمول زیر محاسبه می‌شود:
۹% مالیات بر ارزش افزوده + ۷% سود طلافروش + (وزن طلا × (اجرت ساخت + قیمت یک گرم طلای ۱۸ عیار))

در ادامه مقاله مفهوم موارد تاثیرگذار بر قیمت نهایی طلای خریداری شده برای شما ذکر شده است:

اجرت طلا

اجرت طلا مبلغ مشخصی ندارد. همان‌طور که می‌دانید فرآیند شکل دهی طلا کار سخت و پرزحمتی است و هزینه بالایی دارد و باتوجه به نوع و مدل طلا متفاوت است. هرچه قدر طلای انتخابی شما پرکارتر باشد اجرت ساخت بالاتری دارد. اگر قصد خرید طلا دارید به طلافروشی‌های مختلف سربزنید و از دستمزد آن‌ها مطلع شوید.

سود طلافروش

مقدارهزینه‌ای ست که به صورت مصوب و قانونی ازطریق اتحادیه زرگران داخل طلافروشی‌ها نصب شده است. سود قانونی فروشندگان ۷ درصد است.
برای محاسبه سود طلافروش پول طلای خام و اجرت را باهم جمع کنید هر مقداری شد ۷ درصد آن را حساب کرده و به مبلغ نهایی اضافه ‌کنید.

مالیات بر ارزش افزوده

مقدار پولی که زرگران به عنوان مالیات دریافت می‌کنند را باید به اداره‌ی مالیات پرداخت کنند. ازسال ۱۳۸۹ این قانون به تصویب رسید که مبلغی به عنوان مالیات بر ارزش افزوده از خریداران دریافت شود.
در حال حاضر ۹ درصد از هزینه کل به عنوان مالیات حساب می‌شود.
بنابراین برای محاسبه‌ی مالیات باید ۹ درصد جمع کل طلا و اجرت و سود را حساب کنیم.

عیار طلا

با نصب رایگان برنامه ساد۲۴ در هرلحظه قیمت طلا را استعلام بگیرید و به‌راحتی قیمت نهایی طلای خریداری شده را محاسبه کنید.
دانلود رایگان برنامه ساد۲۴ از کافه بازار

قیمت طلای ۱۸ عیار با طلای ۲۴ عیار چه تفاوتی دارد؟

منظور از عیار طلا درصد خلوص آن است. در واقع به نسبت طلای استفاده شده در هر قطعه از جنس طلا به وزن کل آن قطعه عیار گفته می‌شود. یعنی در هر کیلوگرم از سکه یا هر نوع طلای دیگر چند گرم آن طلای خالص است. به عنوان مثال عیار سکه بهار آزادی ۹۰۰ از هزار یا بطور قراردادی ۲۲ است. یعنی در هر کیلوگرم آلیاژی که برای ساخت سکه بهار آزادی استفاده می‌شود ۹۰۰ گرم آن طلای خالص و ۱۰۰ گرم باقیمانده سایر فلزات مانند مس، آلومینیوم و … است.
در جدول زیر عیار انواع سکه و طلا برای شما نمایش داده شده است:

۲۴عیار (۹۹۹.۹ از۱۰۰۰ گرم)	شمش طلا	۱
۱۷عیار (۷۰۵ از ۱۰۰۰ گرم)	طلای آب شده	۲
۱۸عیار (۷۵۰ از ۱۰۰۰ گرم)	جواهرات زینتی	۳
۲۲عیار (۹۰۰ از ۱۰۰۰ گرم)	سکه بهارآزادی	۴
۱۸عیار (۷۵۰ از ۱۰۰۰ گرم)	سکه پارسیان	۵

جدول عیار طلای خالص در انواع طلا

اگر می‌خواهید با انواع وام بانکی و نحوه درخواست وام فوری آشنا شوید مقاله وام چیست؟ را در وبلاگ ساد۲۴ مطالعه نمایید

قیمت طلای مستعمل چگونه محاسبه می‌شود؟

محاسبه قیمت طلای مستعمل شامل دو بخش زیر می‌باشد:

• محاسبه قیمت طلای تمیز و سالم
• محاسبه قیمت طلای شکسته و غیر قابل استفاده

قیمت طلای تمیز و سالم

طلای تمیز و سالم به طلایی گفته می‌شود که قابل استفاده مجدد می‌باشد و پس از جلا و تمیزکاری در پشت ویترین مغازه برای فروش مجدد قرار می‌گیرد.طلای سالم را با عیار ۱۸ در بازار خریداری می‌کنند.
در خصوص طلای تمیز و سالمی که دارای سنگ و جواهرات زینتی باشد، ابتدا سنگ و جواهرات از آن جداسازی می‌شوند. سپس، وزن واقعی طلا سنجیده می‌شود و براساس قیمت عیار روز طلای سالم می‌توانید مبلغ آن را دریافت کنید. در صورتی که سنگ و جواهرات به کار رفته در طلا، غیر اصل باشند؛ هیچ تاثیری در قیمت نهایی طلای سالم نخواهند داشت. در غیر اینصورت، قیمت آن‌ها در قیمت نهایی فروش، تاثیرگذار خواهد بود.

طلای شکسته و غیر قابل استفاده

طلای شکسته و غیر قابل استفاده را با قیمت طلای آبشده، خریداری می‌کنند. چون تنها کاری که می‌توان با طلای شکسته انجام داد، آب کردن آن است. عیار طلای آب شده نسبت به عیار طلای سالم و تمیز، کمتر است. به طوری که قیمت طلای شکسته شده، با عیار ۱۷ محاسبه می‌شود.

روند افزایشی قیمت طلا

افزایش قیمت طلا به چه عواملی بستگی دارد؟

علت نوسانات بالای قیمت طلا و سکه به این دلیل است که افراد تمایل زیادی به حفظ سرمایه خود از طریق خرید طلا و سکه دارند. و هر تغییری در بازار سرمایه باعث افزایش تقاضا جهت خرید طلاشده و در نتیجه باعث بالارفتن قیمت طلا می‌شود.
عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی زیادی در قیمت طلا تاثیرگذار است که در ادامه از آن نام می‌بریم:

• افزایش قیمت انس جهانی طلا
• افزایش قیمت دلار
• افزایش نرخ تورم
• سیاست‌های مالی ایران و جهان
• افزایش تقاضا برای خرید طلا و سکه
• افزایش تقاضا برای خرید صندوق‌های سرمایه گذاری طلا
• بی‌ثباتی اقتصادی کشور

کاهش قیمت طلا به چه عواملی بستگی دارد؟

کاهش قیمت طلا در بازار جهانی رابطه مستقیمی با کاهش قیمت دلار دارد که برروی قیمت طلا در بازار ایران نیز تاثیرگذار است.
از دیگر عوامل کاهش قیمت طلا در بازار ایران می‌توان به کاهش تقاضا در بعضی از ماه‌های سال مانند محرم و صفر، افزایش نرخ بیکاری و عدم تمایل مردم به خرید طلا اشاره کرد.

پیشنهاد می‌شود مقاله بیت کوین چیست؟معرفی بیت کوین به زبان ساده را در وبلاگ ساد۲۴ مطالعه نمایید.

خرید طلا برای سرمایه‌گذاری مقرون به صرفه است؟

خرید طلا برای سرمایه‌گذاری مزایا و معایب زیادی دارد که با بررسی آن می‌توان بهترین تصمیم را گرفت.

مزایای خرید طلا برای سرمایه‌گذاری

• نقدشوندگی آسان طلا و سکه
• بازدهی خوب بازار طلا در بلند مدت
• حفظ ارزش پول در مقابل تورم
• سرمایه‌گذاری مطمئن و امن
• تاثیرپذیری سریع طلا از شوک‌های اقتصادی
• امکان خرید طلا حتی با بودجه کم
• خرید راحت و بدون محدودیت زمانی
• خرید جواهرات زینتی و استفاده از بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری آن

معایب خرید طلا برای سرمایه‌گذاری

• ریسک بالا در کوتاه مدت
• دشواری در نگهداری
• تاثیرپذیری بالا از اخبار
• کسرشدن اجرت طلا در زمان فروش

باتوجه به مزایا و معایبی که برای خرید طلا خواندیم می‌توان نتیجه گرفت خرید طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت مقرون به صرفه نیست اما در سرمایه‌گذاری بلند مدت خرید طلا روش خوبی برای حفظ سرمایه شما به حساب می‌آید.

قیمت لحظه‌ای طلا در ساد۲۴

قیمت طلا امروز چند تومان است؟

در حال حاضر که این مقاله نوشته شده است تاریخ ۱۷ شهریور ماه سال ۱۴۰۰ می‌باشد و قیمت طلای ۱۸ عیار هر گرم ۱,۱۸۰,۰۰۰ تومان است، همان‌طور که می‌دانید قیمت طلا در هر ساعت متغیر می‌باشد و استعلام لحظه‌ای قیمت طلا کار سخت و زمان‌بری هست. بهترین کار استفاده از برنامه‌های موبایلی می‌باشد که همیشه در دسترس شماست و به کمک آن می‌توانید در هر لحظه قیمت طلا را استعلام بگیرید. برنامه ساد۲۴ امکان استعلام لحظه‌ای قیمت طلا را برای شما فراهم کرده است و شما براحتی می‌توانید درهرساعت از شبانه روز نمودارهای افزایش و کاهش قیمت طلا، دلار، سکه، ارز دیجیتال و… را در این برنامه بررسی نمایید و بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری بگیرید.

لینک دانلود رایگان برنامه ساد۲۴ از کافه بازار

نتیجه‌گیری

باتوجه به آنچه در مورد نحوه محاسبه قیمت طلا در صرافی، عیار طلا، انواع طلای مستعمل، دلایل افزایش و کاهش قیمت طلا، مزایا و معایب خرید طلا و استعلام سریع و راحت قیمت طلا با استفاده از برنامه ساد۲۴ خواندیم می‌توان نتیجه گرفت خرید طلای مستعمل که بدون اجرت ساخت محاسبه می‌شود در دراز مدت روش خوبی برای سرمایه‌گذاری از طریق خرید طلا به شمار می‌آید، در غیر این صورت با توجه به اجرت بالای ساخت بعضی از طلاها و کسر شدن اجرت در زمان فروش طلا عملا سودی عاید شما نمی‌شود و فقط اصل پولتان حفظ خواهد شد.

لطفا نظرات، سوالات، انتقادات و پیشنهادات خود را پیرامون این مقاله در قسمت دیدگاه با ما در میان بگذارید.

هر آنچه در مورد شمش طلا باید بدانید

هر آنچه در مورد شمش طلا باید بدانید، شمش طلا به لاتین با عنوان ” gold bar” یا ” gold ingot” خوانده می شود و بسیاری از افراد علاقه مندند که سرمایه خود را به خرید شمش تبدیل کنند. در این راستا سوالات بی شماری مطرح می شود که خریداران برای انجام معامله ای آگاهانه به دنبال پاسخ آنها هستند. ما در این مقاله آنها را بررسی می کنیم و هر آنچه در مورد شمش طلا و خرید آن باید بدانید را به شما می آموزیم.

شمش طلا چیست؟

شمش طلا، طلای خالص یا به عبارتی طلای خام 995 یا 999.9 است که هر چه عیار آن بیشتر باشد، ارزش آن بیشتر است. شرکت های معتبری در جهان هستند که با استفاده از دستگاه ها و تکنولوژی های روز دنیا و البته کاملاً انحصاری، شمش های خالص را تولید می کنند و سعی در افزایش عیار شمش و در نتهایت افزایش ارزش آن دارند، که البته در کشور ما نیز شرکت های خاص زیر نظر بانک مرکزی و اتحادیه طلا، اجازه تولید شمش با خلوص 995 دارند. شمش گاهی اوقات می تواند ارز قانونی در نظر گرفته شود که اغلب در ذخایر بانک های مرکزی نگهداری می شود یا توسط سرمایه گذاران نهادی برای محافظت در برابر اثرات تورمی استفاده می شود. تقریباً 20 درصد طلای استخراج شده توسط بانک های مرکزی در سراسر جهان نگهداری می شود. این طلا به عنوان شمش در ذخایر نگهداری می شود که بانک از آن برای تسویه بدهی بین المللی یا تحریک اقتصاد از طریق وام طلا استفاده می کند. بانک مرکزی طلا را از ذخایر شمش خود به بانک های شمش با نرخ تقریباً 1 درصد، وام می دهد تا به جمع آوری پول کمک کند. بانک های شمش در فعالیت بازار فلزات گرانبها دخیل هستند. برخی از این فعالیت ها شامل تسویه حساب، مدیریت ریسک، پوشش ریسک، تجارت، خزانه داری و واسطه گری بین وام دهندگان و وام گیرندگان است. تقریباً همه بانک‌ های شمش، عضو انجمن بازار شمش لندن (LBMA) هستند، یک بازار خارج از بورس (OTC) که شفافیت کمی در معاملات خود ارائه می‌ کند.

برای خرید و فروش شمش به کجا مراجعه کنیم؟

در مرحله اول باید از مکان های فیزیکی و سایت های معتبر و تحت نظر اتحادیه طلا و جواهر خرید کنید. شمش هایی که با کارمزد و مالیات کم یا حتی قیمت ارزان تر به فروش می رسند، قابل اعتماد نیستند. البته اگر وقت بگذارید و حضوری شمش را خریداری کنید و شخصی که شمش های اصل را به خوبی می شناسد و عیارسنجی می داند، همراهتان باشد خیلی بهتر و مطمئن تر است. در بازار بزرگ تهران برندهای سرشناسی هستند که بهترین قیمت خرید را به شما می دهند.

شمش های طلا چند گرمی هستند و چه کاربردی دارند؟

وزن شمش های طلا بسیار متفاوت است و شمش های طلا در اندازه ها و وزن های مختلف وجود دارند. شمش ها در هر کشوری و حتی در هر شرکتی بسته به در نظر گرفتن عوامل بسیاری مانند نوع تقاضای بازار هدف، با بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری وزن های مختلف تولید می شوند. برای صادرات، شمش های 12 کیلوگرمی، برای هدیه دادن معمولاً شمش های 1 گرمی و برای سرمایه گذاری شمش های 1 کیلویی استفاده می شوند. شمش های 12 کیلوگرمی که وارد کشور می شوند، مقداری از آنها توسط بانک مرکزی برای ضرب سکه و مقداری دیگر صرف ساخت زیورآلات و مصنوعات طلا می شود. شمش ها حتی به اندازه 400 اونسی نیز موجود هستند، ولی اندازه های بزرگتر را بانک های مرکزی، صرافی ها و ETF خریداری می کنند. به طور کلی، هرچه شمش بزرگتر باشد، حق بیمه کمتری خواهد داشت. به این دلیل که تولید یک شمش طلای 1 کیلویی، کمتر از یک شمش طلای یک اونسی است. اما این بدان معنا نیست که شما باید سنگین ترین شمشی را که توانایی خرید آن را دارید خریداری کنید. در واقع دقیقاً برعکس است. شمش های بزرگ، تقسیم پذیری سرمایه با شمش های کوچکتر را ارائه نمی دهند. وقتی یک شمش بزرگ را می فروشید، در حال انحلال سرمایه گذاری قابل توجهی هستید. فروش چند شمش کوچک تر، برای مبادله مقدار دقیق طلا با مقدار دقیق ارز مورد نیاز، عملی تر است. سرمایه گذاران زیادی توانایی خرید یک شمش 100 اونسی را ندارند. اگر شمش هایی با اندازه کوچکتر داشته باشید، مشتری بیشتری دارید.
به نظر شما برای سرمایه گذاری شمش طلای چند گرمی مناسب است؟ نظراتتان را حتما در انتهای صفحه با ما به اشتراک بگذارید.

برندهای معروف شمش طلا کدامند؟

کارخانه های مختلفی کار ساخت شمش های طلا را انجام می دهند که سوئیس، استرالیا، عمارات و انگلیس از معروف ترین آنها هستند. تقریباً هیچ مزیت خاصی بین این شرکت ها نیست و همه با کیفیتی مشابه شمش ها را تولید می کنند، ولی از نظر بازاریابی و معروفیت، شرکت های سوئیسی پیشرو هستند. قیمت شمش های سوئیسی بالاتر است و دلیل آن را تقاضای بالای بازار جهانی می دانند. بجز شمش های خارجی، در ایران نیز شمش های زیبایی تولید می شوند که گذشت زمان بر ارزش آنها می افزاید. خانه سکه ایران، ایران شمش و پاریس گلد، سه کارخانه معروف تولید شمش در کشورمان هستند. در اینجا شما را با چند برند مطرح در زمینه شمش آشنا می کنیم:

• شرکت انگلیسی “Baird & Co”، از سال 1967 میلادی تا کنون
• شرکت اماراتی “Emirates Gold” از سال 1992 تا کنون
• شرکت آلمانی “Heraeus”، از سال 1851 تا کنون
• شرکت سوئیسی “Metalor” از سال 1852 در ژاپن
• شرکت سوئیسی “PAMP” ، از سال 1977 تا کنون (سرشناس در ایران)
• شرکت استرالیایی “Perth Mint”، از سال 1899 تا کنون
• شرکت انگلیسی “Royal Mint” از سال 886 تا کنون (معروف ترین و قدیمی ترین)
• شرکت بلژیکی “Umicore”، از سال 1989 تا کنون
• شرکت سوئیسی “Valcambi” ، از سال 1961 تا کنون

4 علائمی که باید بر روی شمش طلا باشد

بر روی تمامی شمش ها علائمی وجود دارد که شرکت های سازنده موظفند به حک کردن آنها بر روی شمش های تولیدی خود. با این کار از ساخت شمش های تقلبی و فروش آنها تا حدودی جلوگیری می شود. حال این علائم را نام می بریم و توضیح می دهیم:

1. عیار شمش: معمولاً 999 است
2. وزن شمش: وزن باید دقیق حک شده باشد و با وزنی که ترازوی زرگری نشان می دهد یکی باشد.
3. کدشناسایی شمش: شمش ها نیز مانند دیگر مصنوعات طلا، دارای کد شناسایی هستند. این کد را کد ری گیری گویند. دقت داشته باشید بر روی دو واژه: ” Assay office bar” به معنای شمش انگ شده است و ” Assay master” به معنای عیارشناس است.
4. لوگو و نام کارخانه سازنده: مانند دیکر مصنوعات طلا و جواهر که لوگوی برند سازنده در داخل یا پشتشان حک شده، بر روی شمش ها هم لوگو یا نام شرکت را حک می کنند.

آیا شمش 24 عیار وجود دارد؟

شمش های طلا عیار 24 دارند که با عدد 999 بر روی آنها حک شده است. همانطور که می دانید طلای 24 عیار با خلوص 1000 وجود ندارد، زیرا بسیار نرم است و نمی توان از آن به راحتی استفاده کرد. در اینجا لازم می دانیم، تفاوت انس را با شمش طلا بیان کنیم تا دچار اشتباه نشویم. انس طلا در اصل قیمت طلا را مشخص می کند و با افزایش قیمت جهانی طلا افزایش می یابد. همانطور که می دانید عیار طلای 21 مربوط به کشورهای عربی، عیار 22 مربوط به هند، 14 مربوط به اروپا و امریکا و در کشور ما عیار طلا 18 است که قیمت طلا با این عیار بر حسب قیمت هر مثقال طلا محاسبه می شود. شاید بپرسید که قیمت عیارهای دیگر طلا با همین روش محاسبه می شود؟ و جواب ما مثبت است.

منظور از اصطلاح (9999) چیست؟

همانطور که بارها گفته شده، طلا با خلوص 100 وجود ندارد و برای اینکه طلای خالص را مستحکم کنند، درصدی از عناصر دیگر با آن ترکیب می کنند، با درصد بسیار ناچیزی حدود چند ده هزارم و در نتیجه طلای خالص با درصد خلوص 9999.99 مشخص می شود. اگر شمشی برابر پنج 9 (99999) تولید شده باشد، یعنی عیار آن معادل 99999.99 است.

شمش طلا بهتر است یا سکه طلا؟

به طور کلی تقلب در بازار شمش بیشتر از سکه است و جعل کنندگان، شمش های بزرگ را ترجیح می دهند، زیرا ارزش آنها خیلی بیشتر است. سکه ها به عنوان مسکوکات طلا، از طریق بانک مرکزی ضرب می شوند و از نظر وزن و عیار اعتبار بیشتری دارند و احتمال قاچاق یا تقلبی بودن شمش ها بیشتر است پس هنگام خرید نکاتی که بیان کردیم را حتما در نظر بگیرید. اگر به دنبال سرمایه گذاری کلان با طلا و کمترین قیمت ممکن در هر اونس هستید، گزینه ای بهتر از شمش های طلا وجود ندارد. سکه ها ممکن است جذابیت بیشتری داشته باشند، اما تولید و بسته بندی های آنها مستلزم هزینه هستند. از طرف دیگر، شمش های طلا، در صنعت نقش مهمی دارند، و همه از سرمایه گذاران متوسط ​​گرفته تا بانک های مرکزی، شمش طلا را خریداری و ذخیره می کنند. دلیل اصلی که سرمایه گذاران شمش طلا را انتخاب می کنند، ارزان بودن آن نسبت به سکه طلا است. حق بیمه شمش کمتر است، زیرا سکه ها از طرح پیچیده تری برخوردارند و در نتیجه از نظر ساخت و تولید، کار و ماشینکاری بیشتری دارند. سکه ها شاید زیباتر باشند، اما بابت خریدشان هزینه اضافی پرداخت خواهید کرد. از دیگر مزایای شمش های طلا، سهولت ذخیره آنها است. یک شمش طلا نسبت به همان تعداد سکه، فضای کمتری اشغال می کند. در واقع، شمش ها در ابتدا و به طور خاص برای سهولت ذخیره سازی طراحی شده اند. مزیت خرید یک شمش بزرگ طلا این است که حق بیمه کمتری خواهد داشت، اما با خرید آن مزایای دیگر را که برای شمش های کوچک تر در پاراگراف “شمش های طلا چند گرمی هستند؟” بیان کردیم، از دست می دهید. در نتیجه تصمیم گیری با شماست، برای سرمایه گذاری سکه بخرید یا شمش، و این به قدرت مالی و قبول ریسک شما در معامله بستگی دارد.
با توجه به این نکات شما ترجیح میدهید سکه طلا بخرید یا شمش طلا؟

شمش های طلایمان را کجا نگهداری کنیم؟

در یک کلام و بدون تردید باید گفت که بهترین جا برای نگهداری شمش ها، صندوق های امانات بانک های معتبر است.

با خواندن این مقاله خرید شمش را با دقت انجام دهید تا دچار ضرر و زیان نشوید. همیشه برای خرید هر نوع و شکلی از طلا با فروشنده های معتبر معامله کنید تا سرمایه گذاری مطمئنی کرده باشید.