ریسک نقدینگی در مقابل پاداش

شما می توانید تفاوت بین APY و APR را در این وب سایت مفید محاسبه کنید: www.aprtoapy.com

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد و فرمول محاسبه آن

آیا اهل ریسک هستید؟ یکی از معدود ابزار معامله گران و نکات معاملاتی، محاسبه نسبت ریسک/ریوارد است.

هر فرد برای تحمل خطر، آستانه خاص خود را دارد. مثلاً ممکن است شما بانجی جامپینگ را دوست داشته باشید، اما شخص دیگری تنها با فکر کردن به آن دچار حمله پانیک شود. پس هر فرد باید با توجه‌ به شخصیت خود میزان پذیرش ریسک را بسنجد.

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه دارای ریسک بالایی است و اگر قصد قبول این ریسک را دارید باید با تعیین حد ضرر برای خود، پاداش خوبی را نیز برای آن در نظر بگیرید.

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد ( پاداش) Risk/Reward از اصول مهم در معاملات است، اما تعداد معدودی از معامله‌گران نحوه استفاده صحیح از آن را می‌دانند.

اصولا نسبت ریسک به ریوارد به معامله‌گر این اجازه را می‌دهد که معاملات خود را طوری تنظیم و فیلتر کند که بتواند به او امید دهد و سود به همراه داشته باشد.

در ابتدا این موضوع را از نظر بازار سهام بررسی می‌کنیم.

فرض کنید تحقیقات در رابطه با انتخاب سهام را انجام داده‌اید و سهامی را که از نظر شما مناسب است پیدا کرده‌اید.

متوجه شده‌اید که سهم XYZ از بیشترین قیمت معامله اخیر که برای مثال 390 تومان بوده کمتر معامله می‌شود و در حال حاضر قیمت معامله 250 تومان است.

شما معتقدید که اگر در حال حاضر خرید کنید، در آینده‌ای نه‌چندان دور، سهم XYZ تا 390 تومان (حداکثر قیمت معامله شده در قبل) مجدد بازمی‌گردد و می‌توانید سود از آن دریافت کنید.

به فرض شما 500 تومان برای سرمایه‌گذاری دارید، بنابراین پس از انجام تمام تحقیقات خود، 20 سهم می‌خرید. اما آیا نسبت ریسک/ریوارد خود را هم می‌دانید؟

هدف از این مقاله آموزش ریسک به ریوارد در بورس است که با ارائه یک نمای کلی از این نسبت، بتوانید از ابتدا شروع کنید و مرحله‌به‌مرحله نسبت ریسک به ریوارد را بررسی نمایید.

نسبت ریسک/ریوارد چیست؟

متأسفانه، برخی از سرمایه‌گذاران خرد وقتی می‌خواهند پول خود را سرمایه‌گذاری کنند، ضرر زیادی را تجربه می‌کنند. دلایل زیادی برای این امر وجود دارد، اما یکی از دلایل آن ناشی از ناتوانی سرمایه‌گذاران در کسب سود، عدم تعیین حد ضرر برای خود و پایبندی به آن و همچنین ناآگاهی از مدیریت ریسک است.

نسبت ریسک به ریوارد یک اصطلاح رایج مالی است، اما مفهوم ریسک به ریوارد چیست؟

نسبت ریسک به ریوارد شاخصی است که توسط سرمایه‌گذاران حرفه‌ای برای مقایسه ریسک‌های یک دارایی با سود مورد انتظار، استفاده می‌شود.

به زبان ساده مفهوم نسبت ریسک/ریوارد نشان‌دهنده احتمالی است که یک سرمایه‌گذار می‌تواند به‌ازای هر ریال ریسکی که در سرمایه‌گذاری می‌کند، سود به دست آورد.

بسیاری از سرمایه‌گذاران از نسبت ریسک/ریوارد برای مقایسه بازده مورد انتظار یک سرمایه‌گذاری در مقایسه با میزان ریسکی که باید برای به ‌ دست آوردن این بازده‌ها انجام دهند، استفاده می‌کنند. مثال زیر را در نظر بگیرید:

یک سرمایه‌گذاری با نسبت ریسک به ریوارد (پاداش) 1: 7 نشان می‌دهد که مایل به ریسک 1 ریال برای چشم‌انداز کسب سود 7 ریال است. از طرف دیگر، نسبت ریسک/ریوارد 1: 3 نشان می‌دهد که یک سرمایه‌گذار باید انتظار داشته باشد که 1 ریال سرمایه‌گذاری کند، به این دلیل که 3 ریال از سرمایه‌گذاری خود سود کسب کند.

معامله گران عمدتاً برای ایجاد یک استراتژی خاص از چنین شاخصی استفاده می‌کنند و اغلب از رویکرد نسبت سود به پاداش برای برنامه‌ریزی معاملات خود بهره می‌برند.

به‌خاطر داشته باشید که حتی بهترین معامله‌گران فقط در 70 درصد مواقع درست عمل می‌کنند.

درواقع سود به این معنا است که ضررهای خود را کاهش و با گذشت زمان سودهای خود را بیشتر کنید. به همین دلیل است که هر زمان که وارد معامله می‌شوید باید نکات مثبت و منفی آن را بشناسید. هدف از این کار به دست آوردن نسبت بالقوه 3 به 1 که بهترین نسبت ریسک به ریوارد است یا بهتر از آن، نسبت استثنایی 2 به 1 برای معاملات روزانه می‌باشد.

محاسبه نسبت ریسک به ریوارد

کارشناسان مالی تاکید می‌کنند که ریسک‌ها و ریواردها (پاداش‌ها) به هم وابسته هستند و یک سرمایه‌گذار برای ریسک نقدینگی در مقابل پاداش تصمیم‌گیری نهایی باید این نسبت را محاسبه کند.

محاسبه واقعی برای تعیین ریسک در برابر ریوارد بسیار آسان است. فرمول ریسک به ریوارد به این صورت است که شما به‌سادگی سود خالص (پاداش) خود را بر قیمت حداکثر ریسک خود تقسیم می‌کنید.

با تقسیم سود خالص (پاداش) بر قیمت حداکثر، ریسک معامله محاسبه می‌شود.

برای گنجاندن محاسبات ریسک به ریوارد در پروسه معاملات خود، ابتدا سهمی را انتخاب کنید، اهداف صعودی و نزولی آن را بر اساس قیمت فعلی تعیین کنید و نسبت ریسک به ریوارد را محاسبه کنید.

اگر ریسک به ریوارد زیر آستانه تحمل ضرر شما است، حد ضرر خود را بالا ببرید تا به نسبت قابل قبولی برسید. اگر نمی‌توانید به نسبت قابل قبولی دست پیدا کنید، سهم سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید.

در طول نگهداری سهام، با ادامه تجزیه‌وتحلیل اطلاعات جدید، اگر نسبت ریسک به ریوارد نامطلوب شد، از خروج از معامله نترسید. هرگز در موقعیتی قرار نگیرید که نسبت ریسک/ریوارد به نفع شما نباشد.

فرمول ریسک به ریوارد

روش اول

یک فرمول ریسک به ریوارد به این صورت است که:

حد ضرر - قیمت سهم = ریسک

قیمت سهم - حد سود = ریوارد

سپس مقدار ریسک را بر ریوارد تقسیم کنید و هرچه نسبت محاسبه شده کم تر از 50 درصد باشد، برای خرید مناسب‌تر است.

مثال1:

قیمت سهم افق 61,270 ریال می‌باشد.

حد ضرر: 58,600 و مقاومت 63,100 ریال. هدف اول را 70,000 ریال محاسبه می‌کنید. تعیین ریسک به ریوارد به این صورت است:

2670 = 58600 – 61270= ریسک

1830= 61270 -63100= ریوارد

ریسک / ریوارد= 1.45 که بالا می‌باشد. این عدد از 100 بیشتر است و به همین خاطر، ریسک خریدش بالا است.

مثال 2:

اگر سهمی را در 10,000 ریال خریداری کرده باشید و برای آن حد ضرر 7,500 ریال و حد سود 20,000 ریال قرار دهید، ریسک این معامله به‌ازای هر سهم 2,500 ریال و پتانسیل سود آن 10,000 ریال است.

سپس به مقایسه ریسک با سود می‌پردازید تا نسبت ریسک به ریوارد به دست آید:

0.25 = 10000 / 2500 = پاداش/ریسک

بنابراین ریسک به ریوارد این معامله یک به چهار می‌باشد.

البته بهترین ریسک به ریوارد یک به سه تعیین شده است به این معنا که یعنی تحمل یک واحد ریسک در مقابل سه واحد سود وجود دارد.

روش دوم

در ابتدا باید مقدار سرمایه خود را تعیین کنید ( متغیر S )، سپس درصد ضرر خود را مشخص کنید (متغیر N ) .

نقطه ورود معاملات خود را باید مشخص کنید که معمولاً معاملهگران برای تعیین نقطه ورود از تکنیک Triger (تریگر) استفاده می‌کنند.

استفاده از تریگر زمانی کاربرد دارد که شما محدوده مناسب برای ورود را تشخیص داده‌اید اما قیمت دقیق برای ورود را نمی‌دانید، در این زمان استفاده از تریگر مناسب است.

استفاده از اندیکاتورهایی مانند میانگین متحرک، RSI ، MACD و . برای تشخیص نقطه ورود مناسب است. مثلاً زمانی که خط روند با یک کندل صعودی یا نزولی قدرتمند قطع شود می‌تواند سیگنالی برای خرید باشد.

بعد از خریداری سهم برای خود حد سود ( profit target ) برای خروج و حد ضرر فروش تعیین کنید. فاصله بین قیمت خرید و هدف قیمتی فروش را a در نظر بگیرید. مشخص کردن حد ضرر به کمک متغیر N انجام می‌شود.

معمولاً تعیین حد ضرر به این صورت است که کندل، حد موردنظر شما را رد کند و در نقطه پایین‌تر بسته شود و کندل بعدی نیز پایین کندل ایجاد شده قرار گیرد.

محاسبه ریسک نیز به کمک حد ضرر ( stop loss ) انجام می‌شود.

فاصله بین نقطه ورود و حد ضرر تعیین شده b نامیده می‌شود.

حال با تقسیم مقدار b بر a ، نسبت ریسک به ریوارد محاسبه می‌شود.

X*b = (N/ 100 )*S

متغیر X ، مقداری است که باید خرید انجام شود. در صورتی که حاصل به دست مده از 0.5 بیشتر باشد، معامله توجیه‌پذیر خواهد بود.

اندیکاتور محاسبه ریسک به ریوارد

در موقعیت‌های تحلیل جهت تعیین نسبت ریسک به ریوارد و برای تعیین نقاط ورود و خروج، تعیین حد سود و ضرر و مشخص کردن محدوده زمانی و قیمتی بین دو نقطه مختلف، می‌توان طبق تصویر زیر از اندیکاتور مناسب استفاده کرد:

• ابزار Forecast یا پیش‌بینی به تحلیل‌گران این امکان را می‌دهد که نقاط ورود و خروج را در معاملات خود تعیین کنند و برای افزایش زیبایی بصری و جذابیت آن می‌توانید از آیکون‌ها استفاده کنید.
  
• اندیکاتور Position Size Calculator نیز ابزاری کاربری است که در هر معامله باتوجه‌به حجم معامله بر اساس نقطه ورود، حد ضرر و درصد ریسک‌پذیری شما را تعیین می‌کند و در هر دو پلتفرم 4 MT و 5 MT قابل‌استفاده است.

جمع‌بندی

نسبت ریسک به ریوارد (پاداش)، یا همان نسبت سود به زیان به این معنا است که در برابر چند درصد سود، حاضر به از دست‌دادن چند درصد از سرمایه خود هستید و می‌توانید سرمایه خود را به خطر بیندازید؟

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد یا سود به زیان در بورس داخل و خارج (فارکس) کاربرد دارد.

اگر سهمی را پیدا کردید که هم از لحاظ تکنیکال و هم بنیاد وضعیت مناسبی دارد، برای تصمیم‌گیری بهتر، نسبت ریسک به ریوارد ( R/R ) را محاسبه کنید. نسبت مناسبی که در نظر گرفته می‌شود، کم‌تر از 50 درصد و بهترین ریسک به ریوارد در معاملات نسبت یک به سه تعیین شده است.

زمانی معامله‌گر وارد معامله می‌شود که سود احتمالی که به دست می‌آورد از ضرر احتمالی‌اش بیشتر باشد. در صورتی که ضرر احتمالی از سود احتمالی بیشتر شد، فرصت دیگری را برای سرمایه‌گذاری بررسی نمایید.

پلتفرم کانوکس چه خدماتی را در اختیار سرمایه‌گذاران می‌گذارد؟

هر کسب و کار نوینی که ایجاد می‌شود به طور حتم به وجود سرمایه‌گذاران خود تکیه می‌کند و امید دارد این سرمایه‌گذاران با گذر زمان بهره و سود بیشتری در این کسب و کار تزریق کنند. پلتفرم کانوکس نیز یکی از بسترهایی است که در فضای ارزهای دیجیتال به وجود آمد تا نقدینگی سرمایه‌گذاران این بازار را توسعه دهد.

بسیاری از کاربران حاضر در بازار رمز ارزها با پلتفرم‌های حاضر در این بازار آشنا نیستند، در نتیجه نمی‌توانند نتیجه مطلوبی از سرمایه‌گذاری خود کسب کنند. در ادامه قصد داریم بستر کانوکس را بیشتر برای شما شرح دهیم و کاربردها یا نحوه عملکرد آن را به طور مفصل توصیف کنیم.

پلتفرم کانوکس چیست؟

پلتفرم کانوکس شرایطی ایجاد می‌کند تا کاربران و سرمایه‌گذاران توکن‌ها بتوانند ارزهای دیجیتال خود را در اختیار استخرهای این پلتفرم بگذارند و از پاداش‌های این استخرها بهره‌مند شوند. در ادامه با دریافت این پاداش‌ها سرمایه و توکن سرمایه‌گذاران و کاربران نیز توسعه پیدا می‌کند.

در ضمن این عمل برای کاربران هیچ هزینه‌ای دربرندارد. کانوکس فایننس به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های خود را درون صندوق‌های امنی ذخیره کنند که هزینه‌ معاملاتی کمتری دارند و در مقابل پاداش خوبی دربرخواهند داشت.

همچنین در صورت استفاده از این صندوق‌ها کاربران به انتخاب قفل منحصربه‌فرد نیازی ندارند زیرا امنیت دارایی آنها به اندازه کافی حفظ می‌شود. در نظر داشته باشید کانوکس فایننس استخری مخصوص به خود دارد، بنابراین برای پیاده کردن سیستم رای‌گیری و سایر سیستم‌ها به هیچ مشوقی نیاز ندارد.

در واقع این پلتفرم خودش پیشنهاددهنده اصلی برای واریز وجه به استخر خواهد بود و تحت تاثیر سایر سیستم‌ها یا بسترها قرار نمی‌گیرد.

چه کسانی کانوکس را راه‌اندازی کردند؟

همانند موسسان بیت کوین، بنیان‌گذاران پلتفرم کانوکس نیز ترجیح می‌دهند ناشناس باقی بمانند. براساس تحقیقات به عمل آمده، تیم موسس کانوکس فایننس از متخصصان نرم‌افزار مجرب و معتبر تشکیل شده است. این تیم سعی دارند مشکلات بزرگ حاضر در دنیای فناوری بلاکچین را رفع کنند.

با اینکه هویت اصلی افراد این تیم هنوز مشخص نشده است، ولی خوشبختانه آنها توانستند به هدف نهایی خود نزدیک شوند. همچنین تا حد زیادی به نتیجه مطلوب خود دست پیدا کنند. امید است افراد این تیم در آینده نقاب خود را بردارند و کاربران بتوانند با هویت اصلی آنها آشنا شوند.

نحوه عملکرد پلتفرم کانوکس

پلتفرم کانوکس باعث تسهیل تراکنش‌ها در صرافی‌ها می‌شود و دارای یک رابط مشخص و واحد است. در ضمن به منظور استفاده از پروتکل‌های حاضر در بازار ارزهای دیجیتال، پاداشی از جنس ارز دیجیتالCVX در بین تامین‌کنندگان نقدینگی ارزهای دیجیتال توزیع می‌کند.

دلیل اصلی روی کار آمدن کانوکس فایننس کاهش کارمزد تراکنش در شبکه اتریوم بود. البته که تیم توسعه‌دهنده این پلتفرم توانست تراکنش‌های پیچیده زیادی را مدیریت کند. همچنین براساس عملکرد خود کارمزد سایر تراکنش‌ها را کاهش دهد.

فراموش نکنید این پلتفرم توانست به یکی از کاربرپسندترین پلتفرم‌های بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شود. رابط این بستر را می‌توان به راحتی مدیریت و هزینه‌های تراکنش را ذخیره کرد. در مجموع این روندها و فرآیندها 100 میلیون نسخه از بستر کانوکس منتشر شد.

از توکن‌های موجود در این بستر، تنها 30 درصد به تیم توسعه‌دهنده آنها تعلق می‌گیرد. به طور تقریبی مابقی این توکن‌ها در میان کاربران فعال در این پلتفرم توزیع می‌شود. ناگفته نماند در2 هفته اول، بستر کانوکس بر روی عدد 3 میلیارد دلار قفل شده بود.

چهار ویژگی پلتفرم کانوکس

پلتفرم کانوکس بستری است که به ارائه‌دهندگان نقدینگی و سهام‌داران حاضر در شبکه رمز ارزها اجازه می‌دهد بدون اینکه توکن را در حالت امنیتی قرار دهند، به پاداش خوبی دست پیدا کنند. همان‌طور که گفتیم این پلتفرم بدون دریافت هیچ هزینه‌ای این کار را انجام می‌دهد. در واقع کارمزد بستر کانوکس بسیار پایین است.

این پلتفرم براساس ویژگی‌های منحصربه‌فردی که دارد شرایطی ایجاد می‌کند که کاربران بتوانند به پاداش خوبی دست پیدا کنند و در شرط‌بندی‌ها حضور داشته باشند و یا در تامین نقدینگی‌ها به طور مستقیم دخالت کنند. با ارائه مستقیم نقدینگی‌ها کاربران می‌توانند توکن‌های CVX را به شبکه کانوکس فایننس واریز کنند. در ادامه 4 ویژگی خاص این پلتفرم را برای شما شرح می‌دهیم.

استیکینگ

با این ویژگی، کانوکس به کاربران کمک می‌کند نقدینگی بیشتری تامین کنند و بیشتر از قبل در سپرده‌گذاری‌ها حضور داشته باشند. به زبان ساده کاربران با استیکینگ توکن‌های خود می‌توانند پاداش خوبی دریافت کنند. به طور کلی تمام کاربران از طریق این ویژگی کانوکس فایننس می‌توانند پاداش خوبی بگیرند.

در راستای کسب پاداش از طریق استیکینگ باید استخر کانوکس را انتخاب کنید و دارایی خود را به این استخر انتقال دهید. در ادامه نیز با استیکینگ توکن‌های خود درون این استخر، می‌توانید به پاداش خوبی دست یابید.

مدیریت منحصربه‌فرد

ویژگی دیگر این بستر رمز ارزی مربوط به مدیریت منحصربه‌فرد آن است. کاربران با کمک این ویژگی می‌توانند توکن‌های سپرده‌گذاری‌شده خود را با خیال راحت در این پلتفرم وارد کنند و هر زمانی که تمایل داشتند برای خروج آنها دست به کار شوند. با مدیریت درست کانوکس با ورود و خروج این توکن‌ها هیچ خللی در روند و پروسه این بستر رمز ارزی ایجاد نمی‌شود.

تامین نقدینگی از طریق صرافی سوشی سواپ

کانوکس در صرافی غیر متمرکز سوشی سواپ نقش و فعالیت پررنگی دارد. این بستر با کمک سوشی سواپ شرایطی ایجاد می‌کند که کاربران بتوانند به بیشترین بازدهی موجود دست یابند. به عبارت دیگر با واریز وجه به استخرهای کانوکس و از طریق تامین نقدینگی در صرافی سوشی سواپ سود کاربران بیش از پیش می‌شود.

امنیت بالا و ویژه

با این ویژگی امنیتی کانوکس کاربران در شرایط امنیتی ویژه‌ای قرار می‌گیرند. در واقع کاربران با کمک این ویژگی می‌توانند توکن‌ها و دارایی خود را حدود 16 هفته قفل کنند. در ازای این قفل امنیتی توکن‌های خود، به پاداش خوبی دست یابند.

چگونه ارز دیجیتال CVX بخریم؟

پلفترم کانوکس فایننس به کاربران خود اجازه می‌دهد درآمد خوبی داشته باشند. در واقع کاربران این بستر نه تنها از درون این پلتفرم به سود خوبی دست می‌یابند بلکه از طریق روش‌های خارج از سیستم نیز می‌توانند درآمد خوبی داشته باشند. به عبارت دیگر مزایای کانوکس فراتر از تصور کاربران خواهد بود.

جمع‌بندی

طی این مقاله سعی داشتیم شما را به طور کامل با مفهوم پلتفرم کانوکس فایننس آشنا کنیم. همچنین توضیح دهیم کاربران با کمک همین بستر می‌توانند به سود و پاداش خوبی دست پیدا کنند. همان‌طور که گفتیم با کمک این بستر رمز ارزی کاربران می‌توانند بدون قفل کردن توکن‌های خود به پاداش خوبی برسند.

تامین نقدینگی و استیکینگ از بهترین ویژگی‌های این پلتفرم به حساب می‌آیند که به طور مفصل آنها را توضیح دادیم. توصیه می‌کنیم کاربردهای مختلف ارز دیجیتال CVX را دست کم نگیرید. همین حالا برای خرید و معاوضه این رمز ارز پرسود دست به کار شوید. با اینکه هیچ‌کس از آینده مطلع نیست ولی براساس گزارشات به دست آمده این رمز ارز آینده خوبی در پیش‌رو دارد.

آیا برای خرید توکن کانوکس حاضر هستید؟ ممنون می‌شویم نظر خود را برای ما بنویسید.

راهنمای چگونگی مدیریت ریسک برای افراد مبتدی

مدیریت ریسک چیست؟

همه ما در طول زندگی خود دائماً در حال کنترل و مدیریت ریسک‌ ها هستیم، چه در حین انجام کارهای ساده (مانند رانندگی با اتومبیل) و چه هنگام انجام کارهای پیچیده مانند تهیه برنامه‌های جدید بیمه یا اقدامات درمانی و پزشکی. در اصل، مدیریت ریسک، شامل همه اقداماتی است که در مقابل ریسک‌ها صورت می‌گیرد.

بیشتر ما در طول فعالیت‌های روزمره این ریسک‌ها را ناخودآگاه مدیریت می‌کنیم. اما وقتی نوبت به بازارهای مالی و مدیریت مشاغل می‌رسد، ارزیابی ریسک‌ها و کنترل آن‌ها یک عمل بسیار مهم و آگاهانه است.

در زمینه اقتصاد، ممکن است مدیریت ریسک را به‌عنوان چارچوبی توصیف کنیم که نحوه برخورد یک شرکت یا سرمایه‌‎گذار را با ریسک‌های مالی مشخص می‌کند.

برای بازرگانان و سرمایه‌گذاران، این چارچوب ممکن است شامل مدیریت چندین سطح دارایی، مانند ارزهای رمزپایه، فارکس، کالاها، سهام، شاخص‌ها و دارایی‌های دیگر باشد.

انواع مختلفی از ریسک‌های مالی وجود دارد که می‌توان آن‌ها را در دسته‌بندی‌های مختلفی طبقه بندی کرد. در این مقاله از تترلند، مروری بر روند مدیریت ریسک را توضیح می‌دهیم. همچنین برخی از استراتژی‌ها توضیح داده می‌شود که می‌تواند به تجار و سرمایه‌گذاران در کاهش ریسک‌های مالی کمک کند.

مدیریت ریسک چگونه است؟

به طور معمول، فرآیند مدیریت ریسک شامل پنج مرحله است: تعیین اهداف، شناسایی ریسک‌ها، ارزیابی ریسک، تعریف پاسخ‌ها و نظارت دقیق بر عملکرد. بسته به نوع زمینه‌ای که قصد دارید مدیریت ریسک را بر روی آن اعمال کنید، این مراحل ممکن است به نوعی تغییر کنند.

تعیین اهداف

اولین قدم برای مدیریت ریسک، تعیین اهداف اصلی است. این قدم، اغلب مربوط به میزان ریسک شرکت یا فرد است. به عبارت دیگر، این‌که آن‌ها چه قدر می‌توانند ریسک ‌کنند تا به سمت اهداف خود حرکت کنند.

شناسایی ریسک‌های احتمالی

قدم دوم، شامل شناسایی و تعریف خطرات احتمالی است. هدف این مرحله درواقع آشکار کردن انواع احتمالاتی است که ممکن است اثرات منفی ایجاد کند. در محیط کسب و کار، این مرحله همچنین ممکن است اطلاعات مفیدی ارائه دهد که ارتباط مستقیمی با ریسک‌های مالی نداشته باشد!

ارزیابی ریسک

بعد از شناسایی ریسک‌ها، گام بعدی ارزیابی میزان بالا یا پایین بودن ریسک شناسایی شده است. سپس، ریسک‌ها به ترتیب اهمیت درجه بندی می‌شوند و همین درجه بندی باعث ایجاد یا اتخاذ یک پاسخ مناسب در برابر اقدامات بعدی می‌شود.

تعریف پاسخ‌ها

مرحله چهارم شامل تعریف پاسخ‌ها و واکنش‌ها برای هر نوع ریسک، با توجه به سطح اهمیت آن‌ها است. این مرحله، مشخص می‌کند که در صورت وقوع یک رویداد نامطلوب چه اقداماتی باید برنامه‌ریزی و انجام شود.

نظارت بر عملکرد

مرحله آخر استراتژی مدیریت ریسک، نظارت بر کارایی و عملکرد اقدامات انجام شده در واکنش به ریسک‌ها است. این مرحله اغلب به تجزیه و تحلیل مداوم داده‌ها نیاز دارد.

مدیریت ریسک های مالی

دلایل مختلفی وجود دارد که ممکن است یک استراتژی یا یک تکنیک تجاری ناموفق باشد. به‌عنوان مثال، یک معامله‌گر می تواند ضرر کند زیرا بازار در خلاف موقعیت قرارداد و پیش بینی او حرکت کرده است.

واکنش‌های هیجانی باعث می‌شود تاجران از استراتژی اولیه خود چشم پوشی کنند یا آن را کنار بگذارند. این امر به ویژه در بازارهای خرسی و دوره‌های کاپیتولاسیون بسیار مشهود است.

در بازارهای مالی، اکثر مردم توافق دارند که داشتن یک استراتژی مناسب مدیریت ریسک به شدت به موفقیت آن‌ها کمک می‌کند. در عمل، این امر می‌تواند ساده باشد.

یک استراتژی تجاری قوی باید مجموعه روشنی از اقدامات احتمالی را ارائه دهد. به این معنی که معامله‌گران می‌توانند آمادگی بیشتری برای مقابله با انواع شرایط داشته باشند. همان‌طور که گفته شد، روش‌های بی‌شماری برای مدیریت ریسک وجود دارد. در حالت ایده‌آل، استراتژی‌ها لازم است به طور مداوم بازنگری و متناسب با اهداف جدید تطبیق داده شوند.

در این قسمت چند نمونه از ریسک‌های مالی به همراه شرح مختصری از چگونگی کاهش میزان ریسک‌ها آورده شده است.

• ریسک بازار – می‌توان با تعیین سفارشات Stop-Loss در هر معامله، ریسک‌ها را به حداقل رساند تا موقعیت‌ها قبل از متحمل شدن خسارات بیشتر به طور خودکار بسته شوند.
• ریسک نقدینگی – می‌تواند با تجارت در بازارهایی با حجم بالا کاهش یابد. معمولاً دارایی‌هایی که ارزش سرمایه بازار بالایی دارند، نقدینگی بیشتری دارند.
• ریسک سیستمیک – این نوع ریسک می‌تواند با متنوع سازی نمونه کارها کاهش یابد. اما در این حالت، تنوع باید شامل پروژه‌هایی با پیشنهادات مجزا یا شرکت‌هایی از صنایع مختلف باشد. ترجیحاً مواردی که همبستگی بسیار کمی دارند.

در پایان

قبل از افتتاح موقعیت معاملاتی یا تخصیص سرمایه به سبد سهام و یا اقدامات سرمایه‌گذاری دیگر، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران باید ایجاد یک استراتژی مدیریت ریسک را در نظر بگیرند. با این حال، مهم است که به خاطر داشته باشید که نمی‌توان به طور کامل از ریسک‌های مالی جلوگیری کرد.

به طور کلی، مدیریت ریسک، علاوه‌بر تعریف و چگونگی مدیریت ریسک‌ها مطمئناً فقط شامل کاهش ریسک‌ها نیست. بلکه شامل تفکر استراتژیک است تا ریسک‌های اجتناب ناپذیر را به کارآمدترین شکل ممکن انجام دهیم.

به عبارت دیگر، این کار در مورد شناسایی، ارزیابی و نظارت بر ریسک‌ها نیز با توجه به زمینه و استراتژی متفاوت است. روند مدیریت ریسک‌ها ارزیابی نسبت میزان ریسک به پاداش است بنابراین می‌توان مطلوب‌ترین موقعیت‌ها را در اولویت قرار داد.

معاملات فارکس در مقابل کریپتو: کدام یک سودآورتر است؟

با توجه به اینکه هر روز سرمایه‌گذاران بیشتری به بازار کریپتو روی می‌آورند، این مقاله مزایای ارائه شده توسط هر دو بازار را به همراه ریسک‌های موجود تحلیل می‌کند.

مشارکت مستمر در بازارهای مالی می تواند برای معامله گران سودآور باشد. پتانسیل کسب سودهای کلان همیشه به درک شما از تکنیک های معاملاتی که برای سرمایه گذاری شما مناسب است بستگی دارد. با این وجود، همیشه باید در نظر داشت که شما هستید که در نهایت تصمیم معامله را می‌گیرید، بنابراین باید از مزایا و معایب آن آگاه باشید.

اگر به تجارت علاقه دارید، باید شباهت ها و تفاوت های اساسی بین بازار فارکس معمولی و بازار کریپتو را بدانید . به دلیل اتکا به امکانات و دستگاه های مبتنی بر اینترنت، می توانیم بازار فارکس را در بخش سنتی و بازار کریپتو را در بخش معاصر قرار دهیم . امروزه، هر دو بازار فارکس و کریپتو، گزینه‌های سرمایه‌گذاری با ریسک و پاداش بالا را ارائه می‌کنند. با این حال، در مقایسه، تجارت کریپتو دارای مزایای برجسته‌ای است که تا حد زیادی با حجم معاملات قابل مشاهده، موانع کم برای ورود، و صرافی‌هایی که به راحتی در دسترس هستند، همراه است .

تفاوت بین تجارت فارکس و تجارت رمزنگاری

تعداد دارایی ها

تفاوت بین تعداد سکه ها/دارایی های موجود بین بازارهای فارکس و کریپتو قابل توجه است. بازار فارکس ارزهای قابل معامله محدودی مانند دلار ایالات متحده، یورو، ین ژاپن، پوند استرلینگ (GBP)، یوان چین و غیره را ارائه می دهد.

با این حال، بر اساس گزارش CoinMarketCap ، در حال حاضر بیش از چهارده هزار ارز دیجیتال موجود است . این ارزها شامل USDT ، LTC ، DOT ، ETH ، BCH ، LINK ، XMR و بسیاری دیگر هستند. اما قابل توجه است که بیت کوین از نظر تسلط بر بازار ، محبوبیت، پایگاه کاربر و ارزش بازار ، برترین ارز دیجیتال است . به طور مشابه، علاوه بر بیت کوین، اتریوم ، بایننس کوین، سولانا و کاردانو فعال ترین ارزهای رمزنگاری شده در بازار هستند.

نقدینگی

وقتی نوبت به تبدیل سرمایه گذاری های شما به پول نقد می رسد، بازار فارکس دارای مزیت نسبی است. به عنوان مثال، حجم معاملات فارکس در سال ۲۰۱۹ از ۶.۷ تریلیون دلار فراتر رفت. این امر آشکار می کند که تجارت دارایی ها برای کاربران نسبتاً آسان است. افزایش نقدینگی اسپرد پیشنهاد و تقاضا را کاهش می دهد و معامله گران را راحت می کند تا دارایی ها را با قیمت های مناسب معامله کنند.

با این حال، مورد در معاملات ارزهای دیجیتال کمی متفاوت است. دارایی‌های خاصی در این بازار نقدینگی بالایی دارند، بنابراین اسپرد پیشنهادی خرید پایین و قیمت‌های مناسبی برای معامله سکه‌ها ارائه می‌کنند. با این حال، اگر به دنبال سکه‌هایی با حجم معاملات کمتر هستید ، به احتمال زیاد نمی‌توانید آن سکه‌ها را با قیمت مورد نظر معامله کنید.

نوسان

بازار کریپتو در مقایسه با بازار فارکس بسیار نوسان است. این عامل فرصتی برای کسانی است که به دنبال کسب سودهای کلان در بازه زمانی کوتاه هستند. به خصوص، ارزهای با حجم ریسک نقدینگی در مقابل پاداش معاملات پایین به سرعت در نوسان هستند در حالی که ارزهایی که دارای ارزش بازار و حجم معاملات بالاتری هستند، ثبات را در کوتاه مدت حفظ می کنند. نوسانات کم در بازار فارکس مزایا و معایب خاص خود را دارد . در جایی که فرصت کسب سودهای کلان را محدود می کند، ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری ها را کنترل می کند.

پتانسیل سود

همانطور که در بالا توضیح داده شد، سطح بالای نوسانات در بازار کریپتو پتانسیل کسب سودهای کلان را افزایش می دهد. با این حال، عوامل دیگری مانند میزان سرمایه گذاری نیز در پتانسیل سود نقش دارند. اگر سرمایه گذاری هنگفتی انجام دهید، از پاداش های بیشتری برخوردار خواهید شد. با این حال، باید سرمایه گذاری کنید تا سرمایه گذاری خود را هوشمندانه متنوع کنید و برای تجارت ارزهای دیجیتال به روز باشید.

اگرچه بازار فارکس نیز پتانسیل سود زیادی را ارائه می دهد، اما بیشتر به میزان سرمایه گذاری بستگی دارد.

اندازه بازار

از نوامبر ۲۰۲۱، ارزش بازار ارزهای دیجیتال به ۲.۸ تریلیون دلار با حجم معاملات ۲۴ ساعته ۱۲۴ میلیارد دلار رسیده است. اگرچه قیمت ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته افزایش یافته است، حجم معاملات بازار فارکس همچنان بسیار بالا است. این را می توان با این واقعیت مشخص کرد که در سال ۲۰۱۹، بیش از هفت تریلیون دلار به صورت روزانه معامله می شد.

مکان های معاملاتی

در مقایسه با معاملات کریپتو، معاملات فارکس عمدتاً از طریق کارگزارانی انجام می شود که معمولاً بانک هستند. این بانک ها با یکدیگر تجارت می کنند، فرآیندی که به نام «بازار بین بانکی» شناخته می شود. این کارگزاران معمولاً سرمایه گذاران نهادی نامیده می شوند که سرمایه گذاری های مشتریان خود را انباشته و معامله می کنند. با این حال، بازار فرصت هایی را برای سرمایه گذاران خرد نیز فراهم می کند.

از سوی دیگر، تجارت کریپتو از طریق دو مکان اصلی انجام می‌شود:. صرافی‌های غیرمتمرکز و متمرکز که .برای اتصال به دستگاه‌های الکترونیکی با اینترنت نیاز دارند. برخی از معامله گران از صرافی های متمرکز برای استفاده از یک محیط امن با نقدینگی بالا استفاده می کنند. سایر معامله گران از پلتفرم های غیرمتمرکز برای ناشناس نگه داشتن خود .و تجارت توکن ها بدون دخالت شخص ثالث .استفاده می کنند.

شباهت های بین تجارت فارکس و تجارت رمزنگاری

با وجود تفاوت‌های عمده بین الگوها و تکنیک‌های معاملاتی فارکس و کریپتو، شباهت‌هایی نیز وجود دارد مانند:

• هدف معامله گران فارکس و کریپتو، بهره گیری ریسک نقدینگی در مقابل پاداش از سرمایه گذاری های کوتاه مدت است. هم بازارها با ریسک همراه هستند و هم قیمت دارایی ها تحت تأثیر رویدادها و اخبار است.
• معامله گران فارکس و کریپتو هر دو برای تجارت دارایی های خود به تحلیل تکنیکال تکیه می کنند.
• در نهایت، تجارت در فارکس و ارزهای دیجیتال نیازمند درک قوی و قابل توجهی از بازار، کارکردها، شیوه‌های زیرکانه و تکنیک‌های معاملاتی مطلوب برای به دست آوردن سود ثابت است.

نتیجه نهایی

اینترنت پرسرعت و فناوری پیشرفته کامپیوتری دسترسی ما را به عرصه های تجارت در سراسر جهان افزایش داده است. ما به طور گسترده در مورد شباهت ها و تفاوت های بالقوه بین معاملات ارز دیجیتال و فارکس بحث و بررسی کرده ایم. این بحث به شما درک اولیه و جامعی از نحوه عملکرد .این تکنیک‌های معاملاتی و کمک به ایجاد سود ارائه می‌دهد.

در نهایت، ساختار، ترجیحات، سرمایه‌گذاری‌ها و اندازه معاملات ارز دیجیتال و ارز دیجیتال با یکدیگر متفاوت است. همچنین قابل توجه است که افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال .باعث جذب افراد زیادی برای سرمایه گذاری شده است .که امروزه بسیاری از معامله گران فارکس .به ارز دیجیتال روی آورده اند. ویژگی هایی مانند تعداد گزینه های موجود،. سهولت دسترسی به صرافی ها،. توانایی انجام سرمایه گذاری های کوچک،. ارز دیجیتال را از معاملات فارکس متمایز می کند. هنوز،تصمیم به معامله در هر یک از بازارها عمدتاً به اهداف، توانایی های ارزیابی ریسک و تخصص مربوطه بستگی دارد.

استخر نقدینگی چیست؟

اگر به امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) علاقه دارید، احتمالاً با اصطلاحات استخر نقدینگی و فارمینگ غریبه نیستید. ممکن است افرادی را دیده باشید که بازدهی 1000 درصدی در استخرهای نقدینگی دارند و به همین دلیل تصمیم گرفته اید شما هم وارد این حوزه شوید. این قطعا می تواند یک سرمایه گذاری با ارزش باشد، اما تنها در صورتی که از قبل تحقیقات مناسبی انجام دهید. با تجربه برخی فراز و نشیب ها از فارمینگ در استخرهای نقدینگی، برخی از عوامل کلیدی وجود دارد که باید به آن ها توجه کنید. این مقاله یک چک لیست خوب برای اطمینان از اینکه سرمایه گذاری شما در مسیر درست پیش می رود، است. با رمزینو همراه باشید.

اهمیت و جایگاه استخرهای نقدینگی

ابتدا، قبل از در نظر گرفتن APY (بازده سالیانه) استخر نقدینگی یا قیمت توکن ها، باید ارزش پروژه آن را در اکوسیستم بلاک چین و ارزهای دیجیتال بررسی کنیم. این پروژه چه ارزشی برای اکوسیستم دارد؟ چقدر مورد قبول اعضای جامعه است؟ می‌توانید در مورد اهداف، چشم‌اندازها و برنامه‌های آینده آن در وایت‌پیپرها، وبلاگ‌ها یا هر سند مرتبط دیگری که ارائه می‌کنند، بخوانید.

پروژه DeFi Kingdoms

برای مثال، DeFi Kingdoms یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز و پروژه‌های بازی برای کسب درآمد در اکوسیستم هارمونی است. به جرات می توان گفت که جم های اصلی و استخرهای نقدینگی اصلی آن ها در دراز مدت امیدوارکننده به نظر می رسند. یکی دیگر از جنبه های پروژه که باید به آن نگاه کنیم، تیم آن، بودجه و حامیان آن (در صورت وجود) است. طبیعتاً پروژه‌هایی که تیم‌های قوی دارند، پتانسیل بهتری برای انجام کارهای بزرگ خواهند داشت. دریافت بودجه یا نوعی حمایت از سرمایه گذاران یا خود اکوسیستم اصلی نیز نشانه مثبتی است.

اهمیت جامعه اعضای پروژه

در نهایت، خوب است که به جامعه پروژه و تلاش های بازاریابی آن ها نگاه کنید. بهترین پروژه ها هم بدون پشتیبانی اعضا و جامعه هواداران نیز مجکوم به شکست هستند. از کانال‌های تلگرام و اکانت توییتر پروژه، می‌توانید متوجه شوید که اعضا چقدر حمایت می‌کنند. شما همچنین می توانید تشخیص دهید که آن ها برای مدت طولانی در آنجا هستند یا فقط برای یک تلنگر سریع با رویکرد کلاه برداری گردهم آمده اند. همچنین می‌توانید از موفقیت بازاریابی پروژه در توییتر یا سایر کانال‌های اجتماعی احساس خوبی داشته باشید. در صورتی که چهره های معتبر در این فضا آن ها را دنبال کرده و در موردشان توییت می کنند، می تواند نشانه ای مثبت در نظر گرفته شود.

جنبه های تکنیکال پروزه استخر نقدینگی

در اکثر استخرهای نقدینگی، شما پاداش هایی را در قالب توکن های پروژه بومی آن کسب می کنید. از این رو بسیار مهم است که بدانیم ارزش توکن بومی از کجا می آید. در حالت ایده‌آل، توکن بومی دارای موارد استفاده چندگانه در پروژه است (مانند حاکمیت، جفت شدن استخر نقدینگی جدید، سهام‌بندی پروژه جدید). به این ترتیب، انگیزه های بیشتری برای کاربران برای نگهداری توکن و حفظ قیمت آن وجود خواهد داشت. برعکس، اگر ارزش کمی داشته باشد، اکثر کاربران به سادگی توکن‌ها را جمع می‌کنند و آن‌ها را با سایر دارایی‌های ارزشمندتر معاوضه می‌کنند.

یک مقاله مفید دیگر بخوانید: بیت کوین به زبان ساده

بررسی تاریخچه قیمت توکن پروژه

یکی دیگر از جنبه های کلیدی که باید به آن توجه کرد، تاریخچه قیمت توکن بومی است. به‌طور کلی توصیه نمی‌شود که توکن بومی را در سقف قیمتی بخرید و با آن وارد استخر نقدینگی شوید. این کار ریسک نقدینگی در مقابل پاداش ریسک افت دارایی شدیدی را به شما تحمیل می کند. در نهایت، برخی از معیارهای کلیدی که باید به آن ها توجه داشته باشید، عبارتند از TVL، APY و ضرر افت سرمایه موقت یا دائمی.

ارزش قفل شده TVL چیست؟

مجموع ارزش قفل شده یا TVL، به ارزش کل دارایی هایی اشاره دارد که در پروتکل خاص قرار می گیرند. به طور کلی، زمانی که TVL به طور مداوم بالا است، شما با یک پروتکل سالم که به خوبی در حال اعتماد بسیاری از کاربران است، مواجه هستید.

یک مقاله جدید و جذاب بخوانید: نقش ارزهای دیجیتال در جنگ روسیه و اوکراین

یافتن TVL استخرهای نقدینگی

شما می توانید TVL پروتکل های مختلف را در وب سایت هایی مانند Defilama پیدا کنید. البته، باید به APY (بازده درصدی سالانه) آن نیز نگاه کنید تا پاداش ریسک احتمالی پیوستن به استخر نقدینگی آن را ارزیابی کرده باشید. APY صرفاً نرخ بازده سالانه تأمین نقدینگی است.

شما می توانید تفاوت بین APY و APR را در این وب سایت مفید محاسبه کنید: www.aprtoapy.com

ضرر ناپایدار

در نهایت، اصطلاحی که بسیاری با آن آشنا هستند، اما ممکن است همچنان در فهم آن مشکل داشته باشند، ضرر ناپایدار (Impermanent loss) است. در اصل، ما می توانیم IL را به عنوان هزینه فرصت ببینیم. به بیان ساده، تفاوت بین نگهداری دو دارایی به طور جداگانه بدون افزودن آن ها به استخر نقدینگی، در مقابل کل ارزشی است که اگر آن ها را در استخر نقدینگی مشارکت می‌دادید (از جمله پاداش) دریافت می‌کردید. ضرر ناپایدار زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت فعلی توکن‌های شما در مقایسه با زمانی که آن ها را در استخر نقدینگی گذاشته‌اید، کمتر شده باشد. در این حالت، استفاده از استیبل کوین ها می تواند ریسک کاهش قیمت را به خوبی پوشش دهد.

محاسبه آنلاین ضرر ناپایدار استخر نقدینگی

اگر می خواهید IL بالقوه را از استخرهای نقدینگی برای خود محاسبه کنید، می توانید این ماشین حساب را امتحان کنید:

بهترین سناریو این است که قیمت هر دو توکن به طور یکسان در درصد افزایش می‌یابد. اما به طور کلی، این نوع زیان در استخرهای نقدینگی بسیار رایج است.

نکات کلیدی قبل از ورود به استخر نقدینگی

در اینجا خلاصه ای سریع از نکاتی است که باید قبل از شروع کار با استخرهای نقدینگی به آن ها توجه کنید:

• پروژه را خوب بررسی کنید: ارزش پیشنهادی، جایگاه در اکوسیستم، تیم و جامعه آن را بررسی کنید
• به نکات فنی آن بپردازید: موارد استفاده از توکن های بومی، تاریخچه قیمت، TVL و APY را دریابید
• ضرر دائمی: درک IL، سناریوهای مختلف ممکن و نسبت ریسک به پاداش بالقوه را بررسی کنید

خلاصه مقاله

استخرهای نقدینگی می تواند برای کاربرانی که تازه به دیفای دسترسی دارند نگران کننده باشد، اما در عین حل می تواند بسیار مفید نیز باشد.